第三方理财-中国理财行情分析课件

我们所在行业第三产业金融服务业※我们所在行业第三产业金融服务业※了解金融和金融行业了解金融和金融行业金融业在中国潜力无限快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。金融业在中国潜力无限名词解释

第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。名词解释

近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？

基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务———第三方理财近年开始火热。第三方理财卖点就是中立性和客观性。第三方理财-中国理财行情分析课件银行黄金十年理财黄金十年保险黄金十年银行黄金十年保险黄金十年理财黄金十年摆脱贫困香港08年全球金融海啸97年亚洲金融危机中国第三方理财的黄金十年正迎面扑来,而你在吗？20081978198819982018银行黄金十年理财黄金十年保险黄金十年银行黄金十年保险黄金十年第三理财产业在中国的历史沿革第三理财产业在中国的历史沿革标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年8月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。2004年2月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有

作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样第三方理财机构的核心价值第三方理财机构的核心价值第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融客户群众财富管理服务新思维财富管理核心竞争力关系管理:满足人生阶段需求,追求客户最大利益.咨询能力:解决方案提供者,创造客户高附加价值.终极目标:让每一位客户得以無憂無慮,享受生活.多元化产品线青少年期壮年期中年期老年期信托基金保险商品结构性产品解决方案客群需求多数银行实行产品导向忽略客户需求客户群众财富管理服务新思维财富管理核心竞争力多元化产品线青少中国高端理财市场分析中国高端理财市场分析

2011年4月20日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011中国私人财富报告》显示，2010年中国内地高净值人士(私人可投资资产超过1000万元的人士)数量达50万人，人均持有可投资资产约3000万元，可投资资产总额达到15万亿元。 2011年4月20日，招商银行和贝恩管理顾问公司

预计到2012年，中国内地高净值人群数量将达59万人，同比增长16％，高净值人群持有的可投资资产规模将达到18万亿元，同比增长18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财富及高净值人士快速增长的趋势。 预计到2012年，中国内地高净值人群数量将达59万人中国2008-2011年高净值人群数量及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型中国2008-2011年高净值人群数量及构成来源：贝恩公 中国2008-2011高净值人群可投资资产规模及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 中国2008-2011高净值人群可投资资产规模及构成来《2011胡润财富报告》统计的中国富翁人数《2011胡润财富报告》统计的中国富翁人数

中国高达50万的高净值人士，高达96万的千万富翁，在未来都可能成为第三方理财机构的潜在客户。《2011胡润财富报告》指出，当前中国千万富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其中55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和10%的“金领”。第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。 中国高达50万的高净值人士，高达96万的千万富翁，

第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE产品、阳光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募信托产品这一类产品，截至2010年3月底，资金管理规模就已经达到1400亿元，过去7年以来的年复合增长率为111%，在未来的5年内资金管理规模有望超过1万亿元。

阳光私募产品历年发行规模不完全统计阳光私募产品历年发行规模不完全统计中国第三方理财市场需求分析中国第三方理财市场需求分析1、从全球第三方理财的发展情况看美国：第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场英国：第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国：但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。1、从全球第三方理财的发展情况看美国：2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示中国内地的富裕（续）从中国市场看：大城市进入富裕社会财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求凸显国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意，回报高一些的，风险又蛮大IFA行业萌芽，发展空间巨大理财市场的规模一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师以4口之家计，中国理财师缺口至少2100万；在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%（续）从中国市场看：大城市进入富裕社会理财市场的规模一个成熟3、从国内理财行业现状看在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。75%的中国富人根本不懂个人理财！“需要一名专业人士指点迷津”3、从国内理财行业现状看在上海、北京等城市，权威专业机构的专中国第三方理财政策背景中国第三方理财政策背景党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，中央经济工作会议再次提出了“提高居民财产性收入”的问题。国家外汇管理的结售汇制度的进一步开放.允许国内居民通过合法的机构购买境外理财产品金融产品。CEPA《关于建立更紧密经贸关系的安排》协议。2003年6月29日由中央人民政府与香港特别行政区签署，04-09年相继签署了六个补充协议。协议涵盖：法律、会展、公用事业、电信、银行、证券、海运及铁路运输等领域。党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”“要在风险可控的前提下，在更大范围、更高层次上开放国内金融市场，完善人民币汇率形成机制，增强人民币汇率双向浮动弹性，稳妥有序推进人民币资本项目可兑换，推进贸易投资便利化，逐步拓宽资本流出渠道，放宽境内居民境外投资限制等。”中国人民银行行长周小川“要在风险可控的前提下，在更大范围、更高层次上开要巩固和提升香港国际金融中心地位。我们将在内地推出港股组合ETF(交易所交易基金)，继续支持内地企业赴港上市，允许内地港资法人银行参与共同基金销售业务。支持港资银行加快在广东省内以异地支行形式合理布点、均衡布局。支持香港保险公司设立营业机构或通过参股方式进入内地市场。支持香港发展成为国际资产管理中心。中共中央政治局常委国务院副总理李克强要巩固和提升香港国际金融中心地位。我们将在内地推出港股组合E第三方理财工作的最大受益者就是自己一条是让你的工作为你赚钱一条是让你的钱为你赚钱第三方理财工作的最大受益者就是自己一条是让你的工作为你赚钱一我们所在行业第三产业金融服务业※我们所在行业第三产业金融服务业※了解金融和金融行业了解金融和金融行业金融业在中国潜力无限快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。金融业在中国潜力无限名词解释

