建筑工程风险管理

1、精品文档*建筑工程风险管理篇一：建设工程合同风险控制随着科技创新的迅速发展，新材料、新工艺、新技术不断 地被应用到建筑领域，使得现代工程的规模越来越大，使用 功能高且多样化。参加建设的单位及专业也越来越多，而且 工期要求越来越短。还有不可摆脱的自然环境，现场条件及 社会因素的影响。因此几乎没有不存在风险因素的工程。承 包工程是一项具有风险性的行业。由于工程项目建设关系的 多元性、复杂性、多变性、履约周期长等特征及金额大，市 场竞争激烈等构成了项目承包合同的风险性。因此，慎重分 析研究各种风险因素，在签定合同中尽量避免承担风险的条 款，在履行合同中采取有效措施，防范风险发生是十分重要 的。1、建

2、设工程合同风险在实际建设工程中，由于合同人员素质不高或由于市场竞 争激烈，承包商急于拿下此工程而做出一些不适当的让步等 原因，导致签定的合同存在风险，主要表现在以下几个方面:1.1合同中已明确规定乙方承担的风险大量的承包工程合同中都有对乙方承担风险的条款规定。例如，某工程合同协议条款中，规定该工程变更的费用总额 当超过合同总价15%以上时，甲方对超过的部分应给予补偿。 显然，乙方若遇到变更较多的工程，至少要先损失合同总价的15%.反之，当该工程变更较少时，乙方将会有较高的盈利。 又如，某合同中规定，乙方采购运进场地的工程材料，必须 经甲方工地代表认可后方能用于工程。在这里“认可”没有 明确的标

3、准，甲方代表可能会以此条款要求提高材料的档 次，使乙方支付较高的材料费。1.2合同条文不完整，隐含潜在的风险某合同中规定每月 20日支付上个月的工程进度款，但因甲方资金筹措受阻，连 续三个月拖欠工程款。乙方为了工程的进度不受影响，垫入 了大笔资金。但由于合同中没有具体写入拖欠工程进度款的 处罚规定，导致乙方向甲方对垫支资金利息的索赔失败，蒙 受了较大的经济损失。类似情况在当前合同中并不少见，有 的合同中只规定了甲方提供施工场地的时间，但没有规定出 具体范围和违约（没有按时提供）的处罚条款。1.3合同中仅对一方规定了约束性条款的不利合同风险某工程合同中规定，从甲方全部提供施工场地之日起15 日开

4、工，并按实际开工日计算工期，而后乙方应负延期一切 责任。该工程合同开工日为1997年4月25日，由于场地搬 迁碰到难题，到1997年6月30日才具备开工条件。基础工 程因地下室面积大，正赶上雨季施工，投入了大量人力、物 力，进度缓慢。当乙方想起应提出索赔延期时，因合同签定 的条款对乙方十分不利而致使索赔无力，乙方只好自费赶 工，避免拖期受罚。2、签定有利的工程合同合同风险是属于不确定事件，可能发生，也可能不发生。 但任何承包工程的乙方都愿意签定一个对自己有利的合同， 减少工程施工中的风险损失，获得更多的利润。对于承包工 程的乙方来说，对自己有利的合同，可以从以下几个方面进 行定性的评价：合同的

5、条款、内容要完整、全面。对自己比较有利或 比较优惠的条款都已明确表达，不会使对方发生误解。合同价格较高，如在正常管理状态下，施工应有较好 的盈利。合同双方责权利关系比较平衡，没有苛刻一方的单方 面约束条款。合同内容条理清楚，责权分明，前后一致，概念准确， 执行中不易产生争执。合同风险较少，甲方承担的风险较多或对某些风险明 确了乙方承担的责任等。但由于合同是甲乙双方共同协商达成一致的协议，许多对 自己单方面的意愿在合同谈判中并非都能够实现。所以要签 定一个有利合同，必须从制定投标报价、深入了解工程情况 开始，尽可能掌握签定合同的主动权。安排精明强悍有经验 的合同人员进行具体谈判，分析合同条款中各

6、种可能情况下精品文档*的不利因素。采取对特殊问题单独谈判的方法，逐步达到签 定对自己有利合同的目标。3、处理合同风险的对策合同中的问题和风险总是存在的，不可能绝对的完美和均 衡。有利合同的签定，不可能完全杜绝风险的发生。合同一 经签定，即使对自己非常不利的条文也是不可能单方面进行 修改。因此，合同管理人员在合同实施中，首先是发现合同 中的风险，然后是根据工程实际分析风险发生的可能性，采 取技术上、经济上和管理上的措施，尽可能避免风险发生， 降低风险损失。3.1采取组织措施对风险较大的工程项目应派一名得力的项目负责人，配备 能力较强的工程技术人员及合同管理人员，组建精明强干的 项目管理班子。对风

