金融业务中介公司薪酬与绩效管理方案 （二类地区）v1.2

1、 薪酬与绩效管理方案（二类地区）发布日期：xx资料文件类别：管理制度保密等级：内部公开收文部门/收文人：事业部，人力资源部，财务部，结算部，总经办第一章 总则 为构建事业部科学、有效的激励和分配制度，充分激发业务人员开展公司所有金融业务的积极性，特制订本管理方案。 本方案适用于事业部所有业务岗位。第二章 制定原则 以业务人员多做多得与后期客户维护相结合为基本原则制定本方案。第三章 目的1、提高业务产能2、通过佣金方案达成预期任务目标3、通过本方案达到各级别人员的考核与晋升第四章 规则1、二类地区：指市中心房产底价5万以下的地区，如：xx、xx、xx等。2、以下所有涉及提成与绩效的计提标准，均以

2、实际到帐毛利润（营业收入）为基数。3、以下所有涉及业绩指标，均根据公司实际销售业绩情况制定。第五章 岗位薪酬、绩效与提成标准一、业务岗位收入组建方式当月收入 = 基本工资 + （全勤奖） + （绩效奖金） + 提成 罚金二、岗位薪酬绩效标准（一）岗位薪酬标准岗位职级基本工资全勤奖绩效奖金客户经理C级2000200无B级2500A级3000团队总监C级4000无1000B级50001000A级60001000事业部总经理C级60002000B级70002000A级80002000分公司总经理C级100003000B级120003000A级150003000（二）全勤奖发放标准1、当月未发生缺勤（

3、迟到、早退、病假、事假）情况，方可支付。2、全勤奖只适用于客户经理岗位。3、客户经理岗位包含渠道和电销展业方式的职工或员工。（三）绩效奖金计提、考核方式1、绩效奖金计提方式（1）按月考核、计提并发放。（2）绩效奖金 = 绩效系数合计（百分比） X 岗位绩效奖金基数2、绩效奖金考核标准（参见附1绩效考核标准）。（1）考核人员：总监和总经理岗位。（2）考核期：当月。（3）客户经理岗位的业绩考核指标仅作为岗位升降级、辞退考核标准使用。A.电话营销推广岗位1、呼出量：平均400通/天（月度考核）2、意向客户量：3个/周3、约见量：2个/周4、参加业务知识培训：1次/月（若当月公司未安排培训则不考核）B

4、.渠道营销推广岗位1、拜访量：平均5个/周2、接访量：平均5个/周3、意向客户：平均1个/周4、参加业务知识培训：1次/月（若当月公司未安排培训则不考核）（四）延续性业绩（以下简称老业务）折算标准（含循环贷）1、入职满一年以上业务员，根据本季度履行新业绩额度，核算下季度老业务造成或产生业绩的折算比例，具体内容如下： 本季度新业绩额度下季度老业务业绩折算比例7万以上100%5万 - 7万（含）95%3万 - 5万（含）90%1万 - 3万（含）85%1万（含）以下80%2、入职不满一年业务员，老业绩不折减，按100%照常发放。3、备注：A、若该客户符合循环贷保准，则重新参加延续性业绩折算标准的折

5、减。B、本政策适用于客户经理和做个人业绩的总监岗位（按总监个人业绩履行具体额度核算）三、提成计提标准（一）贷款类业务1、贷款类业务：包括质押、银行抵押、银行无抵押、过桥垫资业务和造成或产生的服务费（折减标准参见提成计提标准第七条）。2、计提方式：当月提成 = 当月业务收入总额 X 提成比例提成计提标准：岗位客户经理团队总监事业部总经理分公司总经理项目业绩提成比例业绩提成比例业绩提成比例业绩提成比例内容3万（含）以下12%30（含）万以下2%100（含）万以下1.5%50万（含）以下03-6万（含）13%30-50（含）万3%100-150（含）万2%50-100万（含）1%6-9万（含）14%

6、50-80（含）万3.5%150-250（含）万2.5%100-200万（含）1.5%9-12万（含）15%80万以上4%250万以上3%200-300万（含）2%12-15万（含）16%300万以上2.5%15-18万（含）17%18万以上20%4、其它（1）循环贷（客户正常结清贷款后再次申请贷款成功）业绩按延续性业绩计提标准核算当月业绩。（2）逾期业绩的计提：A、若该客户发生逾期5天（含）内，该笔业务提成照常计提并发放。B、若逾期超过5天以上，该笔业务当月提成暂停发放。客户全额归还该月应还费用后，该笔提成的额度依照一定比例计提，且参加归还当月提成比例的梯档核算，和归还当月的其他提成同时发放

