国际金融第12章国际金融机构

1、国际金融第12章 国际金融机构学习目标通过对本章的学习，使学生了解了国际金融机构的概念、作用和国际货币基金组织、世界银行集团等主要国际金融机构的作用和职能；掌握国际金融协调的概念、作用和形式。12.1国际金融机构概述12.1.1国际金融机构的概念国际金融机构是指从事国际金融业务、协调国际金融关系、维持国际货币及信用体系正常运作的超国家机构。 第12章 国际金融机构12.1国际金融机构概述12.1.1国际金融机构的概念第二次世界大战后国际金融机构迅速发展有以下几点原因：是美国控制国际金融、扩大商品和资本输出的需要。生产和资本国际化的发展，要求各国政府共同干预经济活动。国际范围内干预经济活动的加强

2、，为建立国际性金融机构提供了有利的客观条件。工业国家的经济恢复以及新兴国家民族经济的发展，形成了对资金的迫切需求，希望建立国际金融机构以获得所需资金。由生产和资本国际化而产生的经济和货币金融一体化的客观要求，为建立国际金融机构打下了基础。第12章 国际金融机构12.1国际金融机构概述12.1.2 国际金融机构的类型、性质与作用1.国际金融机构的类型国际金融机构按地区范围划分，可分为两种：全球性的金融机构，如国际货币基金组织和世界银行集团。区域性金融机构。其具体有两类：一类是联合国附属的区域性金融机构（有区域外国家参加），例如，亚洲开发银行、泛美开发银行和非洲开发银行等；另一类是某一地区一些国家

3、组成的真正区域性的国际金融机构，如欧洲投资银行、阿拉伯货币基金组织、伊斯兰发展银行、西非发展银行、阿拉伯发展基金、石油输出国国际发展基金、科威特阿拉伯经济发展基金等。第12章 国际金融机构12.1国际金融机构概述12.1.2 国际金融机构的类型、性质与作用 2.国际金融机构的性质就目前来看，几个全球性国际金融机构仍然在几个资本大国的控制之下，贷款条件比较严格，不符合发展中国家利益，因此，发展中国家要求改革贷款政策，放松贷款限制；另一方面，由于国际金融机构过多干预一些发展中国家的经济政策和发展规划，因而在某种程度上妨碍了这些国家民族经济的自由顺利发展。此外，贷款利率有提高的趋势，使发展中国家的债

4、务负担加重。这些情况需要各国共同努力加以改变。第12章 国际金融机构12.1国际金融机构概述3.国际金融机构的作用国际金融机构在加强国际合作及发展国际经济方面起到了一定的积极作用，主要表现在：第12章 国际金融机构提供短期资金，调节国际收支逆差，在一定程度上缓和了国际支付危机。提供长期建设资金，促进了发展中国家经济发展。稳定了汇率，有利于国际贸易的增长。通过创造新的结算手段，适应了国际经济发展的需要。12.2国际货币基金组织12.2.1 国际货币基金组织的宗旨与职能 第12章 国际金融机构建立一个永久性的国际货币机构，促进成员方在国际货币问题上的磋商与合作。促进了国际贸易均衡发展，以维持和提高

5、就业水平和实际收入，发展各国的生产能力。促进汇率的稳定和维持各国有秩序的外汇安排，以避免竞争性的货币贬值。协助建立各国间经常性交易的多边支付制度，并努力消除不利于国际贸易发展的外汇管制。在临时性基础上和具有充分保障的条件下，为成员方融通资金，使它们在无须采取有损于本国及国际经济繁荣的措施情况下，纠正国际收支的不平衡。缩短国际收支失衡的时间，并减轻其程度。12.2国际货币基金组织12.2.1 国际货币基金组织的宗旨与职能 第12章 国际金融机构就成员方的汇率政策与经常项目有关的支付，以及货币的兑换性问题确立一项行为准则，并实施监督；向国际收支发生困难的成员方提供必要的资金融通，以使它们遵守上述行

6、为准则；向成员方提供国际货币合作与协商的场所。12.2国际货币基金组织12.2.2 国际货币基金组织的组织结构第12章 国际金融机构理事会执行董事会总裁临时委员会和发展委员会12.2国际货币基金组织 12.2.3 国际货币基金组织的资金来源第12章 国际金融机构成员方缴纳的基金份额向成员方借款出售黄金12.2国际货币基金组织12.2.4 国际货币基金组织主要的业务活动国际货币基金组织的业务活动是汇率监督及政策协调，向会员国提供资金融通和各种培训咨询服务。其中主要是向成员方提供贷款业务。基金组织贷款一般采用会员国本国货币向基金组织申请换购外汇的方式。对会员国来说，一般不称借款，而称提款（draw