7、险较大的某一项工程，应成立专门的指 挥管理组织，配调经验丰富的专家组织攻关。3.2采取技术措施对工程设计变更及费用调整较大的合同款应采取技术措 施为主的对策。如设计变更较多且费用调整受限制的工程， 应召集有丰富经验的工程技术人员，全面分析可能变更的各 种问题，提出甲方能够接受的，且乙方便于施工、费用少调 或不调的合理化建议，从而减少乙方增加施工成本而得不到 补偿的变更，或提出合理建议后甲方能主动提出修改设计，使问题脱离对乙方有风险的合同条款限制。方便于施工、费用少调或不调的合理化建议，从而减少乙 方增加施工成本而得不到补偿的变更，或提出合理建议后甲 方能主动提出修改设计，使问题脱离对乙方有风险

8、的合同条 款限制。3.3采取经济措施对工程风险较大的某一部分工作，为避免违约承担风险， 可相应的采取经济措施减少风险损失。在工程中常见的情况 有：在雨季施工前抢施地下室及基础工程；在冬季施工前抢 施结构及湿作业工程；在竣工交用前大幅度增加人员，增加 工作班次以保证工期。所有采取的这些抢施工程无非是增加 了机械设备，增加施工及管理人员，增加工资、奖金或加班 费用。但这些支出使乙方保证了施工进度，保持了信誉，避 免了风险。从经济观点上说，所采取的经济措施费用比承担 风险实际损失要合算得多。3.4加强索赔管理在工程施工中加强索赔管理，用索赔和反索赔来弥补或减 少损失，是施工单位广泛采用的风险对策。认

9、真分析合同， 详细划清双方责任，注意合同实施中每一事件的详细过程， 寻找索赔机会，通过索赔和反索赔提高合同总价。争取总价 的调整，达到风险损失补偿的目的。3.5组建联合体，共担风险精品文档*在一些大型工程项目中，由于专业技术、工程经验和处理 工程风险能力的不同，乙方应注意发挥自己的长处，避免自 己的弱项，与其他专业工程单位组建联合体，共同分担风险。由于专业公司具有各种情况下的施工经验，都具有较强的处 理合同风险的能力。3.6争取对风险化解机会合同中必然存在的风险条款是合同双方中一方对另一方 的制约条件。在合同实施中，当双方都能认真执行合同、履 行自己的责任、合作满意时，双方都可能在不影响总目标

10、的 情况下，不甚计较个别条款的严格程度。乙方有时可利用这 种友好的气氛，对一些隐含风险的条款进行有利于自己的解 释，并作为合同的补充文件形成资料。使一些本来对自己不 利的条款得到化解，使风险分担比较合理。3.7当履约比毁约损失更大时，果断毁约这是极少见的特殊情况，但却是客观存在的事实。当采取 欺骗手段签定合同时往往受骗一方只有当合同实施到一定 程度时才发现自己上当受骗。这时应认真分析履行合同的后 果，确定是否有继续履行的必要。当履行后的损失远大于毁 约的损失时，应果断毁约。采取上述措施的效果取决于每一工程的实际情况，针对某 一风险可以同时采取多方面的措施，但关键问题是管理人员 的实际工程管理经

11、验和对合同风险分析能力及应变能力。4、风险跟踪，实行动态管理找出合同中的风险条款，确定了相应的对策，并不意味着 风险问题的解决。在工程合同实施错综复杂的变化中，只有 进行风险跟踪，才能更好的解决合同风险问题。风险跟踪可 以起到以下作用:进行风险跟踪，可以及时掌握风险发生、发展的各种情况。当发现与事先预料有较大出入时，可及早采取新的对策, 调整工程安排，以控制风险的发展。进行风险跟踪，及时对风险损失情况及采取的对策效果进行评价。对风险发展趋势和结果有一个清醒的认识，以便 采取果断措施。在合同风险跟踪过程中，可能会发现新的索赔机会，为 反索赔作准备工作。进行风险跟踪，可以积累大量的防止或减少风险的

12、实际 资料，为制定新的风险对策，签定对自己有利的合同提供宝 贵的经验。篇二：浅谈建设工程施工合同风险管理引言随着我国经济的快速发展，工程建设逐渐增多，市场经济 体制改革的逐步深入，促使建设市场的飞速发展。在建设工 程施工建设过程中，施工合同是工程管理的重要内容，同时 也是开展施工建设的重要依据。施工合同管理过程中，风险管理是科学施工的重要保障，同时也是做好项目建设的必要 手段。建设工程施工合同风险的主要表现形式1.合同的主观性风险合同主观方面的风险，指的是由于人为因素引起的风险, 且通过人文干预能够起到控制风险作用的合同风险。在建设 工程施工合同中，主观性风险主要来自发包人或业主。包括 发包人

