反洗钱阶段、终结性考试-多选题汇总情况汇总情况

1、实用标准文档 三、多选（共20题，40分）1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）x”内容的广泛性”对象的特定性厂形式的完整性”执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？ （）V”提供必要的工作条件”配合进行现场会谈及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据“做好检查保密工作3、根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重 的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以 上五万元以下的罚款：（）V 违反保密规定，泄露有关信息的7故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的未指定专人联络

2、现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V“ 开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证” 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同7 一存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）V文案大全实用标准文档” 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。厂金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。” 金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元 以上五百万元以下罚款。” 金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生

3、的，直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V” 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件” 基本存款账户开户许可证” 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具 主管部门批文” 财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）V” 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证7 _其他

4、与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料1其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 TOC o 1-5 h z 8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 HYPERLINK l bookmark6 o Current Document 7 “，一单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）V1 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改

5、或者毁损的文件、资料予以封存。文案大全实用标准文档” 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。厂 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗 钱调查封存清单。” 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）V” 金融机构存放同业资金，应出具其证明” 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明” 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明1 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算

6、资金账户不纳 入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）V” 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文“ 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工 及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同7 一异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文1 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文12、开立对公外汇存

7、款账户的识别对象有（）V厂经营部门负责人7拟开立账尸的对公客尸7 ,法定代表人7开尸经办人13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）VF * -配合调查义务。文案大全实用标准文档”如实提供信息义务。保密义务。拒绝调查义务。14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）V登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况向审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证”审核组织机构代码证和税务登记证”审核国家授权机关批准成立的有效批件15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）V” 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数

8、据。” 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。” 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以 及协助封存有关资料。16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）V7 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证” 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文公司章程、验资证明、股权证明等7 一一、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等 TOC o

9、 1-5 h z 17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）X7 +建立反洗钱检查档案库7 建立案件线索档案库文案大全实用标准文档”客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险18、开立外汇经常项目账户时应注意（）V” 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件” 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人* 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记” 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知 客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续19、以下说法正确的是（）V“ 按照保存介质不同，保

10、存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可 更改的介质。” 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。5档案销毁时，可由一人负责现场监销。”借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）V”主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为有特定目的的融资行为7 ,主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ ABC）A.拟开立账户的对公客户B.法定代表人 C.开户经办人2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD）A.外汇管理局核发的“国家外

11、汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C .境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ ABC）文案大全实用标准文档A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是 否存在可疑情况。B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否

12、合法。4、以下说法正确的是（ABD）A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的 介质。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为 XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇 款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金 5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不 同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只

13、有一名员工，真正的法人代 表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20工商注册为有限责任公司，注册资金 50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多， 存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有 哪些可疑点？ （ AB）A.客户交易行为可疑B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资

14、咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户 2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部 集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司 2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？ （ AC ）A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显 不符。C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期 内频繁收取法人、其他组织的汇款。8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ABCDE）

15、A.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人C.国际业务经算人员D.客户经理E.其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ ABCDE等法律和部门规章中。A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法E.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法10、开立外国投资者账户，银行应审核（ ABCDEA.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为文案大全实用标准文档“账户开立”B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C.工商部门出

16、具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的 文件是否相符D.商务部门对外资非法人项目的批复文件E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（？?）角度分析？2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD）A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”

17、的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C .境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ABCDA.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明6、以下说法正确的有（AQA.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式

18、的财产，都 属于恐怖融资范畴。C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动 犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ABCDA.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管 部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B.怀疑客户为恐

19、怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资 金或者其他形式财产的。C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式 财产的。D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ ABCD有关的，应进行报告？A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单文案大全实用标准文档10、申请开立基本存款账户

20、的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( ABCDA.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明三名诜(共20腺,40分)1、以下说法正确的有A.叵金融机枸及其工作A员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员 提供.B 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行周查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的.处五十 万元吠上五百万元以下罚款*D，金融

21、机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信嵬.效使洗钱后臬发生的.直接负 责的董事.高鼓管理人员和其他直接责任人员可松处I 乂五万元以上五十万元以下罚款.h实施现场调查时，谓查蛆可以宜阴、复制桃调查对象的下冽资料：)a厂账户信息，包括被调查对象在金SM1构开立、变更或注耦册户时提供的信息和资料B.叵交易记录，包括被涮查对象在金机构进行贵金交易过程中留下所耍信息和相大且证C 其他与被调查井录和可疑交层活动有关的纸质淡料_ D.其他与被调查计象和可疑交县活动有关的串子或音偻资耳丸关于反洗找调查中的制存措施,以下税法错澡的是()N4 调查组可以时可能干嫩移、隐藏、篡改或者擦担的又杵、资料予脂寸百:B.

