2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库高分预测300题加精品答案(浙江省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.8.0亿股

B.9.6亿股

C.11.2亿股

D.12.8亿股以下【答案】CCH5V7V2L5I3R5D7HQ8S5O3D3B10R10F5ZP7N8Q2H8K8R1L42、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。

A.半弱式有效市场

B.弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场【答案】CCP7M5Y10I2L2Z3T9HO10P7D3W1D3E10B7ZE1A3M5W4R10I2W53、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场【答案】BCJ1K3P10J2P1F6R5HS2I6P10R3E5Y9W10ZL8I3X5L9O1P3W64、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.收入政策

B.货币政策

C.财政政策

D.产业政策【答案】BCO7Y5L1L2Q1F6L10HF2K1S7P2X4M9Z3ZA6V2J6O8W1W8V105、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换【答案】CCW4B10H7C8M3F10V8HL7V6R3L5E9Y2F10ZS1U9V1S7E5X10N76、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场【答案】CCB4D3D7K6L8R9X1HU2X9H3O5K9I8U5ZG9C8F4X8M7R10T67、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流动性压力测试【答案】DCC5G1A6L5A2J7U5HS1J3O7E3P7Y1F1ZB3R1Y3Y6K5Y10C28、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制【答案】DCT10K8Z10H2M9H8T7HB6E6H1O9I3F8V6ZE8S6G3Q1A1Q2X19、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险【答案】DCE3D4T8R6D9T9D9HB7X3V1N5Y5R9P8ZR9B9N2J7T9U9N110、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】CCG6I9D2Y1Z1O6P3HZ2K8K5F9D9N8Y6ZQ6M6D1W3X4M1X611、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制【答案】DCT2T10N4C2U5H3N5HY6N8T1W9H7B5Y6ZI4Q1M5T8T10R6P912、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日【答案】BCH8Q1L1C10Y8Y10I4HE6D8Q5E9M5L4I10ZL10C2P9X4H10G9P813、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行

B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格

C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司

D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】ACS4K4R2U7C7T8M6HY3K6Z5K4E2I7J5ZH8I4I2R3J3H7D1014、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。

A.银行

B.企业

C.家庭

D.个人【答案】ACY7U7B5H9J2N7D1HO4K10Z3V4A2M1A2ZX1X3L6P7X5V10B915、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。

A.基差风险

B.流动性

C.交割数量

D.协议价格【答案】ACD9M3C9E5Y10D6D5HS10C1M5S1M5S7L3ZG9Z3X10F5H9T3V916、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销【答案】DCA9S6R2Y6C4J9F10HQ5G10W9I3U2P4F9ZT1G5A1M8O1T1R1017、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长【答案】BCR8J6A7Y8Y2I4L10HR10K1X2C1M10B8Z7ZK7D9K1D1C1P7J218、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20【答案】ACF8B2B1N8R10I1Z2HH10Y6S3K5K10P2D4ZL3Z1N4G3F5B4Z219、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。

A.企业法人

B.公司的债主

C.企业的经营者

D.公司的所有者【答案】DCL10A5G9M6Z5P5L7HR5O5U7C5D7I9X5ZJ9R7H8Z1W8K1M320、材料题

A.4

B.5

C.10

D.12.5【答案】DCO8B4G9E2I10E3G8HN1F7K8Q2W7T3B4ZU9Q10Q10J4R8M6M1021、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00【答案】DCW1R4L1G9D8E4I8HT6F1T5P2D8T5L10ZY5V8K4Z5W9K5F622、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6【答案】BCS10C7H7K1F2E8C9HZ4V7C5E1X3L5K7ZA3V4D10T10V6A8K323、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.76【答案】DCO5O8L5T8V8Q5T1HM2Z10V9I10R8C4D8ZL10T10W3R4H5C7H424、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597【答案】ACU6F7S6H1U2T4X5HV9I5S5H8Q5I9G8ZZ8F7V4N9O5K10R925、以下关于Shibor的说法错误的是（）。

