华东理工大学《商业银行学》教学大纲-《商业银行学》

华东理工大学《商业银行学》教学大纲doc-《商业银行学》课程名称课程类型课程学时

商业银行学必修课48

课程编号教学手段课程学分

BX3206021多媒体3学时分配

课堂讲授 实验实习 专题报告48

自学指导 其它 合计48考核方式 必修课，闭卷；选修课，开卷成绩评定 考试总成绩=平常成绩+考试成绩，平常成绩占总成绩的20%，考试绩占80%适用对象 金融学专业、国际贸易、经济学先修课程 《高等数学》、《西方经济学》、《货币银行学》、《金融学》、《金市场学》、《保险学》举荐教材 《商业银行经营治理学》（2004）安瑛晖阎永新主编，首都经济贸大学出版社参考文献 1、马迁等《商业银行经营治理丛书》2、鲍静海等《商业银行业务经营与治理》人民邮电出版社3、庄毓敏《商业银行业务与治理》人民邮电出版社4、郝渊晓 等《商业银行营销治理学》科学出版社5、唐纳德•R•费雷泽 本顿•E•冈普等著 康以同等译《商业银行务——对风险的治理》中国金融出版社6、宋逢明《现代商业银行治理》清华大学出版社课程简介商业银行经营治理学是研究市场经济条件下，商业银行营运机制及业务进展规律运用证券投资模拟试验进行模拟实验教学，增强学生把握和运用商业银行经营治理知识、理论联系实际的能力。因为它是一门实践性专门强的课程，强调知识传授与能力培养，素养教育相结合，重点培养学生的创新能力和动手能力。课程性质、目的与任务通过本课程的学习，要求学生了解商业银行业务、运作、证券投资收益与风险的度量与运算。课程为金融专业专业课。与其他课程关系本课程是金融学专业学生的核心专业理论课，其任务在于较全面、系统地介绍关于金融工程的差不多理论与差不多知识，对学生能否学好后续的专业课乃至金融专业有直截了当的阻碍。教学安排与学时分配教学内容 授课第一章商业银行概述（2学时） 2讨论习题实践小计2第二章商业银行的经营原则（3学时） 33第三章商业银行的经营环境与经营战略选 33择（3学时）第四章商业银行的资本治理（4学时） 314第五章商业银行的负债业务（4学时） 314第六章商业银行的贷款业务（4学时） 44第七章商业银行的证券投资业务学时） 314第八章商业银行的表外业务（5学时） 325第九章商业银行经营风险治理（4学时） 314第十章利率风险治理（6学时） 426第十一章银行财务报表（3学时） 213第十二章银行业绩评判（3学时） 213第十三章商业银行并购（3学时） 213合计 371148教学内容和差不多要求第一章商业银行概述（2学时）一、差不多要求本章要求了解现代金融市场与金融机构、商业银行的差不多功能与类型、业务、组织机构。二、本章重点和难点商业银行的差不多业务与组织机构。三、本章要紧内容本章要紧介绍了现代金融市场与金融机构及现代商业银行业务、组织机构、商业银行与其他金融机构的区不等内容。第一节 现代金融市场和金融机第二节现代商业银行第二章商业银行的经营原则（3学时）一、差不多要求本章要求把握商业银行经营的三性原则与度量指标、策略分析方法。二、本章重点和难点赢利性、安全性、流淌性及其和谐与度量方法。三、本章要紧内容本章要紧介绍商业银行经营原则的客观要求、度量指标与实现策略及三性和谐原则。第一节商业银行经营的盈利性原则第二节商业银行经营的安全性原则第三节商业银行经营的流淌性原则第四节商业银行经营原则的和谐第三章商业银行的经营环境与经营战略选择（3学时）一、差不多要求本章要求把握商业银行经营环境因素诸如宏观经济环境、金融市场、外部监管、金融业竞争与银行业进展趋势的关系。把握金融机构的经营战略方法与要紧经营策略。二、本章重点和难点金融机构经营环境与经营战略治理的内容及其分析方法。三、本章要紧内容本章要紧介绍商业银行经营环境因素诸如宏观经济环境、金融市场、外部监管、金融业竞争与银行业进展趋势的关系。把握金融机构的经营战略方法与要紧经营策略。第一节 商业银行的经营环第二节 商业银行的经营战第四章商业银行的资本治理（4学时）一、差不多要求本章要求把握银行资本的功能与构成，资本充足度标准与国际比较、资本治理方法。