投资理财学教案

课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第一章投资理财导论第一节投资与理财第二节投资融资机制第三节投资和理财的相关原理教学目的：掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系掌握市场投资机制和投资决策程序重点与难点：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：案例1：X太太的家庭理财第一节投资与理财一、投资与理财的定义1、投资的定义2、理财的定义3、投资理财的定义4、投资与理财的关系二、投资的分类1、按照投资行为不同分类2、按照投资对象不同分类3、按照投资主体类别不同分类4、按照投入领域不同分类5、按照经营目标不同分类6、按照投资来源不同分类案例2：理财师怎么理自家财休闲也能生出理财经第二节投资融资机制一、投资运行机制1、投资运行机制的定义2、主要环节3、投资运行机制的组成二、融资机制1、融资机制的定义2、融资机制的构成第三节投资和理财的相关原理一、投资和投机1、界定 2、区分二、投资风险和投资收益1、投资风险（1）含义 （2）特点 （3）分类2、投资收益3、二者关系案例3:月入1500存钱80后的超彪悍省钱术案例4:大学生“月光”怎样摆脱困境课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序2、预习内容：第二章投资理财的基本分类3、书面作业：案例3-4后的问题4、思考题：低收入也需要理财5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：教师签字:教研室主任签字:教师签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院(部)专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第二章投资理财的基本分类第一节公司理财第二节个人理财第三节金融机构与客户理财教学目的：掌握理财对公司的意义；个人理财的必要性；我国金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势重点与难点：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势。参考书与教具(图表、模型、演术等)孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程(教学步骤、内容、时间分配等)新课教学：案例导入：王先生如何攒够5万创业资金？第一节公司理财一、公司理财的概述1、含义2、产生与发展二、现代公司营运与公司理财1、公司理财的目标(1)利润最大化(2)股东财富最大化(3)公司价值最大化2、公司理财的特点(1)开放性(2)动态性(3)综合性3、理财对公司的意义(1)CEO与CFO(2)CFO的职责(3)CFO的素养(4)CFO的配置(5)大型公司的财务委员会第二节个人理财一、国外个人理财的起源与发展1、初创期2、扩X期二、我国的个人理财1、基本情况2、个人理财成为流行3、个人理财与家庭理财关系4、传统家政与个人理财三、个人理财的必要性1、提高个人素质 2、抵御风险3、积累资本 4、丰富化人生第三节金融机构与客户理财一、金融机构与客户理财1、银行理财服务2、网络自动服务3、理财顾问服务二、金融机构与个人理财1、必要性2、现状3、问题4、发展趋势案例2：伯克希尔•哈撒韦公司课后作业：1、复习内容：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势。2、预习内容：第三章投资理财环境第一节投资理财环境概述3、书面作业：案例1后的思考题4、思考题：个人理财未来在中国发展趋势5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：教师签字:教研室主任签字:教师签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院(部)专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第三章投资理财环境第一节投资理财环境概述教学目的：掌握投资环境的特点和投资环境的评价体系重点与难点：借助案例分析把握如何改善我国投资环境。参考书与教具(图表、模型、演术等)孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程(教学步骤、内容、时间分配等)新课教学：案例导入:乂先生投资商铺第一节投资理财环境概述一、概述1、含义2、投资气候3、投资环境的特点4、投资环境对投资的影响二、投资环境评估体系的建立1、建立的原则(1)全面性(2)简洁性(3)科学性(4)系统性(5)可比性(6)可操作性2、具体的评价方法：区域投资环境指标体系三、投资环境分析1、硬环境(1)内涵(2)构成2、软环境(1)内涵(2)构成案例讨论案例2：现金流充裕金融风暴下中产家庭如何理财案例3:年收入四十万元“金领”家庭转出股市投资基金课后作业：1、复习内容：借助案例分析把握如何改善我国投资环境。