反洗钱知识测试题库(500题)

1、反洗钱知识测试题库、单选题1、中国人民银行设立（A、 反洗钱局C、 保卫局），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。B、中国反洗钱监测分析中心D 、分支机构2、中华人民共和国反洗钱法于（）通过A 、 2006 年9 月1日B、 2006 年10 月1日C、 2006年10月31日 D 、2007 年1月1日3、（ ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及 时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构C、边防部队B、海关D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料 在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。

2、A、5B、 0C、15D 、05、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他 形式的现金收支属于大额交易。A 、B、C、D 、6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）派出机构发现可疑交易活动，需要调 查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级B、省一级C、地市一级D 、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱 法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识 别措施的，由（ ）承担未履行客户身

3、份识别义务的责任。A 、 第三方B、 该金融机构C、 该客户自身D 、 该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出 示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知 书。A 、 1 B 、 2 C、 3 D 、 49、反洗钱法规定的临时冻结不得超过（ ）。A、48 小时B、24小时C、3天 D、1周、金融机构在大额交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监 测分析中心。A、3B、5C、7D 、10、金融机构在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A 、3B、5C、7D、10、国务院

4、反洗钱行政主管部门根据（）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资 料。A、法律B、国务院C、行政法规D 、规章、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“短期”是指 （ ）A、3 个工作日以内，含 3个工作日B、10个工作日以内，含 10 个工作日C、5个工作日以内 ，含 5个工作日D 、2 个工作日以内，含 2个工作日、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“长期”是指 （ ）A、6 个月以上B、9个月以上C、1 年以上D 、2年以上、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，反洗钱行政主管部门应当立即向有管辖权的（ ）报案。

5、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的， 经国务院反洗钱行政 主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、公安机关B、国家安全机关C、 检察机关D、 以上都可以、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督 管理。A 、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会D 、 中国保险监督管理委员会、中国人民银行令 2006 第1号金融机构反洗钱规定自（）起施行。A、2006 年10 月31 日C、 2007 年1 月1日B、2006 年12 月1日D 、2007 年3月1 日、中国人民银行令 2006 第2号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

6、 自（ ）起施行。A、2006 年10月31日B、 2006 年12月1日C、2007 年1 月1日D 、2007 年3月1日、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出 （ ）。A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D 、处罚通知、中华人民共和国反洗钱法自（）起施行。A、2006 年10月31日B、 2006 年12月1日C、 2007 年1 月1日D 、2007 年 3月 1日、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时， 检查人员不得少于 （ ） 人。A 、2B、3C、4D、 5、中国人民银行或者其

7、分支机构实施反洗钱现场检查时， 检查人员应当出示 （ ） 和检查通知书。A、工作证B、执法证C、身份证D 、以上都可以、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、 （ ）D、以上都是A、纪律处分建议 B、行政处罚意见C、改进意见与措施、下列哪个是反洗钱的义务主体（）。A 、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行C、公安部门D 、检察机关、现时（ ）是我国的反洗钱行政主管部门。A 、 反洗钱局B、 中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D 、公安部）应当对反洗钱、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（内部控

8、制制度的有效实施负责A、负责人C、监事会B、董事会D 、反洗钱工作领导小组不得为客户开立、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易， 匿名账户或（ ）。A 、实名账户B、联名账户C、同名账户D 、假名账户28 、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。A 、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D 、核对代理人、核对并登记被代理人、金融机构在（ ）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院 有关部门指定的机构。A 、兼并B、接管C、破产和解散D 、变更、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。A 、

9、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件 / 证明文件类型D、代办人姓名、反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）A 、查阅权B、封存权C、扣划权D 、临时冻结权、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法 给予（ ）。A 、行政处罚B、行政处分C、刑事处罚D 、行政拘留、金融机构有以下（ ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D 、未按照规定对职工进行反洗钱培训、金融机构有以下（）行为，致使洗钱

10、后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D 、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生 的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接 责任人员处（ ）罚款。A 、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D 、五十万元以上五百万元以下、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗 钱行政主管部门可以对该机构处（ ）罚款。A

