温州市金融办

1、温州市金融办小额贷款公司审批事项小额贷款公司一般股权转让审核一、审批依据 1、关于进一步规范小额贷款公司审核事项的通知中第一项，第二项第二点和第三点； 2、浙江省小额贷款公司试点暂行管理办法； 3、关于小额贷款公司股权转让操作细则的通知； 4、关于促进小额贷款公司创新发展的意见中第二项第3点、第五项第9点； 5、关于落实促进小额贷款公司创新发展意见工作指引（试行）的通知第一项第一点。二、申报条件 1、主发起人持有股权满3年可转让（不包括丧失大股东地位的大股东持股比例变更），一般股东持有股权满2年可转让。 2、主发起人和其他企业法人股东应符合以下条件：在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；企

2、业法人代表应无犯罪记录；企业应无不良信用记录；财务状况良好，入股前两年度连续盈利；有较强的经营管理能力和资金实力。 3、自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：有完全民事行为能力；应无犯罪记录和不良信用记录；有较强的抗风险能力和资金实力；具备一定的经济金融知识。 4、出资人入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。三、申报材料 1、县级金融办同意股东转让股权的申报。需附受让股东的主要经营情况介绍、新老股东股本结构对比表等内容。 2、受让人为法人的： 会计师事务所出具的受让法人股东的财务审计报告； 会计师事务所出具的受让股东连续两年盈利情况证明； 会计师事务所出具的受让

3、法人为一般发起人的提供资产负债率低于75%的证明，受让人为主发起人的提供资产负债率低于70%的证明； 受让法人股东法定代表人无犯罪记录证明； 受让法人股东法定代表人身份证复印件； 出具对小额贷款公司投资的股东会（董事会）决议。3、受让股东为自然人的：须出具资金的来源证明（不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股）； 公安部门出具的受让自然人股东无犯罪记录证明； 身份证复印件。 4、人民银行出具的受让股东无不良信用记录。 5、小额贷款公司组织形式是有限责任公司的，出具同意股权转让的小额贷款公司股东会、董事会决议；小额贷款公司组织形式为股份有限公司的无需提供。 6、律师事务所出具的法律意见书，要

4、求明确主发起人及其关联方入股比例不超过45%（小额贷款公司主发起人为上市公司或为同一实际控制的优质企业，其持股比例上限可扩大到60%），一般股东及其关联方最高持股比例不超过20%。 备注：申报材料一份（除注明为复印件外均需提供原件），光盘两份（光盘所刻录内容需与纸质材料一致）。四、收费标准 免费。五、承办时限 10个工作日（补件与退件不计算工作日）。六、受理地址：温州市行政审批服务中心(惠民路17号)。七、审批流程：线下递交材料窗口受理线下审批批复件快递送达（或窗口领取）八、窗口电话：88960376（市金融办） 88926026九、投诉电话：88965515（市金融办） 88926920 1

5、2388 温州市金融办 二0一七年三月小额贷款公司注册资本变更审核一、审批依据 1、关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见第二项第4点； 2、关于浙江省小额贷款公司增资扩股的操作细则； 3、关于促进小额贷款公司出现发展的意见第14点； 4、省金融办关于小额贷款公司减少注册资本有关事项的通知； 5、关于建立小额贷款公司平稳有序退出机制的通知。二、申报条件 增资扩股： 试点的小额贷款公司服务“三农”和小企业成效显著、内控制度健全。 减少注册资本： 1、申请减资的小额贷款公司要保证一定的资产质量，并保证处理好股权、债权和新老股东以及历年财政补助资金的关系，不得产生遗留问题。 2、小额贷款公司有未

6、结清债务的，须依法通知债权人并公告，且按照债权人意见进行债务清偿或者债务担保。 3、小额贷款公司一次减少注册资本不得超过原注册资本的50%，且减资后最低资本金不低于1亿元（欠发达地区5000万元）。三、申报材料 （一）增资扩股有三种情形，申报材料要求分别如下： 1、原股东同比例增资的申报材料 县（市、区）金融办同意增资扩股的申报文件，应包括以下内容，小额贷款公司服务“三农”和小企业成效，小额贷款和种养植业贷款情况，日常运行的合规情况，内控制度建立与运行情况，逾期贷款发生额及应对措施； 具体增资方案，列表说明股本结构新旧对比； 经会计师事务所审计的原股东净资产、资产负债率和盈利情况证明（以最近季

