益阳中心稽核系统需求

1、稽核系统需求目录列表.稽核审计稽核审计一日常稽核一汇（补）缴稽核审计一日常稽核一待稽核稽核审计一日常稽核一已稽核稽核审计一日常稽核一待处理稽核审计一专项审计一缴存信息审计（单位名称审计、职工身份证号码审计、限高保低审计、缴存年月调整审计、年审情况审计）稽核审计一专项审计一提取数据审计（提取金额审计、提取次数审计、重复购房提取审计、大批量职工提取审计）稽核审计一专项审计一贷款数据审计（贷款时效审计、同一房屋多次贷款审计）稽核审计一专项审计一挂账余额审计稽核审计一专项审计一大额资金流审计稽核审计一交流互动一收件箱稽核审计一交流互动一发件箱稽核审计一交流互动一文件柜.查询统计查询统计一业务稽核信息查

2、询统计一待稽核业务笔数查询统计一待处理业务笔数查询统计一已稽核业务笔数查询统计一被处罚人次查询统计一被处罚金额.决策分析决策分析一归集提取一归集业务情况分析 决策分析一归集提取一提取业务情况分析 决策分析一个人贷款一贷款业务情况分析 决策分析一个人贷款一贷款逾期情况分析 决策分析一运行分析一增值收益统计二、稽核审计需求功能描述：1.可对所有柜台业务进行实时稽核。 2.可对重点业务实 施审计。稽核审计功能实现前提：.系统将所有已办结的单位汇缴、单位补缴、个人补缴等3类业务 电子档案实时传送至稽核审计一日常稽核一汇（补）缴目录下。.系统将所有已办结的业务电子档案按 （归集业务（不含汇（补） 缴）、

3、提取业务、贷款业务、还款业务、其他业务） 等5大类实时 传送至稽核审计一日常稽核一待稽核目录下。归集业务：含单位缴存登记、单位变更登记、单位注销登记、单 位状态变更、单位联系方式变更、单位整体转移、单位账户合并、 单位挂账转移、单位挂账退还、单位年审、个人账户设立、个人账 户启封、个人账户封存、个人账户注销、清册查询打印、个人账户 冻结、个人账户解冻、职工账户转移、职工账户合并、冲缴存挂账、 缴存基数调整、缴存比例调整、汇缴年月调整、特殊缴存管理、个 人缴存登记（个体工商户）提取业务：含所有类型的提取业务。贷款业务：含纯住房公积金贷款和组合贷款。还款业务：柜面分期还款、提前还本、按月对冲还贷关

4、联（终止）、 贷款信息修改、贷款保证金退还。其他业务：除 、单位汇（补）缴、个人补缴之外 的所有业务。（一）日常稽核需求汇（补）缴目录所含内容： 所有已办结的单位汇缴、单位补缴、个 人补缴业务的电子档案。待稽核目录所含内容：除汇（补）缴业务之外的所有未稽核业务的 电子档案已稽核目录所含内容： 所有稽核完毕且无问题的业务电子档案 待处理目录所含内容：含所有稽核发现问题后尚未作出最终判断的 业务电子档案稽核流程：稽核人员在“待稽核”项目下领取任务一捷 j 经稽核没有异议的业务，点击确认进入“已稽核”项目。稽核人员在“待稽核”项目下领取任务 稽核稽核发现业务 存在问题时，通过“交流互动”目录向被稽核

5、人员发送业务稽核 情况告知书，系统同时向被稽核人员发出提示。该笔业务转移至“待处理业务”项下。“待处理”目录下的业务，经稽核人员确认没有问题的，直接发 送至“已稽核”目录；须提交主任会议讨论的，稽核人员首先录入 稽核初步意见（问题描述、政策依据、拟处理意见）等信息，待主 任会议讨论决定后，录入稽核处理意见（包括：被处罚人员姓名， 处罚金额）后，将业务发送至“已稽核”目录。系统要求：.业务在“待稽核”、“待处理”、“已稽核”目录之间的流转，通过手动确认完成。.可将“已稽核”的任务退回到“待处理”状态，经再审后重新发 送到“已稽核”。一笔业务只允许有一次回退再审的机会。.一笔“待稽核”业务只能由一