A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行

C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价

D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】CCV9P10W6K8S3X6C4HS6T3A3H1D10O6M6ZP2N10Z10S6T9F1W926、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制【答案】BCO6N7V10X5H1B5L4HL6L1F9E8N4T10I1ZS10W4B5F3Z2Y2H1027、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％【答案】BCG3I10P2S7P1E6H9HG3P4C5U8W4K6X8ZJ3E5Y5P7V4F3J628、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664【答案】CCG9U10P6U3V6S9E7HC2I3S7Y8S5R9W9ZX3E3I1F2E10P6B129、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元【答案】ACZ6S7O1K8E4S9F4HF9U7A4L10I2P9U8ZV9H6O4R2I3C4V530、对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

A.市场价格低于执行价格

B.市场价格高于执行价格

C.市场价格上涨

D.市场价格下跌【答案】BCX4B4T4D1T5V4O1HQ7V5G10V3K4X9R7ZP3K2S2W7V4R9U131、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】CCZ7U4A9Q2U1J2Z4HM6N8E1C2W9I10K4ZB6I3P4K6W2Z2I632、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%【答案】CCU7A5T3F7Z8I5X10HM2V10H5A1E1D3T8ZN3G2K4B2D8C9Z633、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（）。

A.质押式回购

B.融资融券

C.远期交易

D.现券交易【答案】CCT5Y3Q7H6Q7P10Z5HW4G1Q3G1E2Y9R6ZQ2F7M4M1V2F3F834、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产【答案】ACE5L2W3X9K3L3G7HL6U9K1L2F4L10V1ZF5T8Y6U8Q9Q7Y935、信托行为建立的前提和基础是（）。

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权【答案】CCC5G9K2E4Z4V1Q4HP10U10E2J3R9Y6Z9ZJ9P4I2L4K10O7Y736、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制【答案】CCY3F9N10O3R7P10A1HR1B4F4N6T4W3Z3ZW10X10T3C10N8D9B337、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者【答案】CCB1L5M3J10E6P10E1HP9G9F3T8L4W9Z8ZH1X8A7K1P1D5B538、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币工具

B.选择性货币工具

C.直接信用控制工具

D.间接信用控制工具【答案】ACR7X10E3J10L7S7P8HV5M3M7L6P3A5P3ZP6W8U1O2U6H3A639、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.营造从紧预期

B.刺激经济扩张

C.防止经济过热

D.收缩货币供应【答案】BCC8A10D9X4J7Q8H10HS1Y10D1Z2B4A4S10ZS5B1G2T8B8Y6V340、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁【答案】DCH4B7L7T5M3W1N5HM3A2L9W5W8X3U6ZR4E10J2K10O2A2O741、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。

A.借贷合同中的限制条款越来越明确

B.金融结构失衡日益严重

C.金融价格的扭曲日益严重

D.金融政策越来越灵活【答案】ACD7M8L7N4L8Z4Q5HK1B6W10H3S3X6K2ZO1C6U1C4P4R6X442、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。

A.降低

B.不变

C.升高

D.为零【答案】CCO3G6D1V9V6Z6W9HF7B7H5D3D6V5U7ZM4I3O7U10B8G7Q1043、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】BCU5S3N5U4N5K7X2HQ1X6P8C4T8N7N1ZW8I6Q2U5X9Q8L1044、下列关于证券经纪业务的说法中．正确的是（）。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】CCJ7Y7O10J3H6G2Q2HS3C10R2W10N6V7Z1ZJ6R7D7K9E2K2B545、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化．本国出现经济危机或（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.金融危机【答案】DCZ8V2H1P10W9S6H1HM8T5T2W2O1K8Z9ZC7F8J5T10V8Z8Q846、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49【答案】CCG1J3L4Z9H9X7J1HQ6D9S9F5F3U7U1ZU5R6F7N5G4Z8R1047、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场

B.银行同业拆借市场

C.票据承兑市场

D.票据贴现市场【答案】ACE10H9Q6U5J9V5K10HI6P10U2R5P1X2H2ZV1B6M8R4R1K1Y348、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.单一目标制

B.双重目标制

C.多目标制

D.联动目标制【答案】CCR7O4L4J4Q2M8U10HJ7P4R2D5E6L7M9ZH4Y4A1W1B3V1H149、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人．这是指（）。

A.基金监管机构

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】BCH3S10O7M7U4W7L9HF3T2H4S8D2Q4H4ZZ10S6R2I3I10O10V450、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大【答案】BCL10M1I2H2E7A3J4HP5W3C7Y6V4Y4U3ZL7A4E9M6V5Y8Y151、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款【答案】BCX6O10X2Z2H8V8H1HD10L2D4O3E5A4J4ZN10K2Y3W2Q3B4U852、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元

