职业生涯规划书财务管理方案

1、职业生涯规划书目录 TOC o 1-5 h z 自我认识3个人基本情况3职业性格分析3兴趣分析4价值观分析6总述6环境分析7家庭环境分析 7学校环境分析7社会环境分析7职业环境分析7会计人才：低端的泛滥，优秀的缺乏 7理财规划人才：眼下定位不准，前景广阔 8具体就业方向9（一）专业就业方向 9企业中的会计或财务人员 9专业财务公司（如会计师事务所） 10银行、证券公司等金融机构 10咨询公司11（二）发展方向比较 11生涯决策平衡表：选择就业方向11SWOT分析：对比直接就业和出国读研就业 13职业要求分析 14（一）要求列表14（二）匹配分析15未来规划15短期目标15中期目标16长期目标1

2、6K、结语17附：生涯评估调整表 19一、 自我认识1、个人基本情况学校：985年级：2015级本科生专业：工商管理类(财务管理方向)2、职业性格分析通过MBTI性格测试，我的性格类型倾向为：ISTJ检查员型一一细致、谨慎 地执行好现有规则(内向 实感 思维 判断 倾向度：I: 57 S: 71 T: 57 J: 86不 假思索指数：15)外向(E)实感(S)M CD判断判(I)内向(N)直觉(H情，(P)知觉图1: MBTI倾向示意图性格特点：沉静，认真；贯彻始终、得人信赖而取得成功。讲求实际，注重 事实和有责任感。能够合情合理地去决定应做的事情，而且坚定不移地把它完成， 不会因外界事物而分

3、散精神。以做事有次序、有条理为乐一不论在工作上，家庭上或者生活上。重视传统和忠诚。ISTJ的人是严肃的、有责任心的和通情达理的社会坚定分子。他们值得信 赖，他们重视承诺，对他们来说，言语就是庄严的宣誓。ISTJ1的人工作缜密， 讲求实际，很有头脑也很现实。他们具有很强的集中力、条理性和准确性。无论他们做什么，都相当有条理和可靠。他们具有坚定不移、深思熟虑的思想，一 且他们着手自己相信是最好的行动方法时，就很难转变或变得沮丧。IST网的人特别安静和勤奋，对于细节有很强的记忆和判断。他们能够引证准确的事实支 持自己的观点，把过去的经历运用到现在的决策中。他们重视和利用符合逻辑、客观的分析，以坚持不

4、懈的态度准时地完成工作，并且总是安排有序，很有条理。 他们重视必要的理论体系和传统惯例，对于那些不是如此做事的人则很不耐烦。 ISTJH的人总是很传统、谨小甚微。他们聆听和喜欢确实、清晰地陈述事物。ISTJ 型的人天生不喜欢显露，即使危机之时，也显得很平静。他们总是显得责无旁贷、 坚定不变、但是在他们冷静的外表之下，也许有强烈却很少表露的反应。适合的领域有：工商业领域、政府机构金融银行业、政府机构、技术领域、 医务领域适合的职业有：审计师、会计、财务经理、银行信贷员、预算分析师、保险 精算师、税务经纪人、税务检查员、机械、电气工程师、计算机程序员、数据库 管理员、医学研究员、信息总监、电脑编程

5、员、证券经纪人、会计、文字处理专 业人士总结：这个结论还是正确反映我的性格，虽然我性格有很多多变的部分，例 如虽然显得内向，但是只是慢热、只是闷骚，但结论揭示我性格大部分的特质， 具有一定参考性。的确，我是个比较安静的人，一旦沉于工作中，就话很少，也 不喜欢被人打扰。比起乱七八糟，我更偏向有条不紊地完成事务，喜欢聆听，喜 欢有逻辑地表达，不喜欢显露自己的情绪，即使内心可能有很多不安与焦虑。 但 我也并不太喜欢一成不变，如果工作的环境、事务处于长期重复，会让我觉得很 绝望，我希望自己的工作能一直有上升的空间、 学习的空间，我能通过日常的工 作不断地学习、进步。但可喜的是这一性格适合的领域、 适合

