证券基本法律法规第二章题库（一）100题

1、证券基本法律法规第二章题库（一）100题部门 单选题第一营业部第二营业部第三营业部第四营业部第五营业部第六营业部第七营业部第八营业部客服部其他基本信息：矩阵文本题姓名：_1. 中国证监会根据（）原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检査频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。2019年6月真题 单选题A.全面监管B.审慎监管(正确答案)C.有效监管D从严监管答案解析：根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法及配套自律规则，中国证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率

2、、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管。2. 应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任的是（）。2019年6月真题 单选题A直接从事业务经营活动的相关人员(正确答案)B董事会C监事会D经理人员答案解析：直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员有义务向证券公司报告内部控制的缺陷，并及时加以纠正。相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。3. 下列关于证券公司违反合规管理规定被采取监管措施的说法，错误的是（）。2019年4月真题 单选题A责令定期报告B出具警示函C罚款(正确答案)D监管谈话答案解析：证券公司违反证券

3、公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定的，中国证监会可以采取出具警示函、责令定期报告、责令改正、监管谈话等行政监管措施；对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。4. 根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法，证券公司开展各项业务，应当遵循（）。2019年3月真题 单选题A控制风险保障经营，坚持公司利益至上原则B稳健经营控制规模，坚持股东利益至上原则C合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则(正确答案)D规范管理，执行到位，坚持各方利益均衡发展原则答案解析：根据证券公司和证券投资基金管理公

4、司合规管理办法，证券公司开展各项业务，应当遵循合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则。证券公司的合规应当覆盖所有业务、各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。5. 决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇是（）履行的合规管理职责。2018年12月真题 单选题A股东(大)会B董事会(正确答案)C经营管理主要负责人D分支机构负责人答案解析：证券公司董事会决定本公司的合规管理目标，对合规管理的有效性承担责任，履行下列合规管理职责： 审议批准合规管理的基本制度； 审议批准年度合规报告； 决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人

5、员； 决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇； 建立与合规负责人的直接沟通机制； 评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题； 公司章程规定的其他合规管理职责。6. 下列关于证券公司在合规负责人任期届满前免除其职务的正当理由的说法，错误的是（）。2018年10月真题 单选题A由合规负责人本人申请B.被中国证监会责令更换C.经证券公司和合规负责人协商一致调整岗位(正确答案)D确有证据证明合规负责人未能勤勉尽责的答案解析：证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法及配套自律规则规定公司在合规负责人任期届满前免除其职务的正当理由只能是合规负责人本人申请，或被中国证监会责令更换，或确有证

6、据证明其无法正常履职、未能勤勉尽责等情形。7. 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动，该项业务被称为（）业务。2018年5月真题 单选题A.投资顾问(正确答案)B.企业融资C.投资银行D财务顾问答案解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第二条，证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。8. 证券公司的董事、高级管理

7、人员应当对证券公司（）报告签署确认意见。2018年4月真题 单选题A季度B月度C年度(正确答案)D半年度答案解析：证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司的年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。在证券公司年度报告、月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。9. 证券公司的（）应当对证券公司年度报告签署确认意见。2017年9月真题 单选题A财务负责人B经营管理的主要负责人C经营管理的主要负责人和财务负责人D董事、高级管理人员(正确答案)答案解析：证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司

8、年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。在证券公司年度报告、月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。10. 证券公司总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向（）负责。2017年6月真题 单选题A证券监督管理部门B股东会C监事会D董事会(正确答案)答案解析：证券公司设总经理的，总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责。证券公司设立管理委员会、执行委员会等机构行使总经理职权的，应当在公司章程中明确其名称、组成、职责和议事规则，其组成人员应当取得证券公司高级管理人员任职资

