BKC银行合规工作考核办法

1、bkC艮行合规工作考核办法第一 章 总 则第一条 目的和依据为 加 强 BKC 银行（以下 简称 “我行” ）的合 规风 险管理，提高合 规工作 的有效性，根据国家有关法律、法 规 以及我行章程、合规 政策，制定本 办 法。第二条 适用范 围 本 办 法适用 于 我 行 总 行各部 门（审计 部、法律 合 规 部除外）以及在中 国 境内 设 立的所有分支机构（以下 简 称 “被考核 单位 ” ）。第三条 考核机构 法律合 规 部 负责总 行各部 门 及分行 的合 规 工作考 核 ； 支行工作考核有 其所属分行 负责 。第四条 考核原 则 我行合 规 工作考核遵循以下原则 ：（一）客 观 全面：

2、客 观 、公正地考核 我 行 现 行合 规 制度 规 定的所有 项 目 ， 所 有考核均依据被考核 单 位的工作 实际 和 记 录评 价，客 观 地反映其合规 工作成果。（二）科学有效：根据合规 工作零 违规 的 刚 性要求 ， 结 合履职尽责得分 百分制和 违规 失职扣分制确定考核结果，既引导 被考核 单 位 履 职 尽 责 ，又 强调 其工作成果的 有 效 性。（三）公开透明：所有考核结 果的 认 定，均制定明确的 计分标准，均公开得分、扣分依据的 事实。（四） 奖罚 分明： 对 合 规 管理工作成效突出、有效避免合风险 的， 给 予 奖 励； 对发 生 违 规 事件或被 处罚 的， 给

3、予 处罚第二 章 考核 方 法 和内 容第五条 考核方法百分制和扣分制相结 合，将所有考核项 目分 别赋 予 不 同 的分 值 ， 总 分 100 分；按被考核单 位履 职情况和工作成效 分 别 确定得分。 发 生 违规 、被 处罚 或者其他对 我行造成 负 面 影 响的，按照其影响程度不同 分 别 扣减相 应 分数。第六条 考核 级 次 根据被考核单 位履 职 情况和工作成效，将各个考核 项 目分 为优 秀、良好、一般和 较 差四个 级 次， 分 别赋 予不同的 分 值 ，并根据项 目特点减少个别 项 目等 级级次的数量，或者降低个别级 次的分 值 。根据被考核单 位 的 得分，将考核结 果

4、分 为 四个 级 次 ：90 分及以上： 优 秀；80 （含）-90 分：良好；60 （含）-80 分：一般；60 分以下： 较 差 。第七条 分支机构考核内容及评 分 标 准 分支机构的合规 工作考核项 目 和 评 分 标 准如下：（一 ） 制 订 本 行 的 合 规 风险管 理 计 划 ， 有 效 组织 分行 及 辖2 /14属支 行 的 合 规 管 理 。（5 分）制定合 规风险 管 理 计 划，内容全面细 致，可操作性 强 的，为优 秀，得 5 分 ； 制定合 规风险 管理 计 划，内容不 够 全面 细 致， 具有可操作性的 ， 为 良好，得 4 分 ； 制定合 规风险 管理 计 划，

5、 内容不全面 细 致 ， 无操作性的， 为 一 般，得 3 分；未制定合规 风险 管理 计 划 的 ， 为较 差，得 0 分 ；信息来源：被考核单 位工作 计 划或合 规风险 管理 计 划。（二 ） 监 测 外 部 经 营 环 境的 变 化 ， 分析 、 评 估 变 化的 可 能影响 ， 及时采取 措施管理合规风险 （5分） 。对 外部 经营环 境 的 变 化 进 行分析、 评 估，及 时 提出有效管理建 议 ，并采取措施管理合规风险 的， 为 优 秀 ，得 5 分； 对外部经营环境 的 变 化 进 行分析、评 估，提出有效管理建议 但不够及时，也采取措施管理合规风险 的， 为良好，得 4 分

