董事会002-8.部门设置议案VIP

1、关于审议陕西宝鸡渭滨农村商业设置及职责分工方案的议案（草案）（2014 年 7 月 18 日）各位董事：根据公司法、商业事项实施办法和章程有关规定，陕法、中国银监会农村中小金融机构行政陕西宝鸡渭滨农村商业西宝鸡渭滨农村商业筹建工作小组根据现代金融企业发展要求，以实施扁平化管理为原则，制定了陕西宝鸡渭滨农村商业设置及职责分工方案（草案）。现提请陕西宝鸡渭滨农村商业事会第一次会议审议。第一届董附件：陕西宝鸡渭滨农村商业置及职责分工方案（草案）设附件：陕西宝鸡渭滨农村商业设置和职责分工方案（草案）为了建立、完善陕西宝鸡渭滨农村商业组织架构，遵循“流程再造、精简机构、提高效率、保障服务”的原则，对本行

2、设置、职责分工提出如下方案：一、设置（一）前台部门：17 个、14 个分理处、1 个营业部、业务中心、不良资产处置中心、营运中心（二）中台风险控制部门：公司金融部、个人金融部、风险资产管理部、财务会计部、电子部、（三）集中中心、会计事后监督中心综合管理部门：办公室、人力资源部、信息管理部、稽核审计部、合规管理部、安全部、监察室二、职责及主要（一）办公室职责1.负责拟订中长期发展会批准后组织实施；：、发展规划和年度计划，报董事2.负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策，分析本地金融业发展态势，供高级管理层决策参考；3.负责草拟各类会议的发出的重要文函，起草向有关材料

3、；重要文稿、部分以本行名义部门报送的综合性重要文件和负责本行机关行政管理和各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作；负责对外联络与协调各部室工作，负责本行部署工作、会议议定事项和其他事项的督办工作；6.负责处理公文审核以及、文书管理；7.负责联系，制定宣传工作规划；负责本行企业文化建设；负责全行网点设置的发展规划管理；承办、金融业务10.证的、登记、变更、年检及等事宜；交办的其他工作。（二）人力资源部职责：（兼）1.负责组织编制人力资源发展规划并组织实施；2.负责国家和管理部门的人事教育政策、规章制度及相应的管理程序和操作办法，并结合实际制定相关的实施措施；3.负责全行高级管理层

4、以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及惩；的考核、调配、交流、奖4.负责制定全行的人事管理制度，管理全行编制；5.建立健全薪酬激励机制，报薪酬同意后组织实施；负责工作，承办工资、社保金、公积金等管理工作；6.负责制定全行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；负责各类专业技术职务的认定、聘用、报名的组织工作；7.负责后备的规划、培训和管理工作，落实全辖人力资源结构的合理化调整；8.认真做好人事、劳动管理方面的编制及报送工作；管理和各种报表资料9.交办的其他工作。（三）公司金融部职责1.根据本行整体业务：规划与工作计划，结合区域特点及经营发展需要，制定公司负

5、债业务、资产业务及公司授信业务的发展计划与年度经营计划，并予以组织落实;2.负责拟定公司金融业务各项业务规章制度、操作规程和实施细则并组织实施;3.开展行业分析与市场，确定本行公司类客户与风险防控策略，负责对公存款业务、授信业务的协调、统筹和管理工作，并对公司类业务条线各项任务指标进行考核；4.负责对上报授信条件；审批的公司授信业务进行尽职，核实5.开展市场调研与同业产品分析，实施公司类业务新产品的开发、和市场推广并组织落实;6.建立本行内部联制，对重点目标客户进行，提高目标客户市场份额和效益贡献；根据公司类客户需求设计相关产品方案，支持客户经理进行产品销售，业务进展，提供专业服务，协助其它业

6、务部门开展产品交叉销售;7.负责行业、区域经济的，实施推动公司类业务品牌形象建立、与品牌管理，并拟定公司类授信业务的授信导向和授信业务政策;8.制定公司类业务从业培训计划，组织从业业务知识、工作技能和综合素质培训及其考评，推进公司类业务条线客户经理队伍建设;9.开展公司类业务合规建设和业务产品规范险检查监督，实施合规性内控管理;及各类风10.编制公司类业务各类业务计划预算，统计各类业务经营数据，分析、业务经营状况;11.开展公司类业务的行政文秘、信息管理等综合事务，发挥综合管理、支撑服务和协调督办等职责；12.完成安排的其他工作。（四）个人金融部职责1.根据本行整体业务：规划与工作计划，结合区

7、域特点及经营发展需要，制定个人负债业务、个人资产业务及授信业务的发展计划与年度经营计划，并组织推进落实;负责拟定个人金融业务各项规章制度、操作规程与实施细则，并予以组织落实;负责个人负债业务、资产业务及授信业务的协调、统筹和管理工作，并对个人业务条线各项任务指标进行考核；4.分析和区域市场需求，实施个人类业务新产品的开发、和市场推广，组织推动个人业务品牌形象建立、与品牌管理，并负责组织实施;5.负责对上报授信条件；审批的个人授信业务进行尽职，核实6.负责个人业务条线各项业务内控管理工作，并实施检查和监督；7.对个人高端客户、黄金客户等重要客户进行；、管理并8.制定个人类业务从业培训计划，组织从