2、预习内容：第三章投资理财环境第二节投资理财的国际环境第三节投资理财的国内环境3、书面作业：案例2-3后的讨论题4、思考题：如何加强投资软环境建设？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第三章投资理财环境第二节投资理财的国际环境第三节投资理财的国内环境教学目的：掌握国际、国内投资环境分析。重点与难点：借助案例分析理解国际、国内投资环境参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第二节投资理财的国际环境案例导入： 案例4:企业高管年入三十四万基金定投复利累积实现买房购车梦一、概述1、国际投资含义2、国际投资特点（1）目标多样性（2）货币差异性（3）市场分割及不完全性（4）国际差异性二、当代国际资本对投资环境的评价与选择1、评价2、选择（1）安全感（2）高水平人口素质（3）良好金融环境（4）开放市场（5）良好的基础设施结构三、国际投资环境的评价1、方法2、国际投资环境评价表：8大因素评分法第三节投资理财的国内环境案例导入：案例5:普通公务员三套房无贷款基金理财加速资产增值一、我国投资环境的现状1、法律体系完备2、制度健全3、基础设施全4、外商投资踊跃5、外商经营状况好6、问题存在（1）地区差异大（2）软硬环境发展不均衡（3）内外资环境差异大二、改善我国的投资环境1、原则（1）平等互利（2）国际惯例（3）系统化2、对策（1）社会稳定、法律健全（2）各具特色（3）加强基础设施（4）优化机制、高效服务案例讨论：案例6：押房产炒股险倾家荡产案例7：中国证监会开出基金“老鼠仓”第一X罚单课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解国际、国内投资环境2、预习内容：第四章证券投资理财第一节证券投资实务基础第二节证券投资基本分析3、书面作业：案例5-7后的问题4、思考题：国际环境变化对国内投资的影响如何？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间:第周第课时年月日章节及题目：第四章证券投资理财第一节证券投资实务基础第二节证券投资基本分析教学目的：掌握证券投资相关概念及基本分析的内容重点与难点：借助案例分析理解证券投资相关概念及基本分析的内容参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：乂先生的投资理财第一节证券投资实务基础一、世界证券市场的变化和我国证券市场1、世界证券市场的变化(1)证券市场一体化(2)投资者法人化(3)金融创新深化(4)金融机构混业化(5)交易所公司化(6)证券市场网络化(7)金融风险复杂化(8)金融监管合作化2、我国证券市场发展(1)旧中国证券市场(2)建国初期的证券市场(3)改开后得证券市场二、证券发行市场1、含义2、特点3、构成4、发行市场管理三、证券交易市场1、含义2、构成3、最新发展4、证交所的基本职责和行为准则案例讨论：案例2：月存近一万高储蓄家庭定存定投股票多面开花第二节证券投资基本分析一、宏观经济分析1、主要方法(1)经济指标分析对比(2)计量经济模型(3)概率预测2、相关变量(1)经济周期(2)货币政策(3)财政政策二、行业生命周期分析1、初创期2、成长阶段3、成熟阶段4、衰落阶段课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解证券投资相关概念及基本分析的内容2、预习内容：第四章证券投资理财第二节证券投资基本分析第三节证券投资技术分析3、书面作业：案例2后的讨论题4、思考题：试以某一行业进行行业生命周期分析？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第四章证券投资理财第二节证券投资基本分析（余部）第三节证券投资技术分析教学目的：掌握公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则重点与难点：借助案例分析理解公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第二节证券投资基本分析（余部）三、公司分析1、公司基本素质分析（1）公司概况分析（2）公司历史沿革（3）公司经营管理分析（4）公司产品及其前景分析2、公司财务分析（1）财务报表分析（2）公司财务指标比较分析第三节证券投资技术分析一、概述1、技术分析含义2、技术分析理论假设3、技术分析四大基本要素（1）价格（2）成交量（3）时间（4）空间二、技术分析的主要方法1、K线形态（1）起源（2）内容（3）构成（4）主要形态（5）组合形态2、移动平均线（1）含义（2）构成三、技术分析与基本分析综合运用：基本分析选势、技术分析选时案例讨论：案例3:金领炒股亏成负翁理财师支招摆脱财务危机课后作业：1、复习内容：公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则2、预习内容：第五章证券投资基金第一节证券投资基金概述第二节券投资基金运作（部分）3、书面作业：案例3后的讨论题4、思考题：技术分析与基本分析的关系如何？