第五章对其他金融机构的监管ppt课件

1、第五章 对其他金融机构的监管. 除商业银行、证券运营机构和保险运营机构以外的其他金融机构是一国金融体系的重要组成部分，在金融业和国民经济开展中发扬着非常重要的作用。由于这些金融机构的运营和运作具有与银行业、证券业和保险业不同的特点，因此，在对其的监管上也有一些特殊性。本章将分别引见对信托业、租赁业、典当业、财务公司、协作金融业的监管。 . 第五章 对其他金融机构的监管第一节对信托机构的监管第二节对租赁业的监管第三节对财务公司的监管第四节对协作金融业的监管第五节 对典当业的监管.第一节 对信托机构的监管 一、信托的涵义及职能一涵义及职能信托的原意为信誉委托和受托，即受托人接受他人的信誉和委托，按

2、照契约确定的委托人的意志，以受托人的名义代为管理或处置财富和经济事务，为受害人谋利益的经济行为。信托包括委托人、受托人和受害人三方当事人。.信托的职能：财务管理职能融资职能信誉效力职能社会投资职能.二信托业在国内外的开展概略 1、信托业在国外的开展概略信托业来源于英国的“优斯制，后传入美、日等国。. 2、信托业在我国的开展概略1921年8月，上海成立的“通商信托公司是我国信托业的开场。新中国成立后，建立恢复了一些信托机构，50年代中期陆续停办。.1979年10月，中国国际信托投资公司的成立，中国新时期金融信托业迈出了全新的一步。八十年代中后期到达高潮。出现了一系列突出的问题：快速开展中风险不断

3、集聚和显露；内部管理混乱；竞争不规范，违规运营。.二、对信托机构监管的主要内容一信托监管的根据：专门的法律、法规。二信托机构设立的监管：1、机构设立：信托机构的设立，必需经中国银监会同意。.2、信托设立：必需有确定的信托财富包括合法的财富权益，并且该信托财富必需是委托人合法一切的财富。设立信托该当采取书面方式。.三信托业务运营监管1、业务范围管理：主要有：信托、投资、咨询和其他代理业务等。2、信托财富独立性保证信托财富与委托人未设立信托的其他财富相区别。信托财富与属于受托人一切的财富相区别，不得归入受托人的固有财富或者成为固有财富的一部分。.3、信托资金的赔偿预备信托机构应按规定向中国人民银行

4、缴存存款预备金。4、财务报表管理信托机构要定期向监管机构报送信托资金收支情况统计表、资金平衡表、会计决算表，以及运营情况和投资、贷款效益分析等报表。.四市场退出监管1、由金融机构实施兼并2、封锁后实施托管3、封锁后直接清算4、依法破产.三、信托业面临的风险及其管理一信托业的风险类型1、信誉风险2、利率风险3、投资风险4、支付风险.二信托业的风险管理措施完善信托法律法规明确界定业务范围完善信托投资公司的内部管理机制.四、完善我国信托业的监管一积极构建具有中国特征的信托机构体系二培育信托市场，科学界定中国信托业务范围。三完善信托立法，完善信托监管体系，降低信托运营风险。四加快信托业的人才培育。五信

5、托业务的拓展与创新.第二节 对租赁业的监管一、金融租赁的含义及特征一含义租赁是有偿出让物件运用权的一种经济行为。它是指财富一切者按照契约规定，将财富租给运用者运用，运用者按期交纳一定的租金给出租人的一种信誉业务。.二特征1、融资与融物相结合2、一切权与运用权相分别3、自成一体的三边买卖4、租金分期回流.二、金融租赁的功能融资功能推销功能三、金融租赁业的开展情况 . 四、 对租赁业的管理一对租赁业机构的监管1、设立：金融租赁公司的最低注册资本金为人民币1亿元 2、变卦3、整顿及接纳 4、终止.二对租赁业务的监管1、业务范围2、资产负债比例管理3、财务及风险管理三市场退出监管.第三节对财务公司的监

6、管一、财务公司的功能财务公司是运营部分银行业务的非银行金融机构。财务公司来源于法国。.财务公司的功能：效力功能融资中心功能信贷中心功能投资中心功能结算中心功能.二、对财务公司的监管一对财务公司机构设立的监管1、设立恳求 2、变卦3、整顿及接纳 4、终止.二对财务公司业务的监管1、业务范围 2、资产负债比例管理3、财务及风险管理 .第四节对协作金融业的监管一、协作金融的含义及特征协作金融机构是指人们为了共同利益而结合起来，在资金上相互融通、相互协助的一种经济结合体营运方式。协作金融的主要组织方式是信誉协作社。.协作金融的特征：自愿性互助性民主性利益关联性.二、 国外对协作金融的监管1、市场准入管

7、理2、组织成员的资历3、对股份的监视与管理.三、我国对协作金融的监管1、机构的设立和变卦2、业务范围和资金投向管理3、资产负债比例管理4、财务管理5、风险管理6、利率管理.第五节 对典当业的监管一、典当业的特征典当普通是指出当人以其拥有一切权的物品作抵押，从当铺获得典金，并在一定期限内连本带息赎回原物的一种融资行为。典当业具有快速、灵敏和方便的特征。.二、国外对典当业的监管美国将典当业作为消费信贷组织进展监管英国规定，典当业由英国政府贸易和工业部中的公平买卖办公室担任监管日本典当业的行业监管部门是各地公安委员会.三、中国对典当业的监管典当业的监管机构是国家商务部1、机构设置的监管2、日常业务监管业务运营范围管理；资产比例管理；期限管理；典当费率管理3、对当票的管理4、市场退出管理.复习思索题1、与对商业银行的监管相比，非银行金融机构的监管有何特殊之处？2、我国监管部门对财务公司的