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反垄断法条文解读、单项选择题下列关于反垄断法所禁止的垄断协议的说法错误的是（）。横向垄断协议是在生产或销售过程中处于同一阶段的企业之间订立的关于购买、销售特定商品或服务的限制竞争协议相关市场的认定是反垄断法律制度中所涉及的违法行为首先需要认定的问题横向垄断协议和纵向垄断协议执法的标准和规则是不同的混合协议是处于不同生产或销售阶段的企业之间订立的关于购买、销售特定商品或服务的限制竞争协议您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：下列有关全球反垄断立法发展的进程，描述不正确的是（）。上世纪八十年代，北美、欧洲部分国家以及日本率先实行了反垄断法进入21世纪以来，实行反垄断法已逐渐成为世界通行趋势上世纪六十年代，日本实行反垄断法，是亚洲地区最早实行反垄断法的国家澳大利亚于上上世纪八十年代开始实行反垄断法您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：、多项选择题卡特尔行为具有如下特点（）。具有高度隐秘性卡特尔组织通常可攫取高额利润对卡特尔行为的处罚力度较大透明度较高您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：以下属于我国反垄断法禁止的经营者与交易相对人达成的垄断协议的是（）。固定向第三人转售商品的价格约定采用据以计算价格的标准公式限定向第三人转售商品的最低价格国务院反垄断执法机构认定的其他垄断协议您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：我国反垄断法所规范的行为主要包括（）经营者达成垄断协议经营者滥用市场支配地位具有或者可能具有排除、限制竞争效果的经营者集中行政机关和法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织滥用行政权力，排除、限制竞争您的答案：D,B,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：下列情形中，属于我国反垄断法规定的豁免和例外情形的是（）。经营者能够证明所达成的协议属于为改进技术、研究开发新产品的经营者能够证明所达成的协议属于为提高产品质量、降低成本、增进效率，统一产品规格、标准或者实行专业化分工的经营者能够证明所达成的协议属于为提高中小经营者经营效率，增强中小经营者竞争力的经营者能够证明所达成的协议属于为实现节约能源、保护环境、救灾救助等社会公共利益的您的答案：D,A,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：关于《谢尔曼法》，下列表述正确的是（）。其中第1条明确规定，任何契约、托拉斯形式的联合，以及共谋，用来限制州际的或与外国间的贸易和商业的，均属非法“任何”二字只有管辖权意义，判例法上确立了“合理的”限制并不受禁止《谢尔曼法》第1条没有关于豁免的规定，但在其实施中，形成了“本身违法规则”与“合理规则”在《谢尔曼法》实际执行过程，对于固定价格协议等协议适用合理规则您的答案：D,B,C题目分数：10此题得分：0.0批注：三、判断题经营者违反我国反垄断法规定，达成并实施垄断协议的，由反垄断执法机构责令停止违法行为，没收违法所得，并处上一年度销售额百分之五以上百分之十以下的罚款；尚未实施所达成的垄断协议的，可以处五十万元以下的罚款。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：英国的《谢尔曼》法对全球反垄断立法具有深远意义。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：具有竞争关系的经营者之间达成限制商品的生产数量或者销售数量的协议构成纵向垄断协议。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：90.0银行贷款证券化CLO下C15016答案、单项选择题锁定期的设计是为了降低高级别证券的（）。利率风险提前偿付风险信用风险再投资风险您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：CLO最主要的风险是（）。利率风险提前偿付风险信用风险再投资风险您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：、多项选择题CLO的信用增级方式一般有（）。超额利差现金抵押或储备账户证券分档的信用支持外部担保您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：CLO交易中证券赎回使用频繁，与证券赎回有关的机制设计有（）。强制赎回特别赎回锁定期提前主动赎回您的答案：A,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：银行贷款证券化在中国起步比较晚，至今还在试点阶段，目前中国CL0的挑战有（）。商业银行内部运作的系统和团队有待完善银行贷款的规模不够大投资者对CLO的认知还不充分信用评级您的答案：A,C,D题目分数：10此题得分：10.0批注：CLO一般会使用（）来监督评估交易的质量与盈利水平。损失回收率测试超额抵押率测试资产组合风险测试利息覆盖率（IC）测试您的答案：B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题CLO现金流都是先用来偿付高级别的费用，利息和本金，只有当高级别的证券偿付需求得到满足后，低级别证券才可以得到分配。损失的分配次序则相反。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：外部担保这种信用增级的强度与担保人本身的信用级别没有关系。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：CLO信用评级解决的问题是要保证证券的质量。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：CLO交易中最重要的信用增信方式是证券的分级分档，由低级别证券为高级别证券提供信用支持。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：100.0《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号）解读（上）一、单项选择题《私募投资基金监督管理暂行办法》的立法原则不包括（）。与监管公募相区别的适度监管功能监管和机构监管相结合基金信息完全披露对创投基金进行特别扶持和监管您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题下列有关全口径登记备案制度说法正确的有（）。各类私募基金管理人应当依据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当为私募基金办理备案手续基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金资产安全的保证私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，应当在20个工作日内向基金业协会报告，基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合规定。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：由于不同类型私募基金具有的不同风险特点，所以实行分类监管的原则。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》各类养老基金和社会公益基金，其资金具有较高的稳定性且可以用做长期投资，视为合格投资者。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：创投基金通过支持中小微企业发展，有利于促进创新创业，但因具有高风险性和规模不经济性，故需要给予特别扶持，同时，为实现政策扶持目标，有必要对其投资领域进行特别监管。