华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生

华夏基金理财大讲堂

－－十大金典，成就财富人生华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第1页!P1

五要五不要，基金投资变简单！

要及早开始理财金典：投资要获利，一定要先行不要忽视风险的存在金典：赚钱也须敲警钟，市场风险不能忘要把投资当成习惯金典：好的投资习惯，成就财富人生不要试图预测市场变化金典：市场变化无常，不要预测市场要做基金组合金典：为投资加装安全气囊不要用感情替代理智金典：一时冲动凭运气，一世冲动丢家产要赚属于自己的钱金典：投资没有好坏，只有适合不适合不要把投资当作投机金典：宁要细水长流不要惊涛骇浪要坚持长期投资金典：放多长的线，钓多大的鱼不要跟风投资金典：永不跟风，我的基金我作主十大金典，成就财富人生华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第2页!基金组合，

为投资加装安全气囊金典3华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第3页!个人风险分析1分2分3分4分5分当前年龄（岁）66以上51-6536-5026-3518-25以往投资经验1年以内1-2年3-5年6-9年10年以上预计投资年限（年）1年以内1-2年2-3年3-5年5年以上关注投资收益和安全非常安全比较安全平衡较高收益很高收益关注收益波动与平稳非常平稳比较平稳平衡小幅波动大幅波动华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第4页!家庭资产分析家庭月收入家庭月支出工资日常支出奖金子女费用银行投资医疗费用证券投资娱乐费用房产投资家居物品其它收入偿还贷款其它支出收入总计支出总计每月现金流（收入总计－支出总计）＝华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第5页!确定基金投资目标，明确投资期限您的家庭净资产有多少？您投资于基金的资金有多少？您的基金投资占净资产的比例有多少？您的基金投资期限有多长？您的基金投资期望的年收益率有多少？您的基金投资能够承担的损失有多少？您的基金投资的风格是什么？积极型稳健型保守型华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第6页!开放式基金的分类类别定义股票型基金主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例>=60%指数型基金以某一指数的成分股为投资对象的基金，属于被动投资，跟踪指数投资，其投资风险来自指数风险混合型基金投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型和债券型基金的分类标准债券型基金主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例>=即80%货币型基金主要投资于货币市场工具（包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据）的基金保本型基金基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期限，为投资人提供本金或者收益的保障华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第7页!开放式基金的分类预期收益风险货币基金债券基金混合基金指数基金股票基金华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第8页!开放式基金的分类混合型华夏成长华夏大盘华夏优势ETF50ETF中小板华夏红利华夏蓝筹华夏回报华夏回报二号华夏稳增华夏债券A/B华夏债券C华夏现金货币型指数型股票型债券型华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第9页!基金分析日期华夏成长华夏回报华夏债A/B2004-3-311.2601.1911.0652004-4-301.1871.1471.0412004-5-311.1681.1211.0422004-6-301.1051.0541.0342004-7-301.1221.0871.0302004-8-311.1041.0701.0292004-9-301.1541.1081.0382004-10-291.1321.1031.0272004-11-301.1421.1011.0242004-12-311.1331.0951.0182005-1-311.1121.0901.0222005-2-281.1511.1321.0352005-3-311.1051.1171.0352005-4-291.1231.1681.0512005-5-311.0241.0601.044总计-18.73%-11.00%-1.97%周期：15个月（2004.3-2005.5）期初上证指数：1741.62期末上证指数：1060.74涨跌比例：－39.09%华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第10页!序号日期华夏精选华夏回报华夏债券C日期华夏精选华夏回报华夏债券C106-4-301.3811.5241.14806-4-300%0%0%206-5-311.6961.7461.16006-5-3123%15%1%306-6-301.8661.8111.16306-6-3035%19%1%406-7-311.7861.7111.16306-7-3129%12%1%506-8-311.8581.7491.16806-8-3135%15%2%606-9-301.9601.8101.17206-9-3042%19%2%706-10-312.0271.7801.17506-10-3147%17%2%806-11-302.2111.9341.18606-11-3060%27%3%906-12-312.4212.1301.20606-12-3175%40%5%1007-1-312.9602.2761.23707-1-31114%49%8%1107-2-283.3552.2711.24807-2-28143%49%9%1207-3-313.7852.3321.25607-3-31174%53%9%1307-4-304.8482.6431.27707-4-30251%73%11%1407-5-315.1442.8801.28307-5-31272%89%12%1507-6-304.8753.0281.28407-6-30253%99%12%1607-7-315.9283.1531.30107-7-31329%107%13%1707-8-316.9183.3031.31307-8-31401%117%14%华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第11页!基金组合●什么是基金组合

