基金定投介绍(内容完整可编辑)课件

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INTRODUCTION产品分析PRODUCTANALYSIS产品组合PRODUCTPORTFOLIOAutomaticinvestmentplan基金定投产品简介PRODUCTINTRODUCTION产品分析PR2Automaticinvestmentplan基金定投{什么是基金定投？}WhatisFundinvestment？基金定投丨

基本概念丨总体特点Automaticinvestmentplan基金定投{3基金定投Fundinvestment基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。Automaticinvestmentplan基金定投基金定投Fundinvestment基金定投是定期定额投资4基本概念Thebasicconcept基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。一般而言，基金的投资方式有两种，即单笔投资和定期定额。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。相对定投，单笔投资收益可能很高，但风险也很大。由于规避了投资者对进场时机主观判断的影响，定投方式与股票投资或基金单笔投资追高杀跌相比，风险明显降低。基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本，因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。Automaticinvestmentplan基金定投基本概念Thebasicconcept基金定投有懒人理财5总体特点GeneralcharacteristicsAutomaticinvestmentplan基金定投普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。举例来说，一年之中，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷611.2=0.982元，而投资报酬率则为（1.1×611.2-600)÷600×100%=12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。)自动扣款成本平均总体特点GeneralcharacteristicsAut6{产品亏损怎么破？}whatabouttheproductloss？Automaticinvestmentplan基金定投逆市场行情销售丨做好资源分配丨三种推荐股丨解套案例{产品亏损怎么破？}whatabouttheprodu7Automaticinvestmentplan基金定投大道至简知易行难巴菲特的追跌杀涨理论：“在别人恐惧的时候我买入，在别人疯狂的时候我卖出。”1、解决勇气，战胜人性（人性）2、判断不了底部，猜底部最有危险，最后一跌风险巨大（专业）逆市场行情销售Automaticinvestmentplan基金定投大8Automaticinvestmentplan基金定投做好资源分配赌博的风险大还是买基金的风险大？既然风险无法避免不如用资产配置将风险平抑掉亏损在所难免，一切盈利皆为概率Automaticinvestmentplan基金定投做9Automaticinvestmentplan基金定投争取时间与空间市场涨跌原本没有风险风险源于仓位那么如何化解风险呢？1、拉长时间2、空间——定投Automaticinvestmentplan基金定投争10Automaticinvestmentplan基金定投选好产品（选工具）比业绩、比排名、评级是否有选价值、选成长、大小都得凑涨买老、跌买新、勿忘配固收看择股、看择时、长持老绩优Automaticinvestmentplan基金定投选11{产品都有什么组合？}WhataretheproductcombinationsAutomaticinvestmentplan基金定投心理测试丨替代组合丨两种组合丨选好产品{产品都有什么组合？}Whataretheproduc12Automaticinvestmentplan基金定投心理测试情景一：有一笔100万的资金，有以下两个选择绝对收益5%一年有可能赚10%，有可能什么都得不到情景二：有一笔100万的资金，有以下两个选择绝对亏损5%一年有可能亏10%，有可能什么都不亏如何选择？Automaticinvestmentplan基金定投心13Automaticinvestmentplan基金定投基金代码基金名称投资类型基金特色002969易方达丰和债券债券型二级债基，配置部分白马股增强收益。基金经理张清华是老牌绩优二级债券经理，所管理的固收类基金全部优于同类平均。000286银华信用季季红债券型作为一款纯债基金，主要投资于城投债，国开债等收益稳定、风险小的照全品种。成立五年来年化收益6%以上，分红稳定。660010农银策略精选大盘平衡主要投资医药、白酒、电子信息版块的龙头股，持股集中，对热点把握能力较强，回撤控制能力较好。替代组合Automaticinvestmentplan基金定投基14Automaticinvestmentplan基金定投势如破竹组合（积极型）从图中可以得出持有360天以后上涨10%-30%的概率最大Automaticinvestmentplan基金定投势15Automaticinvestmentplan基金定投固若金汤组合（稳健型）从图中可以得出持有180天以后上涨0-10%的概率最大，高达72.1%。该组合产品的交易建议：最近三年任意时点买入且投资预期大于180天，期间正收益的概率98.0%；期间盈利年化6%以上的概率81.7%该组合近三年最大回撤22.0%;假设100万资金的客户，建议配置该组合17万，其余配置理财，理由上亏损概率为0%该组合牛市能有基础收益，熊市能有超额收益。