20220924等级考试试题含答案

20220924等级考试您的姓名：[填空题]*_________________________________1.以下不属于我行外币现钞服务的币种为（）[单选题]*A、日元B、欧元C、英镑【正确答案】D、港币2.银行和支付机构按规定凭交易电子信息办理货物贸易外汇收支业务时，对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值（）美元的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。[单选题]*A、20万（含）B、20万（不含）【正确答案】C、10万（含）D、10万（不含）3.境外个人，（）,但持有中华人民共和国外国人永久居留身份证的境外个人除外。[单选题]*A、享有每年等值5万美元的结汇便利化额度，不享有每年等值5万美元的购汇便利化额度【正确答案】B、享有每年等值5万美元购汇便利化额度，不享有每年等值5万美元的结汇便利化额度C、享有每年等值5万美元的结汇便利化额度和每年等值5万美元的购汇便利化额度D、均不享有每年等值5万美元的结汇便利化额度和每年等值5万美元的购汇便利化额度4.若贷款受托支付状态为未支付、线上未支付或退汇，柜员可通过“150203受托支付维护”交易进行维护，状态“未支付”时，客户经理提供《贷款业务联络单》，柜员审核（）栏填写准确，确认有权人审批至规定级别，根据《贷款业务联络单》录入贷款账号，核对无误后直接提交。[单选题]*A、关联账户B、修改账号C、受托支付维护D、其他业务【正确答案】5.启用备用钥匙、备用密码及应急钥匙时，申请人需通过协同发起启用申请，启用申请审批流程为（）[单选题]*A、申请人——业务主管——保管人A、申请人——业务主管——所属机构负责人——保管人【正确答案】A、申请人——所属机构负责人——保管人6.备用钥匙、备用密码及应急钥匙封包保管人休假超过（）个工作日（不含）或调离，应将封包进行交接，接收人需当面查验封包表面是否完好无损，签章及记载事项是否完整，交接封包数量是否准确。[单选题]*A、5B、10C、15【正确答案】D、207.新开户时，对于有客户经理归属的客户，需开立电子渠道的（手机银行或个人网银），开户柜员应遵循账户分类分级管理制度的相关要求，综合评估客户合理、合规的结算需求后，匹配相应电子渠道限额，客户如需开立日累计限额大于（）的，应由客户经理提供《个人客户尽职调查表》。[单选题]*A、50万【正确答案】B、100万C、200万D、500万8.根据成都分行《关于进一步加强单位账户业务风险管控的通知》，如遇特殊情况存在对公结算账户开户资料不齐的，须进行（）控制并在（）工作日内补齐，超期将由IT运营部抄报归属机构、公司银行部及分行领导，并提请公司银行部给予相关尽职调查人员考核计分处罚。[单选题]*A、不收不付3个A、只收不付3个【正确答案】A、不收不付5个A、只收不付5个9.企业通过网银变更证件有效期成功的（），系统将按账号分别向该企业在我行开立的所有本外币单位存款账户（包括活期类、定期类和保证金类账户）的开户机构发起打印任务，开户机构账户岗应通过柜面系统左下方“获取任务”按钮实时获取该笔变更业务的打印任务及影像信息，分别打印业务凭证、变更申请书和影像资料。[单选题]*A、当日B、次日【正确答案】C、次工作日D、当日日终10.农民工工资保证金专用账户监管协议由（）、开户机构和存储单位三方共同签署，协议内容在我行资金监管协议基础上，还应明确保证金存储、支付、监管、解除监管等权利和义务。[单选题]*A、建设单位B、总包单位C、分包单位D、各级人力资源社会保障行政部门【正确答案】11.个人银行账户当选择“限制非柜面交易限额”时，“具体限额”不可选择[单选题]*A、5000元以下B、10000元以下C、30000元以下D、50000以下【正确答案】12.