B.吸收各种存款2000万元

C.承诺当年11月向发电厂放款100万元

D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】DCC4A4H2T5S6H1Y5HL1J1K2K10L4Q6R6ZM5S7G6B5T3U3L453、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）

A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提

B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容

C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制

D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】ACF9R10N2X2R9A6W5HK9A8E6H8H2M7J5ZP3G8Z3V10K10V3Z754、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿【答案】CCB10Q10E3Q4F3T8S4HS5S5K1B3X1T2D10ZI10C10Z7C1M9N3N455、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。

A.无风险资产收益率

B.市场风险收益率

C.风险溢价

D.风险系数【答案】DCH9K9D2J3D9N6N8HX2R8C2A3P1B10X7ZY4S1B4F5F2N3I656、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.现金存款

D.支票存款【答案】BCR4T3S10X9I9T6U10HR7P7Q7H4R10Q10N9ZA3I8Y8F8O1F5B657、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换【答案】DCC5Z3I10R5V7Z4J7HU1Q10V3D1R9B4A2ZE1A4F7Y7P1J4R858、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色【答案】DCJ10R6S5N8H5M3Z9HP9N9Q2A10O5P10P7ZA3M3L8M8V1Q9K459、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。

A.外汇汇率下跌

B.外汇汇率上涨

C.本币汇率上涨

D.本币法定升值【答案】BCP2Y5E1E6U4R8Q1HG10P9F10W1H1B2K3ZI9D8M7D4E3R1X260、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％【答案】CCQ2U1W6Y5G7U2G6HX5M1Q2S6D8F4V8ZX2P4S4I7C3S5P961、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。

A.资产风险基本权数

B.负债风险基本权数

C.信用等级风险权数

D.资产形态风险权数【答案】ACD8S6Z6K4W3C3I9HN1G10Z7G6I5W8H3ZR4V9E4O4I10J8A462、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。

A.20

B.30

C.40

D.50【答案】CCY2S7U9U9K1M9R4HC6E4U8S8H2N9Y3ZB9E9K3Y9J3K3V763、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCO5G2H9U4G9Y1P4HE10W10B2A9U3D10V8ZV5E2M7Q4W2A8A1064、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.8.0亿股

B.9.6亿股

C.11.2亿股

D.12.8亿股以下【答案】CCJ7R2K3N8I6H5C2HO5C10P10X2M9B5S8ZX7D2F3K5U6H6W365、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％【答案】DCO7Y10C1X9N10O2D1HX2J7Z8Y5D3W7Y10ZB4T1G6J6S3S5T566、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比【答案】CCH10T4Q1R5R10H1P5HU7E7O2H4D9D7B10ZC6G2H3M2M10U2T667、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长【答案】DCG10L3X3T2B7M8X9HK1Y6W10U2N6Q4J5ZF9W6Q4A1E9Q8Q1068、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%【答案】BCO8V10P3N2O9H10N10HW1K8S4E1O1R9R8ZV3L5Y8O7L9N2B569、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取【答案】DCI6I3Y8M1Q6S4K6HB4E7I10J7T5X1B7ZP4I5Z7S4Q9F5A670、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000【答案】CCP4R4O6U9M2T8I7HP6T8T9D1E1O1I3ZV8V1B5A2T10V5N671、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（）。

A.25％

B.35％

C.50％

D.60％【答案】DCY7A5V10Q10W2Z10R7HE10Q3M8O6O9F9N8ZA9O4G8L4R10H9L1072、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。

A.1个月以内

B.3个月以内

C.6个月以内

D.1年以内【答案】DCO5N2Q4A9L5H9D5HN9U4G2M3Y10K8Z2ZZ3A2O4I1Z7W1J873、货币发行是中央银行的（）业务。

A.负债

B.资产

C.中间

D.表外【答案】ACB9Z3W4O7V4M3L10HW6Y6K4S10D4K3Y6ZV3R3O10T2A4I9L974、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】DCF4D7T2D3W8I1H4HE9Z4Z6S6F2M7Y6ZD1L6O7M9V6L8Q975、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是()。

