上财-平迪克版微观-第一章 导论

1、中级微观经济学 版权归夏纪军所有版权归夏纪军所有 2003保留所有权利 上海财经大学 经济学院第一章第一章 引论引论Slide 2中级微观经济学中级微观经济学l微观经济学：现代观点H. Varian，三联书店lMicroeconomics，R. Pyndick and D. Rubinfeld，（影印版），清华大学出版社 l微观经济学18讲平新乔 北京大学出版社l高级微观经济学 H. Varian，经济科学出版社第一章第一章 引论引论Slide 3中级微观经济学中级微观经济学n课程难度的设定：课程难度的设定：l高于现代观点，略低于18讲n对数学的要求对数学的要求l微积分l线性代数（基本知识）l

2、概率论（基础知识）第一章引 论第一章第一章 引论引论Slide 5内容提要内容提要n微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n什么是市场什么是市场? ?n经济学的演变经济学的演变n规范分析与实证分析规范分析与实证分析n名义价格与实际价格名义价格与实际价格第一章第一章 引论引论Slide 6引论引论n微观经济学分析：微观经济学分析：l个体经济行为 u消费者消费者l我们是如何决定购买什么 第一章第一章 引论引论Slide 7引论引论n微观经济学分析：微观经济学分析：l个体经济行为u生产者生产者l他们是如何决定生产什么第一章第一章 引论引论Slide 8引论引论n微观经济学分析：微观经济学分析：l市

3、场：市场：u消费者与生产的Interaction 第一章第一章 引论引论Slide 9引论引论要研究消费者、生产者的行为以要研究消费者、生产者的行为以及他们之间的相互作用？及他们之间的相互作用？研究的目的难难道仅仅是为了知道他们怎么决策、如何道仅仅是为了知道他们怎么决策、如何相互作用吗？相互作用吗？第一章第一章 引论引论Slide 10引论引论n就业问题就业问题n住房问题住房问题第一章第一章 引论引论Slide 11就业问题就业问题n现象现象l国有企业裁员，劳模下岗l 邮电局里两个青年，同是20岁，高中毕业，一个是营业员，月工资2000员，一个是清洁员，月工资600元。l贝克汉姆在中国露个脸就

4、是几千万，而球迷辛辛苦苦干了几个月，才攒够一张门票。第一章第一章 引论引论Slide 12就业问题就业问题n问题问题l工作岗位是如何分配的？为什么有人做清洁，有人做出纳？l工资是怎么决定的？为什么存在如此大的工资差异？第一章第一章 引论引论Slide 13住房问题住房问题n现象：现象：l房子不再由单位分配，通过市场购买l房子的价格在不断地上涨，房价从市区向郊区递减 l土地升值，政府发财，老百姓有人忧，有人喜。l穷人被赶到了远郊区，富人留在了市区。第一章第一章 引论引论Slide 14住房问题住房问题n问题问题：l房子的价格由什么决定？l土地升值的好处应该归谁？l按什么规则决定谁住市区，谁住郊区

5、？l单位分配与市场卖房，你喜欢哪种？第一章第一章 引论引论Slide 15微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n问题的根源问题的根源l资源是的稀缺（Scarcity）u就业就会有限u土地有限，好的土地更是有限u个人工作时间有限u第一章第一章 引论引论Slide 16n问题的根源问题的根源l个人理性u选择最优的行动最求个人最大的满足 我们都想要好的我们都想要好的第一章第一章 引论引论Slide 17微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n问题的根源问题的根源l信息的不对称u个人的欲望别人没法观察u个人的努力水平与能力别人也没法观察u第一章第一章 引论引论Slide 18微观经济学研究的主题

6、微观经济学研究的主题n经济学研究经济学研究稀缺资源的配置问题稀缺资源的配置问题l如何把有限的资源进行有效的配置，使总体福利最大化。第一章第一章 引论引论Slide 19微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n配置问题配置问题的本质就是的本质就是人与人之间的经济人与人之间的经济关系关系。l与马克思主义经济学的研究对象并没有质的差异！第一章第一章 引论引论Slide 20微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n人类社会的两个基本主题：人类社会的两个基本主题：合作与竞争（冲突）l在社会中，没有完全孤立的人没有完全孤立的人，总与他人存在这种或那种联系，在联系中就存在与他人的相互作用。l相互作用的基