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版编制日期：年月日教师签字:教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班编制日期：年月日教师签字:教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第五章证券投资基金第一节证券投资基金概述第二节券投资基金运作（部分）教学目的：掌握证券投资基金的基本分类、各种投资基金的概念和特点重点与难点：借助案例分析理解各种投资基金的概念和特点参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：X先生的投资理财第一节证券投资基金概述一、基本概况1、含义2、历史3、特点二、投资基金的基本分类1、组织形态不同（1）契约书基金（2）公司型基金（3）二者区别（4）评判2、基金规模是否固定（1）开放式基金（2）封闭式基金（3）二者区别3、风险与收益目标不同（1）收入型基金（2）成长型基金（3）平衡型基金4、投资对象的不同（1）股票型基金（2）债券型基金（3）货币市场基金（4）混合型基金5、资金来源不同（1）国内基金（2）国际基金（3）离岸基金（4）海外基金6、上市开放式基金和交易所交易基金7、保本基金8、指数基金案例讨论：案例2：小基民养基十二年赚了三倍第二节证券投资基金运作（部分）一、投资基金当事人1、当事人（1）基金投资人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承销人2、当事人之间的关系二、投资基金的设立、发行与上市1、申请募集基金的基本条件2、基金设立的程序3、发行与上市课后作业：1、复习内容：各种投资基金的概念和特点2、预习内容：第五章证券投资基金第二节证券投资基金运作（余部）第三节证券投资基金投资策略3、书面作业：案例2后的讨论题4、思考题：契约式与开放式基金区别？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:

课时授课计划No课时授课计划No学年度、第学期商学院(部)专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第五章证券投资基金第二节证券投资基金运作(余部)第三节证券投资基金投资策略教学目的：掌握投资基金所涉及的费用和税收、投资策略重点与难点：借助案例分析理解投资基金的投资策略参考书与教具(图表、模型、演术等)孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程(教学步骤、内容、时间分配等)新课教学：第二节证券投资基金运作(余部)三、投资基金的交易1、交易方式(1)封闭式基金：证交所挂牌交易(2)开放式基金：每个交易日办理2、封闭式基金的交易及交易价格(1)交易规则(2)影响价格变动因素3、开放式基金的交易及交易价格(1)开放式基金的认购、申购、赎回(2)开放式基金申购、赎回的限制四、投资基金的费用与税收1、基金的费用(1)持有人费用(2)基金运营费用2、基金的税收五、投资基金的收益与分配1、收益组成(1)利息收入(2)红利和股息收入(3)资本损益2、基金收益的分配(1)分红的方式(2)分红的原则六、投资基金的终止与清算1、基金终止情形2、基金清算案例导入：案例3:六年偿还三十万房贷三口之家可选择银行理财与基金理财第三节证券投资基金投资策略一、选择策略1、投资人自身的具体情况2、基金的基本情况（1）基金产品的管理公司和基金经理（2）过去业绩和风险（3）费用（4）基金规模（5）投资目标二、投资策略1、申购和赎回时机的选择2、基金投资组合的选择三、基金投资的误区1、买便宜的基金2、买高报酬的基金3、偏爱新基金4、束之高阁5、不设置止损点6、投资过于分散7、经常买卖8、赚了手续费赔了净值9、跟风赎回10、认为基金投资没有风险案例讨论：案例4:年薪二十万元“高压”白领开源节流投资基金案例5:月入9000**单身有房女白领避楼市增基金投资课后作业：1、复习内容：理解投资基金的投资策略2、预习内容：第六章保险投资理财第一节保险产品介绍3、书面作业：案例4-5后的讨论题4、思考题：选择可行的投资基金的投资策略分享？