合规知识题库每日一练

合规知识题库每日一练基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.个人活期存款账户发生人民币单笔（）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件,代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。[单选题]5万元以上（不含）20万元以上（含）20万元以上（不含）5万元以上（含）(正确答案)2.个人住房贷款中不能作为共同借款人是()。[单选题]配偶子女父母兄妹(正确答案)3.任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。[单选题]0.010.05(正确答案)0.10.154.银行未按规定的期限发放贷款的（）。[单选题]免除违约责任应当承担违约责任(正确答案)不存在违约问题借款合同不能履行5.商业银行以安全性、流动性、()为经营原则。[单选题]一致性效益性(正确答案)客观性能合法性6.违规工作人员依照《浙江农信系统工作人员违规行为处理办法（2018年版）》受到停职、调离原岗位、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务处理的，（）年内不得晋升职务、职等、职称和工资级别，在影响期内取消评优评先资格。[单选题]三年二年(正确答案)一年半年7.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）[单选题]核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份(正确答案)如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份8.短期贷款展期不得超过原贷款期限；中长期贷款展期不得超过原贷款期限的一半，最长不超过（）年。[单选题]123(正确答案)49.定期一本通批量销户可对定期一本通账户同一册内多笔定期存款子账户进行批量销户，批量销户的人民币定期存款账户需满足不少于3笔且不大于（）笔。[单选题]12243654(正确答案)10.下列客户反洗钱风险等级可评为低风险的是（）。[单选题]客户多次涉及可疑交易报告的资金往来简单，账户余额或交易规模较小的(正确答案)拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。客户为外国政要或其亲属的。11.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额（）兑换。[单选题]四分之一全额(正确答案)四分之三半额12.股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的（）。[单选题]五分之一四分之一三分之一(正确答案)二分之一13.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（）名以上业务人员当面予以收缴。[单选题]一四三二(正确答案)14.按照《汽车贷款管理办法》的规定，二手汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过()年。[单选题]123(正确答案)415.客户连续密码输错次数超过（）次，客户必须做密码挂失。[单选题]3次10次7次5次(正确答案)16.同业业务的开户银行应严格执行久悬管理制度，因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过（）年的，应当销户。[单选题]1235(正确答案)17.《担保法》规定，下列财产不得作为抵押合同的抵押物（）。[单选题]抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产抵押人依法有权处分的国有土地使用权抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山土地使用权以公益为目的的事业单位的公益设施(正确答案)18.直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是（）。[单选题]特许参与者间接参与者直接参与者(正确答案)普通参与者19.受到纪律处分的工作人员提出复审后，对复审决定仍不服的，可自收到复审决定之日起（）日内向作出处分决定机构的上一级机构监察部门申请复核，复核部门应自受理之日起（）日内作出复核决定。[单选题]15，3030，6020，6015，60(正确答案)20.纳税人本人或其配偶购买中国境内住房发生的首套住房贷款利息支出，计算个人所得税时，扣除期限最长不超过（）个月[单选题]120200240(正确答案)36021.从现金流量看，如果借款人出售无形资产，固定资产产生的现金，甚至转让股份所得都不足以还款，那么其贷款档次为()。[单选题]关注次级可疑损失(正确答案)22."TIPS"是（）的简称[单选题]国库集中支付系统全国统一的财税库银税收收入电子缴库横向联网系统(正确答案)电子档案影像系统会计结算辅助系统23.参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时，应妥善保管业务处理涉及的客户信息。因故意或保管不善造成客户信息泄露的，由中国人民银行责令改正，给予警告并（）；造成客户损失的，应依法承担相应的民事责任；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。