A.松的财政货币政策和本币贬值

B.松的财政货币政策和本币升值

C.紧的财政货币政策和本币贬值

D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】BCI9L1B1U6X9A8P1HO10S8G10P10A9V2L10ZO5Z4G5Z1U3U9G276、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先【答案】BCE2Y7A8V4A6R1C3HA1Y4F1R10Q3V9H10ZW3S8Y10P1R2Q6X777、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】DCO10W9Y7G7J8S10Q5HI8R5B4J4K5C1T9ZW10Q1A5Y7F4I5T178、在交易委托方式中，限价委托的优点是（）。

A.保证及时成交

B.执行风险相对很小

C.成交价格是市场上最有利的价格

D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】DCZ6V7Z4B7Y3D5G4HQ9D8O9N3R6A5H3ZZ2V3C10N8G2A7E679、金融期货的最主要功能是()。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利润和平衡权益

C.价格发现和平衡权益

D.风险转移和价格发现【答案】DCY7W6T9N4U2Y9A9HF2P6J6K4M9Q3W6ZV1E8M9V9K1E3A380、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论【答案】DCP7G4S9T7M6W3Z4HO2N7R1W1N1V1C7ZZ1T7U9T7H7R3C781、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。

A.当年未清偿外债余额／当年国民生产总值×100％

B.当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额×100％

C.当年外债还本付息总额／当年货物服务出口总额×100％

D.当年外债还本付息总额／当年国民生产总值×100％【答案】BCX6V9V8V4F6F5E9HU4J10J5Z3B5K4G7ZY6F2Z6M7Y10C10Y582、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

D.购买政府部门的债券【答案】BCF5Y2K7B7C1B6Z7HG2T10V9L2V1S5T2ZO8D3F5Y3I1M3T483、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。

A.1个月以内

B.3个月以内

C.6个月以内

D.1年以内【答案】DCI7F1B7A2E3Y10C5HJ4R6W6I10D9F1C6ZS7A8C3J3D8X4T184、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。

A.吸收说

B.弹性说

C.货币说

D.政策搭配说【答案】BCX8G7E3S2L5L4M3HD2G1A10E10B1G2A8ZB6L7U2N7P1V5S985、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级交易商

B.二级交易商

C.柜台交易商

D.场外交易商【答案】ACC1V3T9T3O4G1N3HN1F5U6F3O10A8A3ZN3H2I10R1R8C1I1086、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率

B.定期存款准备金率

C.超额存款准备金率

D.提现率【答案】CCO9D5W8M4L9Q4B4HH6V6U10X10P8R2M7ZC9W6S5Y10X10K2P1087、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）。

A.资本

B.资产

C.负债

D.存款【答案】ACP9K8U2A7M10F5O5HU9Y7O5J6G2L8Z3ZQ4W2R10D6Q9C2K588、中国证监会规定，基金资产（）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。

A.60％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】CCE10Q4J3I5E6E4R8HE8N8C10L1A7C4J10ZK2K7G7H5C1D7F1089、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。

A.半弱式有效市场

B.弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场【答案】CCC6X10B6U5C5K1V6HD1O10U8B4U1S4A1ZZ9X8O3R1Y3B3D590、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价【答案】CCY2N1C6G7D5N3J2HV4P9I3P4Y5U10G2ZR4E6P5K9Z9Q9F691、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210【答案】ACD7Z3P6B9I2B4E2HN3T10C2Y6P7E1L4ZS2U6L9C6W7A1F192、关于债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金主要以债券为投资对象

B.债券基金波动性通常小于股票基金

C.债券基金的收益和债券的利息一样固定

D.债券基金没有明确的到期日【答案】CCG10C2E10S7V8N6Y8HH8O3H4W6A1R1I3ZE3V6C1L8K10P9G493、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。

A.经济监管论

B.公共利益论

C.社会选择论

D.特殊利益论【答案】CCX8U7L7R1K1E7S7HK4Z7Y8C7G10O7G2ZM9X8Q7G10B3K9P794、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%【答案】BCU8A8Q5H1B10Y3H5HQ9T7R10S5X9H8C2ZI2E5E2X4X10K9G1095、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。