7、末为基准时间）； 小额贷款公司股东会关于增资扩股的决议案； 参与增资的原法人股东同意对小额贷款公司增资的股东会决议； 参与增资的原自然人股东增资资金来源说明（不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股）； 提供小额贷款公司营业执照复印件。 2、原有股东不变或减少，但股份比例发生变化的申报材料 提供第（一）类情形申报材料内容17项，不参与增资的原股东不需提供第5和第6项材料。 律师事务所出具法律意见书，要求明确主发起人及其关联方入股比例不超过45%（小额贷款公司主发起人为上市公司或为同一实际控制的优质企业，其持股比例上限可扩大到60%），一般股东及其关联方最高持股比例不超过20%。 3、新增股东

8、需提交的申报材料 提供第（一）类情形申报内容1-7项，不参与增资的原股东不需提供第5和第6项材料。 新增法人股东需要提供最近季末为基准时间的审计报告及近2年连续盈利证明； 新增法人股东同意投资小额贷款公司决议； 按县（市、区）小额贷款公司试点申报材料（参考文本）（浙金融办200824号）规定，出具合规经营方面的出资人承诺书； 新增股东提供主体资格证明或自然人身份证明复印件； 新股东需要提供征信证明及法人代表无犯罪证明；自然人提供无犯罪证明及个人征信报告； 律师事务所出具法律意见书，要求明确主发起人及其关联方入股比例不超过45%（小额贷款公司主发起人为上市公司或为同一实际控制的优质企业，其持股比

9、例上限可扩大到60%），一般股东及其关联方最高持股比例不超过20%。 备注：所提供申报材料为纸质材料一份（除注明为复印件外均需提供原件），光盘两份（光盘所刻录内容需与纸质材料一致）。 （二）减少注册资本，申报材料要求如下： 县金融办初审文件； 小贷公司申请报告； 小贷公司全体股东大会通过的减资方案； 小贷公司审计报告或财务报告； 法人股东同意对小贷公司减资的股东会决议； 非同比例减资的需提供法律意见书； 财产清单（必要时需提供）。 备注：申报材料一份（除注明为复印件外均需提供原件），光盘两份（光盘所刻录内容需与纸质材料一致）。四、收费标准 免费。五、承办时限 10个工作日（补件与退件不计算工作

10、日）。六、受理地址：温州市行政审批服务中心(惠民路17号)。七、审批流程：线下递交材料窗口受理线下审批批复件快递送达（或窗口领取）八、窗口电话：88960376（市金融办） 88926026九、投诉电话：88965515（市金融办） 88926920 12388 温州市金融办 二0一七年三月部分创新业务审核一、审批依据 1、关于促进小额贷款公司创新发展的意见； 2、关于落实促进小额贷款公司创新发展意见工作指引（试行）的通知。二、申报条件 小额贷款公司申请开展关于促进小额贷款公司创新发展的意见第5点所列（7）至（11）项业务，应当符合以下条件： 1、关于促进小额贷款公司创新发展的意见第三项第5点

11、。 2、关于落实促进小额贷款公司创新发展意见工作指引（试行）的通知第二项第1点。三、申报材料 （一）增加业务范围的申报材料： 1、县（市、区）金融办要求新增经营范围的报告（附公司的经营情况介绍及相关业务情况介绍）； 2、小额贷款公司的申请报告（含创新业务的有关方案及文件）； 3、小额贷款公司股东（大）会决议； 4、小贷公司上一年度会计师事务所出具的审计报告及最近月度的财务报表； 5、最近两年监管评级良好且至少有一年为优秀的证明； 6、提供小贷公司当前财务情况和融资情况； 7、小贷公司草拟的新增业务后的公司章程； 8、原有特许经营的证照复印件、营业执照正副本； 9、律师事务所出具的法律意见书；

12、（二）开展创新业务的申报材料： 1、县（市、区）金融办要求开展创新业务的报告（含开展创新业务的上限，标准详见关于落实促进小额贷款公司创新发展意见工作指引（试行）的通知（浙金融办函2015206号）； 2、小额贷款公司的申请报告； 3、省金融办要求提供的材料。 备注：申报材料一份（除注明为复印件外均需提供原件），光盘两份（光盘所刻录内容需与纸质材料一致）。四、收费标准 免费。五、承办时限 10个工作日（补件与退件不计算工作日）。六、受理地址：温州市行政审批服务中心(惠民路17号)。七、审批流程：线下递交材料窗口受理线下审批批复件快递送达（或窗口领取）八、窗口电话：88960376（市金融办） 8

