融资计划范文

1、房地产融资计划书*公司创建于*年，是一家拥有丰富的房地产开发经验、成熟的经营理念以及高素质管理团队的专业地产公司。公司经过二十几年的潜心发展，形成了投资规划、开发建设、 商业管理等多业态发展格局，成为*屈指可数的集策划、开发、营销、物业服务于一体的综 合性投资公司。*公司产品覆盖了普通住宅、高层公寓、高档别墅、写字楼、综合商业及大型城市综合体等，开创垂直采光、内庭花园等多项设计，先后成功开发了*、*、*、*以及*等项目，皆得到市场的认可，创造了良好的经济效益和社会效益。自 年至 年，被评为“、为实现企业的可持续发展，先后成立了 *、*、*、*等专业公司，专注于 房地产开发与经营。“* ”是*公

2、司在*市开发的第一个项目，项目地理位置优越、市场空间广 阔，极具开发潜力，公司致力于将该项目打造成北海地标式楼盘。为使项目快速、顺利开发， 经公司董事会慎重研究，决定就该项目的开发与建设进行融资。一、公司基本情况*成立于* ,注册资本*万元，法定代表人兼董事长* ,从事房地产行业 二十多年，有丰富的经营管理经验。公司地址： * ,（附件1:公司营业执照）。依企业管理需要，设置决策层、管理层、监督层与执行层，以确保进行准确的战略布置、 实施严格的管理、各项举措有效实施，规避企业管理风险；设置工程、销售、财务、事务、 法务等职能部门，以实施规范化、专业化管理。公司重视人才引进和培养，并致力于打造各

3、领域的专业、高素质队伍。公司现有正式员工*人。其中：高级专业技术人员*人，中级专业技术人员*人，涉及建筑、法律、金融、物 业、人力资源、财务、销售等各个领域，人才结构合理，后备力量雄厚，为企业的可持续发展奠定了人才基础公司承秉总公司“以人为本、追求卓越”的经营理念，专注品质和细节、倡导创新和务实的同时强调风险控制意识，经营、财务和资信都始终处于良好状态。 截止*年月 日公司资产总额 元、负债 元。、项目介绍（一）项目基本资料*（下称本项目）位于*,毗临 * 、* 、 * 、 * 也仅*公里之遥，地处*市的文化、旅游、休闲中心。本项目是公司* 年通过拍卖以万元获得位于*、占地*亩的土地，于年应市

4、政府的要求置换至目前所在位置，并获得的有*年的商住用地使用权，该土地没有 任何遗留问题，现已完成整个项目的拆迁、报批报建（已获得土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、施工许可证，具体见附件 2-5）、招投标等前期筹备，将于*年*月正式动 工。本项目规划总用地面积*平方米1*亩），规划总建筑面积约*万平方米，容积率 * ,绿化率*%。公司将打造成*集旅游、度假、养老、购物于一体的最具现代气息 的高端楼盘。（二）项目设计项目由*设计事务所设计，以“* ”为目标，对整个小区的规划、建筑、景观 进行全面的构思及处理。“*居住”：以*为主要的设计手段打造优质的居住环境；*栋高层住宅与*栋高层公建采用点

5、板结合、高低错落的布局手法，追求错动围合、有机穿插的空间效果，力 创高品味、高水准的*人居新标杆。，*商业”：小区的城市界面与周边环境充分融合，提供大量开放空间，提升区域品 味，形成集文化、旅游、休闲、健身于一体的综合性商业街区，为园博园板块注入新的活力。本项目户型设计简约自然，南北通透，厅房明亮，户型方正实用，动静分区，视野豁然 开朗，符合人性化设计。（附件 6:设计效果图）（三）项目施工本项目由*工程有限公司总承包，按市 优标化工程进行施工，确保工程进度、工程 质量和安全文明。该公司先后承揽各类大中型工程项目，实现一次性交验工程合格率达标 100%、安全达标100%,并多次获得江苏省、市级

6、优质工程奖项。总承包单位的确认，为该项 目的品质提供了基本保障。根据北海市房地产市场需求，为合理利用资金，公司拟定开发期为*年，分*期开发：第一期开发*万平方米，将于*年*月*日动工，工期 天,详见施工计划表第二期开发*万平方米，预计年 月 日动工，工期大。第三期开发*万平方米，预计年 月 日动工，工期天。.三、销售计划及模式（一）房地产市场前景房地产行业是国民经济的重要组成部分，在一个国家和地区国民经济中有着重要的地位 和作用。近年来，我国房地产市场迅猛发展，提升了城镇居民住房水平，推动了经济发展， 促进了城市化进程和城市发展，房地产市场相关制度建设也稳步推进2015 年两会期间，国家层面虽