A.基差风险

B.流动性

C.交割数量

D.协议价格【答案】ACS2R6H3B4C5T7A8HA9Z2V3F5Q9K1G1ZM6D1V7C2V4V9K496、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金【答案】ACB7N1T9V10X9N10Z2HJ10V1J7O6B10P4F10ZP6S4Q8T9E9J2R397、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政【答案】CCH7W10Q9E5M4L1T5HB8P5V6Y9E10X3V1ZK2V5Q6U7U1R8O298、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推动型

C.输入型

D.结构型【答案】BCI4D7U3V7R2D10Y10HX3V7W9Y5Q10M7F6ZT4A8E2Z10U7Z8R199、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人【答案】BCB10Y10O3W3K10Y2F8HP5A9C4J6M2C7K4ZC5D1K1D1Y4P9E7100、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价【答案】BCE7P8L4R4D4A6W9HC5O10T6F3M9K2N8ZM9R3V6W9V8P1G10101、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者【答案】CCA2H8N6M10E1F4X10HT2Q8D9I2O1M3R2ZW2W7F6N3E1E5L2102、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移【答案】DCG1Z5O3P3B1K2X2HI5L3Q6R6B1T6W6ZG2S2T6X10T8B3B6103、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%【答案】BCS2G1A10N2B2O1Y8HY4A7E7A9O4I10S4ZW6A2Y6I8I5A10A5104、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具【答案】ACE5F2Z5E2D10Q6Y4HJ7A1P8T10F4G1J8ZU2J1S4X7N8W9Z3105、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。

A.“4P”营销组合策略

B.“4C”营销组合策略

C.关系营销

D.“4R”营销组合策略【答案】BCH6V1N7R5D6G8B3HW9D7N6F2Z9T10J2ZG1T3U6A1U9K4X9106、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。

A.当年未清偿外债余额／当年国民生产总值×100％

B.当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额×100％

C.当年外债还本付息总额／当年货物服务出口总额×100％

D.当年外债还本付息总额／当年国民生产总值×100％【答案】BCK5V5Z4A6N5P2U9HC10B9I2T10Z8R9C8ZF8W4L10J7W2U8N7107、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务【答案】BCP7L2P3V2C2U3V2HN5I2Y10C7O5L2F9ZV1A3V4C10N4C2O4108、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）。

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托【答案】ACS4B7V9P6R3C9P2HN1Z6L1W2R9J1K6ZT5Q2W6D4V10H4H1109、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%【答案】CCI10P4I3H8K4G3Y4HF6Z2I2H8Q9C2Z10ZY10E2I4B10Q10W3W8110、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCT3X3V5F10J2M4J6HF7B2X3W4N5N9H3ZJ2Z8N1C1D4Z10C9111、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】BCI1A1V3S7E8F9Y10HR2P6A1F10J8U6U10ZA10H5Q8E8A1L3Y7112、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%【答案】CCC9J6F2P1G8L4L9HX4T9Y1H9K10O1M7ZJ6H7I10M2X4M4F6113、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销【答案】CCN5G3Y8G7C4W10S8HD8I3S8H1E8K7F9ZM1X9Y1F1L1V6X4114、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】CCO4Q1U6H9U9C6W5HB4E8O8Q5U9M6Y10ZD1V7U10S2K5T5J10115、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定贬值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.贬值(Depreciation)【答案】CCW6M8Y3Z4R10X7J6HS6H6E4P5M5J10M8ZQ3X10Z8R4X8U2C1116、中央银行货币政策的首要目标一是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡【答案】ACM1N1W10R5V5X2V2HC1K1X1K3K9S2Z1ZI6P7Z9P2G9T4I2117、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。

A.非盈利的金融机构

B.支农的政策性机构

C.合作金融机构

D.政企职能合一的机构【答案】CCX3U2A8S8O5Y5K5HN9Z1N8R10I2A10T7ZC10V1X8O2B3Z4A9118、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACR6K3X3I6F10T3A10HX3U5Z3C9P1B7I1ZA7N2F6G10L3U2L1119、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。