11、 、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D 、五十万元以上五百万元以下、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）A 、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告D 、只提交大额交易报告、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围A 、甲银行向乙银行拆入 2000 万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来 200 万元人民币C、某人将持有的 10 万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计 30 万元转存入其活期账户、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无

12、关的资金，与其实际经营情 况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常 资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ ）。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ ）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库 ,妥

13、善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信 息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， （ ）对该金融 机构作出行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、以上都是、调查封存清单一式二份，由（ ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷 备查。A 、调查人员B、在场的金融机构工作人员C、调查人员和在场的金融机构工作人员

14、D 、在场的金融机构工作人员和金融机构、下列交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。 （ ）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易、下列哪家公司的交易只属于大额交易（A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金 800 万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商 1000 万美元的汇入款，超过当期的出口金 额C、丙公司资本金账户共收到外方投资 500

15、 万美元，超过批准的 300 万美元投资金 额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款 1000 万元人民币，与其财务状况明显不符、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ ）。A 、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超 20 万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20 万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超 20 万美元。D、以上都是、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情 况不符B、证券经营机构通

16、过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换A、现金流量表C、利润分配表、金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反 洗钱统计报表、信息资料以及（ ）。B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容D 、资产负债表、国务院反洗钱行政主管部门是指（）。A、中国人民银行B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构C、反洗钱局D、中国反洗钱监测分析中心、金融机构违反金融机构反洗钱规定 ，由中国人民银行或者其（ ）按照中 华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A

17、、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构C、区一级支行以上机构D 、县（市）支行以上机构、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要， 可以与金融机构董事、 （ ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A 、一般员工B、反洗钱工作人员C、中层管理人员D 、高级管理人员、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交 易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。A 、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D 、国务院、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A 、

18、证券公司C、证券公司和客户各自B、证券公司和银行各自D、银行、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（ ）。A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金B、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有 明显的交易目的或者用途D 、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（ ）。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分D、保险机构通过银行频繁

19、大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保、2006 年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（）A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至 少保存（ ）。A.20 年B.10年C.15年 D.5年、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有（9 项 B.10项 C.7项 D.8项、 金融行动特别工作组的秘书处设在 ( )。巴黎 B.纽约 C.伦敦 D. 悉尼、美国的金融情报中心设在 ( )。司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储、随着经济的全球化，洗钱越来越具有 ( )。跨国性B.整体性 C.联合性

20、D.本国性、金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的 ( )。A.半年内 B.一年内 C.两年内 D.五年内、2000 年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有 ( )。A.巴勒斯坦 B.北美地区 C. 巴哈马群岛 D.斐济、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有 ( )。A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录、目前，洗钱的一般特征体现为 ( )越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（ ）。了解你的客户 B.可疑交易报告原则 C.记录保存 D.反洗钱

21、宣传培训、（ ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎 地识别（ ）。A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（ ）。A、艾格蒙特集团B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组、人民币银行结算账户管理办法要求对单位银行结算账户实行生效日制度， 即账户正式开立之日起（ ）个工作日后，方可办理付款业务。 TOC o 1-5 h z A、1B、 3C、5D 、10、人民币银行

22、结算账户管理办法规定，临时存款账户的有效期最长不得超过 （ ）年。A、1B、 2C、3D 、5、人民币银行结算账户管理办法规定，验资注册的临时存款账户在验资期间）。B、只付不收D、只收不付A、不收不付C、可收可付、人民币银行结算账户管理办法规定，一般存款账户不得办理（）A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由 （） 负责报告。A、发卡行B、业务办理行D、总行C、收单行、人民币银行结算账户管理办法规定，单位银行卡账户的资金必须由其 （ ）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。A、一般存款账户B、基本存款账户C、

