集团资金管理课程总结

1、集团资金管理课程总结集团资金管理实训总结本次集团资金管理实训课程，我学习了内部收款，特转收款，资金归集，本地收 款等内容，通过这次实训是我加强了对知识的理解和实际操作能力，使我对所学理论有 了较完整和系统的认识，最终到达了理论与实践相结合的目的。一周的实训虽已结束， 但对我却受益匪浅。课程中我们针对名威销售集团资金分散管理，集团内部资金不平衡，资金集中管理 需求迫切等问题进行逐一解决。在实训中我们主要练习了内部账户开立及备案、内部账 户注销及备案、内外部账户变更及备案、外部账户注销及备案、外部账户开立及备案、 内部收款业务、内部付款业务、委托收款业务、委托付款业务、资金归集业务、资金调 拨业务

2、、特转收款业务、特转付款业务、资金分析业务。通过名威销售集团及其子公司 的资金管理，最终使该公司提升企业集团财务风险控制能力，.强化资金的监督和管理、 防范经营风险，充分发挥整个集团整体资金的规模效益，从而抓住机遇，迅速占领市场。通过课程的学习我们明白了集团资金管理模式主要有统收统支、收支两条线、拨付 备用、结算中心、内部银行、财务公司等。在课程中我们选用的主要是结算中心模式。 该种模式是在公司内部设置，统一进行账户处理，统一资金调度，统一协调银行关系， 筹集资金，同时成员企业拥有较大决策和自主权。在这种模式下，公司能够统一支付结 算，提高结算效率；集中资金监控，能够在较大程度上确保资金平安；

3、使资金能够集中 管理，降低资金沉淀。企业集团施行资金集中管理，其根本目的就是要提升企业集团财务风险控制能力，. 强化资金的监督和管理、防范经营风险，充分发挥整个集团整体资金的规模效益。具体 讲，企业集团通过资金集中管理可以到达如下目的：首先有利于降低财务管理本钱。目 前企业集团在资金管理上大多出现过度分权，集团公司缺乏统一规范的财务管理模式， 造成核心企业管理不力，难以从集团整体开展的战略高度来统一安排投资和筹资活动， 增加了财务管理本钱。实行资金集中管理后，一方面，有利于盘活资金，加速资金周转, 提高资金使用效益;另一方面，资金统一结算后，可调剂一局部资金作为内部信贷资金, 减少银行贷款规模

4、，减少银行利息支出。集团资金管理对企业有重大意义，首先集团资金管理可以为企业决策提供信息参 考。投资是企业经营管理的重要组成局部，而投资的风险和收益往往成正比，企业要想 获得较大的收益，必须在投资之前做好调研工作，加强相应的本钱控制和风险控制，并 对这一过程进行实时的监控。在资金管理工作中，首先需要遵从经济规律，提前做好资 金规划，结合有效的信息进行分析和判断，从而有计划地进行投资，保证投资行为的正 确和获利。其次，集团资金管理可以促进企业资金流动。在企业经济管理过程中，资金的使用 效率至关重要，资金的有效流动有助于企业的一切经营活动，因此，必须不断加强资金 管理手段，及时对资金进行调控和管理

5、，尤其是重点关注流动资金和不动资金的具体运 动规律，准确掌握资金的使用情况，并据此制定合理的管理措施和使用计划，进一步提 高企业资金管理和使用效率，既能保证企业经营活动的顺利开展，也能保证企业的偿债 能力。因此，有效的资金管理，不仅能提升企业资金的流转速度，而且能为企业的再生 产、扩大投资经营活动、赢取更大的效益提供坚实的资金保障。最后，集团资金管理助推企业反腐倡廉工作。资金管理是企业经济管理中的核心环 节，也是管理工作开展的重点和难点所在，这不仅要求企业管理人员具有高尚的人格和 道德品质，还要求其具备相应的技术知识和专业技能，在繁杂的资金管理过程中，始终 坚持经济管理原那么，不允许出现丝毫纸

6、漏。这就要求企业必须加强资金管理，制定严格 的资金使用控制制度，确保资金的合理有效使用。因此，加强资金管理，不仅能使企业 经济活动运行更加规范、健康，也能防止企业内部徇私舞弊现象的发生，并有效保证企 业干部员工的廉洁清正1。实训是开端也是结束。在书本上学过很多理论，但从未付诸实践过，也许等到真正 运用时，才会体会到难度有多大。实训带给我的不全是我所接触到的那些操作技能，更 多的那么需要我在实习结束后根据自己的情况去感悟，去反思，勤时自勉，才能有所收获, 使这次实习到达真正目的。在今后的工作和生活中，自己需要更加努力的奋斗下去。实 训的同时也让我了解到了自己的缺乏，我会继续努力，完善自我。对老师

7、的用心辅导非 常感谢。这次实训开拓了我们的视野，增强了专业知识，锻炼了独立工作的能力，拓展 了更广的知识和业务。通过理论联系实际，把所学的理论知识加以印证、深化、巩固和 充实，培养分析、解决实际问题的能力，为后继的学习以及其他方面的深入了解打下了 坚实的基础。这次实训，让我深深体会到了积累知识的重要性。实训是迈向社会的第一步，是一 种磨练，在实训中我们应该总结经验，勇于尝试，即使在尝试中失败也是一种成长。这 次实训不仅仅使我学到了知识，丰富了经验。也帮助我缩小了实践和理论的差距。这次 实训将会有利于我更好的适应以后的工作。我会把握和珍惜实训的机会，在未来的工作 中我会把学到的理论知识和实践经验不断的应用到实际工作中去。这次实训不仅仅使我学到了知识，丰富了经验，同时也帮助我缩小了实践和理论的 差距。这次实训让我