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结:编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院(部)专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第六章保险投资理财第一节保险产品介绍教学目的：掌握人身保险和财产保险的种类重点与难点：借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类参考书与教具(图表、模型、演术等)孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程(教学步骤、内容、时间分配等)新课教学：案例导入：肖楠的人生保险第一节保险产品介绍一、概况1、含义(1)经济学定义(2)法律 (3)社会 (4)风险2、标的(1)经济生活主体：人身(2)经济生活客体：财产二、人身保险1、人寿保险(1)定期寿险(2)终身寿险(3)两全寿险(4)年金保险2、健康保险(1)医疗保险(2)残疾收入补偿保险(3)疾病保险(4)意外伤害保险三、财产保险1、财产损失保险(1)企业财产保险(2)家庭财产保险(3)运输工具险(4)货物运输保险(5)工程保险(6)特殊风险保险(7)农业保险四、责任保险：如公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险五、信用、保证保险：如出口信用、合同保证、产品保证、忠诚保证案例讨论：案例2：金领中年夫妇中庸进取巧梳财保险、基金双管齐下课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类2、预习内容：第六章保险投资理财第二节保险产品的投资理财规划3、书面作业：案例2后的讨论题4、思考题：如何避免重复保险问题？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院(部)专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第六章保险投资理财第二节保险产品的投资理财规划教学目的：理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险重点与难点：借助案例分析理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险参考书与教具(图表、模型、演术等)孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程(教学步骤、内容、时间分配等)新课教学：第二节保险产品的投资理财规划案例导入：案例3:年入10万单身女白领如何做足保障获收益一、购买保险的原则1、转移风险的原则 2、量力而行的原则3、选择专业和敬业的代理人4、研究保险条款、不可盲从二、保险理财方案的制定1、确定保险标的(1)可保利益(2)购买适合自己及家人的人身保险2、选择保险产品、合理搭配保险险种3、确定保险金额(1)衡量、计算(2)足额或不足额担保(3)其他因素4、明确保险期限1、未充分保险的风险2、过分保险的风险3、不必要保险的风险案例讨论：案例4:家庭顶梁柱要做足保障课后作业：1、复习内容：理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险2、预习内容：第七章黄金投资理财第一节黄金投资概述

第二节黄金投资分析（部分）3、书面作业：案例4后的讨论题4、思考题：做好保险规划应注意哪些问题？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第七章黄金投资理财第一节黄金投资概述第二节黄金投资分析（部分）教学目的：掌握黄金基本概述内容、理解黄金供需、投资优缺点及与其它投资比较重点与难点：借助案例分析理解黄金投资优缺点及与其它投资比较参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：X先生的黄金投资理财第一节黄金投资概述一、黄金概述1、概述2、特点3、计量4、成色二、国际黄金市场1、伦敦黄金市场2、苏黎世黄金市场3、纽约和芝加哥黄金市场4、东京黄金市场5、新加坡黄金市场6、国内XX黄金交易所（1）职能（2）组织形式（3）交易方式（4）交易品种规格（5）资金清算（6）储运交割（7）认定质检（8）税收（9）商业银行作用（10）系统服务第二节黄金投资分析（部分）一、黄金的主要用途1、黄金的主要用途（1）国际储备（2）珠宝装饰（3）工业及科技二、黄金市场的供应与需求1、供应（1）矿产量（2）再生金（3）央行售金（4）生产商对冲2、需求（1）各国官方黄金储备（2）工业用途（3）投资需求三、黄金投资的优点及与其它投资方式的比较1、黄金投资的含义2、黄金投资的优点3、与其它投资方式的比较（1）与银行储蓄（2）与国债（3）与股票课后作业：1、复习内容：理解黄金投资优缺点及与其它投资比较2、预习内容：第七章黄金投资理财第二节黄金投资分析（余部）第三节我国黄金交易市场与个人黄金投资3、书面作业：案例1后的讨论题4、思考题：理解黄金投资优缺点5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第七章黄金投资理财第二节黄金投资分析（余部）第三节我国黄金交易市场与个人黄金投资教学目的：掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