23、临时存款账户D、专用存款账户、为了保证个人存款账户的（），维护存款人的合法权益，年月日中华人民共和国国务院令第号发布 个人存款账户实名制规定 ，并 从当年月日起实施。A、 安全性 B、 真实性 C、 严密性 D、 隐秘性、下列身份证件不属于实名证件范畴的是（）。A 、临时居民身份证B 、 港澳居民身份证C、 台湾居民的旅行证件D、 武警身份证、金融机构不得为客户开立匿名账户或 （），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名账户C、同名账户B、联名账户D、假名账户、在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款()A、必须支付现金B、可以转账或者支付现金C、必须转账D、不得支付

24、现金、个人存款账户实名制规定自()起施行。A、2000 年 1 月 1 日B、2000 年 2 月 1 日C、2000 年 3 月 1 日D 、2000 年 4 月 1 日、在个人存款账户实名制规定实施后，在原账户办理()个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。A、第一笔B、第二笔C、第三笔D、第四笔、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票 ( ) A、既可转账，又可取现；B、只能转账，不能取现；C、只能取现，不能转账；D、不能取现，不能转账。、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( )的有效身份证件。A、被代理人 B、代理人 C、 被代理

25、人和代理人D 、被代理人或代理人、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的()票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。A 、银行本票、银行汇票B、商业汇票、银行本票C、现金支票、银行汇票D 、银行汇票、商业汇票、开户单位支付给个人劳务报酬的款项中， 支付现金每人一次不得超过 ()元。A、500B、5000C、1000D、1000087888990919293949586 、一次性提取现金（ 天以电话等方式预约。）万元（含）以上的，要求取款人必须至少提前一A、10B、20C、30D、50、能够作为实名证件使用的有 （）。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身

26、份证件的复印件、 开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品（ ） A 、可以使用现金B 、可以使用现金或者转账C、 可以转账 D、不得使用现金、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入 （） 管理A 、 存款账户 B、 储蓄账户C、 单位银行结算账户 D、 个人银行结算账户、人民币银行结算账户管理办法自）起施行。A、2003 年 3 月 1 日C、2003 年 9 月 1 日B、2003 年 6 月 1 日D 、2003 年 12 月 1 日对于无字号的个体工商户，下列说法正确的是（ ）。A 、 以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户B、可以开立单位结算账户，账户名称为经营者的全称C、不

27、受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束D 、纳入单位银行结算账户管理、武警部队的银行账户闲置超过（A、1 年B、2 年、武警部队单位开立专用存款账户，由（ A、总部后勤部财务部备案C、总部政治部备案、单位定期存款的起存金额为（ A、万元B 、5 万元）的，武警部队单位应当撤销银行账户C、 3 年D、 5 年）。B、总部后勤部财务部审批D、总部政治部审批）。C、10 万元D 、50 万元单位定期存款（ ）。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次、单

28、位通知存款（ ）。A、须一次存入，一次或分次支取 C、须一次存入，一次支取B、可以多次存入，一次或分次支取D、须一次存入，分次支取、就同一账户内容，存款单位（ ）。A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费B、可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费C、只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费D、可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费、个体工商 户凭 营业执照 以字 号或经 营者姓名 开立的 银行 结算账户 纳入 （ ）管理。A、个人结算账户B、个人存款账户 C、单位结算账户D、专用存款账户）基本存款账户C、最多两个D、两个以上、存款

29、人在银行可开立（A、一个B、一个以上、不需要核发开户登记的账户包括（ ）。A、 基本存款账户 B、 非预算单位的专用存款账户C、预算单位的专用存款账户 D、 临时存款账户、存款人因注销原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应 自撤销银行结算账户之日起（ ）个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书 面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。A 、 1B 、2C 、3D 、4、（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的 （ ）中注明的名

30、称。A、企业营业执照B、企业法人营业执照C、企业名称预先核准通知书D、组织机构代码证、存款人因被吊销营业执照原因需要撤销银行结算账户，应于（ ）个工作 日内向开户银行提出销户申请。A 、 2B、 3 C 、 5 D 、 10、中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人设 置初始密码，如存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款 账户开户登记证到（ ）申请重置密码。A、基本存款账户开户银行B、中国人民银行当地分支行C、一般存款账户开户银行D、任一网点、撤销核准类银行结算账户业务处理成功的，办理行（）。A、应收回相应的开户登记证副本B、应收回相应的开户登记证正

