物流银行综合信息效劳平台创新设计方案物流银行综合信息效劳平

1、物流银行综合信息效劳平台创新设计方案物流银行综合信息效劳平 一、背景及出发点 二、需求分析 三、合作可行性分析 四、目标与总体规划 五、面向滦河实业工程的综合信息效劳 六、合作方简介 物流银行作为一项创新性物流增值效劳，在促进资本良性运作、稳定企 业再生产循环、提升物流效劳价值方面起到了积极的推动作用。已成为 物流企业和金融机构拓展业务空间、增强市场竞争力的重要领域。 物流银行在实际运作过程存在较大的客户资信风险、市场风险、物流风 险和技术风险。必须依靠强大的信息系统作支持，来实现对客户信用评 估、融资、物流监管、结算、 保理等诸多环节的实时监控与高效管理。 构建专业化的物流银行综合信息效劳系

2、统，可以有效防范运作风险、提 高业务运转效率。同时还能促进管理和物流本钱的降低，使银行、生产 商、经销商、物流监管方四方获益。一、背景及出发点3二、需求分析 为便于进行信贷审查和综合信用管理、有效控制风险、提高办事效率， 银行需要及时准确地获得客户企业相关信息和数据，包括企业生产经 营动态，质押产品或物资的价格、需求、贸易流转状态等信息。 物流监管企业必须具备强大的信息采集、处理和管理能力，能有效监 控客户企业质押产品的市场状况，仓储、运输、配送状况，采取有效 措施，预防和化解丢货、骗货、货损、货差等风险。 搭建一个四方共享的综合信息系统，为物流银行提供及时、可靠的信 息保障和物流全过程监管，

3、促进业务运转过程的信息化和高效率，真 正实现信息流、资金流和物流的集中、统一管理，符合银行、生产企 业、经销商和物流监管企业四方的共同利益。4 作为我国物流行业的领军企业，中远有着强大的物流运作实力、坚实的 市场根底、丰富的客户资源和深远的品牌影响力 上海市国际金融研究所在国际金融、物流及物资银行的理论研究与实践 运作方面已经取得了显著成绩 依托中国卫通的优势资源、技术和品牌根底，中寰公司构筑了完善的电 信级综合信息效劳体系，在监控调度、导航定位、物流信息综合效劳方 面优势明显。 通过合作，可以实现三者的优势互补，形成合力，构建出一种互为支撑、 共同开展的物流银行业务模式，既可有效控制上述运作

4、风险，也能创新 效劳价值，开掘出新的利润增长点。三、合作可行性分析5依托中远物流成熟完善的物流系统和丰富的市场资源，应用上海市国际金融研究所物流金融的最新理论研究成果与实践运作经验，充分发挥中国卫通中寰公司天地一体的信息效劳网络和技术、资源优势，共同构建支撑现代物流银行业务的综合信息效劳系统，开掘信息效劳的综合效用，防范业务运作风险、提高运行效劳效率、降低管理运营本钱、拓展和深化效劳领域，创造共同价值。四、目标与总体规划6 建立物流银行参与各方之间的信息沟通和信息共享机制，实现工程项下 物流、产品、市场、价格、产能、需求等核心信息资源在工程各环节的 高效流转、合理化配置与价值增值。 建立针对工

5、程项下物流全过程的实时管控与快速反响机制，实现物流具 体操作的信息化、高效化与合理化，有效降低物流本钱，到达本钱与服 务间的平衡。 基于以上根底，建立物流银行综合信息增值效劳机制，为国际、国内企 业提供市场、订单、汇率、价格和支付工具等方面的高价值、多元化、 立体式的综合信息效劳，真正实现资本、信息与物流的有效结合和产业 供给链的重组。4.1 物流银行综合信息效劳机制7依托此信息平台，在地球村的范围内对全球商品进行汇率的挖掘、搓合,从而为中国企业提供商品的最正确换汇本钱的精算，用订单以及最正确换汇本钱和结算效率的提高来效劳绩效于不同行业的供给链；开展用信息来搓合价格和汇率的多项增值效劳。我们的