7、ing），即指有权按所交纳的份额，向基金组织提用一定的资金，或称购买（purchase），即用本国货币向基金组织申请购买外汇，还款时则以黄金或外汇购回本国货币（repurchase）。第12章 国际金融机构12.2国际货币基金组织12.2.4 国际货币基金组织主要的业务活动 第12章 国际金融机构1.普通贷款 2.出口波动补偿贷款 3.缓冲库存贷款 4.石油贷款 5.中期贷款 6.信托基金 7.补充贷款 8.结构调整贷款和扩大结构调整贷款9.制度转型贷款12.2国际货币基金组织12.2.5 国际货币基金组织存在的问题第12章 国际金融机构1.信贷资金不能完全满足需要 2.存在功能上的缺陷 3.

8、信贷资金分配存在不合理性 4.贷款的限制性条件苛刻 12.3世界银行集团12.3.1 世界银行1.世界银行的建立与宗旨（1）世界银行的建立1945年12月27日，世界银行在布雷顿森林会议后正式宣告成立。1946年6月25日，世界银行开始运行，1947年5月9日它批准了一批贷款，向法国贷款2.5亿美元，转换后的价值依然是世界银行提供的数额最大的一批贷款。1947年11月成为联合国专门机构。一开始世界银行的目的是帮助欧洲国家和日本在第二次世界大战后的重建，此外它应该辅助非洲、亚洲和拉丁美洲国家的经济发展。从1990年初开始，世界银行也开始向东欧国家和苏联国家贷款。第12章 国际金融机构12.3世界

9、银行集团 12.3.1 世界银行1.世界银行的建立与宗旨 （2）世界银行的宗旨国际复兴开发银行协定规定，世界银行的宗旨是：对用于生产投资提供便利，以协助成员方的复兴与开发，并鼓励不发达国家生产与资源的开发；通过保证或参与私人贷款和私人投资方式，促进私人对外投资；用鼓励国际投资以开发会员国资源的方法，促进国际贸易的长期平衡发展，维持国际收支平衡；与其他方面的国际贷款配合提供贷款保证。第12章 国际金融机构12.3世界银行集团12.3.1 世界银行2.世界银行的组织机构理事会是世界银行的最高决策机构，理事会由各成员方指派一名理事和一名副理事组成，副理事只有在理事缺席时才有投票权。理事人选一般由该国

10、财政部长或中央银行行长担任，任期五年，可以连任。理事会的主要职权是：批准接纳新会员国；增加或减少银行资本；停止成员方资格；决定银行净收入的分配以及其他重大问题。理事会通常在9月间与IMF一起举行一次年会，必要时可召开特别会议。在平时，理事会授权执行董事会代行各项职权。执行董事会是负责办理日常事务的机构，世界银行现有执行董事21人，任期2年，其中5人是常任执行董事，由持有股份最多的美、英、德、日、法五国指派。第12章 国际金融机构12.3世界银行集团12.3.1 世界银行 3.世界银行的资金来源第12章 国际金融机构成员方缴纳的股金。 向国际金融市场借款。出让债权。利润收入。12.3世界银行集团

11、12.3.1 世界银行4.世界银行的贷款业务第12章 国际金融机构(1)世界银行的贷款条件（2）世界银行的贷款种类项目贷款。 部门贷款 。 结构调整贷款 。 技术援助贷款。紧急重点贷款。12.3世界银行集团12.3.2 国际开发协会1.国际开发协会的概述国际开发协会成立于1960年9月。它是世界银行的一个附属机构，但在法律地位及资金构成上，它又是一个独立的国际金融机构，总部设在华盛顿。国际开发协会的贷款原则及经营方针与世界银行相同，但其宗旨是专门对较穷的发展中国家提供条件极为优惠的长期贷款，加速这些国家的经济发展。只有世界银行的成员方，才有资格参加开发协会，但世界银行成员方不一定必须参加该协会

12、。国际开发协会每年与世界银行一起开年会。第12章 国际金融机构12.3世界银行集团12.3.2 国际开发协会 2.国际开发协会的组织结构国际开发协会的组织结构与世界银行相同，最高权力机构是理事会，下设执行董事会，负责日常业务活动。协会的正副理事、正副执行董事，由世界银行的正副理事和正副执行董事分别担任。经理、副经理也由世界银行行长、副行长兼任。办事机构的各部门负责人也都是由世界银行相应部门的负责人兼任。因此，它与世界银行是两块牌子，一套人马。第12章 国际金融机构12.3世界银行集团12.3.2 国际开发协会3.国际开发协会的资金来源 第12章 国际金融机构成员方认缴的股本。世界银行的拨款，即