6、； 对外部经营环境 的 变 化 进 行分析、评 估，提出有效管理建议 但不及 时 ，也未采取措施管理合规风险 的， 为 一 般 ，得 3 分；未对 外部 经营环 境 的 变 化 进 行分析、 评 估，或者没有相关记录的， 为较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位合 规报 告。（三 ） 监 测 分 行 及 辖 属 支行 的 各 项 经 营 管 理 活 动 ，确 保 包 括高 级 管 理 层 在 内 的 所 有 员 工 的 经 营 行 为 遵 循 法 律 法 规 规 定和 我 行合 规 管 理 、内部 控 制要 求 （10 分 ） 。对 分行及 辖 属 支 行 的各项经营 管理活 动进 行了有

7、效 监测 ，3 /14发现风险 点并 采 取 有效措施管理风险 点，及 时 报 告 总 行的， 为优 秀，得 10 分； 对 分行及 辖 属 支行的各 项经营 管理活 动进 行 了有效 监测 ， 发 现风险 点并 报 告 总 行但采取的管理措施有效性不 强 的， 为 良好，得 8 分； 对 分行及 辖 属 支行的各 项经营 管 理活 动进 行 了 监 测 ， 发现风险 点但未采取有效 措 施管理 风 险点，也未 报 告 总 行的， 为 一 般 ， 得 4 分；未 对 分行及 辖 属支 行 的各 项经营 管 理 活 动进 行有效 监测 ，或无相 关 工 作 记录 的， 为 较 差，得 0 分信息

8、来源：被考核单 位工作 记录 和 报 告。（四 ） 识 别 、 评 估、管 理 和 报 告 分 行 及其 辖 属 支 行 的合 规风险（15 分）。对通过各种途 径发现的合 规风险 点进行有效地 评估和有 效管理，及 时报 告 总 行的， 为 优 秀 ，得 15 分； 对风险 点 进 行 有 效评估，采取管理措施但成效一般，且能 及时报告总行的， 为 良好，得 12 分； 风险 点 评 估 和 管理措施均成效一般，但能 及 时报 告 总 行 的 ， 为 一般，得 9 分 ； 未 对 合 规风险 点 进 行有效 识 别 、 评 估和管理，或者未形成相 关 记录报 送 总 行的， 为较 差，得 0

9、 分。信息来源：被考核单 位工作 记录 和 报 告。（五 ）有 计划地开展合规检查 （评估 ）（ 20 分 ） 。每季度按 计 划 组 织合 规检查 （评 估 ） ， 发现问题 并提出了有效改 进 建 议 的 ， 为优 秀，得 20 分；每季度按 计 划组织 合 规4 /14检查 （评 估）， 发现问题 并提出了改进 建 议 但缺乏 针对 性和 有效性的， 为 良好，得 15 分；每季度按 计 划 组织 合 规检查 （评 估） ，未 发现问题 的， 为 一般，得 12 分；未按 计 划每季度 组织 合 规 检查 （评 估） 的 ， 或者无相关工作记录 的， 为较 差，得 0 分。信息来源：被考

10、核单 位 检查 （评 估） 报 告。（六 ） 推 动 分 行 专 业条 线 履 行 本 业 务 领 域 的 合 规 管理 职 责 ， 并按 照 商 业 银 行 内 部控 制 指 引 的 要 求有 计 划 地 开 展 经 常 性 检查 （5 分） 。推动分行 专业 部门履行本 业务 条线的合 规管理 职责 和专 业检查 ， 专业 部 门 按照法 规 要求有所作 为 且本 业务领 域合 规 水平明 显 提高 的 ， 为优 秀，得 5 分 ； 推 动 分行 专业 部 门 履行本 业务 条 线 的合 规 管 理 职责 和 专业检查 ， 专业 部 门 按 照法 规 要 求有所作 为 且 本 业 务领 域

11、合 规 水平有所提高的， 为 良好，得 4 分；推 动 分行 专业 部 门 履行 本 业 务 条 线 的合 规 管理 职责 和 专 业检查 ， 专业 部 门 未按要求履职 或者无相关记录 的， 为 一 般，得 3 分；未推 动 分行 专业 部 门 履行本 业务 条 线 的合 规 管 理 职 责和专业 检查，或者无相关记录 的，未 较差，得 0分。信息来源：被考核单 位 专业 部 门 和合 规 部 门 工作 记录 和报 告。（七 ） 有 计 划 地 开 展 合 规 培 训 和 指 导 ，及时 传 达法规 要求和内 控 要 求 （10 分 ） 。按 计 划开展合 规 培 训 和指 导 ，将法律法