13、8926026九、投诉电话：88965515（市金融办） 88926920 12388 温州市金融办 二0一七年三月小额贷款公司本市域内设立分支机构审核一、审批依据 1、关于进一步规范小额贷款公司审核事项的通知“明确审核权限，规范申报流程”中第二项； 2、关于印发浙江省小额贷款公司设立异地分支机构操作细则的通知； 3、关于促进小额贷款公司创新发展的意见中第9项； 4、关于落实促进小额贷款公司创新发展意见工作指引（试行）的通知第四项。二、申报条件 1、开业三年以上且最近两年度监管评级为优秀； 2、管理状况良好，内控机制健全。三、申报材料 （一）增加业务范围的申报材料： 1、小额贷款公司设立异地分

14、支机构筹建申请书； 2、经代表三分之二以上表决权的股东同意设立异地分支机构的决议; 3、小额贷款公司设立异地分支机构的筹建方案; 4、可行性研究报告。可行性研究报告应包括拟设异地分支机构所在地的经济总量、金融环境及市场竞争程度,新设机构对当地城市、农村的金融影响等内容; 5、筹建人员名单及拟任高级管理人员名单、详细履历、任职资格证明材料; 6、异地分支机构住所使用证明、营业场所所有权或使用权的证明材料; 7、小额贷款公司法人机构注册地县级金融办同意其在异地设立分支机构的批复文件; 8、小额贷款公司异地分支机构所在地县级金融办同意其设立分支机构并明确愿意承担风险防范责任的批复文件; 9、小额贷款

15、公司异地分支机构营运资金验资证明。 备注：申报材料一份（除注明为复印件外均需提供原件），光盘两份（光盘所刻录内容需与纸质材料一致）。四、收费标准 免费。五、承办时限 10个工作日（补件与退件不计算工作日）。六、受理地址：温州市行政审批服务中心(惠民路17号)。七、审批流程：线下递交材料窗口受理线下审批批复件快递送达（或窗口领取）八、窗口电话：88960376（市金融办） 88926026九、投诉电话：88965515（市金融办） 88926920 12388 温州市金融办 二0一七年三月小额贷款公司设立、重大变更与终止方案审核（审核转报）一、审批依据 1、浙江省小额贷款公司试点暂行管理办法；

16、2、县（市、区）小额贷款公司试点申报材料（参考文本）； 3、关于要求严格把握新增小额贷款公司质量的通知； 4、关于促进小额贷款公司创新发展的意见； 5、关于建立小额贷款公司平稳有序退出机制的通知。二、申报条件 （一）小额贷款公司设立申报条件如下（相关标准有更新的以最新文件要求为审核依据）： 1、关于要求严格把握新增小额贷款公司质量的通知第一、第二项。 2、浙江省小额贷款公司试点暂行管理办法第十五条至第十九条。 3、小额贷款公司主发起人及其关联方入股比例上限扩大到45%；小额贷款公司主发起人为上市公司或为同一实际控制的优质企业，其持股比例上限可扩大到60%；小额贷款公司一般股东及其关联方最高持股

17、比例可扩大到20%。 4、小额贷款公司试点申报方案审核规范要点（试行）。 （二）小额贷款公司因自身原因主动性市场退出的申报条件： 关于建立小额贷款公司平稳有序退出机制的通知第二项第（二）点。三、申报材料 （一）小额贷款公司设立的申报材料： 1、县级人民政府小额贷款公司试点请示。 2、主发起人设立小额贷款公司申请书。 3、工商部门企业名称预先核准书。 4、出资人承诺书。 5、出资人协议书。 6、小额贷款公司基本情况。 7、法人出资人审计报告。 8、章程草案。 9、验资报告。 10、法律意见书。 11、任职资格申请书。 12、住所使用证明、营业场所所有权或使用权的证明材料。 13、法人出资人法人代

