中小银行行政许可培训结业考核试题附答案

1、中小银行行政许可培训结业考核试题附答案1.下列是农村中小银行机构的是:( ) A.农村合作银行(正确答案)B.农村资金互助社(正确答案)C.农村商业银行(正确答案)D.村镇银行(正确答案)2.境外银行作为村镇银行发起人或战略投资者入股应遵循( )的原则。( ) A.长期持股(正确答案)B.优化治理(正确答案)C.业务合作(正确答案)D.竞争回避(正确答案)3.设立村镇银行要求( )。( ) A.具有必需的组织机构(正确答案)B.注册资本为实缴资本(正确答案)C.从业人员熟悉银行业务(正确答案)D.小微企业发展战略清晰(正确答案)4.村镇银行主发起人应符合以下条件:( ) A.是银行业金融机构(

2、正确答案)B.监管评级良好(正确答案)C.具有合格人才储备(正确答案)D.具备对外投资实力(正确答案)5.村镇银行分支机构变更包括( )。( ) A.变更名称(正确答案)B.变更住所(正确答案)C.机构升格(正确答案)D.变更结构6.村镇银行法人机构有下列情形之一的，应申请解散:( ) A.权力机构决议解散的(正确答案)B.因分立需要解散的(正确答案)C.因合并需要解散的(正确答案)D.章程规定的营业期限届满(正确答案)7.村镇银行发行二级资本债券，申请人应符合以下条件，包括:( ) A.具备良好的公司治理结构(正确答案)B.贷款风险分类结果真实准确(正确答案)C.拨备覆盖率达标(正确答案)D

3、.贷款损失准备计提充足(正确答案)8.开办离岸银行业务应符合以下哪些条件?( ) A.内控制度健全有效(正确答案)B.达到规定的外汇资产规模(正确答案)C.风险管理有效(正确答案)D.从业人员符合业务要求(正确答案)9.农村中小银行机构拟任高级管理人员应( )。( ) A.了解拟任职务的职责(正确答案)B.熟悉同类型机构的管理框架(正确答案)C.熟悉同类型机构的盈利模式(正确答案)D.熟知内控制度10.( )对农村中小银行机构实施行政许可。( ) A.中国人民银行B.银保监会及其派出机构(正确答案)C.商业银行D.银行金融机构11.农村中小银行机构以下( )事项须经银保监会及其派出机构行政许可

4、。( ) A.机构设立(正确答案)B.扩大机构营业地址面积C.日常经营管理D.财务管理12.农村中小银行机构应按照银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法进行( )。( ) A.反恐怖融资审查(正确答案)B.反重复性违章审查C.反逃税监督D.反假币审查13.设立农村商业银行应符合的条件不包括( )。( ) A.健全的组织机构和管理制度B.营业场所与业务经营相适应C.注册资本最低限额 500 万元(正确答案)D.董事符合任职资格条件16.设立农村商业银行，应符合其他审慎性条件，其中包括( )。( ) A.1 年内无严重违法行为(正确答案)B.拥有高素质专业人才C.有初步农村金融发展战略D.具有信

5、息科技系统建设方案17.设立农村商业银行，应保证所有者权益( )股本。( ) A.大于等于(正确答案)B.小于等于C.等于D.小于18.设立农村商业银行，自然人作为发起人应符合的条件不包括( )。( ) A.入股资金为委托资金(正确答案)B.有良好的社会声誉C.无犯罪记录D.有良好的诚信记录19.设立农村商业银行，自然人作为发起人，其入股资金为( )。( ) A.债务资金B.自有资金(正确答案)C.委托资金D.质押资金20.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的( )。( ) A.0.02(正确答案)B.0.01C.0.03D.0.0521.职工自然人合计投资入股比

6、例不得超过农村商业银行股本总额的( )。( ) A.0.2(正确答案)B.0.15C.0.1D.0.0522.境内非金融机构作为农村中小银行发起人应符合的条件不包括( )。( ) A.关联企业众多股权关系复杂(正确答案)B.资金实力雄厚C.发展期较长D.经营状况稳定23.境内非金融机构作为农村中小银行发起人权益性投资余额不超过本企业净资产的( )。( ) A.0.5(正确答案)B.0.25C.0.75D.0.1524.境内非金融机构作为农村中小银行发起人应符合的条件包括( )。( ) A.财务状况良好(正确答案)B.资产负债率高于行业平均水平C.关联交易频繁且异常D.核心主业不突出25.境内非