12、规 或本 行 制 度的5 /14要求及 时传 达 到 本 机构高管 层 和所有 员 工的， 为 优 秀，得 10 分； 按计划开展合 规培训和指 导 ，将法律法 规或本行制度的 要求 仅传 达到 本 机 构 员 工但未 传 达到高管 层 的， 为 良好，得 6 分； 按计划开展合 规培训和指导 ，但法律法 规或本行制度的 要求 传 达不及 时 的 ， 为 一般，得 3 分；未开展合规 培 训 和指 导 ， 或者无相关 记 录 的 ， 为较 差，得 0 分。信息来源：分行培训 工作 记录 和 报 告、公文 处 理 记录 。（八 ） 积 极加 强 反 洗 钱 管理（10 分 ） 。制定本行反洗钱

13、工 作 计 划，并有效组织 本行反 洗 钱 管理，按法律法 规 要 求 正 确履行反洗钱义务 的， 为优 秀 ， 得 10 分；制定本行反洗钱 工 作 计 划， 组织 本行反洗 钱 管 理 ， 与法律法规 要求差距 较 小 的 ， 为 良好，得 7 分；制定本行反洗钱 工作 计划， 组织 本行反洗 钱 管理，与 法 律 法 规 要求差距 较 大的， 为 一般，得 3 分；未制定本行反洗钱 工作 计 划，或未能有效 组 织本行反洗 钱 管 理 并 形成工作 记录 的， 为较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位工作 记录 、 报 告和 总 行 检查记录 。（九 ） 加 强 与 监 管 机 构

14、的 联 系 ，按要 求 完成 监 管 机 构安 排的各 项 工作 （5 分 ） 。积 极管理与当 地 监 管机构的关系，与监 管机构 保 持 较 好的工作关系，按月跟踪、 评 估 监 管 意 见 和 监 管要求的落实 情况和 监 管机构 动 向 并及 时报 告 总 行的， 为优 秀 ， 得 5 分；与当 地监管机构工 作关系一般，无 负面评价，能定期向 总行报告 6 /14当地 监 管机构 动 向 的， 为 良好， 得 4 分 ； 与 监 管机构工作关系一般，无 负 面 评 价，未向 总 行 定期 报 告当地 监 管机构 动 向的， 为 一般，得 2 分 ； 被 监 管机构 负 面 评 价的，

15、 为较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位 报 告和 监 管部 门 反 馈 信息 。（十 ） 跟 踪 审 计 、 监 管 机构 检 查 中 发 现问 题 的 整 改情 况， 确保 已 发 现 合 规 问 题 得 到 有效 整 改 ； 督 促 分行 高 级 管 理 人 员 对违 规 行 为 、案 件中 涉 及 到的 责 任 人 按 照 规 定 进 行 问 责（10分） 。及时、有效整改 检查 中发现问题 ，或 对整改 做出有效安排， 为优 秀，得 10 分； 对检查 中 发 现 问 题 的整改消极应对 或者进展缓慢， 为一般，得 4 分； 对检查 中发现问题 未做出整改 安排， 为较 差，得

16、 0 分。信息来源：被考核单 位工作 记录 和工作 报 告 。（十 一 ） 按 总 行 的有 关 要 求 ， 及 时 完 成相 关 工作。（5 分）按 总 行安排及 时 、 高 质 量地完成有关工作的， 为优 秀，得 5 分；按 总 行安排及 时 完成有关工作，工作质 量 较 高的， 为良好，得 4 分；按 总 行安排及 时 完成 总 行安排的工作， 工 作质 量一般的， 为 一般，得 3 分；未按 总 行 要求 及 时 完成工作的， 为较 差，得 0 分 。信息来源：被考核单 位工作 记录 和 报 告。第八条 总 行各部 门 的考核内容及评 分 标 准 总 行各部门合规工作考 核项目和 评分

17、标准如下：（一 ） 在 部 门 的 工 作 计 划中包 含 本 专 业 条 线 的 合 规风 险 管理计划 ，并组织计划的有效实施。（5 分）部门工作 计划中包含合 规风险 管理 计划，内容 全面细致， 可操作性 强 的 ， 为 优 秀，得 5 分；部 门 工作 计 划 中包含合 规风 险 管理 计 划，内容不 够 全面 细 致，但具有可操 作 性的， 为 良 好，得 4 分；部 门 工作 计 划中包含合规风险 管理 计 划，内容不 全面细致，无操作性的， 为一般， 得 3 分；部 门工作 计划中未 包 含合 规风险 管 理 计 划的， 为较 差，得 0 分；信息来源：被考核单 位工作 计 划

