案件风险防控心得体会

1、案件风险防控心得体会“整治违规操作，严防案件风险”心得体会从 4 月份开始，分行就一直在强调并宣传“整治违规操作，严防案件风险”这一专项活动。近日，分行又通过“海恩法则”再次对该活动进行了宣传。“海恩法则”强调了两点，首先，事故的发生是量的积累的后果。作为一名柜面操作人员，业务量大是一个从主观上无法改变的事实，而且业务量越大对于建行的发展也越有好处，我们不应该也不能想办法将业务量减少。因此，如何更有效地降低风险，减少事故的发生就需要从第二点着手。第二点指出，再好的技术，再完美的规章，在实际操作层面也无法取代人自身的素质和责任心。于是就很明确，想要降低风险，就必须从柜员的心理入手，强调以人为本。

2、那么，面对着不断产生的各种各样的违规操作及风险点，是不是分行的培训不到位，相关规定说明的不清楚？答案是否定的。每名员工从入行开始就被要求时刻要牢记建行的员工警言：我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦；我的微小失误，可能给建行带来巨大损失。每名员工从进行柜面业务工作开始，就不断地了解并学习分行对于各种制度及风险防范方面的解释、宣传及强调。那么，为什么柜员的违规操作还是屡禁不止，屡查屡犯？不是因为不知道，而是因为不重视，因为不紧张。因为柜面业务工作量大，工作的内容基本相似，所以干的时间长了，往往心理上就会松懈，就会感觉其实也就这些东西，闭着眼都能完成。但是，银行柜面工作不仅仅是完成就结束了，而是需

3、要完整的做到位才算是结束。简单的存取款业务，需要核查身份证的时候就一定要先进行核查再办业务，需要提示客户防止金融诈骗的时候就一定要提示，这不仅仅是为了客户的利益负责，更是对我们自己以及建行的负责。如果等办完业务才想起核查身份证，那么这步流程就失去了它应有的意义，当真有问题发生时，建行就会遭受不应有的损失；当客户听到金融诈骗的时候，也许会多想一想，通过与柜员的交流之后就可能防止财产的损失，建行也就不会承担不应有的法律责任。也许柜面工作做久之后，就会觉得许多步骤都是多余的，冗杂的。但是，现在的每一条规定都是通过之前血的教训总结、提炼出来的。每一条规定都是有的放矢，都是为了员工及建行更好的经营及发展

4、制定的。一件件重大案件的背后，恰恰就是因为员工没有遵守规定给了罪犯可乘之机。我们的一个微小疏忽，真的会给自己，给建行带来物质和精神双方面的无可挽回的巨大损失！所以，不能再用工作量大来当借口，也不能再因为熟悉了操作就轻视任一笔业务。摩天大楼再高，也是由一块块材料搭建而成；电脑再先进，也是由一件件零件组合而成。只有每一个细节都正常运转，整体的工作才能正常有序的进行。对于建行，柜面业务就是基础，就是构成它的一个个细胞，安全运营就是根本，是确保它可以长久发展下去的保证。银行工作无小事，要从最基础的地方开始重视，从最根本的地方扼杀事故，把每一笔业务都办完整，把每一项流程都办合规。进入柜*将一切不应携带的物品收好；工作中绝不因为任何原因让自己与业务有一丝不当关系，绝不因为任何原因违规为客户办理业务；清机，盘库等不与外界客户发生关系的业务也要做好做对每一步。只有将每一个细节都做好，才能保证就算业务量再多也不会发生事