7、本形式：合作与竞争第一章第一章 引论引论Slide 21微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题为什么需要合作？为什么需要合作？提高效率提高效率l禀赋、偏好（个人喜好）差异绝对比较优势l适度分工分工能够提高每个人的生产力相对比较优势第一章第一章 引论引论Slide 22微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题：为什么要竞争？为什么要竞争？l资源有限并不一定选择竞争资源有限并不一定选择竞争l竞争是最基本激励方式竞争是最基本激励方式第一章第一章 引论引论Slide 23微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n合作困难l例1：合作效率低下合作效率低下，如：国有企业、人民公社、生产过剩、商品短缺l例

8、2：合作失败合作失败，如：挤公共汽车、n合谋：对个人有利，对社会有害的合作形式对个人有利，对社会有害的合作形式第一章第一章 引论引论Slide 24微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n竞争过度l破坏性竞争u战争u反不正当竞争法l竞争与合作并不是总是相容u竞争的加剧会损害合作水平。第一章第一章 引论引论Slide 25微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n经济学的最终关怀：经济学的最终关怀：l如何个体之间的行动，促进有效的合作与竞争，抑制反社会性的合作与竞争行为，提高社会福利水平？u理解个体选择行为是分析协调问题的基础第一章第一章 引论引论Slide 26微观经济学研究的主题微观经济学

9、研究的主题n经济活动中的协调问题：经济活动中的协调问题：l生产什么？生产多少？u避免商品生产的短缺或过剩l谁来生产？l为谁生产？u分配问题：l产品如何配置到所需要的居民？l生产所得收入的分配谁将拥有购买力？第一章第一章 引论引论Slide 27微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n三种基本协调方式：三种基本协调方式：l习俗l命令：计划经济、企业、传统家庭等l市场第一章第一章 引论引论Slide 28微观经济学研究的主题微观经济学研究的主题n经济学分析范围的扩张经济学分析范围的扩张l市场：古典经济学l政府、企业l习俗二战后经济学的扩展二战后经济学的扩展第一章第一章 引论引论Slide 29什

10、么是市场？什么是市场？n市场市场l是指在一定地理区域内，卖者（sellers）与买者(Buyers)的集合，买卖双方相互作用决定一种产品或一组产品的价格(Price)。l关键特征：买卖双方自主决定交易价格 第一章第一章 引论引论Slide 30什么是市场？什么是市场？n市场的两个基本力量：市场的两个基本力量：l供给：卖者在给定价格水平愿意提供的商品数量。价格价格数量数量供给供给第一章第一章 引论引论Slide 31什么是市场？什么是市场？n市场的两个基本力量：市场的两个基本力量：l需求：买者在给定价格水平愿意购买的商品数量。价格价格数量数量需求需求第一章第一章 引论引论Slide 32什么是市

11、场？什么是市场？n市场的两个基本力量：市场的两个基本力量：l均衡价格：供求相等时所达成的价格价格价格数量数量供给供给需求需求EP PQ Q第一章第一章 引论引论Slide 33什么是市场？什么是市场？n市场均衡原理：市场均衡原理：l市场通过自动的调整价格，可以实现供求相等，达到市场均衡。第一章第一章 引论引论Slide 34什么是市场？什么是市场？n价格机制对稀缺资源的配置价格机制对稀缺资源的配置l生产什么？u买者愿意支付的价格超过生产者的生产成本l生产多少？u给定价格，生产根据自己的利润最大化原则决定生产多少？第一章第一章 引论引论Slide 35什么是市场？什么是市场？n价格机制对稀缺资源

