5月13日星级考前测试题及答案

5月13日星级考前测试题[复制]电汇金额在（）以下，通过小额支付系统办理，电汇金额在（）以上，通过大额支付系统办理？[单选题]*50万元（含），5万元；50万元，50万元（含）；100万元（含），100万元；(正确答案)100万元，100万元（含）。客户张三来我行办理一笔电汇，金额500万元整，请问手续费是多少（）。[单选题]*50元(正确答案)60元100元200元对更正支付业务要素的查询或查复，如更改收款人账号、户名等，必须严格以客户提交的（）的记载内容为依据进行查询或回复，并做查询查复书的附件。[单选题]*原始汇划凭证(正确答案)查询书电汇凭证进账单办理下列汇划款项时，免收电子汇划费的是（）。[单选题]*职工养老金退休金工资财政金库款项(正确答案)出票人签发空头支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）%的赔偿金。[单选题]*12(正确答案)35签发空头支票违规行为达到需向当地人行报送标准时，直属支行（不含浏阳、宁乡、望城支行）应当及时通过OA流程向总行运营管理部报送（）及相关证明材料。[单选题]*《支票违规报告书》《违规支票报告书》《签发空头支票报告书》《空头支票报告书》(正确答案)如遇出票人签发空头支票，出票人开户行应及时与出票人联系，要求客户在（）个工作日内支付空头支票票款。[单选题]*三五十(正确答案)十五出票人签发空头支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于（）元的罚款。[单选题]*2005001000(正确答案)2000列入限售名单的单位，每次只允许出售一本支票，且每本支票在未使用完（）份以前不得再向该出票人出售新的支票。[单选题]*5101520(正确答案)支票挂失手续费收取标准是（）。[单选题]*免收(正确答案)票面金额的1‰票面金额的1%，不足5元收取5元票面金额的1%付款人开户银行自收到挂失止付通知书之日起（A）日内没有收到人民法院的止付通知书的，原挂失止付通知书失效，第（）日营业开始，操作“票据解挂”交易将原挂失支票进行解挂，销记《挂失登记簿》。[单选题]*12,13(正确答案)12,1413,1411,13某单位开具了一张出票日期为2019年4月10日现金支票，该支票的提示付款期限截止日期是（）[单选题]*4月19日4月20日(正确答案)4月21日4月18日根据《支付结算办法》的规定，转账支票上的（）可以更改，但必须由原记载人在更改处签章证明。[单选题]*金额用途(正确答案)日期收款人名称个人不动户结转时间固定为（D）。[单选题]*每月20日每月21日每季末月20日每季末月21日(正确答案)对于人民币个人活期结算账户（不含社保卡）余额在（）元以下，且（）年内除结息以外无其他资金往来的账户，将转入长期不动户管理。[单选题]*1000，3(正确答案)2000，11000，12000，3个人账户转入不动户后将中止账户资金交易，账户状态统一标记为“不动户”，账户控制为（）。[单选题]*不进不出(正确答案)只进不出部分冻结只出不进系统自动筛选符合个人不动户标准的账户后，将提前（C）以短信方式通知客户对应的账号将转为不动户并进行账户控制，同时建议客户于（）内通过我行任一渠道成功办理一笔资金收付业务以激活账户。[单选题]*15天；一个月15天；三个月30天；一个月(正确答案)30天；三个月询证函（一般验资）手续费为每份（）元，银行询证函（注册验资）手续费为每份（）元；单位存款证明书手续费每份（）元。[单选题]*50,200,10050,50,200100,200,20050,200,200(正确答案)本年度发现上年度差错时，通过（）方式进行调账。[单选题]*同方向红字反方向红字同方向蓝字反方向蓝字(正确答案)根据《重大事项报告制度》规定，业务差错金额在1000元以上，10000元（含）以下（不包括已在3个工作日内查明原因的自助设备差错），最终报告至（）[单选题]*运营管理部总行主管行长(正确答案)总行行长董事长汇款人要求退汇，对收款人未在汇入行开立账户的，应由汇款人提供（）交汇出行办理退汇。*个人要求退汇的函(正确答案)汇款人本人身份证件(正确答案)原电汇回单(正确答案)原业务收费凭证在办理电汇业务中，个人跨行柜台转账汇款手续费的收取标准为（）*0.2万元以下（含0.2万元）每笔收费2元(正确答案)0.2万—1万元（含1万元）每笔收费5元(正确答案)1万—10万元（含10万元）每笔收费10元(正确答案)10万—50万元（含50万元）每笔收费15元(正确答案)50万—100万元（含100万元）每笔收费20元(正确答案)100万元以上，每笔按万分之零点二最高200元办理下列汇划款项时，每笔收取手续费2元的是（）。