单位大额存单申购，如客户未在本机构开立活期存款账户，可通过（）方式购买单位大额存单。[单选题]*A、单位活期存款账户B、内部账户C、待销账【正确答案】D、现金13.银行承兑汇票的出票人为（）[单选题]*A、出票行B、承兑银行C、银行以外的企业和其他组织【正确答案】D、收款人开户行14.柜面会计需对办理的纸质商业汇票业务，通过票据系统在规定时间内完成信息登记，其中“承兑信息登记”的登记时限为（）[单选题]*A、T+0内B、T+1内【正确答案】C、T+2内D、T+3内15.关于无客户经理推荐的个人客户开立银行账户说法错误的是：[单选题]*A、柜面在审核个人客户开户用途合规性时，需尽量收集客户的工作单位或从事行业、工作或居住地相距我行远近、他行卡持卡信息、知晓我行产品的信息渠道、个人名下房屋或租住房屋信息。B、特别要注意是否有人陪同或遥控开户，是否对照微信群或事先准备的文稿在回答我行问题，如现场提供工作证明或工商营业执照的，还需通过企查查尽量核实客户用工或经营情况的真实性。C、如客户仅能提供身份证的，因我行II类卡暂时关闭绑定他行I类卡功能，故柜面需明确告知客户II类卡日累计1万元和年累计10万元的出入金限额，在客户知晓并认可的前提下，可为其开立II类卡；【正确答案】D、如若II类卡无法满足客户结算需求，在经会计主管审核并同意后，可为其开立I类卡并控制非柜面业务，确需开立电子渠道限额的，原则上开立限额不高于5000元。16.个人年度便利化额度内购汇用途不符合要求的有（）*A、境外就医B、境外购房【正确答案】C、境外购买人寿保险和投资性返还分红类保险【正确答案】D、境外购买人身意外险17.根据成都分行《关于进一步加强单位账户业务风险管控的通知》，以下哪些情况需要至少1名运营人员协助上门审核的？*A、客户无法提供印章到开户机构柜面办理预留印鉴业务的【正确答案】B、对于大型优质企业确实无法带出证照原件至柜台审核的【正确答案】C、客户实际经营地址为异地（大成都范围外）的【正确答案】D、上门核实时确有合理理由无法亲见法人的18.根据成都分行《关于进一步加强单位账户业务风险管控的通知》，对公结算账户遇以下情况需要重新上门核实？（）*A、正常变更通信地址【正确答案】B、小微企业，变更法人时，不能由法人亲办或不能与法人视频核实的【正确答案】C、久悬转正常【正确答案】D、正常变更注册地址E、久悬销户19.根据成都分行《关于进一步加强单位账户业务风险管控的通知》，对公结算账户开户前，尽职调查人员需双人上门核实并录制上门核实视频，视频中包含企业实际经营地的（）*A、路牌街景【正确答案】B、门牌【正确答案】C、招牌（如有）【正确答案】D、办公环境【正确答案】20.以下哪些业务种类的贷款发放时需开立贷款关联内部账户？（）*A、房地产开发贷款B、银团贷款（牵头行/代理行）【正确答案】C、单位委托贷款【正确答案】D、国内保理业务【正确答案】21.一般贷款发放时，《借款借据》的审核要点为？（）*A、《借款借据》填写完整准确，各联次套写，第一二联加盖客户预留印鉴B、有权人审批签章完整，不可有空缺项【正确答案】C、借据号、合同号码与放款通知书相一致【正确答案】D、业务种类为银团贷款（牵头行/代理行）、国际银团贷款（参加行）时，《借款借据》无需加盖客户预留印鉴22.客户可通过哪些渠道开通电话银行客服功能：（）*A、柜面渠道【正确答案】B、智能柜员机渠道【正确答案】C、移动连银渠道【正确答案】D、电话客服渠道23.企业可通过企业网银系统（普通版/证书版）申请修改以下证件的有效期：（）*A、营业执照【正确答案】B、开户许可证C、法定代表人或单位负责人居民身份证件【正确答案】D、控股股东或实际控制人居民身份证件【正确答案】E、受益所有人居民身份证件【正确答案】24.