13、或业主能否按照合约履行自身的义务，是否是真正的 项目业主等，同时考虑其能否按照合约支付工程款项、项目 手续办理是否合法、是否会结算工程款等。另外，有些发包 人和业主双方都无法确定对方是否能够履行合同，如业主没 有依照合同履行义务，导致发包人难以进行正常的工程建 设，资金不到位致使建设材料也难以到位，进而影响施工的 开展，这些潜在的不确定性均会给施工合同带来很大风险。除此之外，有些业主凭借在市场竞争中的优势地位，常常在 合同拟定中很多苛刻的条款，而承包商为争取项目，只能忍 气吞声接受合约条件。有些承包商仅考虑工期和价格，而忽 视了其他条款，如保险、索赔、风险担保、经济损失赔偿等 条款，签订合同的

14、随意性和盲目性较大。处于这类不平等的 合同条约中，在很大程度上增加了施工合同的风险。2.合同的客观风险客观风险与主观性风险刚好相反，客观风险指的是难以通过人为因素进行控制，且风险无法确定的一种风险。如市场波动（例如材料 的市场价格变动）、法律政策调整、天灾等，这些都属于不 可预知的客观性风险因素，且无法或难以进行防范，只能面 对风险。客观性风险对项目的顺利实施会产生不同程度的影 响。就目前而言，国家的宏观调控能在一定程度上控制这类 型的风险，但在具体的施工合同中，不能仅依靠这一防范手 段，需采取多种方式积极应对。提高建设工程施工合同风险管理的策略1.建立健全施工合同管理制度由于施工合同的管理环

15、节比较多且较为复杂，如需进行合 同洽谈、草拟、签订、交底、分解责任、跟踪履行情况、变 更、解除、终止等环节。因此，建立和健全施工合同管理制 度非常重要。建设单位可在原有合同管理的基础上进一步规 范。首先，对合同管理的每一个环节，制定切实可行的、可 操作性强的合同管理制度，以使每个环节的管理有法可依、 有章可循。然后进一步强化合同管理机制，包括责任分解制 度、合同交底的制度、进度款审查制度和批准制度、每日报 送制度等。强化责任分解制度，将责任分解到各小组、个人, 明确其工作的内容和责任，以促使各方互相配合并落实合同 管理制度。强化合同交底的制度，则要求合同管理人员对各 工作小组、各项目管理人员进

16、行合同的交底工作，交底内容 主要是向其说明和解释合同内的主要内容。强化进度款审查 和批准制度则要求制定详细的审查和批准步骤，要求合同管 理部门严格遵循这一机制进行进度款的审核。每日报送制度 的建立主要是为了让合同管理人员及时掌握建筑工程的相 关信息，因此，要求各职能部门每日总结工程信息并上报合 同管理处。通过建立健全施工合同管理制度，可为实现统筹 整个工程项目的运行状态鉴定基础。2.提高施工合同管理水平。首先是配备合同管理的专业人才，合同管理人员首先必须 是优秀的工程技术人员，同时还必须熟练掌握和运用各种法 律、法规;精通合同管理业务，进行系统的控制和管理，做好 合同管理人才的配备和组织保证，

17、是抓好合同管理的重点。 加强合同管理人才的培养，只有合同管理人员增强其工作的 前瞻性、预见性和系统性,才能真正做好合同管理，从而提高 建设项目合同管理的效果。其次是完善工程建设合同管理体 制,规范建设工程市场秩序，在签订合同的过程中，承发包双 方应建立在平等的基础上，本着互惠互利的原则制定合同条 款，并建立健全合同管理制度,严格按照合同的签订、审查、授权、公证、监督的 程序来执行,进而提高合同的管理水平。再次,提高合同管理 人员的素质。3合同赔偿管理，保证合同签订双方合理的经济利益在工程建设项目中，因合同文件对施工期间发包人提供条 件不到位而造成的补偿问题没有约定补偿方法，或补偿细致 不完善造

18、成的双方补偿纠纷问题，为促进补偿纠纷问题的处 理以及控制类似问题的再次发生，工程筹建单位要随时结合 施工现场实际情况，结合法律法规进行分析研究，保证合同 签订双方合理的经济利益。具体做法如下:a.对于因工程变更引起的费用补偿问题，应对国家、地方、行业等关于调差的相关规定进行全面收集和整理，系统分析 出人、材、机的权重，参照主标调差条款对补偿问题予以处 理。b.对于因工程变更引起的补偿数量的确定问题，应对施工方上报的相关资料进行整理分析。并结合招投标文件进行对 比分析，从补偿的概念和法律释义人手，详细分析补偿主体 的构成要素，在明确双方责任的基础上，提出一套指标分解 体系和具体的计算方法，确定补偿数量。c对于补偿问题的处理应高度把握主动控制、及时处理的原则，对可能出现的补偿问题，采取措施进行预防处理，避 免造成工程成本的增加。同时，避免将所有补偿问题拖延至 后期的综合处理，这样往往牵涉利息、利润补偿、工程结算 等一些问题，导致合同双方矛盾的进一步复杂化，大大增加 了协调处理的难度，因此必须及时处理索赔。4.做好建设工程合同的履行管理及评价工作由于建设工程的合同内容非常丰富，能够很好地反映整个 项目的建设过程。在项目完成后，对工程合同的履行情况进 行评价有助于总结经验教训，为