9、格。11. 证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和（）提出申请，并经其审批同意。2017年2月真题 单选题A风险控制部门B合规部门(正确答案)C总裁办D人力资源部门答案解析：证券公司应当制定跨墙管理制度，明确跨墙的审批程序和跨墙人员的行为规范。证券公司的业务部门需要其他部门派员跨墙协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。12. 在证券公司（）报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整，对报告内容持有异议的，应当注明意见和理由。2016年3月真题 单选题A季度、月度B年度、半年度C年度、季度D年度、月度(正确答案)答案解

10、析：根据证券公司监督管理条例第六十四条，证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见；经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。在证券公司年度报告、月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。13. 公司业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员不可以（）。2015年9月真题 单选题A依法向中国证券业协会反映B依职权予以纠正C依据公司指令办理(正确答案)D拒绝执行答案解析：根据证券业财务与会计人员执业行为规范第十八条，业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员有权拒绝执行、依职权予以纠

11、正，或依法向所在机构、协会或有关监管机构反映。14. 下列关于董事与董事会会议决议事项的说法中，错误的是（）。 单选题A所涉及的企业有关联关系的，董事不得对该项决议行使表决权B所涉及的企业有关联关系的，董事不得代理其他董事行使表决权C出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议D董事会会议应有2/3的董事出席方可举行(正确答案)答案解析：D项，董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。15. 关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（）。 单选题A.是证券投资咨询业务的一种基本形式B.向客户提供涉及证券及证券

12、相关产品的投资建议服务C直接或间接获取经济利益的经营活动D在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告(正确答案)答案解析：根据证券投资顾问业务暂行规定第二条，证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。16. 为防范敏感信息的不当流动和使用，证券公司可以根据公司实际需求，在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取（）等措施。2019年6月真题信息隔离 跨 境 观察名单限制名单 单选题A、B、(正确答案)C 、 、 D、答案解析：证券

13、公司可以根据公司实际需要，在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取信息隔离、跨墙、观察名单、限制名单等措施，防范敏感信息的不当流动和使用。17. 根据证券公司分类监管规定，被中国证监会授权履行相关职责的单位包括（）。2019年3月真题中国证券登记结算有限责任公司中国证券投资者保护基金有限责任公司 中国证券金融股份有限公司全国中小企业股份转让系统有限责任公司 单选题A.、B.、(正确答案)C. 、 、 D、答案解析：中国证监会授权履行相关职责的单位包括中国证券登记结算有限责任公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、中国证券金融股份有限公司、全国中小企业股份转让系统有限责任公司等。18. 当可疑交易

14、符合下列（）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。2018年10月真题明显涉嫌洗钱等犯罪活动的 明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的严重危害国家安全的严重影响社会稳定的 单选题A 、 B、C 、 、 D、(正确答案)答案解析：当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告， 并配合反洗钱调查： 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的； 严重危害国家安全或者影响社会稳定的； 其他情节严重或者情况紧急

15、的情形。19. 根据证券公司信息隔离墙制度指引的规定，下列关于限制名单管理的表述，正确的有（）。2018年5月真题证券公司担任再融资项目保荐机构、主承销商的，在项目公司首次对外公告该项目之日应将项目纳入限制名证券公司担任并购重组项目财务顾问的，在获得证监会核准之日应将项目纳入限制名单证券公司可以根据实际需要，将列入限制名单的时点前移，但不应造成内幕信息的遗漏和不当流动证券公司在确认不再拥有与项目有关的内幕信息后，可以将该项目公司和与其有重大关联的公司或证券从限制名单中删除 单选题A、B、C、(正确答案)D、答案解析：根据证券公司信息隔离墙制度指引第十六条，证券公司在以下时点，应当将项目公司和与

16、其有重大关联的公司或证券列入限制名单： 担任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的，为担任前述角色的信息公开之日； 担任再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，为项目公司首次对外公告该项目之日； 证券公司可以根据实际需要，将列入限制名单的时间前移，但不应造成内幕信息的泄漏和不当流动； 证券公司在确认不再拥有与项目有关的内幕信息后，可以将该项目公司和与其有重大关联的公司或证券从限制名单中删除。20. 证券公司与其股东、实际控制人或者其他关联方应当在（）等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。2017年9月真题业务机构资产财务 单选题A、(正确答