*职工养老金(正确答案)退休金(正确答案)工资(正确答案)财政金库款项复核柜员在电汇业务付款授权时须认真履行复核义务，复核内容主要包括哪些方面（）。*结算业务申请书的要素是否完整(正确答案)与业务系统付款人信息、收款人信息是否一致(正确答案)交易金额是否一致(正确答案)大额支付交易确认记录是否符合要求(正确答案)出票人满足下列条件之一，列入限售支票名单，每次只允许出售一本支票（转账支票、现金支票可各出售一本）,且每本支票在未使用完20张以前不得再向该出票人出售新的支票（）。*基本存款账户开户时间不满1个月的最近12个月内在本行发生签发空头支票行为不超过3次（含）的(正确答案)最近12个月因签发空头支票受到行政处罚、罚款已经缴清的(正确答案)企业法定代表人担任法定代表人的其他企业,或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚尚未缴清罚款的(正确答案)出票人满足下列条件之一，列入停售名单，不得向其出售支票，并应采取有效措施回收未签发使用的支票凭证（ABCDE）。*最近12个月在我行签发空头支票行为超过3次（不含）的(正确答案)因签发空头支票受到行政处罚且逾期未缴清罚款的(正确答案)存在拒不履行空头支票行政处罚,或者不接受、不反馈相关法律文书等严重失信行为的(正确答案)拒不配合银行对相关情况进行核实的(正确答案)发生被列入人民法院失信被执行人名单等其他严重失信行为的。(正确答案)经办行遇出票人签发空头支票，应及时将相关情况反馈至出票人开户行，内容包括（）*出票人名称、出票人账号(正确答案)支票签发日期(正确答案)支票编号、支票收款人名称(正确答案)空头支票类型(正确答案)办理不动户销户业务时，若不涉及客户重要信息修改的处理，下列操作正确的有（）。*经办柜员审核客户出具的凭证以及《个人综合业务申请书》后，操作“个人账户销户”或“挂失销户”交易办理(正确答案)经办柜员审核客户出具的凭证以及《个人综合业务申请书》后，操作“个人账户销户”交易，不可使用“挂失销户”交易办理《个人综合业务申请书》原件、存折扉页（带磁条部分剪角）、存折原件入柜员当日传票保管(正确答案)个人综合业务申请书》原件、存折扉页（带磁条部分剪角）、存折原件退客户哪些情况需要进行个人不动户销户处理（）。*因历史遗留原因导致的个人信息三要素（含姓名、证件类型、证件号码）与证件信息不符、已转入不动户管理的个人账户，原则上只能进行销户处理(正确答案)个人重要信息不相符，无法提供辅证的(正确答案)系统正常结转的不动户客户本人要求销户。(正确答案)下列有关个人不动户事项的说法，正确的有（）。*对于人民币个人活期结算账户（不含社保卡）余额在2000元以下，且3年内除结息以外无其他资金往来的账户，将转入长期不动户管理转入不动户后将中止账户资金交易，账户状态统一标记为“不动户”，账户控制为“只进不出”不影响账户正常计结息，不影响司法冻结和扣划(正确答案)不动户结转时间固定为每季末月21日(正确答案)有关不动户激活流程，下列说法正确的有（）。*对已标识为长期不动户的账户，须由存款人本人持有效身份证件至我行任一网点办理激活手续(正确答案)非通兑账户只能在开户行办理不动户激活手续(正确答案)经办柜员应先审核客户本人提供的有效身份证件原件，核实客户信息完整性、准确性及人证一致性后，操作“不动户处理”交易，办理账户激活手续(正确答案)业务确认单交客户确认并签字；留存业务确认单银行联、客户身份证件复印件入柜员当日传票保管(正确答案)个人结算户不自动结转不动户的情形有（）。*账户有三方存管/基金签约关系，或绑定了大额存单，或存在未结清银行债务的(正确答案)账户状态、限制状态非正常的(正确答案)2015年9月20日前开立的个人活期结算账户（后续清理后将统一结转）(正确答案)存在未结清银行债务的个人银行结算账户(正确答案)营业网点经办柜员在办理银行询证函业务时，以下哪些询证内容应通过OA流程由分（支）行风险管理部门（或总行国际业务部）协助查询？（）*银行存款银行借款(正确答案)单位购买的理财产品单位与我行的外汇买卖合约(正确答案)机关在我行开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。[单选题]*当日次日两个工作日后三个工作日。(正确答案)存款人在开立一般存款账户之前必须开立的账户是（）。[单选题]*基本存款账户(正确答案)单位银行卡账户专业存款账户临时存款账户。