31、本C、无须收回相应的开户登记证副本D 、无须收回相应的开户登记证正本、单位银行卡备用金可开立（）。A、基本账户B、一般存款账户C、专用存款账户D 、临时存款账户、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行 （ ）制度。A、核准B、开户证明文件核实C、生效日D 、异常支付申报、下列（ ）款项不能转入个人银行结算账户 A、 个人贷款转存B 、保险理赔款项C、出差人员必须的差旅费D、 纳税退还、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本账户，应出具 （ ）。A、税务登记证B、驻在地主管部门同意设立临时机构的批文C、临时经营地工商管理部门的批文D、注册地中国人民银行

32、分支行的未开立基本存款账户的证明。111 、开立（A、基本存款账户C、专用存款账户不需经中国人民银行核准。B、一般存款账户D、临时存款账户、下列（ ）账户，能够根据国家现金管理的规定办理提取现金。A 证券交易结算资金专用账户 B 信托基金专用账户C 工会费专用账户 D 一般存款账户、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（ ） 元的，应向其开户银行提供合法的付款依据。A、1 万B、2 万C、 5 万D、 10 万、银行对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位账户，应通知单位 在（ ）日内销户，逾期视同自愿销户。A、10 日B、15 日C、20 日D 、30 日、银行结

33、算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年。A、1 年B、5 年C、10 年D、 15 年、（ ）账户需要支取现金必须经过人民银行审批。A、基本账户B、一般账户C、专用账户D、验资账户、下列（）账户，能够按照国家现金管理的规定办理提取现金。A、财政预算外资金专用账户B、 社会保障基金专用账户C、信托基金专用账户D 、 一般存款账户、关于注册验资的临时存款账户的有关规定，下列表述正确的有（）。A、注册验资的临时存款账户在验资期间只付不收B、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致C、注册验资账户撤销后，其账户资金应退还给办理人指定的账户D、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的，必须

34、在正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务、下列（）存款人，不可以申请开立基本存款账户。A、非法人企业 B、民办非企业组织 C、宗教组织 D 、异地建筑施工及安装单 位、下列（）不可以转入个人银行结算账户。A、债券、期货、信托等投资的本金和收益B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、货款转存D、纳税退还、合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户的收 入范围不包括（）。A、结汇资金B、现金股利C、境内托管费D 、债券利息、2005 年 3 月，中国人民银行总行对（ ）违反反洗钱规定情况进行了 通报。A、工商银行南海支行B、农业银行清河支行C、中国银行开平支行D、建设银行

35、樟树市支行、2005 年，广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项 打击“地下钱庄”的专项行动，行动代号是 （）。A、粤鹰行动B、猎犬行动C、断流行动D 、猎豹行动、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是： （ ） A、许超凡等人洗钱案B、成克杰洗钱案C、厦门远华走私洗钱案D、汪照投资企业洗钱案、（ ），国际商业信贷银行就是因为涉嫌洗钱，造成存款人挤题，最终被监 管当局强行清盘。A、 20 世纪 60 年代B 、20 世纪 70 年代C 、 20 世纪 80 年代D、 20 世纪 90 年代126 、2005 年 9 月15 日，（ 度关注洗钱黑线”银行。A 中

36、国 B 加拿大）财政部发出声明，将澳门汇业银行定性为 “高C 美国 D 日本、我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（ ）种A、3 种B、 4种C、7种D、8种、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人 工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 （ ） 。A、介绍信 B、办案协查函 C、协助查询存款通知书D、查询令、9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的

37、客户识别、业务禁止、情报收集和报告等 义务。A、美国银行保密法B、美国洗钱管制法C、爱国者法案D 、反恐宣言、2004 年 10 月 6 日，一个区域性的专业反洗钱国际组织（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣 言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共 同成为该组织的创始成员国。A、上海经合组织B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、亚太反洗钱小组D、金融行动特别工作组、2004 年 5 月 10 日，（）因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以 1 亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资 政策方面新的调