Automaticinvestmentplan基金定投固16Automaticinvestmentplan基金定投固若金汤组合（稳健型）该组合最近一年累计收益率12.3%，超越传统理财年化收益率7.5%以上组合近三年的年化收益率5.6%组合持有市场越长，跑赢理财的概率和幅度越大。Automaticinvestmentplan基金定投固17Automaticinvestmentplan基金定投安信消费医药股票（阶段涨幅）000974Automaticinvestmentplan基金定投安18Automaticinvestmentplan基金定投安信消费医药股票（持仓明细）股票名称最新价涨跌幅持仓占比济川药业60056648.64-0.78%5.54%老凤祥60061237.50-0.5%5.18%生物股份60020123.39-0.55%4.34%华东医药00096347.89-0.64%3.7%葛洲坝6000686.97-0.57%3.56%口子窑60358965.440.85%3.08%金风科技00220214.780.61%2.75%歌力思60380824.34-0.08%2.48%Automaticinvestmentplan基金定投安19Automaticinvestmentplan基金定投汇添富高端制造股票（阶段涨幅）001725Automaticinvestmentplan基金定投汇20Automaticinvestmentplan基金定投汇添富高端制造股票（阶段涨幅）股票名称最新价涨跌幅持仓占比中国平安60131864.100.55%9.52%工商银行6013985.56-0.36%8.46%分众传媒00202712.58-0.79%7.84%中国太保60160135.431.40%5.97%天齐锂业002466--5.38%伊利股份60088730.88-1.47%5.30%中国石化6000286.500.15%4.03%通化东宝60086724.87-1.03%4.6%Automaticinvestmentplan基金定投汇21Automaticinvestmentplan基金定投嘉实新兴产业股票（阶段涨幅）000751Automaticinvestmentplan基金定投嘉22Automaticinvestmentplan基金定投嘉实新兴产业股票（阶段涨幅）股票名称最新价涨跌幅持仓占比长春高新000661216.490.79%8.08%海康威视00241539.050.51%8.00%精测电子30056770.040.07%7.10%华东医药00096348.330.27%6.22%慈文传媒00234328.790.31%5.68%大华股份00223623.32-0.43%5.31%招商银行60003628.930.77%5.29%格力电器00065149.83-0.10%5.00%Automaticinvestmentplan基金定投嘉23Automaticinvestmentplan基金定投解套案例如果你在2015年4月13日认购了华创板50指数，目前单位净值0.77（2018-04-20）；100万的本金目前浮亏23万；如果你在2017年开始买入组合盈利+22.9%，赎回的3万涨至93.15万；如果加仓定投该组合，定投每期10万，投入本金120万，近一年收益12.49%。投入本金目前市值目前盈利持有不动100万73.3万-26.7%赎回再买饼定投100+120228万（93.15+135）+3.6%一年前如果你做了以上操作目前已经扭亏为盈！不要再错过一年了！Automaticinvestmentplan基金定投解24Automaticinvestmentplan基金定投谢谢观赏更多关注请关注Automaticinvestmentplan基金定投谢25Automaticinvestmentplan生财有道聚沙成塔makemoneysandintotower基金定投Automaticinvestmentplan生财有道聚26产品简介PRODUCT

INTRODUCTION产品分析PRODUCTANALYSIS产品组合PRODUCTPORTFOLIOAutomaticinvestmentplan基金定投产品简介PRODUCTINTRODUCTION产品分析PR27Automaticinvestmentplan基金定投{什么是基金定投？}WhatisFundinvestment？基金定投丨

基本概念丨总体特点Automaticinvestmentplan基金定投{28基金定投Fundinvestment基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。Automaticinvestmentplan基金定投基金定投Fundinvestment基金定投是定期定额投资29基本概念Thebasicconcept基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。一般而言，基金的投资方式有两种，即单笔投资和定期定额。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。相对定投，单笔投资收益可能很高，但风险也很大。由于规避了投资者对进场时机主观判断的影响，定投方式与股票投资或基金单笔投资追高杀跌相比，风险明显降低。基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本，因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。