单位银行卡账户的资金一般从其（）转账存入，不得存取现金。[单选题]*基本存款账户(正确答案)一般存款账户专用存款账户临时存款账户。开户银行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户（）是否含有“取消开户许可证核发”字样，核实企业是否持有基本存款账户编号。[单选题]*经营场所组成形式经营范围(正确答案)开户许可证编号。临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。[单选题]*12(正确答案)35开户银行开立备案类账户后应当立即至迟于当日（）前将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，备案当日至迟次日将开户资料复印件或影印件通过“人民币银行结算账户影像传输系统”，报送当地人民银行分支机构。[单选题]*18:0019:00(正确答案)20:0021:00开户银行要求存量单位账户持有人提供税收居民身份声明文件和证明材料，但其在（）日内未能提供的，应当将其账户视为非居民账户管理，可按其境外地址所在国（地区）确定其税收居民国（地址）。[单选题]*306090(正确答案)45某工作日16点43分，柜员为客户办理余额理财转出后，告知客户转出资金将于（）个工作日转回至对应的个人活期账户。[单选题]*T+0T+1T+2(正确答案)T+3大额存单转让支持（）客户之间的转让[单选题]*行内卡与卡(正确答案)行内卡与折行内与行外以上都是个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元，并以（）元的整数倍递增；机构投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元，并以（）万元的整数倍递增。[单选题]*20、1000、1000、50|(正确答案)50、1000、100、100|100、100、1000、50|100、1000、1000、100关于单位银行结算账户，下列说法正确的是（）。*单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户(正确答案)一般存款账户可与基本存款账户在同一银行营业机构开立建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户(正确答案)存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。(正确答案)单位银行结算账户出现以下哪些（）可疑交易时，银行应关闭其网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。*账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易(正确答案)账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显(正确答案)拆分交易，故意规避交易限额(正确答案)账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。(正确答案)人民币单位银行结算账户分为（）。*基本存款账户(正确答案)一般存款账户(正确答案)临时存款账户(正确答案)专用存款账户(正确答案)单位银行结算账户向银行提供的可疑交易付款依据或证明文件包括但不限于以下哪些材料（）。*代发工资协议和收款人情况(正确答案)债权或产权转让协议(正确答案)农、副、矿产品购销合同(正确答案)借款合同。(正确答案)下列哪些款项可以转入个人银行结算账户（）。*工资、奖金收入(正确答案)稿费、演出费等劳务收入(正确答案)货款农、副、矿产品销售收入。(正确答案)机构在我行办理以下（）范围的，经办银行需开展非居民机构账户涉税信息尽职调查。*在我行开立单位银行账户（含人民币及外币账户，包括单位银行结算账户、单位银行非结算账户，但注册验资账户除外）；(正确答案)未完成税收居民企业信息尽职调查的机构，办理久悬户激活；(正确答案)未完成税收居民企业信息尽职调查的机构，办理客户信息修改（含账户持有人国籍、证件类型、电话、地址等信息表明账户持有人税收居民身份可能变化的）；(正确答案)对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立单位银行账户，且其涉税信息未发生变更的，经办银行可不重复开展尽职调查。