[单选题]给予相关责任人5000元的经济处罚给予相关责任人3000-5000元的经济处罚进行通报(正确答案)要求整改24.删除后的柜员号，经（）同意，可以重新启用，重新启用时，恢复原柜员的基本信息。[单选题]会计管理部门(正确答案)所在机构人事部门清算中心25.金融机构因内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的情形，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员（）任职资格。[单选题]一年以上三年以下一年以上五年以下(正确答案)五年以上十年以下十年以上26.票据的提示付款期适用于（）法律。[单选题]出票地保证地行为地付款地(正确答案)27.合同是()的民事行为，是当事人意思表示一致的结果。[单选题]单方双方多方双方或多方(正确答案)28.多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）方式。[单选题]联合贷款银团贷款(正确答案)融资贷款以上都不对29.单位会计管理机构临时保管会计档案最长不超过（）年。[单选题]13(正确答案)5730.董事应当投入足够的时间履行职责，每年至少亲自出席（）以上的董事会会议。[单选题]四分之一二分之一三分之一三分之二(正确答案)31.已满保管期需要销毁的会计档案，应由（）负责销毁。[单选题]县级行（社）(正确答案)支行（社）档案保管部门都可以32.通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（)，作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。[单选题]Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户、支付机构的支付账户Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户Ⅰ类户、Ⅱ类户Ⅰ类户(正确答案)33.浙江省农信系统以（）作为记账本位币。外币交易采用（）记账方法。[单选题]人民币；分账制(正确答案)美元；统账制人民币；统账制美元；分账制34.信贷人员对在工作中知悉的个人信用信息负有()责任。[单选题]充分利用向外界披露保密(正确答案)保管35.下列关于借款合同特征的论述中，错误的是()。[单选题]借款合同的当事人有特定的资格限制借款合同的标的物是货币借款合同是单务合同(正确答案)借款合同是有偿合同36.内部账号前6位用于区分帐户的（）。[单选题]归属机构(正确答案)顺序号科目币种与校验37.借款人()评价。审查借款人的银行存单、所持有价证券、房产等主要资产的权属凭证，评价借款人拥有的资产情况，并分析借款人的负债情况。[单选题]资产状况及收入资产负债状况及收入(正确答案)还款风险贷款风险38.根据人民银行业务要求，通过网上支付跨行清算系统办理支付业务的金额上限为（）。[单选题]500002000050000（含）(正确答案)20000（含）39.征信机构不得披露、使用自不良信用行为或事件终止之日起已超过()年的个人不良信用记录。[单选题]135(正确答案)740.对未取得信贷从业资格的在岗信贷人员，可参加下次补考，补考不合格者（）个月内必须调离信贷岗位。[单选题]23(正确答案)6941.抵质押物品经批准后方可调阅，（）调阅无需归还，但应销记表外账。诉讼借用(正确答案)贷款展期(正确答案)查账借用其他借用42.关于抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品检查频率，描述正确的是：各级会计财务核算员对所有管辖网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，每年至少检查一次。(正确答案)信用社（支行）主任（行长）对管辖网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，每年至少检查一次。信用社（支行）分管副主任（副行长）或会计主管，对管辖网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，每季度至少检查一次。(正确答案)营业网点负责人对本网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，每季度至少检查一次。(正确答案)43.会计政策变更，是指行社对相同的交易或者事项由原来采用的会计政策改用另一会计政策的行为。以下属于会计政策变更的是（）。本期发生的交易或者事项与以前相比具有本质差别而采用新的会计政策对初次发生的交易或者事项采用新的会计政策因法律、行政法规或者国家统一的会计制度等要求的采用新的会计政策(正确答案)为了能够提供更可靠、更相关的会计信息面采用新的会计政策(正确答案)44.OCR系统会计风险预警中属一般级别的是（）。柜员强制签退扣划业务(正确答案)对同一账户单笔超50万（含）大额现金存入、当日或次日大额现金取出(正确答案)无折续存业务45.整存零取定期储蓄存款的支取期包括（）一次。一个月(正确答案)三个月(正确答案)一年六个月(正确答案)46.下列各项中,属于商业银行基本管理原则有：()盈利性原则(正确答案)公平性原则流动性原则(正确答案)公开性原则47.农村合作金融机构内部控制主要作用（）。能够保证国家法律、法规及政策的贯彻落实与执行(正确答案)能够确保企业经营管理活动的协调、有序进行，提高企业的经济效益(正确答案)能够保证企业财产及相关记录的安全与完整，提高企业财务会计和其他经营管理信息的正确性与可靠性(正确答案)有利于激励员工工作的积极性，提高农村合作金融机构的工作效率(正确答案)48.