Automaticinvestmentplan基金定投基本概念Thebasicconcept基金定投有懒人理财30总体特点GeneralcharacteristicsAutomaticinvestmentplan基金定投普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。举例来说，一年之中，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷611.2=0.982元，而投资报酬率则为（1.1×611.2-600)÷600×100%=12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。)自动扣款成本平均总体特点GeneralcharacteristicsAut31{产品亏损怎么破？}whatabouttheproductloss？Automaticinvestmentplan基金定投逆市场行情销售丨做好资源分配丨三种推荐股丨解套案例{产品亏损怎么破？}whatabouttheprodu32Automaticinvestmentplan基金定投大道至简知易行难巴菲特的追跌杀涨理论：“在别人恐惧的时候我买入，在别人疯狂的时候我卖出。”1、解决勇气，战胜人性（人性）2、判断不了底部，猜底部最有危险，最后一跌风险巨大（专业）逆市场行情销售Automaticinvestmentplan基金定投大33Automaticinvestmentplan基金定投做好资源分配赌博的风险大还是买基金的风险大？既然风险无法避免不如用资产配置将风险平抑掉亏损在所难免，一切盈利皆为概率Automaticinvestmentplan基金定投做34Automaticinvestmentplan基金定投争取时间与空间市场涨跌原本没有风险风险源于仓位那么如何化解风险呢？1、拉长时间2、空间——定投Automaticinvestmentplan基金定投争35Automaticinvestmentplan基金定投选好产品（选工具）比业绩、比排名、评级是否有选价值、选成长、大小都得凑涨买老、跌买新、勿忘配固收看择股、看择时、长持老绩优Automaticinvestmentplan基金定投选36{产品都有什么组合？}WhataretheproductcombinationsAutomaticinvestmentplan基金定投心理测试丨替代组合丨两种组合丨选好产品{产品都有什么组合？}Whataretheproduc37Automaticinvestmentplan基金定投心理测试情景一：有一笔100万的资金，有以下两个选择绝对收益5%一年有可能赚10%，有可能什么都得不到情景二：有一笔100万的资金，有以下两个选择绝对亏损5%一年有可能亏10%，有可能什么都不亏如何选择？Automaticinvestmentplan基金定投心38Automaticinvestmentplan基金定投基金代码基金名称投资类型基金特色002969易方达丰和债券债券型二级债基，配置部分白马股增强收益。基金经理张清华是老牌绩优二级债券经理，所管理的固收类基金全部优于同类平均。000286银华信用季季红债券型作为一款纯债基金，主要投资于城投债，国开债等收益稳定、风险小的照全品种。成立五年来年化收益6%以上，分红稳定。660010农银策略精选大盘平衡主要投资医药、白酒、电子信息版块的龙头股，持股集中，对热点把握能力较强，回撤控制能力较好。替代组合Automaticinvestmentplan基金定投基39Automaticinvestmentplan基金定投势如破竹组合（积极型）从图中可以得出持有360天以后上涨10%-30%的概率最大Automaticinvestmentplan基金定投势40Automaticinvestmentplan基金定投固若金汤组合（稳健型）从图中可以得出持有180天以后上涨0-10%的概率最大，高达72.1%。该组合产品的交易建议：最近三年任意时点买入且投资预期大于180天，期间正收益的概率98.0%；期间盈利年化6%以上的概率81.7%该组合近三年最大回撤22.0%;假设100万资金的客户，建议配置该组合17万，其余配置理财，理由上亏损概率为0%该组合牛市能有基础收益，熊市能有超额收益。Automaticinvestmentplan基金定投固41Automaticinvestmentplan基金定投固若金汤组合（稳健型）该组合最近一年累计收益率12.3%，超越传统理财年化收益率7.5%以上组合近三年的年化收益率5.6%组合持有市场越长，跑赢理财的概率和幅度越大。Automaticinvestmentplan基金定投固42Automaticinvestmentplan基金定投安信消费医药股票（阶段涨幅）000974Automaticinvestmentplan基金定投安43Automaticinvestmentplan基金定投安信消费医药股票（持仓明细）股票名称最新价涨跌幅持仓占比济川药业60056648.64-0.78%5.54%老凤祥60061237.50-0.5%5.18%生物股份60020123.39-0.55%4.34%华东医药00096347.89-0.64%3.7%葛洲坝6000686.97-0.57%3.56%口子窑60358965.440.85%3.08%金风科技00220214.780.61%2.75%歌力思60380824.34-0.08%2.48%Automaticinvestmentplan基金定投安44Automaticinvestmentplan基金定投汇添富高端制造股票（阶段涨幅）001725Automaticinvestmentplan基金定投汇45Automaticinvestmentplan基金定投汇添富高端制造股票（阶段涨幅）股票名称最新价涨跌幅持仓占比中国平安60131864.100.55%9.52%工商银行6013985.56-0.36%8.46%分众传媒00202712.58-0.79%7.84%中国