7、金融机构作为农村中小银行发起人应符合的条件包括( )。( ) A.5 个会计年度连续盈利B.2 个会计年度连续盈利(正确答案)C.2 个自然年度连续盈利D.5 个自然年度连续盈利26.有以下情形之一的境内非金融机构不得作为农村中小银行发起人:( ) A.代他人持有农村中小银行机构股权(正确答案)B.公司治理机制存在一定缺陷C.财务杠杆率低于行业平均水平D.核心主业突出27.有以下情形之一的境内非金融机构可以作为农村中小银行发起人:( ) A.资产负债率低于行业平均水平(正确答案)B.财务杠杆率高于行业平均水平C.经营范围涉及行业过多D.现金流量受经济影响大28.单个境内非金融机构及其关联方、一

8、致行动人合计投资入股比例:( ) A.不超过农商银股本总额 20%B.不超过农商银股本总额 30%C.不超过农商银股本总额 50%D.不超过农商银股本总额 10%(正确答案)29.境外银行作为村镇银行发起人或战略投资者应具备的条件不包括( )。( ) A.注册地金融机构监管落后(正确答案)B.最近 2 个会计年度连续盈利C.内部控制健全有效D.所在地区经济状况良好30.境外银行作为村镇银行发起人或战略投资者入股应遵循( )的原则。( ) A.优化治理(正确答案)B.联合竞争C.长期监督D.定期审计31.外商独资银行、中外合资银行参照( )作为村镇发起人或战略投资者的相关规定。( ) A.境外银

9、行(正确答案)B.单个自然人C.境内非金融机构D.境内金融机构32.农村商业银行的筹建申请，由( )受理。( ) A.地市级派出机构(正确答案)B.人民法院C.银行金融机构D.银保监会33.农村商业银行的筹建延期不得超过( )次。( ) A.1(正确答案)B.2C.3D.534.农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起( )。( ) A.6 个月(正确答案)B.9 个月C.12 个月D.3 个月35.农村商业银行筹建延期的最长期限为( )( ) A.3 个月(正确答案)B.6 个月C.9 个月D.12 个月38.“多县一行”制村镇银行注册资本最低限额为( )。( ) A.1 亿元人民币(正确答案

10、)B.100 万元人民币C.10 亿元人民币D.300 万元人民币39.已经设立的村镇银行作为投资管理型村镇银行，还应符合的条件不含( )。( ) A.安全防范措施不到位(正确答案)B.审慎监管指标符合监管要求C.经营管理水平较高D.支农支小特色明显40.村镇银行主发起人持股比例不得低于村镇银行股本总额的( )。( ) A.0.15(正确答案)B.0.2C.0.1D.0.0541.筹建一人有限责任公司村镇银行的，可由( )作为申请人。( ) A.出资人(正确答案)B.发起人C.管理人员D.法人机构42.在县（市）级及以下地区设立贷款公司，要求出资人( )。( ) A.为境内外银行(正确答案)B

11、.公司治理不做要求C.监管指标不考核D.内部控制机制建立中43.农村资金互助社以发起方式设立，且发起人不少于( )人。( ) A.10(正确答案)B.5C.20D.3044.设立农村资金互助社的发起人不包括( )。( ) A.县级小企业(正确答案)B.乡镇小企业C.行政村的农民D.农民小企业45.农村商业银行设立分行，申请人不良贷款率应( )。( ) A.低于 3%(正确答案)B.低于 5%C.不低于 12%D.等于 2%46.农村商业银行设立专营机构，专营业务经营体制改革应符合( )。( ) A.当地的经济水平B.总行战略和发展规划(正确答案)C.所有项目的发展方向D.银行业金融机构的发展方

12、向47.农村商业银行分行、专营机构开业应符合以下条件:( ) A.运营资金到位(正确答案)B.组织结构改革C.规章制度创新独特D.营业场所面积达48.村镇银行在注册地辖区内的支行开业申请由其( )提交。( ) A.出资人B.法人机构(正确答案)C.发起人D.受让人49.村镇银行支行开业申请决定机关自受理之日起( )作出是否批准的书面决定。( ) A.2 个月内(正确答案)B.3 个月内C.1 个月内D.5 个月内50.贷款公司在注册地辖区内设立分公司，筹建方案由其法人机构( )开业决定机关。( ) A.事后报告(正确答案)B.提前报告C.在开业时报告D.在筹建前报告51.村镇银行分支机构应自领