农民工工资专用账户按工程建设项目实行专户管理，由（）或（）出具相关证明材料申请开立。*A、建设单位【正确答案】B、总包单位【正确答案】C、分包单位D、监理单位25.新票据系统部分业务已联动账户，其中电票需要柜面处理的业务包括：（）*A、未用退回B、到期付款【正确答案】C、提示付款【正确答案】D、头寸补足【正确答案】E、质押到期发托【正确答案】26.按照《大连银行商业汇票柜面业务操作规程（2022年修订版）》的相关规定，总分支机构营业终了前，需核对（）无误后，方可进行网点完工。*A、大额支付系统待清算款项-票据业务账户、票据业务待清算款项账户余额是否归零【正确答案】B、应解汇款-委托收款账户是否与未付款票据金额相符【正确答案】C、场外提示付款票据是否未做签收【正确答案】D、总行头寸是否补齐【正确答案】27.某行某网点在应用“美篇”进行相关业务宣传时，客户打开宣传链接后发现文末有红包，点开后提示29.9得100元话费，客户按提示充值后发现被骗并找到我行相关网点。客户表述，由于是银行工作人员发布的链接，所以客户误以为这就是银行发的红包福利。关于此类客户投诉，以下说法正确的是：*A、宣传工作应站在客户的角度去思考，宣传素材应站在客户的角度去全面审核，确保客户不受任何误导，杜绝一切风险要素出现，如红包、链接等。【正确答案】B、对于自制的宣传材料，制作完成后多人审核，再经分行条线管理部门审核后方能发布。【正确答案】C、也可在线上渠道加强官方宣传材料的转发宣传，比如人民银行公众号、反诈中心等制作发布的宣传作品。【正确答案】D、一旦出现类似风险事件，各机构应立即评估影响范围，第一时间下架整改宣传素材，对客户做好解释沟通工作，避免事件升级。【正确答案】28.以下关于“四川省账户服务留言板”工作的说法正确的是：*A、该工作是为了提升本省各银行机构账户服务水平，及时了解客户对于银行账户服务的真实诉求，由四川省支付清算协会联合中国人民银行成都分行支付结算处开展的。【正确答案】B、“账户服务留言板”采用现场填写问卷的形式，由各机构打印布放到辖内所有网点柜台，并由工作人员引导客户填写对银行账户服务的评价以及对账户服务方面的建议。C、从2023年1月起，本工作进入全省各银行机构全面推广阶段。【正确答案】D、“账户服务留言板”工作的口号是“满意请给我们点个赞、不满意请给我们提个醒”【正确答案】29.以下关于单位定期收益权转让和单位大额存单转让的说法正确的是：*A、对于质押的存单，出让人增加了＂待销账＂作为收款账户。【正确答案】B、转让完成记账后，系统自动生成＂非当日、可多笔核销＂的待销账，此待销账用于偿还贷款或银承解付。【正确答案】C、因待销账非当日转出，所以出让机构的柜员在做转出时，需使用340504交易查询待销账明细，查询待销账如何转入。【正确答案】D、如“摘要描述”为转让的方式，查看是否是质押的存单。如是质押转让的，应凭＂贷款业务联络单＂转出（不可不查就转出）；如待销账“摘要描述”为转让，经查不是质押业务，按定期销户转款要求转入同名账户。【正确答案】30.以下关于“账户管理系统信息录入”的说法正确的是：*A、开户时除基本存款账户，临时机构临时存款账户外，其他账户都须录入该账户的证明文件编号（无论系统是否提示该项可以为空）。【正确答案】B、其中专用存款账户录入资金性质证明文件编号，一般存款账户有借款的录入借款合同编号，有协议的录入协议文件编号，均无的录入有关证明编号。【正确答案】C、确无编号的，可以录入证明文件名称，如一般户无借款无协议录入“单位银行账户客户信息尽职调查表”。【正确答案】D、先开户后补协议的，开户时先录入“单位银行账户客户信息尽职调查表”，待协议补充后，录入协议编号，无编号的录入协议名称。【正确答案】31.对于货物贸易外汇收支业务，进出口与收付汇主体必须一致。