6、产品与效劳： 管理系统客户端软件监控效劳后续信息效劳增值、扩展增值效劳机制，拓展信息效劳领域，开掘信息效劳价值，全面提升工程运作效率和物流效率。84.2 物流银行综合信息效劳平台总体框架9 平台将依据中远物流银行具体运作模式(如仓单质押、保兑仓、融通仓、海陆舱等 ) 在作业层面与综合管理层面的信息效劳需求，设计和优化系统功能结构，表达全程 信息效劳的理念。 在具体功能设置上，平台系统将提供标准化模式和针对用户特殊需求的个性化定制 效劳模式。4.3 物流银行综合信息效劳平台功能结构综合管理决策支持统计分析数据挖掘基础数据人员管理设备管理合同管理费用管理客户管理业务操作仓储监管运输监管客户服务综合

7、查询在线服务信息定制咨询报告10 基于工程各环节用户的具体需求，物流银行综合信息效劳系统将提供如 下效劳内容： 融资企业信息动态收集、分析与查询 质物相关市场信息动态收集、分析与查询 物资、金融信息动态收集、分析与查询 物流全程监控、调度与优化 结算支持 交易撮合 以上信息效劳主要通过三种形式呈现： 系统公共效劳中心网站 客户端软件系统 信息采集终端和监控终端4.4 物流银行综合信息效劳内容及呈现形式11 加强中远物流对全程物流供给链的有效控制，降低物流运行本钱，提高运 输仓储等物流环节效率，赢得客户满意。 帮助银行有效收集客户信息，控制由于信息不对称带来的运作风险，提高 资金使用效率，带来更

8、大的市场和利润回报。 针对业务环节进行数据挖掘和统计分析，生成分析、预测报告，为工程各 方提供高价值的决策支持，以减少客户线下工作量，节约管理本钱提高用 户工作效率。 促成资本、信息与物流的有效结合；利用信息撮合汇率和商品价格，提供 中国商品的最正确换汇本钱，实现信息对供给链的有效整合，为银行、生产 商、经销商、物流监管方带来共同价值。4.5 物流银行综合信息效劳创造的价值12五、面向滦河实业工程的综合信息效劳滦河实业项目项目C5.3物流全过程监控、调度及流程优化5.2物资信息与金融信息的实时采集与分析5.1滦河实业企业信息动态收集与供应链安全性预警5.4项目项下物流信息增值服务项目A 依据以

9、上物流银行综合信息效劳系统整体框架与效劳机制，针对滦 河实业工程具体运作情况，本系统将提供以下四项效劳13 针对滦河实业的生产经营、财务状况、市场销售等信息进行动态收集 与整理，实时跟踪企业运转，定期或根据临时需求提供可查询的基于 滦河实业内外部信息的分析图表与仿真结果报表，为银行和中远决策 提供信息支持。 依据以上信息对客户企业产销供给链的平安性进行评价，建立客户供 应链风险预警体系，为银行对该企业的信用评估、信息核查及全方位 信用管理提供数据支撑。 通过供给链平安性评估与预警体系为滦河实业提供在企业管理、市场 战略、资金管理等方面的决策支持，提高其决策准确性与合理性。5.1 滦河实业企业信

10、息动态收集与供给链平安性管理14内容及流程 平台对以上信息进行加工处理，生成滦河实业综合信息分析图表与仿真 结果报表。供给链平安性评价与风险预警主要此得出。关键评价指标的 确定依据银行与中远的管理需求确定和调整。滦河实业企业信息生产经营信息 财务信息市场销售信息库存产品、半成品、原材料的规格型号、数量、质、量、净值以及企业内部管理、组织结构调整等信息资产变化、负债情况、存款额、代销产品价值、在途资金情况等产品销售量，代销产品的市场需求状况、销售区域、承销商等 平台动态收集的滦河实业企业信息主要包括生产经营、财务状况、市场 销售三个方面15内容及流程信息加工、处理评价结果服务平台银行信贷审查信息