17、案)B、C、D、答案解析：根据证券公司治理准则第二十二条，证券公司与其股东、实际控制人或者其他关联方应当在业务、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。21. 根据证券公司信息隔离墙制度指引，除法律特别规定之外，对因投资银行业务列入限制名单的公司或证券，证券公司应当限制与其有关的业务包括（）。2017年9月真题证券自营资产管理直接投资发布证券研究报告 单选题A 、 、 (正确答案)B 、 、 C、D、答案解析：根据证券公司信息隔离墙制度指引第十七条，对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接

18、投资等业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外。22. 根据有关规定，如果（）是尚未公开的信息，则为内幕信息。2017年9月真题公司分配股利计划公司申请破产的决定公司的董事发生变动公司生产经营的外部条件发生重大变化 单选题A.、B.、(正确答案)C.、D、解析:证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息： 证券法第六十七条第二款所列重大事件，包括公司生产经营的外部条件发生的重大变化，公司的董事、三分之一以上监事或者经理发

19、生变动，公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定等等； 公司分配股利或者增资的计划； 公司股权结构的重大变化； 公司债务担保的重大变更； 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十； 公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任； 上市公司收购的有关方案； 国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。23. 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务（）等的管理。2017年4月真题投资决策 资 金 清 算 账户 单选题A 、 、 B、(正确答案)C、D、答案解析：证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金

20、、账户、清算、交易和保密等的管理，重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等风险。24. 关于客户身份识别制度，以下说法正确的是（）。2017年2月真题金融机构应当严格履行客户识别义务，不得通过第三方识别客户身份金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或身份证明文件与客户建立人身保险，受益人不是客户本人，但由于受益人非保险费用缴纳方，金融机构可以自由选择是否对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核查由代理人办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对并登记 单选题A、B、C 、 D、(正确答

21、案)答案解析：项，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；项，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。25. 下列属于证券公司隔离措施的有（）。2015年9月真题电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录，并采取静默期对跨越隔离墙的业务、人员应实行重点监控 单选题A

22、、 、 B、(正确答案)C 、 、 D、答案解析：根据证券公司内部控制指引第十六条，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立；电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任，资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。根据第七十九条，证券公司应通过部门设置、人员管理、信息管理等方面的隔离措施，建立健全研究咨询部门与投资银行、自营等部门之间的隔离墙制度；对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录，并采取静默期等措施；对跨越隔离墙的业 务、人员应实行重点监控。26. 根据证券公司信息隔离墙制度指引的规定，投资银行业务

23、部门在下列（）工作环节中，证券公司应当将项目列入观察名单，且以其中较早者为准。2012年9月真题与客户签署保密协议实际获知项目内幕信息对项目立项进场开展工作 单选题A 、 、 B 、 、 C 、 、 D、(正确答案)答案解析：证券公司应当在投资银行业务部门与客户发生实质性接触后的适当时点，将相关项目所涉公司或证券列入观察名单。前款所称适当时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较早者为准。27. 证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。风险控制人员数量合规管理业务能力 单选题A、B、C、D、(正确答案)答案解析：根据

24、证券投资顾问业务暂行规定第十条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。28. 合规负责人违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法，中国证监会可以采取的监管措施包括（）。监管谈话认定为不适当人选将其违法违规、不履行公开承诺等情况记入诚信档案并公布责令改正 单选题A. 、 、 B. 、 、 (正确答案)C. 、 、 D、答案解析：合规负责人违反证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法，中国证监会可以采取的监管措施除、三项外，还包括： 出具警示函； 责令参加培训； 依法可以采取的其他监管措施。29