基金组合是指通过同时投资于多只基金来降低组合收益的波动、增强投资的稳定性，使基金投资再各个阶段能够获得较好的收益。●为什么要建基金组合？

不同风格的基金在各个阶段表现不同，把表现好的基金一揽子投资；有效降低投资波动性，减少心理影响，便于长期投资；战胜系统风险，防范单个市场风险；华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第12页!基金类型配置组合方式定义：通过投资于不同类型的基金来平衡投资风险，例如股票基金＋债券基金注意：建立投资组合的目的是降低个人投资基金组合的风险，而不是追求收益最大化组合：华夏红利＋华夏债券C假设：初始投资100000万元，采用四种组合方式进行对比华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第13页!05.2806.1908.1408.2706.0407.0508.17基金类型配置组合方式投入资金100000元开始日期20070528结束日期20070827华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第14页!基金类型配置组合方式日期上证指数激进型积极型稳健型安全型2007-5-280.00%0.00%0.00%0.00%0.00%2007-6-4-14.08%-7.81%-5.74%-3.00%-0.93%2007-6-1916.32%13.47%9.42%4.29%0.63%2007-7-5-15.31%-9.20%-6.53%-2.85%0.00%2007-8-1434.76%21.71%15.56%7.63%1.87%2007-8-17-4.44%-1.08%-0.74%-0.25%0.15%2007-8-2710.60%8.80%6.45%3.07%0.31%合计20.55%24.43%17.71%8.74%2.02%华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第15页!三种类型的组合推荐基金类型基金名称积极型稳健型安全型混合型（偏股）华夏红利50%30%20%混合型（平衡）华夏回报30%40%30%债券型华夏债券C20%30%50%华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第16页!晨星基金投资风格箱价值型平衡型成长型风格大盘中盘小盘规模什么是规模？基金规模基金名称或投资策略基金实际投资的股票什么是风格？风险高风险低价值型成长型平衡型华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第17页!华夏基金产品核心卫星组合方式价值型平衡型成长型风格大盘中盘小盘规模华夏成长华夏优势50ETF中小板ETF华夏红利华夏蓝筹华夏回报华夏回报2华夏稳增华夏大盘核心组合：华夏稳增卫星组合：华夏回报核心组合：华夏稳增50ETF卫星组合：华夏回报中小板ETF华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第18页!误区：分散投资就是多买基金价值型平衡型成长型风格大盘中盘小盘规模长城消费增值华安中小盘博时裕富海富通风格优势华夏蓝筹核心易方达策略成长宝康灵活配置博时价值成长华夏优势增长银华核心华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第19页!如何调整现有组合确定投资目标分析现有组合调整基金组合定期检查调整现有基金列表基金类型分析投资风格分析华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第20页!如何调整现有组合确定投资目标分析现有组合调整基金组合定期检查调整设定检查期限跟踪组合业绩调整组合比例华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第21页!投资QDII对投资者有哪些好处？1、投资范围更广，机会更多QDII产品可投资于国际资本市场（包括美国、欧洲、日本、香港地区以及新兴市场等），使得投资范围不再局限于国内。虽然国内资本市场很红火，但海外新兴市场及欧美等成熟市场也具投资吸引力。对海外市场做投资配置，可以在较低的投资风险下获得全球经济成长的收益。华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第22页!投资QDII对投资者有哪些好处？●全球新兴市场一网打尽从全球经济发展趋势来看，“新钻十一国”是除“金砖四国”以外最具发展潜力的新兴市场，具有良好的投资前景，成为资本市场炙手可热的新概念。QDII可投资的国家包括了11国中的埃及、印度尼西亚、韩国、尼日利亚、土耳其、越南等国家，将全球市场最具吸引力的新兴市场囊括在内。●直接投资香港H股香港经济受惠于内地经济的快速成长，旅游、零售销售、房地产等行业节节上扬，使香港经济保持了繁荣。目前随着国内A股不断走高，H股的估值要远低于A股，通过QDII投资H股可挖掘更多投资机会。华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第23页!避免一个投资误区分享一些有趣故事掌握一条理财金典

了解一点基金知识基金组合，为投资加装安全气囊基金组合及两种组合方式分散投资就是多买基金华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第24页!参加大讲堂获得最大收获的方法参与互动开放学习立刻行动华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第25页!个人风险分析23－30分，可承担高风险；可投资具有高收益，市场价值波动较大的基金产品15－22分，可承担中等风险，适宜投资有较高收益，市场价值温和波动的基金产品8－14分，可承担的风险较低，适宜投资保本保收益，市场价值波动不大的产品主观风险偏好客观风险承受华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第26页!家庭资产分析家庭资产家庭负债现金及活期存款房屋贷款定期存款、国债汽车贷款基金消费贷款股票信用卡未付款房地产（自住）借入款房地产（投资）黄金及收藏借出款其它资产总计负债合计家庭净资产（资产总计－负债总计）＝基金华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第27页!我还想买基金，买哪只好？选基金产品选基金经理选基金公司选基金类型风险收益华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第28页!开放式基金的分类股票债券现金工具股票型基金指数型基金混合型基金债券型基金货币型基金现金华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第29页!开放式基金历史平均收益基金类型2005年收益2006年收益股票型基金3.50%121.41%混合型偏股3.02%112.48%指数型基金-0.69%125.87%混合型平衡4.80%108.89%债券型债券8.89%19.58%货币型基金2.43%1.68%基金总体平均53.00%上证综指-8.33%130.43%深证成指-6.65%132.12%华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第30页!开放式基金分类基金名称股票债券权证资产

