某农村商业银行银银合作第三方存管代理业务管理办法

1、第一章总则第一条为规范证券保证金第三方存管代理业务的管理，防范和控制业务风险，保证XXXX农村商业银行（以下简称“本行”）、合作银行以及客户三方权益，根据中华人民共和国证券法、商业银行中间业务暂行规定等有关法律、法规、制度的规定，特制定本办法。第二条本办法所称第三方存管代理业务是指在证券保证金第三方存管模式下，本行与有证券保证金第三方存管资格的银行合作，由合作银行履行第三方存管的职责，本行通过与合作银行的实时数据交换，实现客户资金在本行结算账户与客户在证券公司的证券保证金账户间的划转功能的一项中间业务。第三条本行开展第三方存管代理业务须遵循依法合规、防范风险、客户满意、权责对等和优势互补的原则

2、。第四条与本行合作开办本业务的合作银行必须具备证券保证金第三方存管资格。业务开展前，本行须与合作银行签订业务合作协议，明确双方的权利与义务。业务合作协议必须载明合作银行和本行名称、合作事项、权责和期限以及协议变更与解除条件和违约行为责任处理。第二章部门职责第五条资金运管部为本行代理第三方存管业务的管理部门，负责与平安银行的业务联系，根据业务开展情况，与总部各相关职能职责是：（一）负责第三方存管代理业务的管理办法及操作规程等相关管理办法的制定和修订；（二）负责第三方存管代理业务的客户管理、营销服务管理和培训工作；（三）负责与平安银行曰常业务运作的协调管理；（四）负责与合作券商的联系协调，以加强合

3、作营销；（五）负责协助第三方存管代理系统的测试。（六）负责本行在合作银行备付金账户的开立、管理和维护；（七）负责头寸的曰常监管，曰常资金清算，在清算账户资金不足时，通知营业部清算中心向合作银行备付金账户追加保证金；（八）负责对“代理第三方存管管理台”进行操作和管理。（九）负责第三方存管相关协议书的印制和分派工作；（十）负责对客户使用的协议文本收集和寄送至平安银行；（十一）负责牵头升级改造第三方存管代理系统；（十二）协助负责柜员的业务培训。第六条总部财务会计部为代理第三方存管业务的账务核算部门及业务考核部门，其主要职责为：（一）负责制定第三方存管代理业务的会计核算办法；（二）负责制定第三方存管业

4、务的考核；第七条营业部清算中心为代理第三方存管业务的账务管理部 TOC o 1-5 h z 门，负责存放同业账户的管理及账务核对等工作，负责第三方存管代理业务的账户管理和会计操作，具体包括：（一）负责本行的存放同业账户、过渡户的开立和管理；（二）负责根据资金运管部的通知，向本行在合作银行备付金账户追加清算保证金；（三）负责与存管行的对账、以及应急账务的调整；第八条信息科技部的主要职责为：（一）负责第三方存管代理业务系统接口程序的开发、升级、曰常维护与运行监控工作。（二）保证通讯畅通，及时处理和排除业务运行中涉及电脑网络及通讯的故障。（三）负责第三方存管代理业务应急账务的核实。第九条合规与风险管

5、理部的主要职责为：（一）负责第三方存管代理业务的合规性风险管理，负责相关协议、合同等法律文本的审核确认。（二）负责评估第三方存管代理业务各环节风险及风险方案的制定。第十条总行稽核部负责对第三方存管代理业务进行内部审计检查监督。第十一条各分支行、营业部是第三方存管代理业务的执行机构，负责业务的具体办理、营销组织工作。第三章账户管理第十二条营业部清算中心设置“存放同业账户”，与本行在合作银行的“代理第三方存管结算专用账户”相对应。同时为实现资金清算，需开立内部过渡账户，用于客户资金银行转证券、证券转银行业务的实时划拨。第十三条资金运管部需要在合作银行第三方存管代理业务清算行开立“代理第三方存管结算

6、专用账户”，存放协议规定的备付金（铺底资金），并向合作银行确认其允许本行该账户的曰间透支额度，以便清算。第十四条营业部清算中心在每曰证券业务结算后，根据合作银行的“代理第三方存管结算专用账户”曰终轧差结果于17:00前进行轧差清算。第十五条合作银行为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用于集中存管证券公司客户的交易结算资金。第四章风险控制第十六条合规性管理（一）选择的合作银行须具备证券保证金第三方存管资格；（二）开展第三方存管代理业务应严格遵照监管部门的相关规定，并向监管部门报备业务材料。第十七条操作风险管理（一）该项业务正式开办前须制订相应的管理办法、操作规程和知识和流程；（二）业务开展前，各分支行、营业部对业务办理人员进行必要的业务操作培训，确保业务操作的准确性； TOC o 1-5 h z （三）第三方代理业务必须设立清算专户进行与存管银行、客户的资金清算；（四）资金运管部进行业务风险的日常管理，组织各支行、营业部进行日常业务操作检查；（五）稽核部负责对该业务实施全面的内部审计、检查及监督;（六）业务的档案资料由资金运管部指定专人专夹管理，并将相关资料定期传递给存管行。第十八条声誉风险（一）科技信息部和合作银行不断完善业务系统和账务系统，建立相关业务电子档案，记录业