38、整，受到全球广泛关注。A、里昂银行B、巴林银行C、瑞士联合银行D、日本大和银行、2004 年 5 月 12 日， （）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其 国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。A、美国B、英国C、日本D、俄罗斯、受理人民法院的冻结后，解冻时应由（ ）前来办理。A、公安机关B、人民法院C、人民检察院D 、以上三者均可、2005 年 1 月，中国被（ A、艾格蒙特集团 C、沃尔夫斯堡集团）接纳为观察员。B、金融情报中心D、金融行动特别工作组136 、（），中国被 FATF接纳为正式成员

39、A 、2006 年 1月B、2006 年10 月C、2007 年1 月D 、2007 年6 月、2003 年6 月，在强大的压力下，（）政府被迫但明智地接受了 FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了 1934 年 制定地银行保密法的约束。A、荷兰B、瑞士C、德国D、英国、打击洗钱活动的关键是（ ）阶段。A、开户B、处置C、离析D 、归并、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是： （ ）。A、美国B、英国C、法国D 、德国、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由（ ）开发。 A、人民银行反洗钱局B、各银行总行C、中国反洗钱监测分析中心 D、外汇局、2005

40、年11 月，中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定，被处以 罚款（ ）。A、10 万元B、20 万元C、50 万元D 、100 万元、（ ）年成立于巴黎的金融行动特别工作组（ FATF）是目前世界上最具影 响力的国际反洗钱和反恐融资组织。A、1989 年 B、1990 年C、1998 年D 、1995 年、下列哪项犯罪不属于刑法修正案第 191 条规定的洗钱罪的上游犯罪？ （）A、破坏金融秩序罪B、偷漏税犯罪C、贪污贿赂罪D、恐怖活动犯罪、根据个人外汇管理办法实施细则 ，境内个人经常项目项下非经营性结汇超 过年度总额的，对于捐赠款，凭本人有效身份证件及（ ）在银行办理。A、本人关于捐赠事

41、宜的书面说明B、捐赠协议或合同C、经公证的捐赠协议或合同D、以上均不对、关于洗钱罪，下列说法不正确的是（ ）A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制 裁C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度D、洗钱罪也有单位犯罪、在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（）。A、国家机关B、国家工作人员C、国有公司D、企业事业单位、在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（）。A、国有财产B、劳动群众集体所有的财产C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产D、公民的合法收入、下列犯罪中，破坏金融秩序罪的

42、是（ ）。A、集资诈骗罪 B、伪造货币罪C、贷款诈骗罪 D、信用卡诈骗罪、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包 括现场检查工作底稿、 （）被检查单位业务报表； 被检查单位业务凭证、 被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。A、会谈纪要 B、证据调查清单C、A 和 B 都是D、A 和 B 都不是、（），国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。A、2003 年 5 月 B、2004 年 3 月 C、2005 年 7 月 D、2006 年 7 月、根据个人外汇管理办法 ，银行为个人办理外汇业务，应

43、将办理个人业务的 相关材料至少保存（ ）年备查。A、1B、2C、 5D、 10、根据个人外汇管理办法 ，对（A、个人收汇B、个人付汇）和境内个人购汇实行年度总额管理。C、个人结汇D、跨境个人购汇153 、根据个人外汇管理办法，境外个人未使用的境外汇入外汇， 可以凭（）在银行办理原路汇回。A、本人有效身份证件B、汇款凭证C、外汇局的核准件D、汇出行的错误汇款通知154 、根据个人外汇管理办法 （ ）。A、经外汇局核准后可以结汇 C、只能以现汇形式保留，境内个人在境外获得的合法资本项目收入，B、超过限额的经外汇局核准后可以结汇D、可直接到银行办理结汇、根据个人外汇管理办法 ，境内个人和境外个人外汇