信用社表外科目记账（）。采用借贷记账法采用单式记账(正确答案)采用复式记账采用收付记账法(正确答案)49.设置和登记账簿，在会计核算中意义重大，概括起来主要有（）。记载和存储会计信息(正确答案)分类和汇总会计信息(正确答案)检查和校正会计信息(正确答案)编报和输出会计信息(正确答案)50.商业银行贷款业务实现安全性的措施包括(）。合理进行贷款定价(正确答案)信贷资产分散化(正确答案)对客户确定最高综合授信额度(正确答案)制定正确的贷款政策(正确答案)51.在现金管理中，有下列行为之一的，给予主管人员和其他责任人员记大过至开除处分。（）利用职务上的便利，以伪造、变造的货币换取真币的违反有关现金管理规定，允许单位和个人超额提取现金的；(正确答案)违反有关规定允许非基本存款账户提取现金的(正确答案)对单位和个人异常频繁大额提取现金不按规定报告或报批的(正确答案)52.一次性金融服务识别客户身份要点包括（）。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)登记客户身份基本信息(正确答案)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件(正确答案)53.A农村合作银行与B农村合作银行合作开办村镇银行，其中A农村合作银行占70%股份，对村镇银行具有控制权，B农村合作银行占30%股份，对被投资村镇银行虽不具有控制权，但足以对村镇银行的决策产生有重大影响，以下关于B农村合作银行投资处理的说法中正确的是（）。B农村合作银行对村镇银行的长期股权投资应采用成本法核算B农村合作银行对村镇银行的长期股权投资应采用权益法核算(正确答案)如B农村合作银行对村镇银行长期股权投资的初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值时，不调整长期股权投资的初始投资成本(正确答案)如B农村合作银行对村镇银行的长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本(正确答案)54.柜员在进行本地授权时应实地核对的内容有（）。交易实物(正确答案)记账凭证或其他业务操作依据(正确答案)经办柜员屏幕输入的信息(正确答案)交易成功后，交易凭证打印的信息(正确答案)55.存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照撤销银行结算账户的，应先撤销（），将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。一般存款账户(正确答案)专用存款账户(正确答案)临时存款账户(正确答案)法人代表的个人结算账户56.丰收贷记卡持卡人需新增或修改自动还款档案的，提供的客户资料包括（）。有效身份证件(正确答案)丰收贷记卡(正确答案)丰收借记卡(正确答案)丰收创业卡57.浙江农村合作金融机构因（）情况可以发起扣款还贷。借款人还款时未能提供存折、卡、转账支票等付款凭证，自动要求从指定存款账户中扣收贷款(正确答案)经贷后调查发现贷款资金已挪作他用(正确答案)贷款已逾期借款人未主动上门还款(正确答案)贷款规模超过控制额，扣收借款人账户贷款留存资金58.共同保证中，即同一债务有两个以上保证人，下列关于保证人责任的说法正确的是(）。若保证合同有约定的，按照约定的保证份额承担责任(正确答案)若保证合同没有约定保证份额的，保证人承担连带责任(正确答案)若保证合同没有约定保证份额的，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任(正确答案)已经承担保证责任的保证人，有权向债务人追偿(正确答案)59.整存整取定期存款的存期有（）。一年(正确答案)三年(正确答案)八年五年(正确答案)60.客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性(正确答案)若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕(正确答案)若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。(正确答案)涉及可疑交易的，是否已上报。(正确答案)61.机构额度是指在综合业务系统中设置的，用以控制机构柜员业务操作的交易限额或账户限额。[判断题]对(正确答案)错62.个人存单与单位存单提供质押的贷款期限都不得超过质押存单的到期日。（）[判断题]对错(正确答案)63.存款人开立银行结算账户，应授权开户银行可通过个人信用信息基础数据库查询其信用信息。[判断题]对(正确答案)错64.最高额担保贷款单笔贷款金额、期限、利率与还款方式要按照贷款用途所对应贷款品种的相关规定执行。（）[判断题]对(正确答案)错65.某柜员在受理一张全国支票时，发现未加盖票据交换章，因此对该张支票作了退票处理。[判断题]对错(正确答案)66.贷款展期后，其贷款利率档次仍按原借款合同规定的利率执行。（）[判断题]对错(正确答案)67.借款人柜面现金还款交易成功后，打印一式三联的收贷收息凭证；转账还款的，同时打印凭条、存折等系统提示打印的书面资料。客户应在转账凭条和收贷收息凭证第二联上签字确认。[判断题]对错(正确答案)68.银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。[判断题]对(正确答案)错69.人民法院因审理或执行案件，需要查阅银行有关的会计凭证、账