专职纪检干部监督能力提升测试（二）附有答案

1、专职纪检干部监督能力提升测试（二）复制纪检组： 填空题 *_姓名： 填空题 *_1. 尽职调查的原则之一是（ ） 单选题 *职责清晰动作到位双人调查(正确答案)依据充分2. 贷款资金支付分为贷款人受托支付和借款人自主支付两类。单笔金额超过项目总投资（ ）或超过（ ）的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 单选题 *5%、1000万元人民币5%、500万元人民币(正确答案)10%、500万元人民币10%、1000万元人民币3. 项目融资是指符合特定条件的固定资产贷款，特定条件不包括（ ）。 单选题 *贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已

2、建项目的再融资。借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人项目符合国家的产业、土地、环保、绿色等相关政策，并按规定取得相应的准入文件(正确答案)还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源4. 根据总行规定，单张纸质银行承兑汇票面额不得超过（ ）万元人民币。 单选题 *300100(正确答案)100050005. 严禁对公客户经理与客户间发生非业务、服务交易事项的资金往来，不包括（ ）。 单选题 *与客户之间相互融通资金，包括为客户融通资金、向客户借款。出借客户经理个人账户供客户

3、使用，包括利用个人账户过渡客户单位资金并使其流入资本市场。利用本人或控制的银行账户过渡资金，恶意充当融资中介或为客户办理资金划转、代发工资等业务。为客户推荐我行的新业务和新产品。(正确答案)6. 严禁对公客户经理违反有关信贷规章制度办理公司信贷业务，不包括（ ）。 单选题 *违反“先评级、后授信、再发放”要求，逆程序办理授信业务（总行有特殊规定的除外）。故意或参与制造虚假材料，或明知客户提供资料虚假仍上报审批。在操作相关业务系统时，客户信息、业务信息录入不准确、不完整或不及时。向借款人发放信用贷款。(正确答案)7. （多选题）尽职调查内容包括不限于哪些方面：（ ） *客户基本情况(正确答案)生

4、产经营状况(正确答案)财务状况(正确答案)银企合作情况(正确答案)融资用途和还款来源(正确答案)8. （多选题）固定资产贷款贷款是指建设银行向城镇和农村各种登记注册类型的企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于（ ）。 *借款人新建、扩建、改建和技术改造(正确答案)单纯建造生活设施、迁建、恢复建设(正确答案)单纯购置(正确答案)日常经营周转9. （多选题）（多选题）建设银行受理具备下列条件的银行承兑汇票贴现申请：（ ） *申请人为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企业（事业）法人或其他经济组织。(正确答案)申请人在建设银行开立结算账户。(正确答案)申请人与其直接前手之间

5、具有真实合法的商品、劳务交易关系。(正确答案)申请贴现的银行承兑汇票合法有效，未注明“不得转让”、“质押”、“委托收款”字样。质押关系已经解除的电子银行承兑汇票可以受理。(正确答案)承兑人有可用于贴现的授信额度，如为财务公司承兑的电子银行承兑汇票，承兑人的信用等级须为建设银行评定的8级（含）以上。(正确答案)10. （多选题）上海市分行对公客户经理从业禁止性规定包括（ ）。 *参与非法的高息借贷、融资或集资活动。(正确答案)利用银行或客户的资源经商办企业。(正确答案)利用职权谋取不正当经济利益。(正确答案)私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。(正确答案)11. 总行2020年对一级

6、分行KPI中，参与国际竞争分值为（ ）。 单选题 *3分5分7分10分(正确答案)12. 国际业务客户发展方案中市分行圈定（ ）家重点客户集团。 单选题 *50100(正确答案)15020013. 我行推出的跨境精准匹配和智能推送的平台名称为“建行全球（ ）”。 单选题 *贸易家外贸家撮合家(正确答案)金融家14. （多选题）服务外贸中小企业加强出口信用保单融资有关工作的方案是由（ ）三方共同推出支持复工复产重大举措。 *建行总行建行上海市分行(正确答案)市商务委(正确答案)中国信保上海分公司(正确答案)15. （多选题）“对公外汇”战机指标体系中北极星指标包括（ ）。 *外币对公存款(正确答案)FT实需高价值客户业务拓展(正确答案)结售汇交易量(正确答案)国际业务重点产品16. （多选题）2020年作为“网点外汇业务学习年”，学习资料包括（ ）。 *网点工作提示(正确答案)对公外汇业务数据质量通报(正确答案)外汇业务合规专刊(正确答案)涉外业务政策指南(正确答案)17. 总行国际业务部于2020年制定了国际业务三年发展规划。（ ） 判断题 *对错(正确答案)18. 国家外汇局提出，未来银行真实性单证审核注重形式审核及事前审核。（ ） 判断题 *对错(正确答案)19. 为支持“六稳”、“六保”服务实需，针对贸易项下和投融资项下的不同场景，对症下药推出多项便利