44、账户境内划转按 （ ） 进行管理。A 、境内交易B 、跨境交易C、同名划转的原则D、同名或直系亲属间划转的原则、根据个人外汇管理办法 ，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（ ）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的， 可以在银行直接办理。 、单笔、短期内、当日累计D、单笔或当日累计、根据个人外汇管理办法 ，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累 计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的， （ ）。A、凭规定资料在银行办理B、需向当地外汇局事先报备C、需向当地外汇局事后报备D、需向地市级以上当地外汇局事先报备、根据个人外汇管理办法 ，个人旅行支票按照（）有关规定办理。A、境内个人外

45、汇B、资本项目外汇C、外币现钞D、外币现汇、根据个人外汇管理办法实施细则 ，自2007 年2月 1日起，个人结汇年度 总额为（ ）。A、每人每年等值 2 万美元B、每人每年等值 5 万美元C、每人每年等值 10 万美元D、每人每年等值 20 万美元、根据个人外汇管理办法实施细则 ，自2007 年2月 1日起，境内个人购汇 年度总额为（ ）。A、每人每年等值 1 万美元B、每人每年等值 2 万美元C、每人每年等值 5 万美元D 、每人每年等值 10 万美元、根据个人外汇管理办法实施细则 ，个人年度总额内的结汇和购汇，凭 （ ）在银行办理。A、本人有效身份证件B、本人有效身份证件及相关交易资料C、

46、相关交易资料D、外汇局核准件、根据个人外汇管理办法实施细则 ，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付 汇、收结汇应通过（ ）进行。A、代理人的个人外汇账户B、代理机构的外汇账户C、本人的外汇储蓄账户D、本人的外汇结算账户、根据个人外汇管理办法实施细则 ，境外个人经常项目项下非经营性结汇超 过年度 总额 且结 汇单笔等 值 5 万美元以 上的，应 将结 汇所得人 民币 资金 （ ）。A、交境外个人提现B、划入境外个人的人民币账户C、直接划转至交易对方的境内人民币账户D、通过境外个人的人民币账户划转到交易对方的境内人民币账户、根据个人外汇管理办法实施细则 ，境外个人在境内原兑换未用完的人民币 兑回外汇

47、，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为 （ ）。A、自兑换日起 6 个月B、自兑换日起 12 个月C、自兑换日起 18 个月D、自兑换日起 24 个月、根据个人外汇管理办法实施细则 ，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外， 用于经常项目支出，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身 份证件在银行办理； 超过上述金额的， 凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A、5 万B、8 万C、10 万D 、 20 万、根据个人外汇管理办法实施细则 ，境内个人手持外币现钞汇出境外，用于 经常项目支出，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在 银行办理。A、5

48、千B、1 万C、5 万D、 10 万、根据个人外汇管理办法实施细则 ，境内个人可以使用（ ），并通过 银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投 资。A、外汇B、人民币C、外汇或人民币D、以上均不对、根据中华人民共和国外汇管理条例 ，在中华人民共和国境内， （）。A 、允许外币流通B、允许可自由兑换的外币流通C、不允许可自由兑换的外币流通D 、禁止外币流通、根据中华人民共和国外汇管理条例 ，在中华人民共和国境内， （ A、不得以外币计价结算B、可以外币计价结算C、可以外币计价但不得以外币结算D 、不得以外币计价， 但可以外币结算、根据中华人民共和国外汇管理条例 ，

49、属于个人所有的外汇， 可以自行持有， 也可以存入银行或者卖给（ ）。A、外汇局B、外汇指定银行C、人民银行D、个人、根据中华人民共和国外汇管理条例 ， 国家对外债实行（）制度。A、备案B、核准C、许可D、登记、根据中华人民共和国外汇管理条例 ，以下不属于逃汇行为的是 （ ）。 A、违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的B、不按照国家规定买入外汇的C、不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的D、违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的、根据中华人民共和国外汇管理条例 ，以下属于非法使用外汇的行为是 （ ）。A、擅自开立外汇账户的B、违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的C、以外币在境内计价结算的D、以上均