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以任何形式汇集多数投资者的资金投资于私募基金的，都应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，应当在20个工作日内向基金业协会报告，基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金资产安全的保证。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：《私募投资基金监督管理暂行办法》将规则监管和原则监管相结合确定为立法原则之一，其中规则监管的优点在于便于市场把握和监管层依法执法，缺点则在于过于僵化，不利于激发市场主体积极性，而原则监管的优点在于有利于激发市场主体的积极性和创造性。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：100.0《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号）解读（下）、单项选择题依据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金及其从业人员违反办法相关规定，向非合格投资者募集资金、变相公募的，责令改正，给予警告并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处（）万元以下罚款。三；一三；三五；三五；五您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：、多项选择题依据《私募投资基金监督管理暂行办法》行政监管相关制度的规定，中国证监会及其派出机构依法对各有关机构开展私募基金业务情况进行统计监测和检查，可以采取的有关措施有（）。对有关机构进行现场检查，并要求其报送业务资料调查取证，询问当事人及其相关单位和个人查阅、复制直至封存相关交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料查询直至冻结查封有关资金账户、证券账户和银行账户您的答案：A,B,C,D题目分数：10此题得分：10.0批注：下列说法中符合《私募投资基金监督管理暂行办法》行业自律相关规定的有（）。基金业协会应当建立私募基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统基金业协会应当建立与中国证监会及其派出机构和其他相关机构的信息共享机制，不定期地汇总分析私募基金情况，及时提供私募基金相关信息基金业协会应当制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为基金业协会应当建立投诉处理机制，受理投资者投诉，进行纠纷调解您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：0.0批注：三、判断题基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取差异化行业自律，并提供差异化会员服务。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：《私募投资基金监督管理暂行办法》明确鼓励和引导创投基金投资创业早期的小微企业。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：私募基金应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：从事私募基金业务的相关机构及从业人员不得玩忽职守、不按照规定履行职责，不得侵占、挪用基金财产。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：私募基金可以向合格投资者以外的单位和个人募集资金，可以通过报刊等公众传媒，或者讲座布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则；管理可能导致利益输送和利益冲突的的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得不公平地对待其管理的不同基金财产。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：90.0C15015银行贷款证券化CLO（上）、单项选择题现金流CLO是通过（）来购买银行贷款，并以此作为基础资产来发行不同档次证券的交易。服务商受托管理人资产管理人特殊目的实体您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：对于CL0交易的表现至关重要的是（）的经验和能力，是CLO中最重要的因素。资产管理人发行人受托管理人投资人您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：基于银行贷款市场（）考虑，CLO交易初始阶段往往会设有一个的贷款筹备期（Ramp-upPeriod）,一般三到六个月。波动性流动性贷款利率贷款期限您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：、多项选择题CL0和传统的资产证券化相比，重要的不同点包括（）。特别股权顾问贷款筹备期评级波动小风险分散度高您的答案：A,B题目分数：10此题得分：10.0批注：CLO中资产管理人的管理费一般有（）。奖励管理费优先级资产管理费次级资产管理费佣金管理费您的答案：C,B,A题目分数：10此题得分：10.0批注：和其它证券化中所用的资产相比，CLO所用的银行贷款的特点有（）。高风险流动性强涉及的行业多样贷款条款差别大您的答案：D,A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：通过银行贷款证券化，发行人可以实现（）。把资产挪到表外，转移风险，提高资本金率实现贷款资产和证券债务间的利差转让股权和资本收益率丰富融资渠道，降低融资成本您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：0.0批注：三、判断题证券发行过后，CLO的资产分析就宣告结束了。（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：银行贷款证券化的资产分析中，投资者运用的是单个贷款基础分析和资产池的多样性分析相结合的方法。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：资产负债表CLO交易的发起人是资产的原始持有人（即贷款的发行人）。（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：试卷总得分：90.0住房按揭贷款证券化(上)、单项选择题在美国的住房抵押贷款证券化体系中，贷款具有下列哪项特征，将被归类为不合规贷款？()信用分数过高贷款价值比例过低贷款额度过高负债收入比例过低您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：一项住房抵押贷款的合同中约定，在合同的前5年，贷款年利率为6%，之后，利率为央行公布的基准利率下浮10%，则，该贷款属于()。浮动利率抵押贷款(ARM)固定利率贷款(FixedRateLoan)混合浮动利率抵押贷款(HybridARM)渐进偿还式抵押贷款(GPM)您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：根据()，MBS可以分为过手式证券和偿付式证券。是否由美国政府的代理机构发行住房性质现金流的分配结构信托账户的设置您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：从历史记录看，抵押贷款违约与贷款的初始按揭比例呈（）关系。不相关正相关负相关指数相关您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题代理抵押过手证券（AgencyMBS）基础资产是否合规，需要考虑（）。贷款额度负债收入比例贷款价值比例信用分数您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：在美国，通常由下列（）机构为住房抵押贷款发放保险。联邦住房管理局房利美退伍