6、人领取，即不能多人同时领取同一稽核任务。领取任务超过 3天（设路参数）未稽核的，业务自动退 回到“待稽核”目录。4,所有业务遵循“谁领取任务、谁执行稽核”的原则被稽核。即一 项任务从领取任务开始到稽核完毕，只能由一人操作。.汇（补）缴目录和待稽核目录下的业务按业务办结日期、办理网 点、业务类型、具体业务顺序逐级显示。.系统实时提示所有稽核人员，当前“待稽核”业务数量（含已被 领取，尚未稽核的业务数量）。.稽核人员录入的信息可保存、查询、打印。（二）专项审计需求缴存信息审计单位名称审计（检查单位名称中出现数字、标点符号等 不规范字符的情况）职工身份证号码审计（是否存在账户均为正常状态，但身份证号

7、码一致的情况。是否存在账户均为正常状态， 但身份证号码信息为空的情况。是否存在账户为正常状态，但身份证号 码不规范的情况，例如身份证号码位数比正常位数少或是多等）限高保低审计（月缴存额 当年最高缴存额（参数设路，有权限的人员可修改）；月缴存额 当年最低缴存额（参数设路，有权限的人员可修改）缴存年月调整审计（检查同一个缴存单位或同一缴存职工是否存在同一缴存月份发生 ）2次补缴住房公积金的记录）如：2014年5月份，某某单位或某某职工补缴2次住房公积金。年审情况审计（按时间段检查未年审单位明细。含未年审单位的数量、开户网点、单位名称、单位性质）提取数据审计提取金额审计（检查是否存在“提取金额+贷款

8、金额 购房总额”的情况）提取次数审计（检查同一职工公积金账户在1年之内是否存在两次（含）以上提取记录）重复购房提取审计（对于同一房屋地址，有两次（含）以上的提取记录）大批量职工提取审计（检查同一缴存单位在1个月（参数设路）之内是否存在大批职工提取情况）（大批职工定义： 10人）贷款审批审计贷款时效审计（具体要求稍后再提）同一房屋多次贷款审计（检查是否存在同一房屋地址，有大于或等于二次以上的贷款记录 ）挂账余额审计（检查是否存在挂账时间超过1个月的单位）6审计要求：剔除封存单位，只显示正常缴存单位按时间段显示全部挂账超时的单位，无论是否已分摊进账2010年12月31日（参数设路，可调整）之前的挂

9、账金额为历史挂账，不计入超时挂账。判断标准：、（进账时间-分摊时间超过30天的挂账金额）+月缴存额 1;、单位最后缴存年月 27&，211&自由照业者.，2736097712356r匀75a1261合计。115089969214947263369a注:上表中归集金额包含挂账金额，不包含2013年曳计息金额62E1E96Q. 36元;a1231-2 2013年不同性逑忖归集人兼比较凰而盾行收事韭 的值 】琳一图卜1曲13年不同性盛单便需用羲度比地图.02-1各区县市加1Moi3年归集至前比较队4Q04O 330100 3WMKJ 居Odd 2 (HHK1 LSEHH Loooa5鳏 着羲圈 近江

10、 底把 桃江 dj ffi 图闭 龙切为，年：WJ”年图2-2各区县市 2012-2013年摄存入熟比我国S1-3四2期有珞行业人句腌腌比较图图温 躯县（制加修2013年中电省鞘粒入卵mm（2）新增缴存人数统计按时间段，单位性质，营业网点统计新增缴存人数（缴存余额为0的不计，转移弁户的不计，缴存时间小于 3个月（设为选项，可计可不计）。要求：统计条件可自由组合。按不同条件统计出的任意两组数13 据均可比较。所有统计、比较的数据均可以列表和图形两种形式呈现。比较数据计算同比增长（3）新增缴存单位统计按时间段，单位性质，营业网点，缴存职工人数（1-10人，11-20人，21-50人，51-100人

11、,101人以上）统计新增缴存单位数。分 别对不同时间段，不同单位性质，不同网点，不同职工人数统计出 的数据进行比较。要求：统计条件可自由组合。按不同条件统计出的任意两组数 据均可比较。所有统计、比较的数据均可以列表和图形两种形式 呈现。比较数据计算同比增长.提取业务情况分析（1）按单位性质、营业网点、时间段（年、月、日）统计提取金额。要求：统计条件可自由组合。按不同条件统计出的任意两组数 据均可比较。所有统计、比较的数据均可以列表和图形两种形式 呈现。比较数据计算同比增长（2）统计不同时间段提取金额和提取率 （住房公积金提取率=当 年住房公积金提取额 +（当年住房公积金提取额 十当年住房公积金