7、然强调控制，但同时也明确表示支持居民自住和改善性住 房需求，促进房地产市场平稳健康发展”。至此，我国房地产市场政策环境渐趋优化。2016 年资金面宽松加上实体收益率下行，市场情绪被充分点燃，楼市整体呈量价齐升的 火热情形，整体表现良好。三四线城市虽然需求有限但销售也明显回升。2017年货币政策预期依然较为宽松，但房企业绩同比增速下行压力较大， 预计2017年上半年房价或出现微幅调 整但销售规模有望继续提升。未来10年中国宏观经济仍将有望保持稳步发展，带动房地产市场稳步上升。城镇化已成为整个中国未来发展的必然趋势， 到2030年我国城镇化率要达到70%未来近20年还将有 约3亿人由农村转移到城市

8、。国内如此庞大的内需市场，将会给房地产的多元化发展带来新 的机遇。（二）*房地产市场分析*y 市房地产市场经历了 *多年的洗礼，在政策和市场的双重推动下，逐步走向繁 荣。城市变化与特点（略），它的优势和潜力将不可限量，也必将为北海楼市提供一个更大 机遇。（三）项目的营销对象定位根据公司营销团队对房地产市场的调研分析，将本项目的总体市场定位为高端产品、中 高端价格。1、目标客户群为以下三种：重点开发以*为中心辐射* 等极具购买力的区域；同时以北海为中心辐射整 个广西区，吸引更多对生活品质有较高期待的群体。根据目标客户群的需求打造楼盘，有效 提高楼盘的关注度和附加值。第一类客户群注重品牌的城市精英

9、们， 主要集中在*之间，企业主、公司的经理阶层、 小型私营公司决策层、政府公务员，家庭年收入在*万元以上的人。他们比较关注楼盘功能及配套设置、楼盘形象定位及创新理念、项目的地段及价格。第二类客户群为养老、休闲渡假购房的人员（以外地人居多）。老龄化趋势是中国社会无法回避的趋势。而地产作为养老最重要的载体之一，未来有着很大的发展空间。此类群体 比较注重健康、生活便利、社区氛围及 优质医疗资源。第三类群体购房，主要针对企业事业单位的福利购房、江浙客群投资客等，群体购房关 注的重点是楼盘的价格、升值空间，通过 群体的购买，从而达到提升本案品质形象和顺利去 化目的。2、项目的销售定价：根据*市的房地产市

10、场和项目周边的房地产现状， 充分考虑国家关于房地产宏观政策、 北海市中长期发展规划、本项目的优劣势、项目的定位等因素，对项目进行的精细化测算，预测本项目第一期商品房价格为*元/平方米、商业用房价格为*元/平方米、地下停车 位*元/个。3、销售团队与销售节奏*公司拥有专业的营销团队，具有强大的市场化运作能力、独特的服务特点，已形成系统化的服务程序和内容。将由他们全面负责本项目的市场调研与分析、制定和调整营销策略、完成市场宣传与推广。根据楼盘建设进度、控制楼盘销售节奏，控制营销成本，提高销售成果。(1)介绍期：以开创性广告为主，使合作销售机构、购房者了解认识产品，提高关注度 进行开盘蓄客。(2)开

11、盘造势：各期+0.000开盘预售，通过活动、有冲击力的优惠政策达成预期销售量。(3)成长期：调整广告内容，突出产品特色，创出品牌，拓宽销售渠道与模式、加强人 员推销力度、扩大促销范围，提高市场占有率。(4)成熟期：做提醒性广告，以营业推广为主，增进买方兴趣。(5)衰退期：以营业推广为主，缩小促销规模，促成信任购买。(6)全周期：扩大企业产品影响，及时消除不满。4、销售计划：项目采用整体规划，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设工程，分期收回利润的方法实施。即以一期的销售来启动第二、.期的建设工程。*年*月，本项目第一期预售，可售面积*平方米，*个月销售目标为一期总面 的*% ,可实现销售收入*

12、万元。*年*月，本项目第一期预售，可售面积*平方米，*个月销售目标为一期总面 的*% ,可实现销售收入*万元。*年*月，本项目第一期预售，可售面积*平方米，*个月销售目标为一期总面 的*% ,可实现销售收入*万元。*年*月，本项目第一期预售，可售面积*平方米，*个月销售目标为一期总面 的*% ,可实现销售收入*万元。四、项目财务计划*项目”开发资金计划（单位：万元）：时间资金使用 内容资金需需 求额度资金来源自有资金筹集融资总包垫资销售回款合计说明1、本项目总投资人民币*万元，包括土地取得成本、前期费用，建安成本、基础设施、配套设施，销售费用、管理费用、财务费用、应交税金等。（详见附件 8:成

13、本费用预算表） 2、一期需要准备资金*千元：公司目前自有资金*千万元（附件7:审计报告）、已筹 集资金*万元、总承包单位垫资*万，预计销售回款*千万，计划融资*千万元。3、二期、三期利用销售回款进行建设。4、本表负数为归还借款、融资款、垫资款。五、SWO分析（一）项目优势1、项目环境优势*是中国最美的*城市之一，冬无严寒，更无酷暑，是真正的冬暖夏凉。温、光、 雨源充沛，气候宜人，同时拥有深水海港、全天候机场、高铁、高速公路的城市，也是 * 最便捷的*。是经商、养老、休闲度假、居住的最佳选择。项目坐拥*市得天独厚的自然气候和环境，亦可充分享毗邻的*、*、*等社会公共资源带来的便利，将会更受购房客