18、。（二 ） 监 测 外 部 经 营 环 境的变 化 ， 分析 、 评 估 变 化的 可 能影响 ， 及时采取 措施管理合规风险 （5分） 。对 外部 经营环 境 的 变 化 进 行分析、 评 估，采取措施有效合规管理 风险 的 ， 为优 秀，得 5 分；对外部 经营环 境的 变化进 行分析、 评 估，采取措施管理合 规 风险 但效果不明 显 的， 为良好，得 4 分； 对 外部 经营环 境的 变 化 进 行分析、 评 估，未采 取措施管理相 关 风 险 的， 为 一般，得 3 分；未 对 外部 经 营环 境 的变化进行分 析、 评估，或者没有相关记录 的， 为较差，得 0分。信息来源：被考核单

19、 位合 规报 告。（三 ） 按 照 商 业 银 行 内 部 控 制指 引 要 求 ， 持 续 完 善 本 业务领域 额 的 内部 控 制 ， 并不 断 提 高内 部 控 制 的 有效性 。（20 分）根据本业务领域 发 展的需要，采取措施完善本业 务 领 域内部控制，积 极推动 内部控制措施在分支机构有效贯彻 落实且效果明 显 的 ， 为 优 秀，得 20 分；采取措施完善本业务领 域内部控制，积 极推动 内部控制措施在分支机构有效贯彻 落实但效果一般的 ， 为 良好，得 16 分；采取措施完善本业务领 域内部控制，但未推 动 内部控制措施在分支机构 贯彻 落 实 的 ， 为 一般，得 10

20、分；未采取措施 完 善本 业务领 域内部控制，也未推 动 内部控 制 措 施在分支机构 贯彻 落 实 的， 或 者 无相关 记 录 的， 为较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位工作 记录 、 报 告；内外部各类检查 、审计 中 发现问 题 的 整改情况和历 史比 较 。（四 ） 有 计 划 地 开 展 培 训 和 指 导 ， 及 时 传 达 法 规 要 求 和 内 控要 求 （10 分） 。按 计 划开展培训 和 指 导 ，将法律法 规 或本行制 度 的 要求 及时传 达到 业 务 条 线负责 人和所有 员 工的， 为 优 秀 ，得 10 分； 按 计 划开展培 训 和 指 导 ，将法律

21、法 规 或本行制 度 的 要求 仅传 达 到本 业务 条 线 员 工但未 传 达到 业务 条 线负责 人的， 为 良好， 得 6 分；按 计 划开展培 训 和指 导 ， 但 法 律法 规 或本行制度的 要求 传 达不及 时 的 ， 为 一般，得 3 分；未开展培训 和指 导 ，或 无相关 记录 的 ， 为 较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位培 训 工作 记录 和 报 告 、 业务 咨 询记录 、公文 处 理 记录 。（六 ） 按 照 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 的 要 求 ，主 动识 别 、 评 估 、 管理 和 报 告 本 业 务 条 线 的 合 规 风 险 （2

22、0 分 ） 。通过各种途径 发现本业务 条线的合 规风险 点， 并进行有 地评估和管理 ， 及时报 告法律合 规部的， 为优 秀，得 20 分； 发现风险 点并 进 行 有效 评 估，采取管理措施但成 效 一般，且能及 时报 告法 律 合 规 部的， 为 良好，得 16 分； 发现风险 点 ， 评 估和管理措施 均 成效一般，但能及 时报 告法 律 合 规 部的，为 一般，得 12 分；未 对 合 规 风 险 点 进 行有效 识别 、 评 估和管 理，或者未形成相关 记录报 告法律合 规 部的， 为较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位 报 告及工作 记录 。（七 ） 跟 踪 审 计 、