18、表和自然人无犯罪证明。 14、出资人信用记录。 （二）小额贷款公司因自身原因主动性市场退出的申报条件： 1、企业责任声明书； 2、公司退出试点的申请书（报告）； 3、公司股东（大）会决议； 4、公司上一年度会计师事务所出具的审计报告及最近月度的财务报表； 5、县（市、区）金融办审核通过并出具的报告。 备注：申报材料原件一份（除注明为复印件外均需提供原件）和复印件材料一份，光盘三份（光盘所刻录内容需与纸质原件材料一致）。四、收费标准 免费。五、承办时限 5个工作日（补件与退件不计算工作日）。六、受理地址：温州市行政审批服务中心(惠民路17号)。七、审批流程：线下递交材料窗口受理线下审批批复件快递

19、送达（或窗口领取）八、窗口电话：88960376（市金融办） 88926026九、投诉电话：88965515（市金融办） 88926920 12388 温州市金融办 二0一七年三月小额贷款公司跨市域设立分支机构审核（审核转报）一、审批依据 1、关于印发浙江省小额贷款公司设立异地分支机构操作细则的通知； 2、关于进一步规范小额贷款公司审核事项的通知第二项第（一）点。二、申报条件 关于印发浙江省小额贷款公司设立异地分支机构操作细则的通知第五条。三、申报材料 1、小额贷款公司设立异地分支机构筹建申请书。 2、经代表三分之二以上表决权的股东同意设立异地分支机构的决议。 3、小额贷款公司设立异地分支机构

20、的筹建方案。 4、可行性研究报告。可行性研究报告应包括拟异地分支机构所在地的经济总量、金融环境及市场竞争程度，新设机构对当地城市、农村的金融影响等内容。 5、筹建人员名单及拟任高级管理人员名单、详细履历、任职资格证明材料。 6、异地分支机构住所使用证明、营业场所所有权或使用权的证明材料。 7、小额贷款公司法人机构注册地县级政府同意其设立分支机构的批复文件。 8、小额贷款公司异地分支机构所在地县级政府同意其设立分支机构并明确愿意承担风险防范责任的批复文件。 9、小额贷款公司异地分支机构营运资金验资证明。 备注：申报材料原件一份（除注明为复印件外均需提供原件）和复印件一份，光盘三份（光盘所刻录内容

21、需与纸质原件材料一致）。四、收费标准 免费。五、承办时限 5个工作日（补件与退件不计算工作日）。六、受理地址：温州市行政审批服务中心(惠民路17号)。七、审批流程：线下递交材料窗口受理线下审批批复件快递送达（或窗口领取）八、窗口电话：88960376（市金融办） 88926026九、投诉电话：88965515（市金融办） 88926920 12388 温州市金融办 二0一七年三月小额贷款公司其他创新业务审核（审核转报）一、审批依据 1、浙江省人民政府办公厅关于促进小额贷款公司健康发展的若干意见； 2、浙江省人民政府办公厅关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见； 3、浙江省人民政府办公厅关于

22、公布浙江省省级非行政许可审批保留、下放事项目录的通知二、申报条件 1、小额贷款公司创新业务符合法律法规、国家及省级管理部门的相关规定。 2、经过市、县两级金融办牵头审核通过并出具书面意见。三、申报材料 1、县（市、区）金融办审核意见。 2、小额贷款公司要求开展创新业务的申请。 3、创新业务的有关方案及文件。 备注：申报材料原件一份（除注明为复印件外均需提供原件）和复印件一份，光盘三份（光盘所刻录内容需与纸质原件材料一致）。四、收费标准 免费。五、承办时限 5个工作日（补件与退件不计算工作日）。六、受理地址：温州市行政审批服务中心(惠民路17号)。七、审批流程：线下递交材料窗口受理线下审批批复件

23、快递送达（或窗口领取）八、窗口电话：88960376（市金融办） 88926026九、投诉电话：88965515（市金融办） 88926920 12388 温州市金融办 二0一七年三月小额贷款公司重大股权转让审核（审核转报）一、审批依据 1、浙江省小额贷款公司试点暂行管理办法。 2、关于小额贷款公司股权转让操作细则的通知。 3、关于促进小额贷款公司创新发展的意见中第二项第3点、第五项第9点。二、申报条件 1、主发起人持有股权满3年，且小额贷款公司大股东变更或影响大股东地位的重大股权转让。 2、主发起人应符合以下条件：在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；企业法人代表应无犯罪记录；企业应无不良信用记录；财务状况良好，入股前两年度连续盈利；有较强的经营管理能力和资金实力。 3、出资人入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。 4、其他