14、的青睐。2、区域优势本项目的规模与位置受政府的关注与重视，得到政府的大力扶植，在项目的开发、建设 与销售中也亦将获得有力的支持。3、项目目标定位优势本项目定位是高起点、高质量的现代化生态居住区。项目拟建成北海市建筑品质优良， 环境设计优美的中高端住宅小区，同时设置有“城市生活”主题商业综合体和“生态旅游” 主题商业步行街，并充分利用节能、安全管理先进技术，为人提供现代化、舒适优美的居住 环境。4、项目设计理念先进、人性化新亚洲风格庭园的设计，型式独特、格调典雅，开创北海园林设计的先河；与北海园博 园集休闲、观赏、度假于一体的城市公园相呼应，更是相得益彰；公建配套设施完善合理， 环境优雅，具有良

15、好的市场前景。5、资金优势本项目有*公司做后盾，可融资渠道广泛、流动资金充裕，对于项目的建设、推广、 销售的顺利进行提供保障。6、管理与营销优势*公司多年的房地产开发经历，建立的良好的口碑、积累了大量客户关系，更有助 于对于*市的拓展。2、项目劣势项目所在区域尚处于开发初期，目前各种配套设施尚不齐全，特别缺乏商业及娱乐餐饮 设施、教育、医疗等配套机构以及居民日常生活配套设施，所在区域人气尚显不足。3、机会方面北海的经济发展迅速，周边乡镇前来务工、或迁移城市居住者逐年增加，提高了房产的 购习力；而当地住宅、商业房产市场产品较为单一，雷同性大，这就为本案细分目标市场， 提供差异化产品、顺利入市提供

16、了较大的契机。本项目地处北海新的文化和教育中心，拥有 良好的医疗资源，地段价值大，市场前景广阔。4、威胁方面随着政府通过金融手段与政策控制对房地产市场调控力度的加大，市场操作不成熟的地 区受到较大冲击，居民形成房价迟早要降的判断，加剧了持币观望心态虽然随着北海的扩张规划、各项产业以及城市经济的发展，北海居住环境、就业环境都 得到了改善，但仍满足不了需求，直接影响外地人的购房欲望，稀缺的客户资源将会加剧市 场激烈的竞争局面，将使本项目面临较大的市场压力。本地人对房价的承受力有限、居住观念较保守，消费观念需要开发和引导。五、融资计划（一）融资方式本轮融资，采取土地抵押借款的方式，由我公司（下称融资

17、方）拥有的土地抵押给出借 方（下称投资方）获得借款。1、资金量需求:*万，分*次到位。第一次第二次*月日到位。2、借款期限：*年，依实际借款数额和实际放款日为准3、借款利率：年利率不高于*%4、借款抵押:(1)低押物：以我公司拥有所有权的土地(地标： L作为抵押物，抵押物 基本情况详见国有土地所有权证。(2)抵押期限自抵押登记之日到主债务履行完毕止。(2)抵押期间，未经过抵押权人书面同意，抵押人不得变卖、赠与或其他方式处分抵押物。5、手续办理：(1)双方签订借款合同并公证；(2)到房地产交易中心办理土地抵押手续；(3)办理借款手续过程中发生的费用由我公司承担。6、资金用途及使用计划本次借款资金

18、将用于“ * ” 一期工程的材料、设备采购、工程款、销售宣传与推广 以及公司日常管理费用，不得移做其它用途，否由投资方可提起违约赔偿要求。7、款项归还：(1)利息和本金到期日一并归还。如推迟还款，须经双方协商、重新商定还款日期及延迟时 问的利息标准。如擅自推迟还款应当按日支付违约金千分之一。(2)款项来源：”*”销售收入。款项回收测算如下：项目各期均在+0.000时开始预售。*-*本项目一期保守预计销售*%,可收回款项*万元，*万用于一期建设与销售推广、*万用于二期工程的施工与销售宣传。*-* 销售一期*%、二期*%,回收款项*万元，其中*万用于归还借款和利 息，*万用于二期、三工程的施工、楼

19、盘宣传推广。(二)风险预测与控制：为双方的合作打下良好的基础，保障双方的权益，维护各自的利益的最大化，保障项目 的正常进行，达到合作的深度，并合理的规避化解风险，对项目的风险进行了分析并设定相 应的规避措施和应对手段。：1、信用风险：为获得资金而提供虚假信息、不实材料影响投资方判断的风险以及在经营过 程中与其它机构或个人产生法律纠纷或新的债务的风险。应对措施：(1)提供我公司相关证照、资料和证明：营业执照、财务审计报告、国有土地所有权证、 建设用地规划许可证、建设规划许可证、建设工程施工许可证及投资方所需其它材料等。(2)可根据投资方要求进行备案、公证等手续。2、资金使用风险：投资方的资金被移做其它用途的风险。应对措施：(1)开设监管账户，并同意投资方对于我方的资金使用进行监控。(2)款项根据施工进度，逐批拨入。(3)针对“专款