6、的职业跟我所学的 专业契合度非常高，基本上证明我选的专业非常贴合我的个性， 该专业在以上职 业、领域都存在很大的优势。3、兴趣分析根据霍兰德职业兴趣测验量表,我的职业倾向是C （常规型）、I （研究型）、A （艺术型）。常规型：C常规型劳动者喜欢按计划办事,乐于完成指令性的任务。总希望知道别人期望他干什么，自己从不谋求领导职务。不喜欢冒风险，对复杂的人际关系问题不感兴趣。工作踏实，忠实可靠，遵守纪律。给人的印象是：小心的、缺乏灵活性 的、有恒心的、遵守常规的、自我约束的、实际的、认真的、有条理的、拘谨的、 被动的、顺从的、节俭的、有效率的、守纪律的和缺乏想象力的。对应职业类型：常规型职业主要是

7、指各类科室工作。主要有：会计、出纳、 统计人员、打字人员、办公室人员、秘书与文书、商业教师、图书馆助理、旅游、 外贸职员、财政专家、审计人员、人事职员等。调研型：I共同特点：思想家而非实干家 才由象思维能力强，求知欲强，肯动脑，善思 考，不愿动手。喜欢独立的和富有创造性的工作。知识渊博，有学识才能，不善 于领导他人。考虑问题理性，做事喜欢精确，喜欢逻辑分析和推理，不断探讨未 知的领域。典型职业：喜欢智力的、抽象的、分析的、独立的定向任务，要求具备智力 或分析才能，并将其用于观察、估测、衡量、形成理论、最终解决问题的工作， 并具备相应的能力。如科学研究人员、教师、工程师、电脑编程人员、医生、系

8、统分析员。艺术型：A共同特点：有创造力，乐于创造新颖、与众不同的成果，渴望表现自己的个 性，实现自身的价值。做事理想化，追求完美，不重实际。具有一定的艺术才能 和个性。善于表达、怀旧、心态较为复杂。典型职业：喜欢的工作要求具备艺术修养、创造力、表达能力和直觉，并将 其用于语言、行为、声音、颜色和形式的审美、思索和感受，具备相应的能力。 不善于事务性工作。如艺术方面（演员、导演、艺术设计师、雕刻家、建筑师、 摄影家、广告制作人），音乐方面（歌唱家、作曲家、乐队指挥），文学方面（小 说家、诗人、剧作家）。总结：可能这样的三种组合比较少见，我无法从霍兰德职业索引的职业兴趣 代码中找到更精准的适合的职

9、业。 但总的来说，我个人C的部分比较多，说明个 人相对来说还是偏好讲究细节的工作， 有条理性，有一定的规则性，不喜欢随机 性太多的，不喜欢烦心于人事，可能因为我一直都有创意不能依靠一辈子， 总有一天会想尽、榨干，而专业的技能与知识可以常伴一生；有I的部分也是证明我喜欢研究事物，喜欢有知识含量的东西，喜欢观察；而A的部分可能缘于我天生 文娱细胞比较强，喜欢唱歌、喜欢看视频、喜欢拍照，之前也有犹豫过是否要学 传媒，学广告，但后来还是决定将其当作一项兴趣来经营， 而选择财务管理作为 自己的专业。这样看来，我做的抉择还是颇为适合的，值得继续走下去的。4、价值观分析职业价值观是决定人的行为的心理基础，因

10、此澄清职业价值观显得尤其重要。 根据舒伯职业价值观量表的测试反映我的价值观倾向有以下的高分项： 20 （声望 地位、经济报酬、成就满足）、19 （安全稳定、生活方式、上司关系）由结果可见，我首先最看重的是我的工作能使我自身成就感得到满足，能借此得到一定的声望与地位，经济报酬较为丰厚。说明我的价值观里面很核心的部 分是满足感与认可感，我渴望社会的认可，渴望自己通过工作可以有实质性的收 获，不希望一切都是徒劳的。我承认自己是个颇为功利主义、需求主义的人，同 时我也并不觉得功利是个负面的词，至少这是驱使我不断努力、不断上进的源泉， 从另一个角度来看，这也是人的本性，追求 最大的幸福”。我一路走来，也