系掌握市场投资机制和投资决策程序重点与难点：借助案例分析利率、汇率、通货膨胀等因素对黄金价格的影响参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第二节黄金投资分析（余部）四、黄基投资方式1、投资金条（1）金条规格（2）铸造和包装（3）计量单位（4）金条价格（5）投资渠道（6）优缺点2、投资金币（1）种类（2）价格决定（3）注意问题3、黄金管理账户（1）概况（2）要求（3）优缺点4、黄金凭证（1）概况（2）要求（3）优缺点5、黄金期货（1）概况（2）优缺点6、黄金期权（1）概况（2）期权费用（3）优点五、黄金投资者分类1、长线投资者2、中线投资者3、短线投资者六、影响黄金价格的因素1、美元走势2、国际政局3、世界金融危机4、通货膨胀5、石油价格6、本地利率7、经济状况8、黄金供需关系七、黄金投资的价值分析1、基本分析（1）政治局势（2）黄金生产量（3）政府行为（4）黄金需求（5）美元走势（6）通货膨胀（7）利率因素2、技术分析 （1）K线图（2）趋势分析（3）交易量直方图第三节我国黄金交易市场与个人黄金投资一、我国黄金市场的发展 二、我国黄金市场的现状三、我国黄金市场的未来 四、我国黄金投资的推出走势课后作业：1、复习内容：分析利率、汇率、通货膨胀等因素对黄金价格的影响2、预习内容：第八章外汇投资理财3、书面作业：

4、思考题：我国黄金交易市场的未来走势如何？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第八章外汇投资理财第一节外汇与汇率第二节外汇市场及业务第三节汇率的经济分析第四节我国的个人外汇投资教学目的：掌握外汇市场上每种交易业务的交易原理和功能；理解汇率标价的两种方法，并能看懂银行的外汇牌价重点与难点：借助案例分析理解外汇投资必须遵循的一些原则参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第一节外汇与汇率一、外汇1、含义2、特点3、外汇与外币的关系4、分类二、汇率1、含义2、标价方法（1）直接标价法（2）间接标价法（3）美元标价法3、分类第二节外汇市场及业务一、外汇市场1、外汇市场的原因（1）贸易（2）投资 （3）保值（4）投机2、外汇市场的特点（1）有市无场（2）24小时交易（3）银行市场和客户市场（4）成交量大不易被操纵二、外汇交易业务1、即期外汇交易（1）概况（2）相关概念（3）报价惯例（4）步骤2、远期外汇交易（1）概况（2）交割日的确定（3）远期汇率决定（4）应用3、掉期交易4、外汇期货交易5、外汇期权交易第三节汇率的经济分析一、影响汇率变动的因素1、经济因素2、政治因素3、市场情绪第四节我国的个人外汇投资一、外汇理财产品分类1、保本、收益率确定型（1）收益率固定型产品（2）收益率递增型产品2、保本、收益率不确定型（1）与利率挂钩型产品（2）与汇率挂钩型产品（3）与金价挂钩型产品3、不保本、收益率不确定型（1）卖出期权类产品（2）买入期权类产品二、外汇买卖操作计巧1、建立头寸、止损斩仓、获利出仓2、买涨不买跌3、金字塔加码4、于传言时买入（卖出）、于事实时卖出（买入）5、不要在赔钱时加码6、不参入不明朗的市场活动7、不要盲目追求整数点8、在盘局（牛市）突破时建立头寸三、外汇理财产品投资技巧1、抓产品本质 2、看风险承受能力3、看清浮动收益 4、合理组合外汇币种课后作业：1、复习内容：理解外汇投资必须遵循的一些原则2、预习内容：第九章房地产投资理财第一节房地产概述第二节我国房地产投资的交易成本3、书面作业：案例后的讨论题4、思考题：如何应用外汇投资技巧？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第九章房地产投资理财第一节房地产概述第二节我国房地产投资的交易成本教学目的：掌握房地产投资的特征、优缺点重点与难点：借助案例分析理解房地产投资的特征、优缺点参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：X先生的理财第一节房地产概述一、概述1、含义 2、特征 3、类型二、房地产投资1、含义 2、特征 3、优缺点4、投资方式（1）直接购房投资（2）期房投资（3）保值（4）投机第二节我国房地产投资的交易成本一、商品房交易成本1、房价款2、税费（1）契税（2）买卖手续费（3）印花税（4）公共维修基金3、按揭费用（1）评估费（2）保险费（3）公证费（4）抵押手续费4、物业管理费二、二手房买卖1、税费（1）契税（2）营业税（3）个人所得税（4）印花税2、交易综合服务费（1）评估费（2）安全鉴定费（3）交易服务费（4）登记费（5）测绘费（6）工本费案例讨论：案例2：月入一千元职场新人如何尽快实现购房梦想案例3：月入一万五依然月光分批分次定投基金成为有房族课后作业：1、复习内容：理解房地产投资的特征、优缺点2、预习内容：第九章房地产投资理财第三节房地产投资分析3、书面作业：案例2-3后的讨论题4、思考题：房地产投资的优缺点？