8、业业务知识、工作技能和综合素质培训及其考评等，推进个人类业务条线客户经理队伍建设；9.编制个人类各项业务计划，统计各类个人类业务经营数据，分析、业务经营状况；并做好个人类业务的行政文秘、信息管理等综合事务;10.完成安排的其他工作。（五）风险资产管理部职责1.负责风险管理与关联交易控制：吉军日常事务，负责组织实施风险管理和关联交易控制的日常管理工作并制定风险管理控制各项制度；2.负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查，组织有关风险管理的培训；3.负责信贷业务的；4.负责全行（非）信贷资产质量监测和考核，组织实施（非）信贷资产风险分类认定、审批工作。负责质

9、量五级分类管理，检查结果，提出识别、分析、和控制各类风险，并根据五级分类调整意见；5.根据风险管理政策和资产保全制度，负责资产保全工作，并为资产保全业务提供咨询和法律支持；制定、下达不良资产清收计划，督导、落实和考核不良资产清收工作；制定不良资产清收处置方案，组织、实施不良资产的清收处置工作；负责抵贷资产的接收、出让、出租、处置工作；9.负责办理全行经济相关事务，本行正当权益；行为的相关10.核实行为事实，负责对辖内经核实有责任人进行处罚；11.交办的其他工作。（六）财务会计部职责：负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查；负责本行的财务预算管理，制定、下达年

10、（季）度财务计划，对全行和各实施；3.负责对会计的财务指标完成情况进行考评考核，并组织的评价并组织实施；负责全行的账户、结算及现金库款调拨的管理；负责全行会计报表的审核、汇总、编制，以及会计、结算和出纳业务用章、证、押（压）、有价单证、重要空白凭证及出纳机具和会计的管理工作；负责管理全行固定资产、低值易耗品和基本建设；负责全行财务审批事项的受理、资本性支出和自有闲置资产调度和产品价格（含利率、费率）的管理，牵头处理全行税务事务工作；承办全行税务登记管理、涉税申报工作，负责与财税部门对接和协调；负责全行反洗钱、反负责系统内营运工作；的管理、拆借、再运用合规性的监测；、贴现、再贴现、现、调剂以及1

11、1.负责同业存放、存放同业管理；12.交办的其他工作。（七）信息管理部职责：负责拟定全行信息管理相关制度和操作规程，会同有关部门，对制度执行情况进行检查；负责拟订全行科技电子设备购置及软件更新计划，负责科技设备的安装3.负责全行和管理工作，做好本行开发软件的产权管理；安全管理、计算机系统、网络系统的安全运行并做好技术指导工作；4.负责全行科技软件安装、和日常管理；会同有关部门，组织科技业务知识培训；收集、整理、反馈客户意见，为成员机构、联网商户和行业客户提供技术支持和专业咨询服务；7.交办的其他工作。（八）安全部职责：1.建立和健全安全防范规章制度，监督检查本行职工在营业、守库、库款接送期间执

12、行规章制度的有关情况；2.执行落实安全工作的文件，对员工进行安全防范技能培训，提高职工安全防范能力；3.严格按照和门的要求，抓好营业网点及自助设备的安全防范设施建设和管理，做好防抢、防盗、防诈骗、防破坏和防作；严格落实掌握本行职工的的管理规定，杜绝涉枪动态，定期对要害岗位的的发生；进行考察；6.抓好网点一线员工的预案演练工作，落实检查制度；7.加强准确的信息；工作管理，为安全工作提供全面、及时、8.交办的其他工作。（九）稽核审计部职责：负责审计稽核工作规章制度的制定、实施，安排和管理全行的审计稽核工作，全面完成审计稽核工作任务；负责牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查，并对发现的

13、问题及告董事会，提出改进和处理意见；3.负责对全行经营活动进行审计、稽核，并实施稽核处罚；4.组织实施对本行高级管理任和离任审计；及中层管理的责5.承办与外部审计监督部门的协调配合工作，负责完成审计部门和高级管理层交办的其他审计事项；6.负责实时系统的管理、运行、；7.负责制订实时系统相关管理制度；负责组织开展综合业务风险实时工作；8.负责对实时决策并监督处理；系统发现的风险信息进行应急9.交办的其他工作。（十）合规管理部职责：1.负责制定并执行合规管理计划，识别、评估和监测合规风险，定期向高级管理层提规风险评估；2.持续关注法律、规则和准则的最新发展，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响

14、，及时为高级管理层提供合规建议，为产品研发提供合规与法律支持；3.负责与要求的机构保持日常工作联系情况；和评估意见和4.负责统筹全行规章制度建设规划，对规章制度进行合规性，组织全行规章制度的梳理和；5.负责合规与法律培训，解答合规与法律咨询，组织全行法制宣传教育，实施有效的合规风险管理，推进本行合规文化建设；6.负责对合同文本等法律文书进行法律格式合同文本；，统筹管理全行7.负责归口管理及法律文书签署；8.负责统筹管理全行民事(仲裁)，对非类民事(仲裁)进行指导和管理，对疑难、提供法律支持；9.负责风险管理信息系统的推广应用和，做好“1104 工程”的监测、和资料、报送等工作；10.负责归口全