11、希望 通过创造财富让自己、让家人都能过上更好的生活，能够获得尊重与崇拜。这一 点就正面反映了我选择财务管理、选择金融行业的理由，这一行门槛高，流动性 强，但与此同时收入也高，福利也高。其次，我看重的是工作的安全稳定性，过自己想过的生活，以及有一个好上 司并与其维持良好的关系。这三点反映我内心还是希望能在一个较好的环境下工 作，能让自己身心都舒服，不想太过委屈自。而未来，万一我在这样一个竞争大、 多变的行业遇到刻薄的上司，说不定我会因为自己过得不舒服而辞职。看到这点， 我不由得觉得比起券商，可能我去试试较为安稳的银行会更好。5、总述由性格、兴趣、价值观三个维度来看，选择财务管理作为职业发展方向、

12、做 财会类的工作对我来说都是颇为适合的环境分析1、家庭环境分析：我是家里的独生子女，高中大学都是住宿型学校，我亦习惯独自在家，由此 培养了我独立自主的特点。父母虽然给我一定的意见，但一直很尊重我的选择， 从不干涉我的选择。可能我的价值观也有受到我父母的影响， 他们希望我能出人 头地，能有适合自己的工作，可观的收入，能有所成就。父母支持我出国读研， 有一定金融财会方面的资源，我可以在职业发展前期借由父母的帮助跨过一定的 门槛。2、学校环境分析：我所就读的华南理工大学，属于985大学，在广州有一定的知名度，但在财 会、金融行业并不算太过吃香，甚至口碑不及暨南大学的经管类学院。因此我最 好能借由读研

13、提升背景。3、社会环境分析：中国刚刚加入世界贸易组织，在全球经济一体化影响下，财务也必然要求国 际化。国内企业要走出国门，参与国际竞争，尤其要强调财务的国际化。此外， 不同的策略与决定带来不同的风险， 例如：业务国际化涉及外汇风险，以浮动利 率融资则产生利率风险。针对避险的需求，金融市场需要提供不少避险工具、目 标，这都需要财务管理专业人士的参与。 互联网金融成为热潮，金融行业出现一 定的变动，对人才综合素质的要求高。4、职业环境分析：1）会计人才：低端的泛滥，优秀的缺乏职业前景：本专业毕业以后做会计，是最保守也是最妥当的一条职业道路。很多同学放弃这条道路的原因是人才供应太多太多导致竞争激烈，

14、而且职业前景有限。其实这种看法本身就错了。首先，现在的行情是基础人才太多，普通人才太多，优秀的财务人才需求还是很大。职业通道：按我现在的体会，觉得如果想要在毕业时顺利找到一份会计工作，也就是说成为一名预备级优秀财务人员， 在学校首先要把基本功练扎实，其次是尽量多参加实习，最后有条件的话再接受 专业培训。 基本功：所谓基本功，指的就是专业知识，中高级财务管理、成本 会计等等。千万别以为会计是门“粗活”就不好好学，到大公司，那些合并报表真能让人看的眼花缭乱。学生的专业知识很容易停留在理论上， 自以为全掌握了，在碰到实际问题却一头雾水。建议大家多做账务处理题，如果 会计专业知识学得“心里虚”，那肯定

15、是没学好。 最好能熟练掌握一种以上的财 务管理软件例如用友、金蝶等的使用一一定要会用它处理实际问题。 因为目前稍 微有点规模的公司它们不一定能应用 ERF；但用软件进行基本财务处理已经很普 遍了。实习：特别重要。它能改变同学们本身对会计的认识，从而使我们能有 针对性的调整专业知识结构，也能帮助我们更加从容面对用人单位的招聘考试。 在实习过程中，我们需要掌握各种财务工具，多看，多听，多学，多试一一甚至 你可以将带你的老师做的事情都重复一遍。 所有工作程序不仅要记清时间、顺序, 方便的话复印一份：税票的格式，电汇单的格式，货物合同的格式，一般纳税人 申请表，年检时所填表格等等。时间一长，你就成专家

16、了。这对你找工作是最大 金优势一一企业用新人不会让你去运作资本， 而是让你做基本财务工作，对前者， 你只需要有完整的概念和知识结构就可以了， 而后者，则是实实在在必须会做的。在实习中，还需要多注意学习的是，沟通能力，观察上司对工商税务的，对 公司内部其他部门的沟通技巧，揣摩心得。职业培训：参加一些财务方面的培训对提高水平很有好处，但眼下名不副实的培训机构和项目太多， 大家在选择时 一定要谨慎，最好是能试听，或找参加过培训的人了解情况。另外，注册会计师 考试其成本相对低廉，社会认可程度高，各位可以去试一下，即使以后不从事事 务所工作，它也能在提高你的专业水准的同时，帮助你谋取高层职位。2）理财规