50、不是、根据国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知 （汇发 2004 66 号），境内外币单位卡在境内不得提取（ ）。A 、外币现钞B、人民币现钞C、 A 和 B 均对D、A 和 B 均不对、根据国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知 （汇发 2004 66 号），境内卡在境外消费或提现形成的透支， （ ）。A、持卡人可以用自有外汇资金偿还，也可在发卡金融机构购汇偿还。B、持卡人只能用自有外汇资金偿还C、持卡人只能在发卡金融机构购汇偿还D、持卡人只能在金融机构购汇偿还、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 于（ ）正式实施。A、2007 年6月1日B、2007 年6月11 日C、

51、2007 年 6 月 21 日D 、2007 年 7 月 1 日、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法不适用于（）A、财务公司B、汽车金融公司C、信托投资公司D、典当行、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或 者由总部指定的一个机构， 在相关情况发生后的 （ ）个工作日内以电子方式报 送中国反洗钱监测分析中心。A、 3B、5C、10D 、15、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法于 （ ）正式实施。A、2007 年 6 月 1 日B、2007 年 7 月1 日C、2007 年 8 月 1 日D 、2007 年 9 月 1 日、金融机构客户身

52、份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法不适用 于（ ）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司、金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接 受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明 确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（ ）。A、客户身份识别B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法， 客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（ ）的批准。A、董事长B、高级管理层C、分（支）行负责人D、支行负责人、金融机构客户身份识别和客户身份资料

53、及交易记录保存管理办法规定， 金融机构为自然人客户办理 （）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币 1 万元B、1 万美元C、人民币 1000 元D 、港币 1000 元、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定， 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）。A、代理人B、实际受益人C、实际控制人D 、实际使用人、金融机构为客户向境外汇出资金时， 应当登记的信息不一定包括 （ ）。 A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人姓名、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注 的基础上，适时调

54、整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少 （ ）进行一次审核。A、每月B、每季度C、每半年D、每年、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或 者身份证明文件、回访客户、（ ）、向公安、工商行政管理等部门核实等措 施。A、侦查B、协查C、补正通知D、实地查访、金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（ ）建立的联网核 查公民身份信息系统进行核查。A、公安部门B、当地公安局C、工商部门D、中国人民银行、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、 （ ）的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支 机构报告。A、全面

55、性B、及时性C、一致性D、完整性、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构在履行客户 身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和（ ）报告。A、公安机关B、人民银行C、人民银行当地分支机构D 、上级行、下列说法的错误的是（ ）。 A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料B、金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各 种记录和资料C、保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿D、保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法， 客户身份资料，自业务关

56、系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 （ ）年。A、1B、3C、5D 、10、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法， 客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存 （）年。A、 1B、 5C、10D 、永久、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将 () 。A、按照操作规定不需保存B、专门保管C、保存至反洗钱调查工作结束D、永久保留、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法， 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按 ( ) 保存。A、最短期限

57、B、不同期限C、最长期限D、永久、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法， 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存 () 介质的客户身份资料或者交易记录。A、其中一种B 、至少一种C、两种D 、所有、金融机构违反金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二 条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督 管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的 是：( )。A、责令金融机构停业整顿B、吊销其营业执照C、取消

58、金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任 职资格、禁止其从事有关金融行业的工作D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予纪律处分、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日”是指( )。A、构成可疑交易的交易发生之日起计算B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外 开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符” ，“客户”指（ ）A、仅指对公客户B、

59、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户D、以上都正确、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法可疑交易的条款： “自然人银 行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当 日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转” ，既适用于境 内交易，又适用于（ ）。A、场外交易B、境外交易C、跨境交易D 、境外交易和跨境交易 二、多选题：1、金融机构应采取（ ）等措施预防洗钱活动。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、内部检查制度D 、大额交易和可疑交易报告制度E、考评制度2 、金融机构 反洗 钱规定适用 于在中 华人民共和国 境内依

60、 法设立的下列 （ ）机构。A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行B、保险公估机构、保险经纪公司C、保险公司、保险资产管理公司D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司E、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A 、反洗钱行政主管部门B、检察机关C、公安机关D 、人民法院E、银监局4、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示（）。否则，金融机构有权拒绝调查。A、合法证件B、中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书C、中国银行业监督管理委员会或者其省