25、. 证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过（）的，应当向证监会及其派出机构报告。2019年6月真题 单选题A15%B.20%(正确答案)C5%D15%【答案】B解析:证券公司的净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%的，应当在该情形发生之日起3个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。30. 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（）元。2019年3月真题 单选题A1000万B2000万C5000万(正确答案)D1亿答案解析：证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币20

26、00万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。31. 下列关于证券公司流动性风险管理目标，描述最准确的是（）。2018年10月真题 单选题A建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足(正确答案)B确保具有充

27、足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求C确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求D制定有效的流动性风险应急计划答案解析：证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。32. 证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，（）及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。 单选题A.自律组织B.中国证券业协会C.中国人民银行D中国证监会(正确答案)答案解析：在

28、风险控制指标监管报表报送或者编制方面问题的监管措施中，若证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，中国证监会及其派出机构可以根据情况采取出具警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。33. 除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营 、为客户提供 的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。（） 单选题A证券自营业务；融资或融券服务(正确答案)B证券经纪业务；融资或融券服务C证券自营业务；资产管理服务D证券经纪业务；资产管理服务答案解析：证券公司经营证券自营业务、为客户提供融资或

29、融券服务的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向中国证监会、公司注册地的中国证监会派出机构报告或者报批。34. 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。 单选题A10B15C20(正确答案)D30答案解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送

30、整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。35. 证券公司必须持续符合的下列风险控制指标标准错误的是（）。 单选题A风险覆盖率不得低于100%B资本杠杆率不得低于10%(正确答案)C流动性覆盖率不得低于100%D净稳定资金率不得低于100%答案解析：证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准： 风险覆盖率不得低于100%； 资本杠杆率不得低于8%； 流动性覆盖率不得低于100%； 净稳定资金率不得低于100%。36. 证券公司应当至少每半年经（）签署确认后，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件。 单选题A董事会(正确答案)B监

31、事会C股东(大)会D高级管理人员答案解析：证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。证券公司应当至少每半年经董事会签署确认，向公司全体股东报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况，并至少获得主要股东的签收确认证明文件。37. 证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起( )个、 ( )个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。（） 单选题A3；1(正确答案)B5；1C5；3D7；5答案解析：证券公司的

32、净资本等风险控制指标与上月相比发生不利变化超过20%的，应当在该情形发生之日起3个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况和变化原因。证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起3个、1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。38. 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（）个工作日内解除对其采取的有关措施。 单选题A1B3(正确答案)C5D7答

33、案解析：证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起3个工作日内解除对其采取的有关措施。证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可。39. 证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人应在 指导下开展风险管理工作，并向 履行风险报告义务。（） 单选题A首席风险官；证券公司董事会B首席风险官；子公司董事会C首席风险官；首席风险官(正确答案)D子公司董事会；子公司董事会答案解析：证券公司子

34、公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，子公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。40. 按照证券公司全面风险管理规范的要求，证券公司的责任主体包括董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构、子公司以及每一位员工。上述责任主体分别承担不同的风险管理职责。（）承担全面风险管理的直接责任。 单选题A监事会B经理层C董事会D各业务部门、分支机构和

35、子公司负责人(正确答案)答案解析：证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。41. （）对证券公司实施证券公司全面风险管理规范的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。 单选题A中国银保监会B中国证监会C中国人民银行D中国证券业协会(正确答案)答案解析：中国证券业协会对证券公司实施证券公司全面风险管理规范的情况进行自律管理，督促证券公司持续完善全面风险管理体系。中国证券业协会可以对证券公司全面风险管理情况进行评估和检查，证券公司应予以配合。42. 全面风险管理体系应

36、当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。 单选题A合理的公司文化B政策支持C前瞻性的风险预警机制D量化的风险指标体系(正确答案)答案解析：全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司纳入全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。43. 证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度。证券公司融资管理的基本要求不包括（）。 单选题A.分析正常和压力情景下未来不同时

