不完全质押背书的法律效力反思-基于立法论与解释论的双重

1、 不完全质押背书的法律效力反思基于立法论与解释论的双重【摘要】对不完全质押背书的效力问题，我国担保法第76条、票据法第35条第2款及票据规定第55条、担保法解释第98条、物权法第224条之间的冲突可谓“一波三折”，适用特别法优于一般法、上位法优于下位法或新法优于旧法规则有违立法法，已有的无效说、无对抗力说、有效说以及效力未定说也缺乏充分的解释力。为兼顾交易自由和交易安全的价值取向，我国宜坚持票据法第35条第2款之规定，对物权法第224条作限缩解释，确认不完全质押背书属于效力未定之行为。 【关键词】质押背书；不完全质押背书；立法论；解释论 一、问题意识与思考进路 质押背书，是持票人以票据权利作为

2、债务担保而设定质权的背书行为。作为一种票据行为，质押背书须符合要式性、文义性和无因性的要求。1故票据质押的有效成立，有赖于完全质押背书的作成，即票据上的“质押”字样及签章须完整无缺，质押背书的内容仅依记载于票据上的文字来确定，当事人不能以文字记载之外的证据来证明、否定、变更或补充票据质押的既有状况。但是，社会生活的运行，并不会全然遵循论坛2008年第5期。 17 李国光主编：经济审判指导与参考，法律出版社2001年版，第83-86页。 18 最高人民法院物权法研究小组编着：中华人民共和国物权法条文理解与适用，人民法院出版社2007年版，第660页。 19 王利明：物权法研究，中国人民大学出版社

3、2007年版，第600页；全国人大法工委民法室编：中华人民共和国物权法条文说明、立法理由及相关规定，北京大学出版社2007年版，第405页。LOcALhosT 20 在该案中，最高人民法院认为，重庆光大银行在得到农行白银营业部“三笔银行承兑汇票均属实，请受理”的答复后，与重庆创意公司签订了质押合同，并取得了涉案的三张银行承兑汇票，该质押关系依法成立，重庆光大银行依法享有质权。于此，最高人民法院完全无视重庆创意公司未在汇票上记载“质押”字样而是记载“委托收款”字样的事实。参见李国光主编：经济审判指导与参考，法律出版社2001年版，第176-187页。 21 李遐桢：票据质押三论，载黑龙江省政法管

4、理干部学院学报2008年第3期；熊丙万：论票据质押背书的效力票据法与物权法之间立法冲突的协调，载当代法学2009年第4期。 22 于莹：论票据质押的设立与效力，载法学评论2009年第1期。 23 徐晓：论票据质押的权利担保与物的担保的二元性，载当代法学2006年第6期。 24 傅鼎生：票据行为无因性二题，载法学2005年第12期。 25 钟青：权利质权研究，法律出版社2004年版，第171页。 26 吴庆宝：票据诉讼原理与判例，人民法院出版社2005年版，第305-307页。 27 吴庆宝：票据诉讼原理与判例，人民法院出版社2005年版，第313-314页。 28 在合同法理论中，合同的效力未

5、定也称为“未决的不生效”。参见韩世远：合同法总论，法律出版社2008年版，第177页。 29 史尚宽：物权法，中国政法大学出版社2000年版，第401页；钟青：权利质权研究，法律出版社2004年版，第174页。 30 这主要是指票据的外观解释原则、客观解释原则和有效解释原则。参见刘心稳：票据法，中国政法大学出版社2008年版，第57页。 31 德鲍尔/施蒂尔纳：德国物权法，申卫星、王洪亮译，法律出版社2006年版，第747页。 32 法伊夫居荣：法国商法，罗结珍、赵海峰译，法律出版社2004年版，第795页；钟青：权利质权研究，法律出版社2004年版，第22-23页。 33 日前田庸：手形法?

6、小切手法，有斐阁1999年版，第388页，转引自钟青：权利质权研究，法律出版社2004年版，第168页。 34 区分运用一般债权证券、特别债权证券这两个概念并设置不同法律规则的立法例，如澳门商法典。参见赵秉志总编：澳门商法典，中国人民大学出版社1999年版，第303-321页。 35 梁慧星、陈华彬：物权法，法律出版社2007年版，第360页；熊丙万：论票据质押背书的效力票据法与物权法之间立法冲突的协调，载当代法学2009年第4期。 36 赖源河主编：商事法争议问题研究，台北五南图书出版公司2000年版，第199-206页；史尚宽：物权法，中国政法大学出版社2000年版，第399页；谢在全：民法物权论，台北三民书局2007年版，第290页。 37 如日内瓦统一汇票、本票公约第19条、法国商法典第91条、德国民法典第1292条及德国票据法第19、77条、瑞士民法典第901条、荷兰民法典第3编第236条。 38 李国光等：最高人民法院关于适用中华人民共和国担保法若干问题的解释理解与