13、从净收入中以赠予方式拨款资助开发协会20亿美元。开发协会业务经营的净收入，但由于开发协会贷款条件极为优惠，所以这部分收入很少。补充资金。非洲基金12.3世界银行集团12.3.2 国际开发协会 .国际开发协会的业务其业务主要向较穷的发展中国家提供贷款，按1999年的标准是1997年人均GNP925美元以下。贷款是贷给成员方政府。其特点是贷款条件极为优惠：贷款不收利息，只收0.75%的手续费，对未付贷款每年收0.5%的承诺费。贷款期限长达50年。头10年不必还本，第二个10年起，每年还本1%，其余30年每年还本3%。偿还贷款时，可以全部或一部分使用本国货币。第12章 国际金融机构12.3世界银行集

14、团12.3.3 国际金融公司国际金融公司于1956年7月24日正式成立。它是世界银行的一个附属机构，只有世界银行的成员方才能成为金融公司的成员，但同时它又是一个独立的国际金融机构。我国于1980年5月恢复了在国际金融公司（IFC）的合法席位。IFC总部设在华盛顿。国际金融公司的宗旨是为发展中国家的私人企业提供没有政府机构担保的各种贷款，以促进成员方经济的发展；促进外国私人资本在发展中国家的投资；促进发展中国家资本市场的发展。第12章 国际金融机构12.3世界银行集团12.3.3 国际金融公司1.国际金融公司的组织机构国际金融公司的组织机构与世界银行相同。最高权力机构是理事会，下设执行董事会，负

15、责日常事务。公司的正副理事、正副执行董事都由世界银行正副理事和正副执行董事兼任。公司的经理则由世界银行行长兼任，其余内部机构人员也多数由世界银行的相应机构和人员兼任。因此，它与世界银行也是两块牌子，一套人马。第12章 国际金融机构12.3世界银行集团12.3.3 国际金融公司2.国际金融公司的资金来源第12章 国际金融机构成员方缴纳的股金。借款。向世界银行及国际金融市场借款。国际金融公司业务经营的净收入。12.3世界银行集团12.3.3 国际金融公司3.国际金融公司贷款的特点第12章 国际金融机构国际金融公司主要对成员方的生产性私营企业进行贷款，并且不要求成员方政府为贷款的偿还提供担保。国际金

16、融公司一般只对中小型私营企业提供贷款，贷款数额一般在200万400万美元之间，最高也不超过3 000万美元。而世界银行提供的一般都是大型的项目投资。国际金融公司在提供资金时，往往采取贷款与资本投资结合的方式（即购买借款方的股票）。国际金融公司通常与私人投资者共同对成员方的私营生产性企业进行联合投资，从而起到促进私人资本在国际范围流动的作用。12.4区域性金融机构12.4.1 国际清算银行1.国际清算银行的建立与宗旨国际清算银行（Bank for International Settlements，BIS）是根据海牙国际协定，于1930年5月由英国、法国、意大利、德国、比利时、日本六国的中央银行

17、，以及代表美国银行界利益的摩根银行、纽约花旗银行及芝加哥花旗银行三大商业银行组成的银行团共同出资组成，行址设在瑞士的巴塞尔。目前有40个国家中央银行参加，美国仍由银行集团参加。我国于1996年加入该行。国际清算银行成立的最初宗旨是为了处理第一次世界大战后德国战败赔款和债务问题。现在其宗旨是：促进中央银行之间的合作并向它们提供更多的国际金融业务的便利；在国际清算业务方面充当受托人或代理人。第12章 国际金融机构12.4区域性金融机构12.4.1 国际清算银行2.国际清算银行的组织机构国际清算银行的最高权力机构是股东大会，每年举行一次会议，由认购该行股票的各国中央银行派代表参加。股东大会审查通过年

18、度决算、资产负债表、损益表和红利分配办法，股东大会的投票权按股东持有股份的多少决定。董事会是国际清算银行的实际领导机构。董事会总数不得超过21人。董事会成员选举董事会主席，并任命国际清算银行总裁。二次大战后，这两个职位一直由一人兼任。董事会下设经理部、货币经济部、秘书处和法律处。第12章 国际金融机构12.4区域性金融机构12.4.1 国际清算银行3.国际清算银行的资金来源第12章 国际金融机构（1）股本金（2）一些国家中央银行存款（3）借款12.4区域性金融机构12.4.1 国际清算银行4.国际清算银行业务活动国际清算银行主要是和各国中央银行往来包括成员方和非成员方的中央银行，进行国际金融合