(正确答案)存在下列情况的，在充分评估单位客户风险状况基础上，可以将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：（）*．个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构(正确答案)经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织；(正确答案)对于受政府控制的企事业单位。(正确答案)存在下列情况的，可以不识别单位客户的受益所有人：（）*各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位；(正确答案)．政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织;(正确答案)公司合伙企业、信托、基金及其他资管类产品受益所有人身份识别工作应当同时遵循以下主要原则：（）*勤勉尽责原则(正确答案)实质重于形式原则(正确答案)风险为本原则(正确答案)信息准确原则大额存单认购包括（）*个人现金认购(正确答案)个人转账认购(正确答案)单位现金认购单位转账认购(正确答案)纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换并在残缺、污损人民币上加盖（）。[单选题]*“全额”章“半额”章(正确答案)“假币”章.行号章能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，柜员应向持有人按原面额的（B）兑换并在残缺、污损人民币上加盖（）章。[单选题]*全额、全额半额、半额(正确答案)不予兑换全额、半额经办柜员应告知持有人可凭《残缺、污损人民币认定书》到中国人民银行分支机构申请鉴定。在中国人民银行自申请日起（）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书后，持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换。[单选题]*35(正确答案)1015纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换并在残缺、污损人民币上加盖（）章。[单选题]*全额，全额半额，半额(正确答案)不予兑换。能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，柜员应向持有人按原面额（）兑换并在残缺、污损人民币上加盖（）章。[单选题]*全额、全额(正确答案)半额、半额不予兑换全额、半额我行营业网点现金尾箱出库时，应在（）办理头寸箱交接手续。[单选题]*营业网点大门处营业网点大厅内营业网点大厅内营业网点缓冲间内(正确答案)交接头寸时严格执行“一看一检一验”制度中“一看”是指（）[单选题]*看车辆是否与留存资料一致看押送人员是否与留存资料一致看头寸箱是否落锁，有无差错、破损看车辆、人员是否相符(正确答案)手工库款交接单应按年装订归档，保存期（）。[单选题]*5年10年(正确答案)30年永久保管下列有关单位网银的说法，错误的是（）。[单选题]*单位用户申请开通长沙银行网络银行服务，须到其结算账户开户行办理单位用户变更网络银行管理员，可以至任一网点办理单位用户需在网络银行中关联本单位在长沙银行开立的不同账户，可以通过网络银行端自主加挂（存量同一客户开出多个网络银行的用户除外），也可以到长沙银行任一网点办理|单位用户启用与停用网络银行，须到其结算账户开户行办理(正确答案)客户通过我行网银办理以下哪项业务时需要进行大额转账预约（）。[单选题]*单位用户单笔转账550万元单位用户单笔转账1080万元(正确答案)人用户单笔转账100万元个人用户单笔转账20万元对于账户状态为“（）”的单位银行结算账户，原则上应进行销户处理，不允许激活继续使用。[单选题]*久悬户不动户转营业外收入(正确答案)不收不付、久悬账户指（）未发生收付活动（不包括结息、代扣利息税等非客户主动发生的业务）且未欠开户银行债务的单位银行结算账户。[单选题]*半年一年(正确答案)、二年五年开户营业网点应根据久悬账户清单通过电话或邮寄信函的方式通知客户，自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。[单选题]*15天30天(正确答案)60天90天自转入久悬未取专户之日起，超过（）仍未支取的长期久悬账户款项可作为营业外收入入账。