13、取营业执照之日起( )内开业。( ) A.2 个月B.6 个月(正确答案)C.3 个月D.5 个月52.村镇银行分支机构延期开业的，应在开业期限届满前 1 个月向( )提交开业延期报告。( ) A.决定机关(正确答案)B.地市级派出机构C.市场监管部门D.当地政府53.村镇银行法人机构变更不包括( )。( ) A.变更管理人员(正确答案)B.变更名称C.变更组织形式D.修改章程54.农村中小银行机构法人机构变更名称应标明机构种类字样，并符合( )原则。( ) A.互助性B.惟一性(正确答案)C.真实性D.客观性55.农村中小银行机构法人机构变更名称，事后报告( )。( ) A.银保监会(正确答

14、案)B.地市级派出机构C.省级派出机构D.银行金融机构56.港澳台地区银行投资入股农村中小银行机构，比照适用( )有关规定。( ) A.境外银行(正确答案)B.境内非金融机构C.自然人D.境内金融机构57.法人机构变更注册资本，其( )应符合本办法规定的相应发起人资格条件。( ) A.股东(正确答案)B.高级管理人员C.受让人D.发起人60.村镇银行分立须经( )两个阶段。( ) A.分立筹备及分立新设B.分立存续及分立新设C.分立筹备及分立开业(正确答案)D.分立存续及分立开业61.村镇银行法人机构合并分类有( )。( ) A.吸收合并(正确答案)B.合并筹备C.存续合并D.新设分立62.村

15、镇银行分支机构变更不包括( )。( ) A.变更结构(正确答案)B.变更名称C.变更住所D.机构升格63.村镇银行分支机构变更名称，报告后应及时变更( )。( ) A.金融许可证(正确答案)B.行政许可证C.经营许可证D.经营注销许可证64.村镇银行分支机构升格，应符合拟升格机构的设立条件，并通过( )。( ) A.行政许可(正确答案)B.金融许可C.营业许可D.开业许可65.村镇银行申请破产，由省级派出机构受理并初步审查，( )审查并决定。( ) A.银保监会(正确答案)B.中国证监会C.监管部门D.法院66.村镇银行申请开办外汇业务和增加外汇业务品种，由( )审查并决定。( ) A.省级派

16、出机构(正确答案)B.地市级派出机构C.银保监会D.监管部门67.村镇银行开办衍生产品交易业务的资格分为( )类。( ) A.2(正确答案)B.3C.1D.568.村镇银行只能从事套期保值类衍生产品交易的是( )资格。( ) A.基础类(正确答案)B.普通类C.非基础类D.高级类69.村镇银行可从事非套期保值类衍生产品交易的资格属于衍生产品交易业务( )。( ) A.衍生类资格B.基础类资格C.高级类资格D.普通类资格(正确答案)70.村镇银行开办普通类衍生产品交易业务，应符合的条件不包括( )。( ) A.主管具备 3 年风险管理资历(正确答案)B.严格的业务分离制度C.完善的风险管理框架D

17、.规定的其他审慎性条件71.村镇银行申请开办信用卡业务有( )。( ) A.申请发卡业务(正确答案)B.审批收单业务C.网上申请信用卡D.银行办理信用卡72.村镇银行申请开办信用卡业务的申请人需要最近( )年无严重违法违规行为。( ) A.3(正确答案)B.5C.7D.273.开办外币信用卡业务的，申请人应具有经( )批准的结汇、售汇业务资格。( ) A.国务院外汇管理部门(正确答案)B.银保监会C.中国人民银行D.银行金融机构74.村镇银行申请统一信用卡品牌应符合的条件包括( )。( ) A.信用系统运行良好(正确答案)B.使用不同品牌C.缺少专业系统D.有开办收单业务的业务基础75.使用统

18、一信用卡品牌开办发卡业务的村镇银行应符合的条件不包括( )。( ) A.有为收单机构服务的设施(正确答案)B.监管评级良好C.零售客户基础良好D.个人信贷管理能力良好76.农村中小银行机构董事和高级管理人员拟任人应符合的基本条件有( )。( ) A.个人及家庭财务稳健(正确答案)B.个人资产达到 500 万C.持有执业资格证书D.在其它行业经验丰富77.收到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到( )的拟任人不得担任。( ) A.两次以上(正确答案)B.三次以上C.一次以上D.五次以上78.拟任农村资金互助社理事长，应具备( )的学历。( ) A.高中或中专以上(正确答案)B.本科及以上C.研究生以上D.初中以上79.拟任农村资金互助社独立董事（理事），应具备( )的学历。( ) A.本科以上(正确答案)B.高中或中专以上C.小学以上D.博士以上82.地市农村商业银行董事长、行长任职资格申请由(