[判断题]*对错【正确答案】32.银行按规定以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支的，取消企业分类为A类以及成立满2年的条件。[判断题]*对【正确答案】错33.个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、本人与直系亲属之间。[判断题]*对错【正确答案】34.尽职调查是客户识别和账户风控的第一道防线，尽职调查人员是核实存款人身份和单位开户意愿识别的直接责任人，必须严格核实存款人身份和开户意愿的真实性、合规性，必须严格履行客户身份识别义务，包括反洗钱控股股东/实际控制人、受益所有人、非居民金融账户涉税信息、电信诈骗管理等客户身份识别工作。[判断题]*对【正确答案】错35.银行应合理评估毕业初入职人员风险状况，如曾被公安部门通报可拒绝开立工资卡。[判断题]*对错【正确答案】36.贷款入账账户、还款账户支持借款人在任一分支机构开立的结算账户，柜面放款、还款交易内嵌远程验印控件支持跨机构账户验印。[判断题]*对【正确答案】错37.通过“110806质押扣划”交易进行单位定期存单质押扣划时，根据《贷款业务联络单》录入控制编号、扣划金额，将款项扣至交易联动生成的待销账（支持多次核销）中，扣划成功后，不论存单有无剩余本金和利息，均需通知客户到柜面办理存单销户业务。[判断题]*对错【正确答案】38.保险柜钥匙、密码使用人如发生变更，备用钥匙、备用密码及应急钥匙须启封核对后重新封存，其中原封存的备用密码应当场撕毁。[判断题]*对错【正确答案】39.单位大额存单转让，出让人发起转让任务，当存单为质押状态时，“资金去向”可以为待销账，转让业务完成记账后，系统自动生成“非当日核销、可多笔核销”的待销账，使用该待销账偿还贷款或银承票据解付后，如待销账仍有余额，可转回存款人或第三方的活期账户。[判断题]*对错【正确答案】40.农民工工资专用账户包括农民工工资支付专用账户和农民工工资保证金专用账户。[判断题]*对【正确答案】错41.票据系统运行时间8：30至20：30，场外线上清算截止时间为每工作日的17：15，登记类业务截止时间20：00，分支机构应合理安排业务处理时间。[判断题]*对错【正确答案】42.已完成承兑信息登记的纸票，未发起后续业务的，如票据实物作废、未用退回或票据关键信息登记有误，经办行可在票据系统办理承兑信息登记撤回操作，承兑撤回由原登记机构原登记操作员完成。[判断题]*对错【正确答案】43.为符合客户信息保密管理要求，我行单位账户短信通知内容中，账户名称中间部分将以*号进行信息脱敏。[判断题]*对【正确答案】错44.智能柜员机管理员初始密码修改后一年内有效，无论柜员是否变更为其他网点的智柜管理员，都可继续使用该修改后的密码。[判断题]*对【正确答案】错45.如发现个人客户留存地址不完整的，应立即联系客户及时整改；除柜面外，客户也可在手机银行中自行修改地址、工作单位等信息。[判断题]*对【正确答案】错46.某客户是支行代发工资客户，客户暂时与同批次代发的其他员工在公司租住的公寓居住，因此该客户可与同批次代发的其他客户预留一样的地址。[判断题]*对【正确答案】错47.客户经理申请调整对公存单利率时，一定待定价系统流程审批完成后再进行存折存单更换交易（111001）的信息录入，不要为了提高工作效率，提前进入更换交易录入开户证实书信息，避免核心系统锁定原利率，无法与定价系统同步。[判断题]*对【正确答案】错48.如果智柜钥匙管理员清楚本网点每日智柜耗材消耗情况，没有特殊情况，日常巡检可不出机柜门钥匙，登记好巡检时间即可。[判断题]*对【正确答案】错49.在智柜办理信用卡首次激活时，智柜会弹窗《大连银行信用卡确认函》电子版由客户签字，无需留存纸