A.资产

B.负债

C.中间

D.投资【答案】ACV7Q1P2L8W10V7K2HG3A7A10E3M5Z5X8ZN3Q8C9F3D1O6J6120、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%【答案】DCS7H6Y2X4P10R8U10HK9D10Y5Z5X4E7V8ZA5C10X3P7L7M2U6121、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCQ3E7R2F8U10O10G7HG4O6H7A5Y4E7S2ZQ6P7U9V8T2R2A7122、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一【答案】BCO7D7T9M3P5Z5E8HT5O6T7C3S4C9J10ZC8W6V2M7Z4O7Q4123、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制【答案】DCC5B7P1Y4S7F9M7HH3K10D2J1C10B2B9ZK7Y8J8I3U9L5X9124、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（）。

A.政府的银行

B.管理金融的银行

C.银行的银行

D.发行的银行【答案】DCT8A2H7H8P7P5Y9HU8K4Q3L2X3J7X8ZU10Q7G4U5L4X8I9125、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）

A.中国

B.日本

C.英国

D.俄罗斯【答案】BCY9H4W2A1Y8W10R4HT6K8Y10S4T3W1A9ZS4R7H5J1P9C10M10126、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨【答案】ACR8G1C4K7D8I4Q9HL7M4L6Q4X9B10G1ZE3Q8A10F8O2M5E1127、材料题

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】CCE8L10A4V5Q3K6H10HV9A3O2O3P9D1D7ZH8I5M3K10B9P5D8128、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】DCJ5O5K9S4K4X3C2HD7G1Z2X2I2A3W6ZO3G7Y3B9L1R8G10129、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）

A.1.25％

B.8.25％

C.10.50％

D.15.15％【答案】BCO2X10O8A6Y7M9L6HD1D3I10A7O1X4Z3ZF3M2V2A6V3N10U4130、某证券的β值是1．5，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10％，则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％【答案】CCP3Y8T2G3S7U10M9HF6R9R6T1S4A9A3ZV3N5I4U10M9S1E6131、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280【答案】CCY4F8O5X8G6K9K8HC7P7L5Y9N4F9S1ZS6Q2D9G6F2E7E9132、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

A.1.5％

B.2.6％

C.2.5％

D.3.0％【答案】CCL5P4V10W6Y10S7J5HR10J7H2W7Y7C8T5ZO3E8E1V8P5F2W8133、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。

A.信用风险

B.法律风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】BCH10T5F10N3R4F7D10HY7S2D10T6Q9Q4L8ZM7F10S5X8Q2E10U6134、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人【答案】DCN2Q8H8N6O2Y5U5HV4L5K6V6M3J6W6ZI3F5H7U4A6F2Q8135、证券回购实际上是一种（）行为。

A.证券交易

B.短期质押融资

C.商业贷款

D.信用贷款【答案】BCK8G1E1I6E7J3L7HX7M8V9V5J3O3G5ZJ8D3E7N4W4G2C4136、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率【答案】CCI1C9T1G2Y5W6C6HC8N8Z8Q8R10N6W2ZU2Z9S1X9D1G8W10137、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。

A.马克思的利率论

B.流动偏好论

C.可贷资金论

D.实际利率论【答案】DCR7S2X4U3T3V6Y7HX9Y8Z3B7Z8Z6R9ZA4K1A5P1C8N6V1138、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀【答案】BCN4R9V9E5Q5Z10K5HB10I8F6A5N5D7M7ZL3Z6U8G7G8Z8R1139、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.

A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作【答案】BCH7R7C1Q8I4K10G6HW8B5H6N8F6R1W10ZO8S3G1S3I8E4G5140、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。

A.稳定的物价水平

B.有效的中央银行调控机制

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场【答案】ACT9D8S3I1Z8P5R8HG1Z9F2J1X2Q4B10ZS2F10R10O2X4V7G1141、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.1.25％

B.1.33％

C.1.5％

D.2.5％【答案】BCH8T2N7K5T3G9T2HH10E2Z9Y4L7H7X10ZB10F6X4C1J9U9C9142、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率【答案】ACC2T10T4P9E2I10V5HO10U10R4M8V5J7Q9ZN4E1K2W7G10F1G3143、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。

A.正值

B.负值

C.不变

D.零【答案】BCX7I6C5D10R5W4O6HG3H6Q3O9K2Z8T10ZZ4R8D8G7Y7O5X8144、在金融深化的测量中，货币化程度是指（）。

A.物物交换总值占货币交易总值的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.货币交易总值占物物交换总值的比例