[单选题]*3年（含3年3年（不含3年）5年（含5年）(正确答案)5年（不含5年）久悬账户激活的流程：（）[单选题]*在我行综合业务系统中不进行销户处理，而在人行账户管理系统中办理久悬账户销户手续及该账户的重新开立(正确答案)在我行综合业务系统中进行销户再重新开立在我行综合业务系统中不进行销户处理，而在人行账户管理系统中重新办理备案在人行账户管理系统中办理久悬账户销户手续及该账户的重新开立系统未自动结转，但符合久悬账户转入条件的账户（如账户余额（）以上）可采用手工方式结转[单选题]*100元以上500元以上1000元以上10000元以上(正确答案)每季度结息日（），经办柜员操作“不动户处理”交易进行处理。[单选题]*每季度末月20日每季度末月21日(正确答案)每季度初月20日每月21日下列属于残缺污损人民币挑剔标准的是（）。*票面裂口2处以上，长度每处超过10毫米票面裂口1处，长度超过10毫米(正确答案)票面褪色、变色明显，达到三分之一票幅，或文字、图案消失部分直径超过10毫米(正确答案)票面污渍、涂写字迹面积直径超过20毫米(正确答案)办理出入库的现金须达到“五好钱捆”标准，包含（）：*点准(正确答案)挑净(正确答案)墩齐(正确答案)扎紧(正确答案)印章清晰(正确答案)下列哪类用户不能通过我行网络银行渠道自助开通网络银行，需至我行柜面申请开通，以进一步核实此类客户开通网络银行的自主意愿和申请条件（）*16周岁以下（不含）65周岁以上（不含）18周岁以下（不含）(正确答案)70周岁以上（不含）(正确答案)在个人网银业务中，除了本人在柜面办理外，以下哪些（）及证书延期也可由用户登录长沙银行网络银行自行办理。*重置登录密码(正确答案)更换更换重置交易密码(正确答案)解绑证书个人网银用户转账单笔转账金额不得超过（），单日累计转账不能超过（）*200万元（含）(正确答案)200万元（不含）500万元（含）(正确答案)1000万元（含）转账金额不得超过（），单日累计转账不能超过（）*500万元（含）(正确答案)1000万元（含）(正确答案)500万元（不含）1000万元（不含）单位办理质押的定期存款，凭证应为（）。[单选题]*储蓄卡定期一本通开户证实书存单(正确答案)办理质押存款协助止付或解除止付的留存资料，保管期限以解除止付时间计算起（B）[单选题]*5年10年(正确答案)30年永久保存3、单位人员到网点柜台办理单位存款证明书业务，银行原则上应于当日及时受理,遇特殊情况不能及时受理的，应在（B）个工作日内完成。[单选题]*23(正确答案)45重要空白凭证应遵循（）的原则。[单选题]*先领用、后入库、再使用先领用、后使用、再入库先入库、后领用、再使用(正确答案)单位每次购买重要空白凭证的数量每类不得超过（）本，如因业务需要购买多本的，单位应出具情况说明并经结算监督员审批签章确认。[单选题]*12(正确答案)34若遗失重要空白凭证，应按（A）的要求进行报告，根据管理权限通报，协助防范。[单选题]*《长沙银行重大事项报告制度》(正确答案)长沙银行违规行为处罚办法》《长沙银行检查制度》《长沙银行重要空白凭证管理办法》办理现金收付业务必须坚持（）原则；坚持款要复点，账要复核。[单选题]*付款后记账，先记账后收款先收款后记账，先记账后付款(正确答案)8、为单位客户办理单笔或当日累计（）人民币现金取款业务，应当办理大额现金支取审批手续。[单选题]*10万元（含）20万元（含）(正确答案)30万元（含）50万元（含）一次性金融业务是指为不在本机构开立账户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的业务。[单选题]*1万元（含），1000美元（含）(正确答案)-1万元（含），5000美元（含）10万元（含），1000美元（含）-10万元（含），10000美元（含）假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）[单选题]*.1个月3个月(正确答案).6个月.1年收缴柜员应告知持有人可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。[单选题]*23(正确答案)57持有人对被收缴的货币真伪有异议，凭《假币收缴凭证》向中国人民银行货币金银部门或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定的，收缴网点应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。[单选题]*12(正确答案)35柜员收缴假币错误的做法是（）。[单选题]*双人持证收缴履行告知义务当面收缴后在假币上加盖蓝色油