23、监 管 机构检 查 中 发 现问 题 的 整 改情况，确保 已 发现 问题 得 到 有 效 整改（20 分 ） 。对检查 中 发现 问 题 进 行及 时 、有效整改，或 对 整改做出有效安排，并 对 相关 责 任人 进 行 问责 的， 为 优 秀 ，得 15 分； 对检查 中 发现 问 题 的整改消极应对 或者 进 展 缓 慢，未 对 相关责 任人 进 行 问 责 或 者 问责 不当的， 为 一般，得 8 分； 对检查 中 发现问题 未做 出 整 改安排，未对 相关 责 任人 进 行 问 责 或者 问责 不当的， 为较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位工作 记录 和工作 报 告 。10

24、/14（八 ） 按 监 管 机 构 的 要 求， 及 时 完 成 有关 工 作 。（20 分）按要求及 时 、高 质 量地完成 监 管机构安排的工作的， 为优 秀，得 15 分；按 监 管机 构安 排及 时 完成工作，工作质 量 较高的， 为 良好，得 12 分；按 监 管机构 安 排及时 完成工作，工作质量一般的 ， 为一般，得 9 分；未按 监管机构 要求完成工作 的， 为较 差，得 0 分。信息来源：被考核单 位工作 记录 和 报 告。第九条 对 于 频 繁或者 多 次 发 生的考核 项 目，按考核期间实际发 生次 数 的 得分 总 数除以次数得平均分考核。第十条 扣分情形 发 生以 下

25、 情 形 时 ，扣减相 应 考核得分：（一）在 监 管机构 检 查 、 内部 审计 、外 部 审 计 、上 级 行合 规检查 （评 估） 中 发 现违规 事件的，扣 20 分，但在分 行自 己 组 织的专业 部门 自查和合 规检查 （评估）中 发现违规 事件 并主 动 报告总行的 ， 或者发生违规 事件主 动采取 纠正措施并及时 报告总行的，不扣分。（二）被 监 管机构警 告 、 或 处 50 万元（ 含 ） 以下 罚 款的， 扣10 分；被 处 以 50-200 万元（含） 罚 款的，扣 20 分；被 处 以 200 万元以上 罚 款，或被 责 令停 业 整 顿 ，吊 销 金融 许 可 证

26、， 取 消 董事、高 级 管理人 员 任 职资 格的，扣 40 分。（三）因 违规发 生客户 投 诉时，每 发 生一次扣 10 分。（四）因 违规发 生以我 行 为对象的 诉讼时 ，每 发 生一次 扣20 分。监管报表发生错误，或者向 监管机构 报送材料 发生重大 错误 ， 对 我行在 监 管机构造成 负 面影响的，扣 5-20 分。（六） 发 生（ 发现 ） 违 规 事 件、案件，监 管 机 构 发现问题 或 进行 处罚 ，以及 发 生其它可能产 生 风险 需要 报 告的情况等重 大事项 ，按照法律法 规和我行制度规定应当报告而未 报告的， 除按照分支机构合规 工作管理 办 法 进 行 处罚

27、 外，按以下 情 形分别扣分：未在 24 小 时 内 报 告 总 行 法 律 合 规 部的，扣 5 分；超 过 24 小时未报告但 在 72 小时内报告的 ， 扣 10 分；超 过 72 小时仍 未报告的，扣 20 分。第十一条关 联 扣分情形分支机构某个领 域 发 生 违规事件或被 处罚 的 ， 扣减分支机构考核得分的同 时 ， 按扣减分数的60%扣减该领 域上 级行主管部 门 的考核得分。 总 行某 领域发生违规 事件或被处罚 的，只扣 该领 域主管 部 门的考核得 分。第十二条扣分底限被考核 单 位考核得分扣除应 扣减分数后，最低分以 0 分 为 限。第三 章 考核评 价 依据和 形 式第十三条 考核周期和 频 率 合 规 工作考核周期为 一 年。为满 足全行 绩 效 评 价需要，考核周期确定为 上 年 12 月至本年 11 月，期 间 每六 个月 考核一次。第十四条考核依据合 规 工作考核主要依据被考核单位合 规 工作的 履 职 尽 责 情况和 实际 工作效果， 根 据 被考核 单 位的工作 记录 和 报 告， 监 管机构的文件、意见 反 馈 ，法律合 规部的 现场检 查 （评 估） 结 果等 记录 做出 评 价。第十五条考核形式合 规 工作考核有日常考核和 现场考核两种形式。