12、的配置价格机制对稀缺资源的配置l为谁生产？u用货币投票：谁出的价高谁就获得商品。l谁来生产？u谁生产的产品质优价廉，就由谁来生产。l谁拥有购买力？u商品价格之间决定生产者的收入。第一章第一章 引论引论Slide 36什么是市场？什么是市场？n市场价格的功能市场价格的功能 ：市场是如何实现配置：市场是如何实现配置资源的功能资源的功能l信号传递信号传递：价格的变化提供关于商品供求变化的信息。l激励功能激励功能：价格提高，生产者生产的积极性就会提高，同时会降低买者的采购积极性。第一章第一章 引论引论Slide 37什么是市场？什么是市场？提供了路标，提供了路标，指示出哪里最需出哪里最需要资源【信号传

13、递】，此外，价格还要资源【信号传递】，此外，价格还激励人们沿着这些路标前进【激励】人们沿着这些路标前进【激励】。第一章第一章 引论引论Slide 38什么是市场？什么是市场？n市场机制的制度基础市场机制的制度基础l价格的自由决定：保证价格真实、有效。l私有产权：价格变化直接影响买者与买者的个人利益，从而使他们有激励对市场价格的变化作出反应。确保价格的激励功能。第一章第一章 引论引论Slide 39什么是市场？什么是市场？n案例案例1 1：模拟市场的失败：模拟市场的失败 l50-60年代，东欧以及前苏联等社会主义国家曾提出“市场社会主义”，试图在社会主义制度下模拟市场，引入市场价格的信号传递功能

14、，来解决资源的 配置问题，但是这一计划割裂了价格的信号传递与激励功能，而最终失败。因为在公有产权下，决策者没有激励对价格变化作出准确的反应，而且这种激励功能的伤失也妨碍了价格的信号传递功能。第一章第一章 引论引论Slide 40经济学的演变经济学的演变n价格的决定机制成为经济学理论的中心价格的决定机制成为经济学理论的中心问题。问题。n第一个系统价格理论的诞生：第一个系统价格理论的诞生：劳动价值论lAdam Smith 国富论：也是现代经济学诞生的标志lDavid Ricardo 政治经济学及赋税原理第一章第一章 引论引论Slide 41经济学的演变经济学的演变n1919世纪世纪60-7060-

15、70年代：价格理论的裂变年代：价格理论的裂变l马克思资本论：劳动价值理论l边际革命：Menger（奥）、Jevons（英）、Walras（法）：边际效用价值理论第一章第一章 引论引论Slide 42经济学的演变经济学的演变n经济学的分裂经济学的分裂l马克思主义经济学：政治经济学l古典经济学：西方经济学 I 第一章第一章 引论引论Slide 43经济学的演变经济学的演变n马歇尔时代：供求均衡价格理论马歇尔时代：供求均衡价格理论l政治经济学经济学第一章第一章 引论引论Slide 44经济学的演变经济学的演变n2020世纪世纪3030年代：经济学第二次分裂年代：经济学第二次分裂l 古典经济学u信奉市

16、场是完善的，即坚持市场出清假设。u认为市场能够保持总需求等于总供给，步存在需求不足或生产过剩问题，同时劳动力市场上工资的自由调整，能够确保充分就业。所以，经济在总体层面不会出现协调困难。第一章第一章 引论引论Slide 4520世纪30年代的世界性经济大萧条n1929年10月24日、29日连续经历“黑色星期三”和“黑色星期二”，道琼斯工业平均指数下跌29.5。n随后，一场股市危机逐渐蔓延，演变成世界性经济危机。n到1933年，美国国内产出总量比1929年下降30，而失业率从1929年的3.5上升到1933年的25,而且在整个30年代平均失业率达到18%。第一章第一章 引论引论Slide 463

17、0 30 年代美国的失业队伍年代美国的失业队伍第一章第一章 引论引论Slide 47经济学的演变经济学的演变n古典经济学理论无法解释持续的大规模古典经济学理论无法解释持续的大规模失业，人继续一种新发理论来解释大危失业，人继续一种新发理论来解释大危机。机。第一章第一章 引论引论Slide 48现代宏观经济学诞生现代宏观经济学诞生n1936年Mynard KeynesA General Theory ofEmployment, Interest and Money通论通论第一章第一章 引论引论Slide 49经济学的演变经济学的演变n凯恩斯理论：l在通论中凯恩斯抛弃了古典经济学中关于市场出清假设，

