保单检视工具保单检视卡保障手册介绍课件

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违者必究”——保单检视工具介绍“万一网保险资料下载门户网1保单检视，即客户购买保险后，在专业人士的协助下根据自身家庭财务状况及风险责任的变动定期对保单回顾并做出适当的调整。保单检视是什么？“万一网

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违者必究”保单检视，即客户购买保险后，在专业人士的协助下根据自身家庭财2-为什么做保单年检-1、获得客户的认可

（客户购买保险时间久，可能忘了有哪些保障）2、发现客户的缺口3、激发客户需求（加保）-保单年检的建议-保单年检是一个长期的服务工作，每周至少为1位客户做此项服务。-为什么做保单年检-1、获得客户的认可

（客户购买保险时间久3家庭保单年检服务就是为客户的家庭保单做一次整体全面的检查，生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；人也需要定期的体检。当然，保险也需要“体检”。

通过保单检视活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。保单年检活动是客户了解和维护自己保险权益的重要途径。家庭保单检视的重要性家庭保单年检服务就是为客户的家庭保单做一次整体4保单整理四步骤第一步：研究客户保单第二步：整理保单逻辑第三步：讲解检视结果第四步：促成客户加保5保单整理四步骤第一步：研究客户保单55***您好，今天过来是给您送一份小礼物。今年我们做了一系列的客户服务活动。这是我们专门针对老客户制作的保险检视卡。买保险不是一两天得事，而是需要我们花精力、花大量的时间去做的一件关系全家人的大事。但我们往往因为工作原因把她忽略了。现在我们就可以通过这个工具把这件大事情简化了，让很多事情一目了然。这也可以是我们家庭保障情况的一份体检报告。***您好，今天过来是给您送一份小礼物。6把客户个人和全家的保单资料进行汇总，做出个人和家庭的保障汇总表和缴费登记表，帮助客户梳理自己到底有哪些保单。保单检视卡—投保记录***，关于您的家庭保单一些信息，我把知道的都已经用心填好了，但还有些不是很完善，这是关系到您以及您家人切身利益，麻烦您配合我把它完善一下……（递上您的漂亮的签字笔）把客户个人和全家的保单资料进行汇总，做出个人和家庭的保障汇总1、健康险：意外医疗/住院医疗/住院补贴/百万医疗2、重大疾病保险：重大疾病/中症疾病/轻症疾病3、意外险：意外身故/意外伤残/意外全残4、人寿保险5、养老险6、财富升值险把客户个人和全家的保单资料进行细分，细致全面梳理保单可获得的保障和利益，结合幸福人生必须的七张保单，检视保障的不足，并能以此为依据加以补充。保单检视卡—投保记录通过整理已经购买的保单信息，寻找保障缺口，挖掘客户需求，这部分与紧急联络人要带回公司，便于建立客户档案1、健康险：意外医疗/住院医疗/住院补贴/百万医疗把客户个人8关键计算说明一个人一生的保障额度=年收入Χ工作年数-本人支出-已有的保障为了方便业务员计算和系统操作，我们把科学的保额和保费需求，简单的设定为年收入的17%。如果更科学的计算保障缺口，可以用如下的计算方式：意外险：意外保险一般拥有的保额应15倍左右年收入。至于有房贷、车贷及子女的则需求应适当提高一点。寿险：以最基本的终身寿险、定期寿险和意外险来说，理赔金额最起码要能够应付家庭未来5~10年的经济缺口。目前，最简单的寿险保险金额是以年收入的15倍来计算。一般的保障额度建议身价：100万重疾：30万意外：50万医疗：0.5-1万养老：40万财富：30万教育：40万备注：根据客户实际情况而论关键计算说明一个人一生的保障额度=年收入Χ工作年数-本人9办理保险时需要注意的5大事项：让客户更加清晰保险办理时的科学合理的规划。幸福人生不可缺少的七张保单：将人生各个阶段需要的保障列举出来，结合人生草帽图购买商业保险，引出保险是一份真正的资产，一份全面的保障。保单检视卡—温馨提示办理保险时需要注意的5大事项：保单检视卡—温馨提示在国际上有一个规律，当一个家庭的年收入达到$2000时，就需要关注家庭理财问题了。您现在很成功，也很有远见，在两年前就选择了生命。不知道您还记得我给您说过的“家庭保障四大帐户”吗？第一个是“人身保障帐户”。针对家庭主要收入者提过10倍于年收入的保障。陈老师，按这么算您的保障是好多呢？第二个是“健康帐户”。针对每个家庭成员提供充足的健康保障。一般我们以社保为基础，商业保险为重点来解决高额医疗费用。以上是两个“保命的帐户”。第三、第四是“养老帐户”和“长期投资理财帐户”，主要用于改善生活品质和延续生活品质，也就是“保钱的帐户”您看，现在您的家庭都拥有那些帐户可以在这里勾选出来。在国际上有一个规律，当一个家庭的年收入达到$200011备注：“服务人员姓名”、“联系电话”、将服务人员资料留给客户便于客户在想要了解保险或者需要保险服务时及时联系到业务员。保障手册—备注备注：保障手册—备注12以自己家庭为例现场填写《保单检视卡》课堂演练以自己家庭为例现场课堂演练13保单检视工具保单检视卡保障手册介绍课件14——保单检视工具介绍“万一网