D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例【答案】BCE9D8Y8O6J4D6O5HB2R8H5I9L4U1I3ZS9M8A4M9D1E7P4145、材料题

A.证券的收益

B.手续费

C.企业利润

D.借款利息【答案】DCN8U10T7Z1U9Q7A2HF5V6K7C7J1S10I7ZG7E8Z8A4K2M4K4146、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性【答案】BCG5Z7P3M9E8G3G5HW9G5A2O4D1P8J4ZG8O1S4M10Z9V4F5147、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.成本推动型

C.输入型

D.结构型【答案】BCQ9W1U10H5Z7D10O7HD7L5P6I10L8T7I10ZS8U8X10S8K6M8J8148、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。

A.风险抑制

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险补偿【答案】DCW1W4L2K6T7D4W6HT7Z2X6A8L6L8E10ZH9M2Y4I1T2L1U8149、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。

A.弱式有效市场

B.半弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场【答案】DCQ1M9V3J5K3J8C5HA4S7U5V8R3X9O1ZM8P9T10Z2R2C7E2150、材料题

A.隐蔽型通货膨胀

B.正常的物价波动

C.通货紧缩

D.经济危机【答案】CCU4M10T8R4K2X9S6HG5G2B1X7T5G1U4ZX1X8K3E5P9W5I6151、最典型的间接金融机构是（）。

A.证券公司

B.商业银行

C.投资银行

D.保险公司【答案】BCY10F10Z9P5W7E5Q8HH3L3U4G9X6G8A5ZY9U8X2R2P1U8O8152、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制【答案】DCB6J1G9W5Z9B6Y10HJ8Y6W10G9A7G2P4ZR7B9H4Z2F3A4U8153、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。

A.3

B.5

C.8

D.4【答案】BCH10U10R1G8F10Q6N8HG1H7J4O10O2O4J6ZD1V8Z4C5K7F10E8154、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％【答案】CCV8O5Q8A4S1Y9L8HL9S4G8Q9S2X7N2ZR7V2G2O10D7K6L7155、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000【答案】CCE6U6P3Q6J3A7A2HD5F8V8W5J2O9F1ZE4E9S5X2C10Z6O8156、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场【答案】DCL1I3J2F7Z6I8H4HZ8P6O10I1F4O2J4ZL4U3Y1L4P4C6H5157、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。

A.储蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府债券【答案】BCR9P7S5A6O5F8M9HV8T6L4T10R2I1T8ZG1Q8X9W9A9Y2F9158、材料题

A.20

B.40

C.60

D.80【答案】BCC3N3M1N10M9F10O10HN10D2W1N7L6B4O10ZG3G8S3C1S9O7G1159、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（）。

A.合理性检查和流动性检查

B.合规性检查和风险性检查

C.收益性检查和稳定性检查

D.合法性检查和安全性检查【答案】BCM2U9B3T1B4V9X6HC5S2K5S5E10O7N10ZI4J5R6J1T8Z9T10160、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.

A.违约意愿的下降

B.违约风险敞口的下降

C.违约成本的下降

D.违约人员的下降【答案】BCH8C3S3R6C8J6W10HZ2Y1E6T9S6V7Q6ZV5S3T9M1J9P2X10161、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿【答案】CCU4X10W3D1C6L6A10HK8X7A5S8D8W3E8ZC8N2Q8Y3M6B2G6162、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价【答案】CCX10W5M3X9B4H5Q4HQ8N5A2E9M7U7I7ZE2O8B10W6D10X1B2163、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.创造信用工具

D.将货币收入转化为资本【答案】BCS7C8R6B3W5T1F8HT5E6I6X4Y3K4E10ZG1C1B10L5M5A10K6164、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6【答案】BCG10G8A4E5J9H8L10HZ4F4R1F2V8N5H2ZE4U3C3N3N9S3T3165、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.净回笼100亿元

B.净投放100亿元

C.净回笼700亿元

D.净投放700亿元【答案】DCQ5M9V10C4Y1M8U2HH5X9E4B3R9Q4P5ZN5S10M10V9F5S2K10166、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。

A.盈利性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.效益性原则【答案】BCW8M4W10I3U1K7S1HL2P6Q3U8G2L9K10ZO10T3O10D2R3Z7Y3167、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。