17、划人才：眼下定位不准，前景广阔职业前景：所谓“理财规划师”，即是利用自己的专业理财知识为个人提供 理财规划服务的金融业专业人员。目前国内还没有专门的理财规划师， 从事理财 规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业。据来自香港的高级财务策划师介绍，五六年前，香港和大陆一样没有专业的财务策划师，但现在以个人 理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有 3000多家。一家理财网站的调 查显示，在接受调查的人中，78%的人愿意接受专家顾问的理财意见，25%愿意 委托理财，50%以上愿意支付顾问费。因此，它的发展空间还很大。财务管理专业就业前景分析盘算好家底， 才能打牢挣钱的基础，财务管理就 是

18、这样一个企业命脉的所在。中国经济的迅速发展使财务管理专业内部， 还催生 出了一些新兴的分支。 会计学-财务管理现在热度最高的专业，进入世界四大会 计师事务所的捷径。工作相当好找，并且薪水不低，工作环境好，如果你是一个 男生并且学习说的过去，那么你根本不用为工作发愁，但是要进外资企业的话， 还需要努力一把的。经济学近年来随着我国市场经济的成熟度而逐渐成为一门“显学”。看到众多经济学家在闪光灯下意气风发，但是根据统计，2003年广东省经济学专业的初次就业率在50%以下，而该省各专业平均初次就业率达到了 75%。正在各大学经济学专业就读的学生们怎么也难以理解理想与现实之间的落 差：“为什么经济学家这

19、么受尊重，而我们找工作却这么难呢 ？”原因是两方面 的。首先，经济学人才的需求主要集中在高端市场，例如高校教师和大公司市场研究分析点；其次，经济学本科课程设置有面“广”而实用技能不“专”的特点。困惑：说起经济学，大家看到的都是吴敬琏、郎咸平们在媒体上指点江山，看到的是诺贝尔经济学奖获得者们对国家甚至对世界经济的贡献。但作为一个普通大学的经济学本科专业学生来说，在马上就要面临的就业问题上，却怎么也难 以找到比其他专业更突出的优势，我们什么都学，却什么都学不专，什么都知道， 却什么都知道的不多三、 具体就业方向（一）专业就业方向1、企业中的会计或财务人员财务本身是一项专业性很强又非常稳定的职业，如

20、果选择把财务作为职业方 向，首选的职业目标是做外企或大型企业的高级财务人员。 财务高管人才大都处 于企业的核心层，他们不仅要求了解企业的经营运作，还要在企业的经营投资方 面提供建设性的意见。按照目前的经济环境，这类公司所需要的高级财务人员一股有财务副总裁、财务总监、财务经理、高级财务分析经理、财务主管等。当然，这些职位对人的要求也会比较高。一般要求资质至少是在会计师以上， 不少于5年的大中型企业财务管理经验等。例如，一家外企招聘高级财务经理时 的职位要求是：良好的教育背景，英语流利，很好的沟通能力，Word、Excel熟练，娴熟的财务业务能力和管理能力，良好的协调能力，熟悉西方会计，熟悉有 关

21、中国法律。对于许多初级财务人员和准备走这条路的人来说，从毕业参加工作的那一天 起，就该朝这个方向去努力。不要想当然认为有个两三年工作经验就好找工作了， 仅会做凭证、会报税、出报表这类纯粹的会计是远远不够的，这在财务领域来说 是属于较低层次的。唯有从财务管理、预算、分析、决策等全方位提升，注重沟 通能力和英语运用能力的提高，培育管理视野和全局观念，提升自身综合素质， 才能使职业生涯提高一个层次。.专业财务公司（如会计师事务所）以四大国际会计师事务所为代表的专业财务公司， 也是大量吸收财务人员的 一个就业领域。从某个角度看，会计师事务所是一个能使个人快速成长的学校， 其培训、工作和管理机制会令从业

