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文档简介

1、广西交通投资财务公司业务系统实施文档系统算息、结息规则文档作者：软通项目组创建日期：2021-08-22确认日期：当前版本：1.0拷贝数量：一、 活期存款（含协定存款）算息频度：算息算息公式：活期日利息活期日利息协定日利息日终活期存款计息余额活期年利率天日终协定存款计息余额协定年利率天 系统终”是指“关机时”；计息余额：是指根据起息录的余额；账户余额：是指根据执行录的余额。 起息日：从该日开始算息；执行日：交易在系统中发生的日期；起息日不能早于账户的开立日期，不能晚于交易的执行日。 倒起息：在补录历史交易时，系统会根据起息日来计算活期账户利息。（此种情况即为起息日早于执行日）计提利息：财务公司

2、每月 21 日或 31 日进行计提利息操作。 计提利息日系统计算的活期利息为本次计提期间活期利息累计值； 计提利息算法上次结息日至本此计提日累计计提利息上次计提日计提利息；结息：财务公司每季度 21 日进行结息操作 结息日系统计算的活期利息为结息期间活期利息累计值二、 定期存款算息频度：支取时算息算息公式：定期到期：定期利息本金定期年利率几个月定期超期：定期利息本金定期年利率几个月本金活期年利率超期天数计提利息：财务公司对定期存款每季度 21 日进行计提利息操作三、 通知存款算息频度：支取时算息算息公式：通知利息本金通知年利率天数计提利息：财务公司对通知存款每月 21 日或 31 日进行计提利息操作。部分财务公司对通知存款不做计提操作，因通知存款在支取时，按照当时的利率进行结算利息，但在计提日，是以当时的利率进行计提，故存在计提利息与实际结息的情况。另，还存在通知存款部分支取，也会造成计提利息与实际结息不符的情况。四、算息频度：算息算息公式：日利息本金年利率天计提利息：财务公司每月 21 日或 31 日进行计提利息操作。结息：

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