18、引入提出有效需求理论。认为大危机是由于有效需求不足造成的，政府可以通过扩张性财政政策来解决经济的萧条。第一章第一章 引论引论Slide 50经济学的演变经济学的演变n经济学的分化经济学的分化l微观经济学l宏观经济学第一章第一章 引论引论Slide 51经济学的演变经济学的演变n宏观经济学分析：宏观经济学分析： l总体经济行为:u经济增长问题u通货膨胀问题u失业问题第一章第一章 引论引论Slide 52经济学的演变经济学的演变n微观经济学微观经济学l继承古典经济学分析传统从分析个体经济行为以及个体之间的相互作用入手，来分析资源的配置问题，探索协调个体经济活动的方式。第一章第一章 引论引论Slid

19、e 53经济学的演变经济学的演变n微观经济学与宏观经济学的联系微观经济学与宏观经济学的联系 l微观经济学是宏观经济学的基础第一章第一章 引论引论Slide 54经济学的演变经济学的演变n微观价格理论的发展微观价格理论的发展lDebru & Arrow（50s）:构建起严格的价值理论体系。第一章第一章 引论引论Slide 55经济学的演变经济学的演变n微观价格理论研究的扩展微观价格理论研究的扩展l市场结构与价格的决定l不完全信息与价格的决定l外部性与价格的决定第一章第一章 引论引论Slide 56经济学的演变经济学的演变n市场结构与价格决定市场结构与价格决定l市场结构：市场结构：竞争性与非竞争性

20、市场 u竞争性市场 l市场中存在很多的卖者与买者，没有单个卖者或买者对市场价格具有影响力，市场只有一种价格 。l比如:大多数农产品价格（近似）第一章第一章 引论引论Slide 57经济学的演变经济学的演变n市场结构与价格决定市场结构与价格决定l市场结构：市场结构：竞争性与非竞争性市场u非竞争性市场 l单个的生产者对产品价格具有很强的影响力。对同一中产品可以存在多种价格。 不完全竞争市场。l比如: OPEC（石油输出国组织）第一章第一章 引论引论Slide 58经济学的演变经济学的演变n市场结构：竞争性与非竞争性市场竞争性与非竞争性市场l市场价格定价行为差异u竞争性市场只有一个价格 u非竞争性市

21、场对于同一种商品可以存在不同的价格。 第一章第一章 引论引论Slide 59经济学的演变经济学的演变n案例案例1 1：双边谈判（：双边谈判（BargainingBargaining）问题）问题l卖者的生产成本l买者对产品的边际评价（最高支付价格或保留价格）l双方如何决定交易价格？CCV 第一章第一章 引论引论Slide 60经济学的演变经济学的演变n案例案例1 1：双边谈判（：双边谈判（BargainingBargaining）问题）问题l完全信息下的Nash合作解（1953）)(21CVP)(PVCPMaxp第一章第一章 引论引论Slide 61经济学的演变经济学的演变n不完全信息与价格决定

22、不完全信息与价格决定l逆向选择问题：事前信息不对称u旧车市场：卖者知道车的质量，买者不知道车的质量。 （Akerlof，1970）u解决方法：l信号传递：教育、考证（四六级、会计师等）l类型甑别：提供不同的（努力、收益组合）第一章第一章 引论引论Slide 62经济学的演变经济学的演变n不完全信息与价格决定不完全信息与价格决定l道德风险问题：事后信息不对称u保险市场：保险公司无法观察投保人投保后行为。l委托代理问题：激励与风险分担的冲突第一章第一章 引论引论Slide 63经济学的演变经济学的演变n案例案例1 1（续）：双边谈判（续）：双边谈判（BargainingBargaining） l不