12、 余额）X100%。14200箝2。13年提取情况IB朋半 上.到 9. W 匚13.54 I li P 4! 131； | - 2fli 3, 5614?15年)和短期贷 款(W 5年)发放金额和长短期贷款比重。16短期贷款金额/当年贷款总额4长期贷款金额/当年贷款总额M区墀，近期货款 (方元】+,5a!S=心，t万元)2益阳小% 6加32. 3 s97. Tq11Lb03?. QU南县百理部K1.5:98. W6h 121. 0口小300.必14n ST 1.00mesraj-1 0022:97-8*,7. 097- 40.830. 50，】2.2:97,33? 51L 00520-50。

13、2, 2：97-8-,23. 257- 2D*向43/335. 60-工 gg 909.石 W安化好理部.352-90。3* 工：9649*-,lla 157a 20大道湖管理浮17b 00-5.2:94-3*-312- 60(9)统计同一时间段，不同营业网点个贷余额。比上年同期增加 情况，贷存比。区域力贷余舐.5元)比上年同期脚tG) 赁在比，G) -费用市355, 035.66 -26.沁1g 3*市有营业营14L 084-11 j19.13125. gg赫山管理部购 939.64 68.18126. 3%45a 390.69 /30. 5115. 58阮江首理辞37,133.41 23.

14、加E2. 3静31J05.96 /33.83獗好贲阳苜理串953.5S /2a2132. 3L+码 370.1E *15. 5 加79.蜘大逐湖哲理部2,057.6S -1次37.(10)统计同一时间段、按不同利率发放的贷款笔数美麻年幡 (的年市库(4用3年梅J (4 9隔)，益阳市口也”4师67口执行第T房贷利察4?4麻4?执行第二套漪瓶强(11)统计同一时间段、不同管理部、不同委托放贷银行贷款发放 金额和比重。17区寓工行，（万元 ,比要的，益阳市6S66100 取61100.10 .大诵湖管理串329a 60。lOCSzO. Ql0. g /玩江百理葡SMS. 10 480,0:20.

15、g22410 J由1百理部10914. OOi 072.91:27.工一4000 甲黄阳舌理部39.10 -瓯a3261. 30 +而县百理部3318. 00 535 y 6. aP2897. 00 平林山管理部10S51. 70 v45.&E54.12926. 00 /小直营业部U1S5. 5Q /昭重出“241g5. 00 /安化哲理福0, 00 20.00:100*11509. 70 E（12）统计同一时间段，不同营业网点借款人平均年龄（按贷款审批通过时的年龄计）区域平均物（岁）P益肺阮国市直营业部35.前赫山管理部36.5j费阳管理部37.0双:管理部.39.楣I匏部39.加南县管理部

16、3W施翻部39.如趣触理器见岳借款人年龄结构分布图（13）统计不同营业网点某一年度借款申请人从开户到贷款发放日 的平均时间，以年计。（剔除个体工商户）E x 技金枳金班存地，一平均建制时向CO -（不含个在工商户）2势田市5.划LE郃7. A由管理邰6. 3H山管建部民.选阳管理部.国S-而目曾利邰5. S-沅江管理部氏6-币过营业邯1S-大通掰音理解4乩3小（14）统计同一时间段，不同营业网点异地购房笔数。（公积金缴 存地与贷款申请地不一致，仅限于益阳行政区域内）18缴filll南县市百力瓯.蚓“ET2.木画如跖如山26/住453.6381.21.51+南县，334.3,市直“如郎181+2

17、1.116T40.如&1+也，3心12+710,皿，3融偏L576.b赁阳J一b瞅32皿2592.贷款逾期情况分析: 统计弁比较不同年度的贷款逾期率。按季度统计分析。人分龄3 + 6+9 + 12月大？卜#也我强x100：小货位苗至=3 + 6+9 + 12（三）运行分析1.增值收益统计统计不同年度的增值收益。2g3-2口13年增值收益为元）片若由尚(fill?003 2Q01 2DD5 7DQE 题 01 2ODB 21111P 2010 2OIJ ?DI2 2OM19其他需求：.业务系统单独设查询统计模块，对全部已操作业务进行查询统 计。.为适应政策的修改，稽核系统须预留进一步完善空间，。20业务稽核情况告知书 （业务操作人员