支持证券现金以及到期日在

1年以内的政府债券复兴封闭期内60%～100%0～20%0～3%

复兴封闭期满60%～95%0～20%0～3%

优势增长60%～95%0～40%0～3%0～20%不低于5%现金增利

债券A/B类

蓝筹核心20%～95%0～80%0～3%0～20%不低于5%债券c类

回报

回报二号

大盘精选

华夏成长

平稳增长

华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第31页!基金分析周期：15个月（2006.5-2007.7）期初上证指数：1641.30期末上证指数：4471.03涨跌比例：＋172.41%日期华夏成长华夏回报华夏债A/B2006-3-311.2161.3351.1412006-4-301.4041.5241.1492006-5-311.6151.7461.1622006-6-301.6411.8111.1652006-7-311.5621.7111.1652006-8-311.5851.7491.1702006-9-301.6671.8101.1752006-10-311.6801.7801.1782006-11-301.8781.9341.1892006-12-312.1032.1301.2092007-1-312.2392.2761.2402007-2-282.2782.2711.2522007-3-312.3372.3321.2602007-4-302.5992.6431.2812007-5-312.7732.8801.288总计128.04%115.73%12.88%华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第32页!基金类型对比股票型基金平衡型基金债券型基金货币型基金收益率高中低很低波动性高中低很低华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第33页!基金知识：基金组合●建立基金组合的原则1、投资目标匹配原则：在人生阶段不同、投资偏好不同、风险承受力不同，从而投资目标不同，必然要做不同风险收益的投资组合；2、风格配置原则：组合中的基金应有多样化的风格特征，如果风格高度一致就达不到期望的效果；3、分散风险原则：不能把期望都寄托在一只或者一类基金上；●基金组合中基金的数量在通常情况下，基金组合的数量控制在3-5只，数量过多增加管理难度、增加交易成本、降低组合有效性。注意：把基金组合作为一个整体看待；基金组合的目的是降低风险，而不是收益最大化；华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第34页!基金类型配置组合方式华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第35页!基金类型配置组合方式日期上证指数激进型积极型稳健型安全型2007-5-2842721000001000001000001000002007-6-43670921909426097000990702007-6-194270104610103130101170996902007-7-53616949909640098280996902007-8-1448731156101114001057701015602007-8-1746571143701105701055101017102007-8-275150124430117710108740102020合计20.55%24.43%17.71%8.74%2.02%华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第36页!开放式基金的分类混合型华夏成长华夏大盘华夏优势ETF50ETF中小板华夏红利华夏蓝筹华夏回报华夏回报二号华夏稳增华夏债券A/B华夏债券C华夏现金货币型指数型股票型债券型华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第37页!核心卫星组合方式核心组合●实现投资目的的主要部分，是整个组合的坚实基础；●核心基金的选择：业绩稳定、波动小；长期投资：大盘价值型基金中短期投资：纯债型债券基金●核心组合占整个组合的比例卫星组合核心组合卫星组合●提高整个组合的收益，分散风险；●卫星基金的选择：波动性较大，但是可能带来高回报；中小盘基金、行业基金或是投资策略比较集中的基金●卫星组合占整个组合的比例华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第38页!华夏基金产品分析价值型平衡型成长型风格大盘中盘小盘规模华夏成长华夏优势50ETF中小板ETF华夏红利华夏蓝筹华夏回报华夏回报2华夏稳增华夏大盘基金类别基金名称股票型华夏成长华夏优势增长华夏大盘精选指数型上证50ETF中小板ETF混合型华夏红利华夏蓝筹核心华夏平稳增长华夏回报华夏回报二号债券型华夏债券A/B华夏债券C货币型华夏现金增利华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第39页!误区：分散投资就是多买基金长城消费增值海富通风格优势博时价值成长华安中小盘博时裕富易方达策略成长华夏优势增长宝康灵活配置银华核心华夏蓝筹核心华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第40页!如何调整现有组合确定投资目标分析现有组合调整基金组合定期检查调整个人风险分析家庭资产分析基金投资目标华夏基金理财大讲堂十大金典成就财富人生共46页，您现在浏览的是第41页!如何调整现有组合确定投资目标分析现有