23、完全信息下的双边谈判 生活中的讨价还价。u取决于双方的谈判力（Bargaining Power）l信息优势：知道对方的底牌l保留效用：不跟对方交易，自己能够得到的满足水平。第一章第一章 引论引论Slide 64经济学的演变经济学的演变n价格决定与外部性价格决定与外部性l外部性（非正式）：消费或生产活动对效用函数、消费可能性以及生产可能性所造成的间接影响（Laffont）。u负外部性：污染、噪声u正外部性：植树、遵守交通法规第一章第一章 引论引论Slide 65经济学的演变经济学的演变n价格决定与外部性价格决定与外部性l市场定价只反映了生产或消费活动的四人收益与成本，没有反映社会成本与收益。u好

24、的行为过少u坏的行为过多第一章第一章 引论引论Slide 66经济学的演变经济学的演变n案例案例2 2：酒后驾车险（：酒后驾车险（沈阳天安保险）l私人收益：司机、可能的受害者、保险公司l被保险人的道德风险行为所造成的社会成本u投保司机的行为变化l酒后驾车可能性增加l因酒后驾车的事故率上升社会成本。第一章第一章 引论引论Slide 67经济学的演变经济学的演变n微观经济学研究领域的扩展微观经济学研究领域的扩展l非市场力量对经济行为的协调u政府u非政府组织：企业、非盈利组织、家庭等u习俗、文化第一章第一章 引论引论Slide 68实证分析与规范分析实证分析与规范分析n经济理论的检验经济理论的检验l

25、检验标准？u根据什么来检验理论正确与否？第一章第一章 引论引论Slide 69实证分析与规范分析实证分析与规范分析n经济理论的检验经济理论的检验l检验标准取决于理论所要回答的问题的性质第一章第一章 引论引论Slide 70实证分析与规范分析实证分析与规范分析n根据所要回答的问题的不同分为：根据所要回答的问题的不同分为：l实证分析l规范分析第一章第一章 引论引论Slide 71实证分析与规范分析实证分析与规范分析 n实证分析实证分析 l实证分析 是通过运用理论与模型来预测选择行为的影响。 l比如：u人民币升值会对中国进出口产生什么影响？ u社保基金入世会对股市产生什么影响？ 第一章第一章 引论引

26、论Slide 72实证分析与规范分析实证分析与规范分析n实证分析的检验实证分析的检验l用事实来检验，预测能力旧成了理论力量的标志。第一章第一章 引论引论Slide 73实证分析与规范分析实证分析与规范分析n规范分析规范分析 l规范分析 从“应该怎样”角度分析问题。 l比如：u改革过程中如何兼顾公平与效率？u人民币是否应该升值？第一章第一章 引论引论Slide 74实证分析与规范分析实证分析与规范分析n规范分析的检验规范分析的检验l规范分析涉及价值判断问题，难以绝对的说“谁正确、谁错误”。l但是规范分析总是建立在一定的实证分析基础上，我们可以通过检验其实证基础来判断其规范结论是否合理。第一章第一

27、章 引论引论Slide 75实证分析与规范分析实证分析与规范分析n规范判断规范判断l根据什么标准来判断一项选择、一种制度或政策是“好”的？第一章第一章 引论引论Slide 76实证分析与规范分析实证分析与规范分析n规范判断的标准：规范判断的标准：l帕雷托效率（Pareto Efficiency）u对于一种资源配置组合，如果在保持所有人福利不减少的情况下，没有改进其中任意以福利的机会，那么就说该组合是帕雷托有效的。u帕雷托改进：在原有组合基础上，通过调整能够使部分人的福利提高，同时其他人的福利至少没有降低，那么就说这种调整就是帕雷托改进。第一章第一章 引论引论Slide 77实证分析与规范分析实