19、作。此外还和一些国家的商业银行有往来关系。目前该行主要业务是：办理存款、放款、贴现业务；买卖外汇、黄金和债券；和各国政府或中央银行签订特别协议；代办国际清算业务，协助各国中央银行管理货币储备与金融投资。由于国际清算银行国际金融业务范围广泛，资信甚佳，其国际金融调研与信息工作有很高的权威性，所以它在国际金融机构中具有独特地位和广泛的影响。第12章 国际金融机构12.4区域性金融机构 12.4.2 亚洲开发银行1.亚洲开发银行的建立与宗旨亚洲开发银行（Asian Development Bank，ADB）简称亚行，是一个致力于促进亚洲及太平洋地区发展中成员经济和社会发展的区域性政府间金融开发机构。

20、亚行创建于1966年11月24日，总部设在菲律宾首都马尼拉。截至2015年12月底，亚行有67个成员方，其中48个来自亚太地区，19个来自其他地区。中国于1986年3月10日加入亚行。亚洲开发银行的宗旨是，通过发展援助帮助亚太地区发展中成员消除贫困，促进亚太地区的经济和社会发展。其具体任务是监督与操控。第12章 国际金融机构12.4区域性金融机构 12.4.2 亚洲开发银行 2.亚洲开发银行的组织机构第12章 国际金融机构理事会（2）董事会（3）行长（总裁）12.4区域性金融机构 12.4.2 亚洲开发银行3.亚洲开发银行的资金来源第12章 国际金融机构（1）普通资金（2）亚洲开发基金（3）技

21、术援助特别基金（4）日本特别基金（5）联合融资12.4区域性金融机构 12.4.2 亚洲开发银行 4.亚洲开发银行的主要业务第12章 国际金融机构（1）提供贷款（2）股本投资（3）技术援助12.4区域性金融机构 12.4.2 亚洲开发银行5.我国同亚行的关系1986年3月我国成为亚行成员。到1988年底，我国在亚行认缴股本16.17亿美元，占该行认缴股本总额的6.7%，为亚行的第三大认股国。我国每年从亚行获得近10亿美元的贷款。从1986年至今，亚行已向中国提供近100亿美元的贷款。2000年6月6日，亚行在中国设立了代表处。第12章 国际金融机构12.4区域性金融机构12.4.3 非洲开发银

22、行1.非洲开发银行的建立与宗旨非洲开发银行（African Development Bank，ADB）是于1964年成立的地区性国际开发银行，1966年7月1日开业。总部设在科特迪瓦的经济中心阿比让。2002年，因科特迪瓦政局不稳，临时搬迁至突尼斯至今。非洲开发银行是非洲最大的地区性政府间开发金融机构。非洲发展银行宗旨是为提供非洲机构贷款、加强非洲人力资源利用与促进成员方经济发展，优先对有利于地区经济合作与扩大成员方的贸易项目提供资金与技术援助，并协助成员方研究、制定与执行经济发展计划。第12章 国际金融机构12.4区域性金融机构12.4.3 非洲开发银行2.非洲开发银行的组织机构理事会为最高

23、决策机构，由各成员方委派一名理事组成，一般为成员方的财政和经济部长，通常每年举行一次会议，必要时可举行特别理事会，讨论制定银行的业务方针和政策，决定银行重大事项，并负责处理银行的组织和日常业务。理事会年会负责选举行长和秘书长。董事会由理事会选举产生，是银行的执行机构，负责制定非洲开发银行各项业务政策。共有18名执行董事，其中非洲以外国家占6名，任期3年，一般每月举行两次会议。第12章 国际金融机构12.4区域性金融机构12.4.3 非洲开发银行 3.非洲开发银行的资金来源 第12章 国际金融机构普通资金来源有：核定资本认缴额，最初为2.5亿非洲开发银行记账单位，每记账单位价值0.88非洲开发银行，共8 671克纯金，核定资本分为2.5万股，每股1万记账单位；自行筹措资金；用实收资本或筹措资金发放贷款所获的还款资金；依据该行待缴资本发放贷款或提供担保所获的收入；不构成该行特别资金来源的其他资金和收入。特别资金来源有：捐赠的特别资金和受托管理资金；为特别资金筹措的专款；从任意成员方筹借的该国货币贷款，用途是从贷款国购买商品与劳务，以完成另一成员方境内的工程项目；用特别基金发放贷款或提供担保所获偿