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院（部）专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第九章房地产投资理财第三节房地产投资分析教学目的：掌握房地产投资分析具体内容重点与难点：借助案例分析理解房地产投资分析具体内容参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第三节房地产投资分析一、选择房地产投资的城市1、就业2、城市规划3、城市的基础设施4、气候5、重视景观资源二、房地产投资时机的把握1、利率的调整2、宏观经济、社会因素分析3、树立房地产市场存在周期性规律的理念4、密切关注国家相关政策变化5、密切关注国内其它相关投资及资金市场状况6、在萧条时买入、在火爆时卖出案例讨论：案例4：外企家庭月入16000新添丁怎样赚出学区房教育金课后作业：1、复习内容：房地产投资分析具体内容2、预习内容：第九章房地产投资理财第四节房地产投资策略第五节房地产投资风险管理3、书面作业：案例4后的讨论题4、思考题：房地产投资分析具体内容如何应用？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：教师签字:教师签字:教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院(部)专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第九章房地产投资理财第四节房地产投资策略第五节房地产投资风险管理教学目的：掌握房地产投资的策略及应用；房地产投资的风险和防X措施重点与难点：借助案例分析理解房地产投资的风险和防X措施参考书与教具(图表、模型、演术等)孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程(教学步骤、内容、时间分配等)新课教学：第四节房地产投资策略一、期房投资策略1、优点 2、缺点3、策略(1)关注市场走势二、二手房投资策略1、风险3、策略(1)关注市场走势二、二手房投资策略1、风险(1)房屋的权属2、策略(1)交易主体资格(3)注意房屋的质量三、拍卖会上的投资策略(2)中介公司不规X (3)按揭贷款较难(2)评估时注意土地价值是否贬值(4)通过中介进行交易1、拍卖情况2、拍卖目的3、优点4、缺点5、注意问题第五节房地产投资风险管理1、风险和收益对称性2、多变性3、可预测性4、可控制性二、房地产特有的风险1、流动性风险2、市场风险3、利率风险4、购买力风险5、交易风险6、意外风险三、房地产投资风险决策1、影响因素（1）风险成本（2）风险收益（3）信息2、决策方法（1）最大可能法（2）期望值法（3）概率不确定情况下的风险决策四、房地产风险防X与策略1、防X的措施（1）做好充分的调查准备工作 （2）优化分析2、房地产投资的合理组合案例讨论：案例5：月收入3500元买房结婚几年搞定案例6：家有两套住房怎样盘活资产实现实际价值案例7：年入9.5万婚前不宜马上购房课后作业：1、复习内容：房地产投资的风险和防X措施2、预习内容：第十章家庭（个人）投资理财第一节家庭投资组合第二节家庭理财技巧3、书面作业：案例5-7后的讨论题？4、思考题：房地产投资的风险和防X措施有哪些？5、参考资料：孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教后总结：编制日期：年月日教师签字: 教研室主任签字:课时授课计划No学年度、第学期商学院(部)专业班授课时间：第周第课时年月日章节及题目：第十章家庭(个人)投资理财第一节家庭投资组合第二节家庭理财技巧教学目的：掌握家庭理财规划的原则、步骤和运作技巧重点与难点：借助案例分析理解家庭理财规划的原则、步骤和运作技巧参考书与教具(图表、模型、演术等)孙可那主编：《证券投资教程》机械工业2009年版教学过程(教学步骤、内容、时间分配等)新课教学：案例导入：案例1：王先生如何做好家庭理财的第一节家庭投资组合一、树立正确的家庭(个人)投资观念1、明确不同的人生阶段会有不同的投资目标(1)婚姻前家庭期(2)家庭磨合期(3)家庭稳定期(4)子女教育期(5)家庭积累起(6)退休期2、注意分析家庭投资的不同类型(1)小心型(2)保值型(3)分散型(4)随意型(5)保守型(6)冲动型(7)冒险型3、确立现代家庭投资观念（1）量力而行（2）考虑风险（3）风险资本底线观念（4）保持流动性（5）分散风险组合投资二、制定家庭（个人）投资计划1、影响家庭（个人）投资计划的因素（1）家庭经济实力（2）投资专业知识（3）国内外投资环境（4）家庭投资目的（5）投资策略选择（6）投资的机会成本2、家庭（个人）投资的主要方法（1）平均成本法（2）适时进出投资法（3）10%投资法（4）12%投资法（5）投资优化组合法3、家庭（个人）金融性投资工具的性质和特点（1）获利性分析（2）风险性分析（3）流动性分析（4）市场公开性分析（5）操作性分析三、家庭（个人）投资风险的规避1、风险的预防 2、风险的规避3、风险的分散4、风险的转换 5、风险的补偿案