中高净值客户的营销对接策略

1、基于资产配置的持久经营能力提升中高净值客户的营销新策略从简单销售产品到持久经营客户同质化市场中,如何打好手中一副好课程收获：互联网思维与银行传统经营的结合之道商业银行同步案例，全程营销案例动作分解提升海量存量客户贡献价值管理策略提升基于网点的同质化产品的推广能力网点的客户沙龙与产品推广会邀约策略楔子：了解营销的本质网点的营销本质与存在价值问题反思与同质化突破口的找寻从门店、大堂到属地化经营的进化方式模块一：营销策略与案例复盘分解营销：与客户建立有效连接与关系的过程，产品，非产品与情感连接的构建营销的最终方向：银行真正能够有效融入目标客户的生活（经营）案例：资产新规与134保文背景下的高净值理财

2、客户到期的操作资产新规下理财安全性与收益性下降的趋势解读过去10年中国高净值客户习惯性理财方式的系统风险揭示如何利用期交年金锁定未来杠杆收益进行客户面谈利用家庭财务诊断清单等专业工具的动作分解 CRS法案对传承与出国留学影响以及提前养老规划的年金险对接方案终身寿如何完成最后的业务交叉对接相关法商的基本解读方案金句与场景构建的策略案例2：客户关系的构建原理与财务配置的对接成为专家顾问还是成为客户的朋友？单项KYC很全面精准营销却效率下降的问题详解双向KYC如何促使线上和线下实现营销联动如何在价值观这个入口去影响客户模块二：基于高净值客户问题的引出与产品对接思路收益并不是银行对高净值客户营销的长版

3、策略针对500+净值客户（小业主），我行理财5.0VS他行5.2，如何挽留？案例回归，我们为什么说这0.2的利差根本就不是我们留不下客户的理由？知我者谓我心忧，不知我者为我何求该客户在未来经营，税务、家庭关系、富裕晚年都有什么隐忧可以触及?什么样的资产配置计划，可以将我们的产品融入到营销场景中法律纠纷、家庭传承、股权扭曲是我们和客户对接的最好入口核心：我们如何获取该类客户的有效信任是一个前提期缴年金险、基金与理财对客户资产配置的影响与建议方向两全寿险（期缴年金险）对该客户有哪些功能性保障？（信托层级未达标性）失意时刻东山再起的底钱（提前配置）投资失败后保全家族财产的手段掌控子女传承和无序消费的

4、手段保护家庭财产在DNA级别传承的工具避免家庭各成员遗产法律纠纷的最佳传承工具是身后资产对接银行信托的低成本工具股票基金、货币基金和债基对客户财务配置的影响资产流动性、安全性和收益性的组合分析策略信托产品对应的家族财富管理为什么高净值客户在中国，对信托产品的兴趣一直不高？客户价值观从理财产品到金融服务手段到有效家族金融法律保护工具的转化客户KYC的高度精准与信托兴家概念的结合进入场景教育和营销核心环节：有效融入小业主客户的经营，是增加客户粘度的最有力手段思考与研讨：落地的方式呢？如何得遇更多的高净值客户“贵人相助”，七项法则解析 模块三：沙龙活动的策划与组织过程邀约率难题的解决途径客户维护率的

5、不足是沙龙活动邀约率不足的关键所在六分法工具应用：客户营销热度与响应层级的提升策略动作分解：如何电话对接没有见面过的对接客户？动作分解2：网点日常理财室面谈中，产品营销和沙龙铺垫如何结合？思路归纳：沙龙邀约7日工作提升法，按照日均电话及网点维护概率，如何最快做到沙龙有效邀约客户的归类与维护？沙龙主题的策划与目标客户的衔接沙龙主题能够有效融入客户的家庭财务与企业经营是关键复盘：基于期缴年金险、高端客户维护、基金与小微业主的主题策划分享沙龙活动的冠名必须基于客户经营视角和财务应用实际基于上述主题有效冠名与误区分析如何在沙龙中结合冠名创造客户应用场景？动作分解：复盘某行最成功得一次企业主经营性沙龙活

6、动的策划与执行过程思考：什么样的主题，被过度营销的业主群体会有兴趣前往？什么样的嘉宾，可以有效的免费的帮你出色完成沙龙的宣讲？什么样的策划，可以在主题上无缝融入我们代发和其他投资类产品？复盘该沙龙策划过程，从主题确立，嘉宾邀约，场景构建，现场跟单的动作分解模块三：高净值存量客户的批量营销热度提升在存量客户中进行营销热度分层-最简洁营销过程管理工具的原理与使用方法0分客户-目标发卡客户的定位分层1分层级客户-存量，有联络方式与地址2分层级客户-联系过，与客户有实质性沟通3分层级客户-有见面接触，客户了解客户经理4分层级客户-有主动二次营销，客户对产品产生兴趣5分层级客户-通过自身发起的主动营销，核心产品有成交6分层级客户-忠诚客户，反