15、行知识产权管理工作，为全行专利商标、著作权等知识产权保护提供法律咨询保护，负责专利商标机构的聘请；11.负责外聘律师及相关事务处置；12.履行其他合规职责和交办的其他工作。（十一）电子部职责：规划及目标市场，负责制定发1.拟定全行电子业务展规划和年度工作计划及考核指标，并督促落实；2.负责制定电子业务的各项规章制度，包括业务制度（流程）、管理办法、客户协议等；并做好各项电子错处理和登记；业务差3.负责电子业务的市场和分析通过电子业务改善辖属区域市场客户结算服务的途径；4.负责向业部门沟通、申请或报备电子产品服务的市场准入，以及业务数据的统计、分析和上报；5.负责与电子统管理部门)业务相关的第机

16、构(含省联社系、协调、起草协议，以及业务外包的管理；6.负责对全行特惠和特约商户业务、电子商户业务、缴费类商户业务的管理和市场拓展工作的部署，并组织实施；发起并管理全行网上、等业务建设需求及建成后的升级功能需求；7.负责电子业务的品牌建设和市场推广，制定电子业务的方案和计划，对分支机构进行业务及指导和支持，并组织对分支机构8.负责本行门户推进和业务考核；的运营和管理；9.负责组织推进自助机具与管理，负责与自助机具功能相关的创新需求发起及市场准入管理；10.负责落实电子业务的风险管理工作，牵头建立并完善电子活动；业务风险控制体系，定期或不定期组织风险管理检查11.负责自助(、ATM、CRS 及助

17、农等，下同)有关的网选址；协同其他相关部门和本行各点内部功能布局方案，并参与决策；提出与自助12.负责电子业务的客户，落实客户回访机制；13.交办的其他工作。（十二）监察室职责1.负责监督检查全行执行国家有关：执行党的路线、方针政策，遵守和，执行本行决策及规章制度情况，保障全辖经营管理工作合法；2.协助本行和纪委检查、指导辖内廉政建设工作，协同有关部门开展党纪政纪教育，组织拟定倡廉、防范、强化监督管理措施；协助查询资料工作；3.负责管理全辖违法机关办理查询、冻结、扣划存款及，组织违法的查处工作，提出对有关责任人的处理意见；4.负责开展监察工作，针对监察工作中发现的问题，及时向有关部门或提出建议

18、，下达监察；5.负责接待、处理群众来信来访以及申诉、和，对来信来访、申诉、和的事项核实和答复工作；建立工作，做好稳定工作；专项治理及查处工作；6.负责员工行为排查、7.负责本行纪委决定事项的督办工作，以及本行纪委文秘、会议、机要和他工作；管理工作；承办纪委和本行交办的其8.交办的其他工作。（十三）1.拟定本行营运中心职责：营运管理制度、办法和业务流程，负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施；2.负责建立和完善债券余额对账工作。交易业务台账，定期与财会部门做好负责具体实施本行的债券投资、票据贴现和头寸管理及预做好债券投资和票据贴现业务管理工作；积极搜集票据市场信息，大力拓展本行票

19、据业务，做好票测据市场调研、市场、客户服务、业务办理和票据贴现业务资金、规模的申请和运用工作；5.积极稳妥开展间同业市场业务，负责做好债券自营项目业务操作及债券的承销和正（逆）回购业务，积极探索资运用效益；金运用新6.，不断提高交办的其他工作。（十四）业务中心职责：方案，分析确定本部门1.拟定行业客户业务发展规划与所属行业目标客户，制定行业客户整体策略及日常维护，并予以实施推进；2.负责开展公司类客户及重要的收集、整理、分析、评级、授信和保管；3.负责开展公司类客户及重要客户的直接务咨询及业务办理；，并负责其业4.具体负责对公存款、同业存款、中间业务（含委托）、机构类客户的管理；5.负责进行公

20、司类客户及重要客户市场需求的和；6.负责公司类业务各项数据的统计分析并按规定上报统计报表、业务报表；7.具体开展所属行业层面的业务创新和相应的业务承办；协助其它业务部门积极开展产品交叉销售；8.交办的其他工作。（十五）不良资产处置中心职责：吉军（兼）1.制定风险管理和资产保全制度，负责全行的资产保全工作；拟定不良资产的清收、保全、重组方案并负责管理和实施；督导、落实不良资产清收工作计划的全面实施；负责收集、整理不良资产管理、处置相关材料，并按规定做好审批上报工作；4.分析、不良资产清收、处置工作中存在的具体问题，提出改进建议或方案，并编制上报资产保全的相关报表、；5.经办全行的各类不良资产；6.保管资产处置、保全的法律事务文件资料和；7.交办的