22、封存期间，金融机构也q根据需要转移、隐藏、篡改或者强指被封存便文件、喷科.C 调查人员封存文件, 资料时，也当身同在场的金融机构工作立查点清楚，当场牙列 反洗铸调查封存清单D 洞查人员不能对封存的文件,资料送行拍照或扫描。九对以下临E勺冻结措施说法正确的肖()V人 客户要求将胴查所涉及的账户资金转江境外的，金融机楂应当立即向中国人艮银行当热 分支机的艰告.b.7中国人民梁行当地分支机枸襟d金融机枸报告后，应当立即向有管辂权的侦查机关先行 .里急出莱eC临时冻结即限为4学、时.自台融机枸捋到临时济结通就书之广起计算,d 金融机构解除临对褥a的两个前提是接到口国人民银行的解除临时觉a通知书第在 临

23、E寸冻结磺而后转小时内未榜和值音机关继续冻结通扣.文案大全实用标准文档5、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括（）4A,调查人员违反规定程序的.金融机构有拒绝调查的权利口B,国核对.补充和更正讯问第录的权利勺C.清点及封存清单的权利,D.日逾期自动解除冻结的权利,6、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）TA配合调查义务，B- 口如实提供信息义务口C.可保密义务。D. ZI拒绝调查义务口7、开立对公人民币活期存椒长户及定期存敕强户的识别主体为）qA同锦行营业网点经办人员3 客户经理C 经营部f J负责人D.:其硼联业务收8、初2机构配合开展反洗钱现场调查时应i ）、A 提供必要的工作场所，设备.

24、技照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数 据，B 涌却调查洸及机构、歌，人员届时到位等,以便现场调音的顺利进行“C.71审核调查人数是否符合规定.审核执法证件的合法性.并审莅调查通知书.D 配合开展现场调查，包括协助安省用关人员接受询问，怖劲查阅或复制有关文件和资 料，I大及协助封存有关软利.丸开立外汇费本项目账户时应注意）qA 要章客户提供企业由定代表人有效名户身份证件或者其他身粉证明文件.如企业法定代 表人为中国公民.须威网核查其身份证B 授权他人办理的，还应具求出具合法有效的授权书技代理人身粉证件,并通过联网核壹 代理人身除皿C, 了解其美庭企业.控股股东或者实际控制人,了解其

25、才财限费款项的贷金来源及贷金投 入的其正目的D 银行应将客户提供内外汇管理局尹户核港件与外七账户憎息交互平台中所登记的信息进 行核漏.二者相一致的,用为其开立资本项目外汇线户文案大全实用标准文档1八前公人民币存就麟户业务关系我止.修户前客户身份讯别贵总有（A 开户银行须与客户财厥户余蠹，收喳普林篁要空白累据及结算凭证和开户登记证，客 户未拄规定交回各种重要空白票据及结弹凭证的，底要求其出具相关证明.造成播失的，由 其自行承担，B 若谟账户为反洗钱合规部门一直关注的账户.则网点J应在完成相户的同时.画质林统合 期部门上报该客户的销户情况，以量行可疑交翱持续监控职责.c t未废生收税a且未欠开户银

26、行依务的铜行结m呢联户,开户根行应通知单位自 发出通钿之日想始日内办理的户手续.道期视同自愿箱户*未划将款项列入久强求取专户管 理D 对先前玩得的客户身份资料不完整的，要小客户补充疣整卜时先前我得的客户鼻份证件 或者其他身份证明文件己过有妙期的.要求客户重新提供有效的身价证件或其也吩给证明文 件.】人对公人民而存款霰户业务关系弊止*以下饯法正用的是（）4A 是大则现耦户的.如为可疑交同，银行须在可疑交办很告中注明取现错户；是大额转 减植户的.可疑交曷须完整填写交曷对手信力.以记录帮户后资嗓泼向+B银行还应表客户基本存款款户开户登记怔上注明销户日甥并釜章.同豺手根梢粮号吉真账户之日起1个工作日内，问人民粮行报告.C,未获工商行政管理郃门核值登记注册股皆户口出货人以现金方式存入，需展取现金销户 的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件强其有效身龄证件.如为业务代办人，褥记录代办 人估总工以居厥存入的.资金应返还给原汇秋人账户.D铜户