11、收集/数据共享生产经营信息财务信息市场销售信息分析报告仿真结果报表中远中寰金融所信息查询决策分析信用管理金辉/供应商滦河实业16 实现对滦河实业多指标、动态监控，充分掌握企业运转信息和工程状况。 可解决业务运行平安性的问题如产销供给链的平安性。 可解决银行资金流的预测及预警问题。 信用及时、动态分析 对平安性进行评估和预测 通过平安预警与风险评价为银行对客户的全方位信用管理提供依，防范 合同与结算过程中的信用风险。效劳的价值175.2 物资和金融信息的动态收集与分析 配合对滦河实业企业信息进行及时、准确的收集与分析，平台还对相 关物资信息及相关金融汇率信息进行动态收集与分析 平台主要对矿石、焦

12、碳、动力煤等相关物资信息进行收集和分析，内 容包括物资现价、价格变动情况、需求变化情况、主要供需方状况 产能，据此生成相关统计分析图表和预测报告。 同时也对影响本工程的有关金融汇率信息进行动态收集、整理和分析， 内容包括：金融政策调整、市场走势情况、官方汇率情况等，据此评 估金融汇率变化对质押物变现能力造成的影响。 结合以上信息对质押货物保值能力提供评估参考，为银行及工程参与 其它方提供决策依据。18信息效劳流程效劳平台银行中远中寰金融所整理分析信息收集相关物资信息金融汇率信息统计分析报告预测报告评估参考信息查询决策分析信用管理金辉/供给商19 便于工程参与各方充分掌握质押物资相关的市场动态信

13、息，实时调整 工程运作模式，防范运作风险。 为银行进行授信决策，为中远物流选择客户企业提供参考依据。 可以加强中远物流和银行对供给链融资全过程的把控能力，便于更加 灵活的开展物流银行业务。效劳的价值20用 户指 标 贡献值 银 行信贷审查时间可缩短50%以上合同处理时间可缩短80%以上结算时间可缩短80%以上查询响应时间实时 滦河实业管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时 中远物流管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时 金 辉查询响应时间实时 基于上述两项效劳在信息收集、查询支持、数据共享和决策支持等方面的奉献， 可以促进滦河工程各方管理和执行效率的显著提高。对

14、于效率提高的奉献21 通过应用多种技术手段，对滦河实业的受监管料场和库房进行实时监 控，定期或根据临时需求采集在库质押货物的状态信息包括规 格、数量、平安状况等和出入库信息。一方面为中远进行货物调拨 运输车辆调度、库存调整提供决策支持，同时也为银行、滦河实业、 供给商等查询在库质物信息提供便捷、可靠的途径 综合应用卫星导航定位技术、无线通信技术、互联网技术，改造和优 化物流运输/配送流程，实现对在途运输车辆和质物的全程跟踪与智 能调度，保证滦河融资全过程的物流平安、高效、合理，为工程的成 功实施奠定根底。 为中远物流提供工程项下的企业内部管理和物流相关费用的结算支持5.3 物流全过程监控、调度

15、及流程优化22内容及流程 工程项下的全过程物流管理主要包括对质押货物的仓储管理和运输、配 送的信息管理服务平台运输/配送管理仓储/料场管理 对库存质押货物的规格、型号、质量、数量等等 库存状态信息进行管理，自动生成详细统计报表， 接受条件查询； 对质押货物的出库、入库、盘点、不良品处理进 行精确跟踪，自动生成统计报表，接受条件查询； 在途质押货物信息采集，跟踪，运输车辆指挥调 度、遥控、路径优化、报警处理、位置检测等； 自动生成在途信息，接受条件查询。 对自营（挂靠）车辆信息、司机信息、运单信息 进行管理，生成相关信息统计报表管理 为运输绩效管理提供信息支持。23仓库/料场银行库区监控数据采集

16、中远中寰信息查询决策分析金辉/供应商运输/配送服务平台监控调度货物跟踪库存状态报表出入库报表在途报表运力报表信息加工、处理在库信息出入库信息在途车辆信息在途货物信息内容及流程24 全面提高中远、银行的管理效率，降低管理本钱 节约物流本钱，优化物流过程、提高物流效率 有效提高质押物在途和在库抗风险能力，保障运输、配送、仓储等 物流环节的平安与高效 便于业务参与各方公平获取实时、透明的质押物信息，使各方决策 获得信息支持与保障。 为银行进行跨区域授信，为中远进行质押物异地监管提供信息保障。 效劳的价值25用 户指 标 贡献值 银行查询响应时间实时 滦河实业查询响应时间实时结算时间（物流费用）可缩短

