各类保险相关流程

保险流程2011-10-27

一、新车保险二、续保车辆三、电话咨询四、保险公司概况五、保险相关政策学习一、新车投保客户在决定购车以后，销售顾问就可以进入车辆保险谈判阶段（可由保险专员协助谈判并由保险专员让保险公司预算出相应保费）。如果谈判成功，就可以向保险专员提供客户资料，办理车辆保险；销售顾问需要提供的资料如下交保险专员：1.单位：组织机构代码证复印件、合格证复印件、发票复印件；2.个人：身份证复印件、合格证复印件、发票复印件

保单出好以后：1、保险公司会将保单交于保险专员，并由保险专员核对信息无误。2、保险专员会将保单及发票复印留档，以便小R3录入及销售顾问查询及使用。3、销售顾问从保险专员处领走保单原件给客户（并在保险单证领用登记表上签字确认）4、如果有代办挂牌客户，销售顾问领走保单后及时把交强险副本给挂牌员；或者挂牌员直接从保险专员处领走副本并签字。5、客户挂牌后，销售顾问将客户行驶证正副本复印件交于保险专员处做变更并出保卡交贴。（不作变更盗抢险不生效）6、销售顾问为客户领取保卡保贴。（并在保险单证领用登记表上签字）

二、续保车辆续保车辆投保时，客户提供车辆投保信息，由保险专员联系保险公司，根据客户提供的基本信息，结合保险公司信息平台显示的投保车辆的出险次数及理赔金额，核算当年投保金额，由保险专员做好相关保险条款及价格解释工作，谈判成功，办理客户车辆保险，做好与客户的保险资料交接工作；

客户需要提供的资料如下：⒈单位：行驶证复印件、组织机构代码证、保单复印件（交强险+商业险）⒉个人：行驶证复印件、身份证、保单复印件（交强险+商业险）

备注：如果车辆已经脱保，还需要提供验车照片；

三、电话咨询客户电话咨询续保时需要客户提供的信息（转给保险专员联系）：1、提供行驶证上的信息（车牌号、车辆性质、初始登记日期、发动机号、车架号）；2、提供上一年保单信息或新车购置价格；3、记录客户电话；

四、保险公司概述1.本年度合作的保险公司中国人民财产保险股份有限公司报案电话：95518中国太平洋财产保险股份有限公司报案电话：95500天安保险股份有限公司报案电话：95505

2.保险公司出单时间（周一到周五）：

上午：09：30—11：30下午：14：30—17：00如果周六、周日有出单信息，先联系保险专员，由保险专员联系保险公司，根据当日保险公司值班人员情况，看能否出单；

五、保险相关政策学习1.新车投保注意事项⑴投保金额以车辆的正常市场价为主，如果投保车辆属于特价车型，投保金额以厂牌型号为主，以保险公司具体核算为准；投保金额离市场价不能过高也不能太低；⑵新车投保保自生效日日起，投保保险种中，，除了盗抢抢险不能生生效外，其其余的都可可以正常生生效；投保保车辆挂牌牌后，销售售顾问及时时联系保险险专员，做做保险系统统内车辆信信息变更，，盗抢险才才可以生效效；⑶所谓企业业用车，不不包括4S店、汽车车租赁等与与汽车相关关的企业，，所以说当当客户表示示要挂靠单单位时，销销售顾问一一定要询问问单位名称称；2.续保车车辆投保注注意事项⑴投保时，，提醒客户户携带上一一年度保险险资料，身身份证复印印件、商业业+交强保保单复印件件、行驶证证复印件；；因为保险险公司凭借借上述资料料，根据客客户出险状状况进行相相应的折扣扣优惠；赔款次数关系累计赔款金额折扣率（%）0且0701且＜=5000802且＜=5000851或2且＞5000903且＜=50001003且＞50001104且——1205次及5次以上且——130⑵续保车辆辆的保费以以投保车辆辆上一年度度出险状况况为主：⑶关于划痕痕险的注意意事项：①划痕险有有15%的的绝对免赔赔；②家用车划划痕只能保保3年，保保额2000元；企企业业用车可以以保5年，，保额5000元；；⑷关于盗抢抢险的注意意事项：①新车盗抢抢险在投保保车辆挂牌牌后，凭行行驶证证复印件，，到保险公公司更改信信息，才可可以生效；；②续保车辆辆家用车盗盗抢险只可可以保6年年；⑸关于过户户车辆投保保问题：①所有过户车车辆投保时时，如果没没有出险，，都是按照照标准保费费出单；如如果出险，，以正常折折扣核算；；②如果客户投投保后，办办理过户手手续，还需需要提供旧旧的行驶证证复印件，，身份证复复印件及新新号牌行驶驶证复印件件、身份证证复印件，，办理过户户申请；由由保险公司司在系统内内变更信息息；3.客户出出险报案流流程⑴必须第一一现场及时时报案，否否则有30%的免赔赔；⑵报案时，，保持手机机畅通，便便于与保险险公司查勘勘人员及时时的联系；；⑶报案结束束后，根据据保险公司司查勘人员员的要求，，进行下一一步理赔流流程；⑷到4S店店定损时，，提醒客户户携带身份份证、行驶驶证、驾驶驶证、保险险服务卡等等相关资料料，告知店店内保险索索赔人员的的电话，便便于客户联联系；⑸异地出险险报案如果客户异异地出险，，还是第一一现场报案案，当前保保险公司都都是全国联联保，可以以异地报案案，等待查查勘，可在在当地4S店维修，，维修结束束后，收集集车辆维修修资料回本本地索赔；；⑹客户报案案后，如果果保险公司司查勘员无无法到达现现场时，客客户该怎么么办？客户报案后后，如果客客户所处的的位置，保保险公司人人员无法到到达时，客客户可以按按照保险公公司服务热热线人员的的要求，