37、间段的融资需求和来源B.加强负债品种、期限、交易对手、融资抵(质)押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额C.加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力D证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作和后台管理支持适当分离(正确答案)答案解析：证券公司的融资管理应符合以下要求： 分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源。 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵(质)押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额。 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，

38、并定期评估市场融资和资产变现能力。 密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。44. 证券公司（）应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。 单选题A董事会(正确答案)B监事会C股东(大)会D经理层答案解析：证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制。证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信

39、息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。45. 证券公司流动性风险管理应遵循（）原则。 单选题A全面性、审慎性和合规性B全面性、独立性和合规性C全面性、审慎性和预见性(正确答案)D全面性、独立性和预见性答案解析：证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。全面性原则是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。审慎性原则是指证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。预见性原则是指证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限

40、结构变化方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。46. 根据证券公司风险控制指标管理办法，证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中国证监会派出机构应当区别情形，对其采取下列（）措施。2019年6月真题限制业务活动限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬，提供福利 责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选 单选题A、(正确答案)B 、 、 C 、 、 D、答案解析：证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形。对其采取下列措施： 限制业务活动； 责令暂停部分业务； 限制向董事、监事、

41、高级管理人员支付报酬、提供福利； 责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利； 责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利； 认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选； 中国证监会及其派出机构认为有必要采取的其他措施。47. 根据证券公司全面风险管理规范，证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任包括（）。2019年3月真题推进风险文化建设 审议批准公司全面风险管理的基本制度，审议公司定期风险评估报告 审议批准公司的风险偏好，风险容忍度以及重大风险限额 任免、考核首席风险官，未明确要求建立与首席风险官的直接沟通机制 单选题A、B、C、(正确答案)D、答案解析：证券公司董事会承担全面风险

42、管理的最终责任，履行以下职责： 推进风险文化建设； 审议批准公司全面风险管理的基本制度； 审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额； 审议公司定期风险评估报告； 任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇； 建立与首席风险官的直接沟通机制； 公司章程规定的其他风险管理职责。48. 根据证券公司流动性风险管理指引，下列关于流动性风险限额管理的说法，正确的有（）。2018年12月真题证券公司应对流动性风险实施限额管理证券公司应至少每半年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整证券公司应结合业务发展实际状况和流动性风险管理情况，制定流动性风险控制指标证券公司应建立现金流测算和分析框架，有效计

43、量，监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口 单选题A.、B. 、 C. 、 D、(正确答案)答案解析：证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。49. 证券公司从事证券自营业务的，应满足的条件包括（）。2018年5月真题注册资本不低于1亿元人民币净资产不低于1亿元人民币净资本不低于5000万元人民币净资产不低于5000万元人民币 单选题A、B、C、D、(正确答案)答案解析：只有经证监会批准经营证券自营

44、业务的证券公司才能从事证券自营业务。从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到1亿元人民币，净资本不低于5000万元人民币。50. 证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（）。2017年12月真题 净 资 本 风险覆盖率资本杠杆率销售利润率 单选题A、(正确答案)B、C、D、答案解析：证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等。51. 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措

45、施（）。停止批准新业务停止批准增设、收购营业性分支机构限制分配红利限制转让财产或在财产上设定其他权利 单选题A、(正确答案)B 、 、 C、D、答案解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施： 停止批准新业务； 停止批准增设、收购营业性分支机构； 限制分配红利； 限制转让财产或在财产上设定其他权利。52. 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序

46、、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施（）。责令停业整顿指定其他机构托管、接管撤销经营证券业务许可撤销 单选题A.、(正确答案)B. 、 、 C. 、 、 D、答案解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施： 责令停业整顿； 指定其他机构托管、接管； 撤销经营证券业务许可； 撤销。53. 依据证券期货投资者适当性管理办法，下列对普通投资者享有的特别保护不