第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。名词解释

近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？

基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务———第三方理财近年开始火热。第三方理财卖点就是中立性和客观性。第三方理财-中国理财行情分析课件银行黄金十年理财黄金十年保险黄金十年银行黄金十年保险黄金十年理财黄金十年摆脱贫困香港08年全球金融海啸97年亚洲金融危机中国第三方理财的黄金十年正迎面扑来,而你在吗？20081978198819982018银行黄金十年理财黄金十年保险黄金十年银行黄金十年保险黄金十年第三理财产业在中国的历史沿革第三理财产业在中国的历史沿革标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年8月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。2004年2月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有

作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样第三方理财机构的核心价值第三方理财机构的核心价值第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融客户群众财富管理服务新思维财富管理核心竞争力关系管理:满足人生阶段需求,追求客户最大利益.咨询能力:解决方案提供者,创造客户高附加价值.终极目标:让每一位客户得以無憂無慮,享受生活.多元化产品线青少年期壮年期中年期老年期信托基金保险商品结构性产品解决方案客群需求多数银行实行产品导向忽略客户需求客户群众财富管理服务新思维财富管理核心竞争力多元化产品线青少中国高端理财市场分析中国高端理财市场分析

2011年4月20日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011中国私人财富报告》显示，2010年中国内地高净值人士(私人可投资资产超过1000万元的人士)数量达50万人，人均持有可投资资产约3000万元，可投资资产总额达到15万亿元。 2011年4月20日，招商银行和贝恩管理顾问公司

预计到2012年，中国内地高净值人群数量将达59万人，同比增长16％，高净值人群持有的可投资资产规模将达到18万亿元，同比增长18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财富及高净值人士快速增长的趋势。 预计到2012年，中国内地高净值人群数量将达59万人中国2008-2011年高净值人群数量及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型中国2008-2011年高净值人群数量及构成来源：贝恩公 中国2008-2011高净值人群可投资资产规模及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型 中国2008-2011高净值人群可投资资产规模及构成来《2011胡润财富报告》统计的中国富翁人数《2011胡润财富报告》统计的中国富翁人数

中国高达50万的高净值人士，高达96万的千万富翁，在未来都可能成为第三方理财机构的潜在客户。《2011胡润财富报告》指出，当前中国千万富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其中55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和10%的“金领”。第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。 中国高达50万的高净值人士，高达96万的千万富翁，

第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE产品、阳光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募信托产品这一类产品，截至2010年3月底，资金管理规模就已经达到1400亿元，过去7年以来的年复合增长率为111%，在未来的5年内资金管理规模有望超过1万亿元。

阳光私募产品历年发行规模不完全统计阳光私募产品历年发行规模不完全统计中国第三方理财市场需求分析中国第三方理财市场需求分析1、从全球第三方理财的发展情况看美国：第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场英国：第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国：但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。1、从全球第三方理财的发展情况看美国：2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示中国内地的富裕（续）从中国市场看：大城市进入富裕社会财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求凸显国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意，回报高一些的，风险又蛮大IFA行业萌芽，发展空间巨大理财市场的规模一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师以4口之家计，中国理财师缺口至少2100万；在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%（续）从中国市场看：大城市进入富裕社会理财市场的规模一个成熟3、从国内理财行业现状看在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付