2022年运营条线劳动技能竞赛测试题及答案

2022年运营条线劳动技能竞赛测试题[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、外交部C、财政部D、公安部2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。[单选题]*A、三年B、五年(正确答案)C、十年D、十五年3.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。[单选题]*A、24小时B、48小时(正确答案)C、72小时D、5个工作日4.自（）起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立（）个I类户。[单选题]*A、2017年1月1日，1B、2016年12月1日，1C、2016年12月1日,2(正确答案)D、22017年1月1日，15.银行应当建立联系电话与个人身份证件号码一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，其中处理不正确的是（）。[单选题]*A、成年人代理未成年人或老年人开户预留本人联系电话，由相关当事人出具说明后可保持不变B、单位批量开户，预留财务人员联系电话的，应当变更为账户所有人本人的联系电话C、对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务D、对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户只收不付(正确答案)6.建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒制。自2017年1月1日起，银行和支付机构及公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理人关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。（）[单选题]*A、2，1B、3，2C、5，3(正确答案)D、5，57.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应暂停所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。[单选题]*A、3个月B、6个月(正确答案)C、12个月D、24个月8.涉案账户惩戒措施，对于单位和个人提出的申诉，认定涉案事实的公安机构应当在受理单位或个人申诉之日起（）工作日内核实并反馈。[单选题]*A、3个B、5个C、10个(正确答案)D、20个9.监管机构严格要求支付服务主体按照（）规则建立健全能够阻断跨境赌博资金链、电信诈骗资金链的风险管理和内部控制制度。（）[单选题]*A.发展第一B.审慎经营(正确答案)C.原则上只开II类账户10.对于单位和个人提出的申诉，认定涉案事实的（）应当在受理相关单位或者个人申诉之日起（）个工作日内核实并反馈。（）[单选题]*A.人民银行，10B.人民银行，5C.公安机关，10(正确答案)D.公安机关，511.银行应当建立健全个人银行账户分类分级管理体系,重点通过（）加强账户事中事后风险防控。（）[单选题]*A.监控客户流水B.银行卡分级分类C.限制非柜面业务(正确答案)D.客户风险等级划分12.银行、支付机构、清算机构应当建立交易信息分类分级管理原则，按照依法、审慎、必要和（）原则，处理客户交易信息，采取必要安全技术措施确保交易信息安全，防止交易信息泄露、被篡改或丢失。（）[单选题]*A.诚信(正确答案)B.保密C.保守D.诚实13.中国人民银行将公安部提供的买卖账户相关单位和个人信息、认定公安机关名称、惩戒措施执行起止日期等，通过（）发布至银行、支付机构。[单选题]*A.国家反诈中心B.电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台(正确答案)C.中国人民银行官网14.电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台如出现重大问题，农村商业银行应立即向哪个部门报告？（）[单选题]*A.人民银行支付结算司B.所在地人民银行分支机构支付结算部门(正确答案)C.当地公安机关15.银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。（）[单选题]*A.每月B.每季度(正确答案)C.每半年D.每年16.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。（）[单选题]*A.2万元（含），7个工作日B.2万元，7日C.5万元（含），7个工作日D.5万元，7日(正确答案)1.商业银行根据有关法律制度，结合（）等特征来综合判断客户风险，并提供与客户风险等级相匹配的账户功能。（）*A.客户身份(正确答案)B.职业(正确答案)C.年龄(正确答案)D.交易需求(正确答案)2.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定执行（）报告制度。*A、客户身份资料B、交易记录保存C、大额交易(正确答案)D、可疑交易(正确答案)3.个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。下列哪些身份证件是实名证件：（）*A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证(正确答案)B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿(正确答案)C、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件(正确答案)D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件(正确答案)E、外国公民，为护照(正确答案)4.按照《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》中优化个人银行账户开户流程的意见，包括以下几个方面：（）*A.推行个人简易开户服务(正确答案)B.采取差异化的客户尽职调查方式(正确答案)C.优化对老年人等特殊群体的银行账户服务(正确答案)D.