47、包括（）。2019年6月真题 单选题A信息告知B本金保障(正确答案)C风险警示D适当性匹配答案解析：根据证券期货投资者适当性管理办法，投资者分为普通投资者与专业投资者，对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面： 信息告知，经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等 级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务； 风险警示，经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示； 适当性匹配，经营机构及其

48、从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。54. 经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（）。2018年12月真题 单选题A.直接向其销售相关产品或提供相关服务B.拒绝向其销售或提供高于风险承受能力的产品或服务C.进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务(正确答案)D不予理睬答案解析：经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供

49、服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。55. 关于办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构，以下说法错误的为（）。

50、2015年11月真题 单选题A应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定B.任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务C.机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持基金管理人利益优先原则(正确答案)D.未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务答案解析：C项，根据证券投资基金销售管理办法第五十九条，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。56. （）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要

51、操作流程，核心目的是“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。 单选题A法人集中清算制度B信息隔离墙制度C利益冲突管理机制D投资者适当性制度(正确答案)答案解析：投资者适当性制度是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。建立完善的投资者适当性管理制度，有利于规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益。57. 同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最近1年末净资产不低于 万元；最近1年末金融资产不低于 万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（） 单选题

52、A1000；1000B2000；1000(正确答案)C2000；2000D1000；2000答案解析：同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者： 最近1年末净资产不低于2000万元； 最近1年末金融资产不低于1000万元； 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。同时符合下列条件的自然人是第二类专业投资者： 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元； 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于有关金融监管部门批准设立的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相

53、关业务的注册会计师和律师。58. 以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是（）。 单选题A.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者(正确答案)B.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C.经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估，确认其是否符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D.经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者答案解

54、析：第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。普通投资者申请转化为专业投资者需要遵守相应的程序。投资者须主动通过书面形式提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或模拟交易等方式对投资者情况及证明材料进行审慎评估，确认其是否符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示投资者可能承担的投资风险，告知审核结果及理由。经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者。59. 按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（）专业投资者指的是符合一定条件的专业投资者，即符合一定

55、资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者，此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。 单选题A第一类B第二类(正确答案)C第三类D第四类答案解析：依据证券期货投资者适当性管理办法，专业投资者可以划分为三类。第二类投资者是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者。此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。60. 按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、

56、QFII、RQFII等。 单选题A第一类(正确答案)B第二类C第三类D第四类答案解析：依据证券期货投资者适当性管理办法，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。61. 经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（）五个等级。 单选题AA1、A2、A3、A4、A5BA5、A4、A3、A2、A1CC1、C2、C3、C4、C5(正确答案)DC5、C4、C3、C2、C1答案解

57、析：经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。62. 证券经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（）。 单选题A.可能直接导致本金亏损的事项B.可能直接导致超过原始本金损失的事项C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项D利益保证承诺(正确答案)答案解析：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息： 可能直接导致本金亏损的事项； 可能直接导致超过原始本金损失的事项； 因经营机构的业

58、务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由； 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容； 投资者适当性匹配意见。63. 根据证券期货投资者适当性管理办法，以下除（）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。 单选题A.在普通投资者申请转化为专业投资者B.向专业投资者销售高风险产品或提供服务(正确答案)C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配

59、意见D向普通投资者履行信息告知义务答案解析：在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务的情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。64. 经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取（）的措施。 单选题A.出具警示函B.责令改正C.市场禁入(正确答案)D监管谈话答案

60、解析：对经营机构违反适当性管理规定的监管措施中，经营机构从业人员违反相关法律法规和证券期货投资者适当性管理办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。65. 经营机构划分产品或者服务风险等级时，关于应当审慎评估其风险等级的产品或服务因素，说法正确的有（）。2018年12月真题存在本金损失可能性产品或服务的流动变现能力 私募或服务的流动变现能力 自律组织认定高风险产品或服务 单选题A、B、C、D、(正确答案)答案解析：产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级： 存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务； 产品或者服务的流动变现能