7、。类别比例需担保类银主50%不需担保类银主（公司不需垫付任何费用）70%C、对于给公司造成重大影响的逾期客户，视具体情况，取消该笔业务对于客户经理、团队总监和事业部总经理的对应业绩。D、客户逾期5天（含）内，收回的罚息和违约金，计入业绩，依照提成制度进行计提。 客户逾期5天以上，收回的罚息和违约金不再计提。E、客户卖房造成或产生的差额收入，不计入业绩进行计提。只计入分公司利润。（三）对接类业务1、银主方和客户方客户经理全都依照贷款业绩50%比例进行分割且分别计提。银主方客户经理的关于资金范围的提成不予计提。2、所有涉及对接客户和银主业务造成或产生的服务费用和金融外包业务，由各方沟通确定分配方式

8、，需要在放款前报单时在四联单详细注明，且由各方的客户经理、团队总监和事业部总经理签字确认。3、银主业务员取得的单笔当月业绩提成额度不得高于同样金额在公司理财取得的单笔当月提成额度。（五）非标利息业务1、成本点位：按资方实际合作点位计提成本。2、单项业绩与当月造成或产生贷款类业绩进行合计，按延续性业绩计提标准核算，并进行提成的计提（参见贷款类业务提成计提标准）。（六）垫资1、成本点位：成本点位：按资方实际合作点位计提成本。按1.5%计算：时间1天10天1个月成本点位0.05%0.5%1.5%2、计提方式：单项业绩 = （实际收费点位 - 成本点位） X 放款额度3、单项业绩与当月造成或产生贷款类

9、业绩进行合计，按延续性业绩计提标准核算，并进行提成的计提（参见贷款类业务提成计提标准）。4、垫资类业务要求客户经理提前和客户沟通清楚，在放款前报单时，确定档位。若客户提前还款，剩余未发生费用，计入业绩。（七）服务费1、计提方式：记入当月业绩进行提成的计提。2、所有涉及对接客户和银主业务造成或产生服务费业绩，客户方和银主方客户经理全都按50%比例进行分割且分别计入业绩进行计提。权证部费用客户办理权证手续涉及所有的留存费用，统一计入分公司利润。（九）集团各地区分公司、分支机构合作项目依照同行合作机制进行返点。第六章 转正、晋升与降岗一、转正条件（一）客户经理1、试用期：2个月。2、豁免期：1个月。

10、需要由事业部总经理和团队总监共同出具文字申请，由分公司总经理、区域总监签批后执行。3、考核期：当月15日前入职，当月核算；当月15日（含）后入职，次月核算。4、转正标准：考核期内累计履行1万（含）业绩。5、考核期（含豁免期）满不符合转正条件，直接辞退。（二）团队总监1、试用期：2个月。2、豁免期：1-2个月。需要由事业部总经理出具文字申请，由分公司总经理、区域总监签批后执行。3、考核期：当月15日前入职，当月核算；当月15日（含）后入职，次月核算。4、转正标准：考核期内招募5名客户经理在职（入职时间不低于10个工作日）且平均每月履行5万（含）业绩。5、考核期（含豁免期）满不符合转正条件，外聘类

11、职工或员工直接辞退，内部升岗类职工或员工降职。（三）事业部总经理1、试用期：3个月。2、豁免期：1-2个月。需要由分公司总经理出具文字申请，待区域总监批准后执行。2、核算期间：当月15日前入职，当月核算；当月15日（含）后入职，次月核算。3、转正标准：考核期内招募20名客户经理（含总监）在职（入职时间不低于10个工作日）且平均每月履行20万（含）业绩。4、考核期（含豁免期）满不符合转正条件，外聘类职工或员工直接辞退，内部升岗类职工或员工降职。（四）分公司总经理1、试用期：3个月。2、豁免期：1-3个月。需要由区域总监出具文字申请，待执行总裁批准后执行。2、核算期间：当月15日前入职，当月核算；