利用有效数据核实客户身份(正确答案)5.落实个人银行账户实名制，银行业金融机构应做好哪些工作事项。（）*A、审核身份证件(正确答案)B、核验身份信息(正确答案)C、留存身份信息(正确答案)D、健立建全个人银行账户数据库(正确答案)E、停用或注销银行账户(正确答案)6.为有效打击电信诈骗犯罪，切实保护社会公众财产安全，人民银行、公安部联合建设了电信诈骗交易风险事件管理平台，其功能有哪些？（）*A、紧急止付、快速冻结功能(正确答案)B、快速扣划功能C、快速查询功能(正确答案)D、信息共享功能(正确答案)7.Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中额度限制为（）*A、Ⅲ类户账户余额不得超过1000元；(正确答案)B、非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；(正确答案)C、消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元。(正确答案)D、消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。8.银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。验证的信息应当至少包括：（）*A、开户申请人姓名(正确答案)B、居民身份证号码(正确答案)C、手机号码(正确答案)D、绑定账户账号（卡号）(正确答案)E、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户(正确答案)9.各单位要高度重视打击治理跨境赌博、电信网络诈骗等资金链工作，按照（）落实责任机制和处罚措施，全面排查存量风险，严密防控增量风险，有效遏制支付市场乱象。*A、“一把手负责制”B、“谁的账户（客户）谁负责”(正确答案)C、“谁的机构谁负责”(正确答案)D、“谁主管谁负责”10.人民银行、公安部、银保监会、外汇局关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作原则：（）*A、压实责任，主动作为(正确答案)B、风险为本，合规经营C、联合惩戒，综合施策(正确答案)D、以查促改，着眼长远(正确答案)11.账户机构应对所开立的账户实施全生命周期管理，强化运用现代科技手段，采取有效措施防范所开立的账户被用于赌博。账户机构的责任包括但不限于：（）*A、监督管理责任B、开立环节责任(正确答案)C、使用环节责任(正确答案)D、终止环节责任(正确答案)E、核查及协查责任(正确答案)12.电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作基本原则：（）*A、主动作为，综合施策(正确答案)B、联防联控，长效整治(正确答案)C、技防人防，精准防控(正确答案)D、警银联动，共同防治1.各银行应于2021年12月前重点针对“一人多户（卡）”“一人多号（手机号）”“一号多人”和长期不动户等异常情形排查清理，加强对客户频繁挂失补卡、大量旧卡激活等业务的审核，切实压降存量账户风险。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误2.针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，开户后账户功能和交易限额“一开全放”。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)3.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，2年内不得为其新开立账户。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)4.银行为流动就业群体等个人提供简易开户服务应当遵循"客户为本"的原则,落实个人账户实名制和客户身份识别规定,按照客户身份核实程度和账户风险等级合理匹配账户功能,建立事前承诺、事中监测和事后管理机制,有效识别、评估监测和控制账户业务风险。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)5.对经设区的市级及以上公安机关认定的涉赌涉诈当事人信息,将纳入清算机构、中国支付清算协会灰名单管理。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)6.银行在对涉案账户采取紧急止付、快速冻结、封停账户措施，以及对可疑账户采取取消非柜面业务等措施后，如遇客户询问和投诉，可统一答复“该账户已列入公安机关涉案账户（可疑账户）名单，如有疑问请与公安机关联系”。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误7.银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)8.各银行应于2021年12月前重点针对“一人多户（卡）”“一人多号（手机号）”“一号多人”和长期不动户等异常情形排查清理，加强对客户频繁挂失补卡、大量旧卡激活等业务的审核，切实压降存量账户风险。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误9.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取面对面，视频等方世重新核实客户身份。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误10.银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循“风险为本”原则确定对小微企业（含个体工商户）客户尽职调查的具体方式，必须要求客户提供辅助证明材料，向客户进行身份核实。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)11.对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误12.银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误13.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户剩