28、证分析与规范分析n规范判断的标准：规范判断的标准：l改革与帕雷托改进u帕雷托改进要求：保持所有人的福利不变。u改革就是改变资源配置的方式以及最终的组合，改革中往往使某些人受益，部分人受损。并不满足帕雷托改进原则。第一章第一章 引论引论Slide 78实证分析与规范分析实证分析与规范分析n规范判断的标准：规范判断的标准：lHicks & Kaldor 效率n在配置调整中，只要受益者增加的福利在配置调整中，只要受益者增加的福利大于受损者减少的福利，那么就是一种大于受损者减少的福利，那么就是一种效率的改进。效率的改进。u再分配政策：用受益者的部分福利来补偿受损者的损失。第一章第一章 引论引论Slid

29、e 79实证分析与规范分析实证分析与规范分析n规范判断的标准：规范判断的标准：l改革中的矛盾u如何评价福利的增加与损失？l例1：土地征收中的补偿金如何确定？l例2：国企改革，工人下岗的补偿问题？第一章第一章 引论引论Slide 80实证分析与规范分析实证分析与规范分析n规范判断的标准：规范判断的标准：l改革中的矛盾u谁得到改革中的大部分净收益？效率改进中的分配问题第一章第一章 引论引论Slide 81实证分析与规范分析实证分析与规范分析n案例案例3 3：人民币升值问题n人民币升值收益l有利于资输出l提高中国居民在国外的购买力第一章第一章 引论引论Slide 82实证分析与规范分析实证分析与规范

30、分析n案例3：人民币升值问题l人民币升值成本人民币升值成本u降低净出口量u不利于引进外资（降低了外币在中国的购买力）减少国内就业机会，不利于经济增长 第一章第一章 引论引论Slide 83实证分析与规范分析实证分析与规范分析n案例3：人民币升值问题l潜在的成本潜在的成本：升值预期下的国际游资国际游资的投机活动对国内经济的冲击。n人民币升值预期与国内资本市场泡沫l国际投机资本的获利手段：汇率差l对国内资本市场的影响：资本流入造成资本市场泡沫资本流出资本市场崩溃第一章第一章 引论引论Slide 84实证分析与规范分析实证分析与规范分析n案例3：人民币升值问题n规范性判断：人民币是否升值？l权衡升值

31、的利弊，是升值有利，还是权衡升值的利弊，是升值有利，还是捍卫人民币稳定有利？捍卫人民币稳定有利？第一章第一章 引论引论Slide 85实证分析与规范分析实证分析与规范分析n案例3：人民币升值问题n政府的应对手段：l第一道防线：资本帐户管理，闲置投资资本的流入，提高其操作成本。l第二道防线：公开市场操作，稳定现行汇率第一章第一章 引论引论Slide 86实证分析与规范分析实证分析与规范分析n案例3：人民币升值问题n干预政策的负面作用l过量扩大人民币供给量：将造成国内通胀压力l购入过量国外资产，加大了汇率风险。第一章第一章 引论引论Slide 87实际价格与名义价格实际价格与名义价格n名义价格名义

32、价格 是当产品与服务出售时所标示的当是当产品与服务出售时所标示的当期人民币价格。期人民币价格。n实际价格实际价格是按固定人民币价值计算的价格。是按固定人民币价值计算的价格。 n总体物价水平的变化导致不同时期人民币价值总体物价水平的变化导致不同时期人民币价值不同，所以不同时期名义价格的变化部分源于不同，所以不同时期名义价格的变化部分源于人民币价值的变化。实际价格就是剔除这种由人民币价值的变化。实际价格就是剔除这种由于币值变化所引起的价格变化。于币值变化所引起的价格变化。第一章第一章 引论引论Slide 88实际价格与名义价格实际价格与名义价格 n总体物价指数：总体物价指数：l消费者价格指数（Consumer Price Index, CPI） u代表性消费者购买一个固定商品组合的成本。 第一章第一章 引论引论Slide 89实际价格与名义价格实际价格与名义价格n计算实际价格计算实际价格实际价格实际价格基期基期CPI当期当期CPI*当期名义价格当期名义价格（基期100）（基期100）第一章第一章 引论引论Slide 90实际价格与名义价格实际价格与名义价格n案例3：上海房地产价格（以五角场价格为例）l2002.82003.8名义价格变化：u4000元/m2 5000元/m2