22、者学到许多专业知识和管理理念，审计从业经历也会为将来的财务管理工作提供独特的视角。不过，在会计师事务所工作所承 受的压力往往是非常巨大的，加班和出差是家常便饭，高强度的工作使得很多人 难以将之作为终生的职业方向。这类专业财务公司更适合两种人：高层管理人员 和年轻人，前者重在发挥管理能力，而后者主要是学习和锻炼。对于刚走出大学 校园、又准备在财务方面发展的年轻人来说，先进入会计师事务所锻炼一段时间， 等积累了工作经验后再转向企业将会是很不错的选择。.银行、证券公司等金融机构资本运作在企业运营和发展中发挥越来越大的作用，如果有不错的金融知识 背景，投身银行、证券、风险投资、保险等金融行业，做专业的

23、财务人员也会有 广阔发展的空间。譬如，具有丰富从业经验的证券分析师的收入相当丰厚，而奇 货可居的保险业精算师可以说是金领职业。 但这类就业方向门槛较高，多数都只要知名院校的研究生，.咨询公司咨询行业是知识型产业，而这其中一项重要的问题就是，作为这一产业核心 资源的专业技术人员根本不可能以相应的速度培养，专业技术人才成为巨大的一 个缺口。另外，目前我国咨询业的现状是咨询队伍人员结构单一、素质低，缺乏 咨询和企业咨询经验，有的公司甚至是清一色的MBA,工程、技术、信息等专业人才少。而国外咨询业既重视专才，也重视通才；既有科技人员，又有经济管 理人员，相辅相成，互相配合，形成多元化的人才结构。此外还

24、大量聘用各领域 的专家，解决对外咨询中遇到的特殊问题。目前我国咨询人员素质的主要问题是 知识面窄，知识严重老化，缺乏现代咨询意识，缺乏战略观念、竞争观念、系统 观念和强烈的责任感。因此，培养符合职业标准的大量咨询人员成为我国发展咨 询业的瓶颈。咨询行业公司有小有大，员工需要在短时间内接触到不同行业的不 同公司，因此要求很高，薪酬也很高，专业化水平要很高。总结：财会、金融就业面很广，现在我通过实习在一家基金管理公司的分公 司工作，接触到也仅是金融机构的一角，我并没有下定决心要往那个就业方向走， 毕竟我才大二，还有一段发展时间。我个人还是希望自己能找不同的实习去到实 景实地体验不同工作、不同企业氛

25、围是否适合自己，看究竟去当公司的财务，还 是去专门的机构，还是往金融方向走。本身财务管理就是一个处于会计与金融之 问的学科，该往哪里走，还需要看大三专业课的学习，以及我本身实习的体验与 自我认识、自我思考。（二）发展方向比较1、生涯决策平衡表：选择就业方向因为金融机构和专业财务公司整体来说特点比较类似，所以此处将两者合为一体来谈，仅比较两项内容考虑项目重要性 的权数（1 5倍）企业中的财务人员 0专业财务公司/金融 0得（+）失（-）得（+）失（-）个人物 质的影 响1.收入568-2.工作的难 易程度32-43.升迁的机 会47-7-4.工作环境 的安全43-45.休闲的时 问41-36.生

26、活变化31-37.对健康的 影响41-38.就业机会324-9.其他-他人的 物质影 响1.家庭经济45-8-2.家庭地位34-6-3.与家人相 处的时间3-5-84.其他-个人精 神的影 响1.生活方式 的改变23-72.成就感56-9-3.自我实现 的程度56-9-4.兴趣的满 足44-4-5.挑战性4r 6-8-6.社会声望 的提高416-7.其他-他人精 神的影 响1.父母31-12.师长21-3-3.配偶（或男 /女朋友）31-14.其他-合计022137298105得失差数018419302、SWOT分析：对比直接就业和出国读研就业本人因个人偏好没有考虑过在国内读研，所以在这里仅对

27、比直接就业和出国 读研的情况。表：swot分析表直接就业出国读研就业直接就业出国读研就业S:1、拥有较长的 工作经验2、快速状利，养 家糊口S1、拥有更好的 背景，更容易 找到好工作2、具有良好的 兼容性，有部 分岗位对海外 学历有固定要 求W1、直接找工作 并不吃香，难 度很大2、专业知识可 能不够扎实W1、耗费家里大量的资金2、缺乏一定的就业经验O基本无O1、社会对人才 要求升高，企 业重用具有国 际化视野的人2、提升自我，增 长经历，改变 自身价值观T1、缺乏国际化 背景2、仅本科学历 会影响长期发 展T1、川普上台，英 国缩紧移民政 策，无法在国 外找工作2、录取数量减 少，申请到好