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违者必究”——保单检视工具介绍“万一网保险资料下载门户网15保单检视，即客户购买保险后，在专业人士的协助下根据自身家庭财务状况及风险责任的变动定期对保单回顾并做出适当的调整。保单检视是什么？“万一网

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违者必究”保单检视，即客户购买保险后，在专业人士的协助下根据自身家庭财16-为什么做保单年检-1、获得客户的认可

（客户购买保险时间久，可能忘了有哪些保障）2、发现客户的缺口3、激发客户需求（加保）-保单年检的建议-保单年检是一个长期的服务工作，每周至少为1位客户做此项服务。-为什么做保单年检-1、获得客户的认可

（客户购买保险时间久17家庭保单年检服务就是为客户的家庭保单做一次整体全面的检查，生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；人也需要定期的体检。当然，保险也需要“体检”。

通过保单检视活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。保单年检活动是客户了解和维护自己保险权益的重要途径。家庭保单检视的重要性家庭保单年检服务就是为客户的家庭保单做一次整体18保单整理四步骤第一步：研究客户保单第二步：整理保单逻辑第三步：讲解检视结果第四步：促成客户加保19保单整理四步骤第一步：研究客户保单519***您好，今天过来是给您送一份小礼物。今年我们做了一系列的客户服务活动。这是我们专门针对老客户制作的保险检视卡。买保险不是一两天得事，而是需要我们花精力、花大量的时间去做的一件关系全家人的大事。但我们往往因为工作原因把她忽略了。现在我们就可以通过这个工具把这件大事情简化了，让很多事情一目了然。这也可以是我们家庭保障情况的一份体检报告。***您好，今天过来是给您送一份小礼物。20把客户个人和全家的保单资料进行汇总，做出个人和家庭的保障汇总表和缴费登记表，帮助客户梳理自己到底有哪些保单。保单检视卡—投保记录***，关于您的家庭保单一些信息，我把知道的都已经用心填好了，但还有些不是很完善，这是关系到您以及您家人切身利益，麻烦您配合我把它完善一下……（递上您的漂亮的签字笔）把客户个人和全家的保单资料进行汇总，做出个人和家庭的保障汇总1、健康险：意外医疗/住院医疗/住院补贴/百万医疗2、重大疾病保险：重大疾病/中症疾病/轻症疾病3、意外险：意外身故/意外伤残/意外全残4、人寿保险5、养老险6、财富升值险把客户个人和全家的保单资料进行细分，细致全面梳理保单可获得的保障和利益，结合幸福人生必须的七张保单，检视保障的不足，并能以此为依据加以补充。保单检视卡—投保记录通过整理已经购买的保单信息，寻找保障缺口，挖掘客户需求，这部分与紧急联络人要带回公司，便于建立客户档案1、健康险：意外医疗/住院医疗/住院补贴/百万医疗把客户个人22关键计算说明一个人一生的保障额度=年收入Χ工作年数-本人支出-已有的保障为了方便业务员计算和系统操作，我们把科学的保额和保费需求，简单的设定为年收入的17%。如果更科学的计算保障缺口，可以用如下的计算方式：意外险：意外保险一般拥有的保额应15倍左右年收入。至于有房贷、车贷及子女的则需求应适当提高一点。寿险：以最基本的终身寿险、定期寿险和意外险来说，理赔金额最起码要能够应付家庭未来5~10年的经济缺口。目前，最简单的寿险保险金额是以年收入的15倍来计算。一般的保障额度建议身价：100万重疾：30万意外：50万医疗：0.5-1万养老：40万财富：30万教育：40万备注：根据客户实际情况而论关键计算说明一个人一生的保障额度=年收入Χ工作年数-本人23办理保险时需要注意的5大事项：让客户更加清晰保险办理时的科学合理的规划。幸福人生不可缺少的七张保单：将人生各个阶段需要的保障列举出来，结合人生草帽图购买商业保险，引出保险是一份真正的资产，一份全面的保障。保单检视卡—温馨提示办理保险时需要注意的5大事项：保单检视卡—温馨提示在国际上有一个规律，当一个家庭的年收入达到$2000时，就需要关注家庭理财问题了。您现在很成功，也很有远见，在两年前就选择了生命。不知道您还记得我给您说过的“家庭保障四大帐户”吗？第一个是“人身保障帐户”。针对家庭主要收入者提过10倍于年收入的保障。陈老师，按这么算您的保障是好多呢？第二个是“健康帐户”。针对每个家庭成员提供充足的健康保障。一般我们以社保为基础，商业保险为重点来解决高额医疗费用。以上是两个“保命的帐户”。第三、第四是“养老帐户”和“长期投资理财帐户”，主要用于改善生活品质和