12、当月15日（含）后入职，次月核算。3、转正标准：考核期内招募30名客户经理（含事业部总经理、团队总监）在职（入职时间不低于10个工作日）且平均每月履行30万（含）业绩。4、考核期（含豁免期）满不符合转正条件，外聘类职工或员工直接辞退，内部升岗类职工或员工降职。二、晋升与降岗条件（一）客户经理在职时间6个月（含）以上考核期连续3个月考核项目业务收入、逾期客户业绩3个月累计履行三个月总业绩目标150%（业绩目标参见绩效奖金考核标准中业务收入目标额），且当前无逾期客户（若只是逾期客户标准不符，待客户还清费用之后办理升岗手续，隔月执行）。晋升路径客户经理C B A - 总监C B A - 总经理C B

13、 A 分公司总经理C B A降岗标准1、未升岗：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、升岗后：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见转正条件）。辞退标准1、转正后3个月内累计未履行岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、豁免期1-2个月，需要由事业部总经理和团队总监共同出具文字申请，由分公司总经理、区域总监签批后执行。3、豁免期内，每月未履行月度总业绩目标的70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。（二）团队总监在职时间6个月（含）以上考核期连续3个月考核项目业务收入、逾期客户、招募人数业绩3个月累计履行

14、三个月总业绩目标150%且当期无逾期客户且招募7名客户经理在职（入职时间不低于20个工作日）（业绩目标参见绩效奖金考核标准中业务收入目标额），且当前无逾期客户。晋升路径总监C B A - 总经理C B A 分公司总经理C B A降岗标准1、未升岗：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、升岗后：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见转正条件）。辞退标准1、转正后3个月内累计未履行岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、豁免期1-2个月，需要由事业部总经理出具文字申请，由分公司总经理、区域总监签批后执行。3

15、、豁免期内，每月未履行月度总业绩目标的70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。（三）事业部总经理在职时间6个月（含）以上考核期连续3个月考核项目业务收入、逾期客户、招募人数业绩3个月累计履行三个月总业绩目标150%且当期无逾期客户且招募20名客户经理在职（入职时间不低于30个工作日，含总监类岗位）（业绩目标参见绩效奖金考核标准中业务收入目标额），且当前无逾期客户。晋升路径总经理C B A 分公司总经理C B A降岗标准1、未升岗：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、升岗后：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见转正条件）。辞

16、退标准1、转正后3个月内累计未履行岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、豁免期1-2个月，需要由分公司总经理出具文字申请，由分公司总经理、区域总监签批后执行。3、豁免期内，每月未履行月度总业绩目标的70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。（四）分公司总经理在职时间6个月（含）以上考核期连续3个月考核项目业务收入、逾期客户、招募人数业绩3个月累计履行三个月总业绩目标150%且当期无逾期客户且招募40名客户经理在职（入职时间不低于30个工作日，含总监类岗位）（业绩目标参见绩效奖金考核标准中业务收入目标额），且当前无逾期客户。晋升路径分公司总经理C B A降岗标准1、未升岗

17、：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、升岗后：3个月内累计未履行新岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见转正条件）。辞退标准1、转正后3个月内累计未履行岗位三个月总业绩目标70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。2、豁免期1-3个月，需要由区域总监出具文字申请，由执行总裁签批后执行。3、豁免期内，每月未履行月度总业绩目标的70%（业绩目标参见绩效奖金考核标准）。第七章 奖励与惩罚一、奖励业绩最高奖励（唯一）1、说明（1）业务收入类奖励主要针对核算期间新增客户造成或产生的业绩量。如：a、月度奖金为核算当月对比上一月的新增业绩。 b、季度奖金为核算季度对比上一季度的新增业绩。团队以上级别的奖金，分配权归奖励主体最高领导所有。奖励实行期按公司开业时间之后隔月开始。2、奖项（1）月度参评主体参评项目业务收入备注客户经理起评值3万优秀职工或员工奖金数额1000元团队起评值20万优秀团队奖金数额3000元事业部起评值50万优秀事业部奖金数额5000元（2）季度参评主体参评项目业务收入备注客户经理起评值7万优秀职工或员工奖金数额xx元团队起评值50万优秀团队奖金数额3000元事业部起评值120万优秀事业部奖金数额5000元说明：取得月度和季度最高奖金的团队、事业部，与当月可能造成或产生的月度团队xx费用奖金只能选一。二、惩罚1