28、学校难度大3、研究生偏地 都是，逐渐普 遍化总结：由平衡表处可以看出 选择专业财务公司或者金融机构 虽然累，虽然牺牲颇 大，但收益还是很大的，对于我来说也是更应心的选择。由 swot分析可见，虽 然出国留学再回来工作，耗费资金大，威胁也很多，但总体来说相比于直接就业 具有更多长期优势，因此在金融行业中选择出国读研可能会是更好的选择。四、职业要求分析（一）要求列表基于行业整体对财会人员的要求，我列出以下几点：牢固扎实的专业实力、理论功底（证书）对于财会行业的从业人员来说，专业知识是刚需，基础一定要打扎实，一个 数算不对就是给自己留个炸弹，一个条例没有遵守就会引起超级多无数的麻烦。 同时因为金融业

29、对专业要求高，对各式各样的证件都有设优先偏好， 本科生最好 在大四就考取会计、证券、银行等从业资格证，如果想做会计就要试着考初级会 计证，如果想要做金融方面的就要筹备 CFA过硬的处理数据、使用各种软件的能力互联网金融风潮下，我们需要掌握多方面的软件，去应付日常高速的工作， 像wind是最基础的，有空还要学习一些编程语言，例如 C语言，VB。这种类型 的如果课堂上没有，还需要自己找渠道去自学。丰富的相关行业工作经验不同于其他学科、其他行业，商科是最讲究工作经验的，因为纯理论读得再 熟，不会用，或者忘了怎么用，都是没用的。毕竟在金融市场里，会有很多特殊 情况，合同里面拟得再多，也需要熟悉条例的人

30、做出适当的决策去应对风险变故。过人的外语能力，具有国际化视野全球化金融是最全球化的，金融全球化我们躲也躲不了，但是金融全球化的 好处是要经过我们的努力才能摘得的苹果，所以怎么样具有国际视野分享全球化 即是一个挑战又是一个机遇，必须有一个国际视野，这样才能是一个好的金融人 才。我们需要掌握良好的外语能力，毕竟每天处理的邮件都有可能会是英文的， 尤其在外资企业，并不是说要求高，而是你必须要有那样的能力去应付那样的工 作。优秀的综合素质（交际沟通、上进高效）综合素质一直都是很重要的。能积累人脉，在变动性那么大的行业中需要为自己积下一些资源，为自己铺好后路。同时，大多公司都希望员工能在每天高压 力的情

31、况下保持积极乐观向上的态度，达成真正的高效。（二）匹配分析要求项自我评价专业知识、理论功底本人成绩不错，但目前才大二，学到的知识有限， 希望大三能好好把知识学稳固，同时通过考证等学 习，打好专业知识的基础。处理数据能力、使用软件的能力本人office软件操作水平还是可以的，会 sps& ai、 ps之类的，但最好课余时间能自学一下编程， 还需 要提高行业工作经验目前我只有一份资产管理公司的实习， 之后的假期 都要把握好时机尽量多去找实习，并注意在实习期 间积累经验，无论为人处事还是工作能力，都需要 进一步有所成长外语能力，国际化视野本人外语能力比较强，希望能尽快在雅思、gmat上考出更好的成绩

32、，同时借助出国学习，有所侧向 地去培养自己的国际化视野。在未来的暑假中有一 次去ucla学习的机会，希望能挑战自己优秀的综合素质个人整体素质还是可以的，为人比较慢热，有点内 向，这后可能会对短期印象有影响未来规划1、短期目标：做好眼前的每件事时间内容6月1、学车，考科目二2、把六级刷高点3、过 accaf24、把所有的考试都考好，保持高绩点7月1、把所有的考试都考好，保持局绩点2、准备考雅思8月海外交流项目9-12 月1、尽里考acca2、考证券从业资格证2、中期目标：注重学业，抽空实习，筹备出国读研表：中期目标年级目标大三1）认真上好专业课2） ACCA至少考四门3）刷GMAT和雅思4）寒假、暑假一次实习（尽量不同领域，注意拓展人 脉）大四1）完成英国或美国研究生的申