17、80% 中远物流查询响应时间实时库存盘点误差率可减少90%以上运输货差率可减少90%以上按时交货率可提高80%结算效率（物流费用）可提高90% 金辉查询响应时间实时 上述效劳主要通过对在途信息的实时采集、查询支持和综合管理，为滦河工程 参与各方的管理和运作效率提高做出奉献。对于效率提高的奉献26配载信息发布与配货交易撮合 多途径实时采集配载供需信息，对工程项下的货源和车资进行信息自 动匹配、供需撮合与成功确认。 建立完备的运力资源数据库，为运输车辆与司机提供身份认证。 为运输车辆提供基于位置的维修、保养、餐饮、娱乐等多源增值信息 综合效劳。 效劳的价值 减少车辆空驶，增加运输效益； 沟通车源与

18、货源信息，合理配置运力，降低资源浪费；5.4 工程项下物流信息增值效劳 工程项下物流信息增值效劳将依据具体参与方的实际运作需求进行设计， 效劳内容和模式可进行灵活调整。27贵重物品、易燃、易爆危险品管理 降低贵重物品、危险品运输、仓储风险，节约运输本钱，提高运输效率 促进中远贵重物品、危险品运输、仓储水平的提高，推进效劳范围的延伸 实现对贵重物品和危险品运输车船的全程跟踪，实时定位，运行安 全状况动态监测，防盗/防损报警以及路线规划和时间管理 提供对在库贵重物品和危险品的实时监控、数据采集与防盗/防损报 警处理 提供覆盖全国的运输车辆事故救援和本地化效劳 效劳的价值5.4 工程项下物流信息增值

19、效劳28六、合作方简介天津中远物流 中国远洋物流以“做最强的物流效劳商，做最好的船务代理 人为奋斗目标，致力于为国内外广阔客户提供现代物流、物流金融、 国际船舶代理、国际多式联运、空运代理、集装箱场站管理仓储、拼 箱效劳、铁路、公路和驳船运输以及租船经纪等效劳。公司连续三次 在“中国货运业大奖“评选中，荣获多项最正确奖。 中远已跻身于中国最大的专业化物流企业之列，在国内拥有300多个 业务网点。中远在细致考察市场需求的根底上，重点开拓了产品物流 物流金融、工程物流，为客户提供高附加值效劳，并着力建设铁路运 输、驳船运输、城际快运和航空运输四大物流通道。中远各海外区域 公司，也通过延伸传统海运业

20、务，为客户提供增值物流效劳，物流银 行业务就是其中重要一项。 29天津中远物流目前开展的主要融资模式 模式之一：积压库存，实时变现5中远物流银行融资企业发货仓单委托受托申请贷款12364仓单质押 模式之二：采购支持，拓展上游8中远物流融资企业银行上游企业合作协议书购销合同 受托委托汇票或有回购保证金发货412567保兑仓 模式之三：信用支持，提高资信融通仓:基于模式一和模式二的根底上，中远物流除负责监管、存储质押品外，还向银行承诺假设融资企业无法按时归还银行敞口资金，由中远物流负责变现质押货物并补足银行敞口。 模式之四：润滑贸易链，扩大交易量海陆舱：针对客户生产和贸易中普遍存在对商品流转时空上的融资需求，结合中远传统海运业务，借用仓单质押理念，开展成为基于海上在途货物质押，连带发货地和目的地仓库质押的全程点对点质押融资模式。该种模式可以结合保兑仓和融通仓业务模式，并可根据客户的需求演化出多种操作方法。30六、合作方简介中国卫通 中国卫通作为我国六大根底电信运营商之一和我国卫星通信行业的 主导运营商，在物流综合信息效劳方面具有不可替代的