二、本章重点和难点资本充足度标准指标体系及其运算。三、本章要紧内容标准指标体系及其运算。第一节 资本的功能与构第二节 资本充足性第三节资本打算第四节资本募集第五节资本治理第五章商业银行的负债业务（4学时）一、差不多要求本章要求把握银行负债概念、种类、资金成本分析方法与存款策略。二、本章重点和难点商业银行负债种类、存款成本与定价分析、存款策略等内容。三、本章要紧内容本章要紧介绍商业银行负债种类、存款成本与定价分析、存款策略等内容。阻碍因素与经营策略。第一节 负债业务概第二节 存款业务第三节 其他负债业务第六章商业银行的贷款业务（4学时）一、差不多要求本章要求把握贷款业务、种类与创新、客户信用分析、贷款定价、贷款风险等。二、本章重点和难点把握商业银行的贷款业务、种类与创新、贷款流程、贷款组织、客户信用分析、贷款定价、贷款风险分类与咨询题贷款处理方法等。三、本章要紧内容本章要紧介绍商业银行的贷款业务、种类与创新、贷款流程、贷款组织、客户信用分析、贷款定价、贷款风险分类与咨询题贷款处理方法等内容。第一节 贷款业务种类与创第二节 贷款业务经营流程第三节 客户信用分析第四节 贷款定价第五节 贷款质量评判第六节 咨询题贷款与贷款缺失的治理第七章商业银行的证券投资业务（4学时）一、差不多要求本章要求把握商业银行证券投资的意义、投资组合的金融工具与风险收益分析理论与方法，了解投资组合的治理程序与投资策略。二、本章重点和难点投资组合的金融工具与风险收益分析理论与方法套期保值的定义和原理、投资组合的治理程序与投资策略。三、本章要紧内容本章要紧介绍商业银行证券投资的意义、投资组合的金融工具与风险收益分析理论与方法，了解投资组合的治理程序与投资策略。第一节证券投资业务的目标与意义第二节证券投资组合的金融工具与风险收益分析第三节证券投资组合的治理程序第四节资本市场有效性和证券投资策略第八章商业银行的表外业务（5学时）一、差不多要求本章要求把握表外业务的概念、分类与特点、结算业务与金融保证业务及其衍生工具类业务。二、本章重点和难点金融保证业务及其衍生工具类业务。三、本章要紧内容本章要紧介绍表外业务的概念、分类与特点、结算业务与金融保证业务及其衍生工具类业务。第一节表外业务概述第二节结算类业务第三节金融保证业务第四节金融衍生工具类业务第五节中介服务业务第六节信托与租赁业务第七节表外业务风险第八节国外商业银行表外业务进展的启发第九章商业银行经营风险治理（4学时）一、差不多要求本章要求把握商业银行风险治理目标、组织机构与风险度量标准和治理方法。二、本章重点和难点风险度量标准及其度量方法。三、本章要紧内容本章要紧介绍商业银行风险治理目标、组织机构与风险治理信息系统、风险度量标准和治理方法。第一节风险治理概述第二节市场风险第三节信用风险第四节流淌风险第十章利率风险治理（6学时）一、差不多要求本章要求把握利率的概念内涵、把握债券定价的几种方法及其关系。把握利率风险的及其治理模式。二、本章重点和难点债券定价方法、利率评判理论与久期模型的差不多原理与运算方法。三、本章要紧内容本章要紧介绍利率、债券定价方法、利率平价公式、到期模型与久期模型等差不多理论与运算方法。第一节利率第二节债券定价第三节债券的零利率第四节远期利率第五节利率平价理论第六节利率风险的产生第七节重新定价模型第八节到期模型第九节久期模型第十一章银行财务报表（3学时）一、差不多要求本章要求把握银行财务报表的套利的构成与报表分析及其与银行经营状况之间的内在联系。二、本章重点和难点分析银行财务报表的内容与构成与银行经营状况之间的关系。三、本章要紧内容户调整表及补充信息表。第一节资产负债表第二节损益表第三节财务状况变动表第四节利润分配表第五节贷款缺失帐户调整表第六节补充信息表第十二章银行业绩评判（3学时）一、差不多要求本章要求把握股票价格指标体系与比率指标体系的差不多原理与分析方法。二、本章重点和难点评判银行业绩的比率指标体系分析方法。三、本章要紧内容本章要紧介绍利率敏锐性指标、利润比率指标、信用质量比率指标、资本充足率指标以及股票价格指标体系。第一节股票价格指标第二节