平安人寿业务员分级管理宣导ppt课件

1、重庆平安人寿重庆平安人寿业务员分级管理宣导业务员分级管理宣导分公司营销部2003年1月目录一、分级管理是什么二、2003年业务员等级评定方式三、业务员分级管理的利益四、我们该怎样做五、2002年下半年市区业务员评级情况分级管理制度分级管理是什么第一步：第一步：第二步：第二步：第三步：第三步：业务人员不良质量进展处分并录入电脑系统业务人员不良质量进展处分并录入电脑系统以业务员质量得分为根底，纳入业务人员年以业务员质量得分为根底，纳入业务人员年资和业绩目的，对业务人员进展等级评定资和业绩目的，对业务人员进展等级评定在等级评定的根底上，对业务人员实行差别在等级评定的根底上，对业务人员实行差别化管理和

2、效力化管理和效力分级后业务人员级别分类： A级以上业务员享有不同的权益和义级以上业务员享有不同的权益和义务！务！B 、C级业务员将遭到不同程度的限级业务员将遭到不同程度的限制！制！分级管理是什么 一、当客户作出选择时一定会选择最规范、最诚信的平安保险公司 二、当客户需求投资、购买保险时就会想到最专业、诚信的平安AAA级业务员 三、让更多的业务员从： AAAAAA分级管理是什么：科学分类，差别化管理和效力目录一、分级管理是什么二、2003年业务员等级评定方式三、业务员分级管理的利益四、我们该怎样做五、2002年下半年市区业务员评级情况一、司龄一、司龄年资半年以上未满半年的业务员，可以进展质量录年

3、资半年以上未满半年的业务员，可以进展质量录入，但不进展评分入，但不进展评分 半年至三年以内司龄可参与半年至三年以内司龄可参与A A级评定级评定( (分值在分值在0-100-10的除的除外，三年以上年资可以参与外，三年以上年资可以参与AAAA级评定，级评定，AAAAAA评定需求评定需求五年以上年资五年以上年资业务员级别如何评定起点分值：起点分值：+20+20分分加上不良行为质量扣分半年内加上不良行为质量扣分半年内加上不良契约质量扣分半年内加上不良契约质量扣分半年内得到根底分值得到根底分值将最近的两次根底分值进展相加求平将最近的两次根底分值进展相加求平均值均值得到质量最终得分得到质量最终得分二、分

4、值计算方法：二、分值计算方法：业务员级别如何评定不良行为不良行为代签名误导客户不实告知冒名顶替体检参与保险欺诈挂单行为客户赞扬强迫或诱惑投保唆使退保回佣恶意赞扬泄露客户资料隐瞒犹疑期或阻遏客户犹疑期退保破坏公司笼统客户资料不真实或不详细业务员个人信息不真实同事之间的不规范行为违反业务管理规定挪用侵占客户保险费保险金擅自更改客户投保资料由于业务人员缘由导致客户个人投资连结保险账户损失而引发公司错单买卖行为其它违反业务管理规定的行为业务员级别如何评定完全按照平安人寿业务人员质量管理条例界定完全按照平安人寿业务人员质量管理条例界定不良行为质量分值不良行为质量分值由机构业评会根据由机构业评会根据业务员

5、质量管理方业务员质量管理方法对业务人员不良法对业务人员不良行为进展处分并扣行为进展处分并扣分。分。其中，警告：其中，警告：-10-10；记过：记过：-20-20；解约：；解约：-50-50业务员级别如何评定记住啊记住啊半年内被警半年内被警告两次或记告两次或记过一次就有过一次就有能够被评为能够被评为B B级以下级以下新契约问题件新契约问题件3 3月月1 1日起日起 一件一件 1 1分第一件不计分，累分第一件不计分，累计计分不超越计计分不超越-5-5分分) )犹疑期退保犹疑期退保2 2件以上开场计算件以上开场计算 一件一件 2 2分分短期出险拒赔件一件短期出险拒赔件一件 10 10分分短险赔付率短

6、险赔付率 (50%) 0-3 (50%) 0-3分分 第第1313月保单件数继续率月保单件数继续率 (75%) 0 -3 (75%) 0 -3分分契约质量行为及分值契约质量行为及分值业务员级别如何评定问题件类型一：问题件类型一：填写有误类身份证位数缺填写有误类身份证位数缺乏乏15位或位或18位，身高、体重位，身高、体重填写错误，生日与身份不符填写错误，生日与身份不符等。等。填写不全类无配偶、子填写不全类无配偶、子女代码、无身高、体重、无女代码、无身高、体重、无填写安康告知，无填写受害填写安康告知，无填写受害人出生年月日、无建议书、人出生年月日、无建议书、无存折复印件等。无存折复印件等。投保书涂

7、改类：存折复投保书涂改类：存折复印件涂改、帐户涂改、暂收印件涂改、帐户涂改、暂收日期涂改、大小写涂改。日期涂改、大小写涂改。问题件类型二：问题件类型二：保费有误：合计保费保费有误：合计保费计算有误、附加险保费有计算有误、附加险保费有误，主险保费计算有误，误，主险保费计算有误，男性保费看成女性保费等男性保费看成女性保费等投保规那么不符：不测投保规那么不符：不测损伤与不测医疗比例是损伤与不测医疗比例是1：10，子女教育，子女教育A、B必需父必需父母投保，四类职业不得投母投保，四类职业不得投保不测损伤医疗等保不测损伤医疗等签名有误：未满签名有误：未满18周岁周岁必需监护签字，必需监护签字，18周岁以

8、周岁以上包括上包括18周岁必需本周岁必需本人签名，无签名等人签名，无签名等0.00%20.00%40.00%60.00%80.00%100.00%120.00%投保书涂改填写有误告知不详投人规则保费有误签名不符可控问题占比率原因占比累计值三、三、FYC条件条件评定评定A A级，在半年考核期内月均级，在半年考核期内月均FYCFYC超越超越640640元元评定评定AAAA级，在半年考核期内月均级，在半年考核期内月均FYCFYC超越超越880880元元评定评定AAAAAA级，在半年考核期内月均级，在半年考核期内月均FYCFYC超越超越11001100元元业务员级别如何评定-10，0)0，10或10，

9、20且在职3年以下，考核期内月均FYC不低于640元。10，15在职3年以上者或15，20在职3年以上5年以下，考核期内月均FYC不低于880元。15，20且在职5年以上，考核期内月均FYC不低于1100元。AAAAAAAAAAA AB BC C-，-10 业务员级别如何评定案例：某业务员，司龄案例：某业务员，司龄2 2年，年，20032003年上半年质量得分年上半年质量得分1515分。在分。在20032003年下半年，出现返佣事件，处分结果为警告一次，并有一次年下半年，出现返佣事件，处分结果为警告一次，并有一次问题件的扣分，同时其问题件的扣分，同时其FYCFYC下半年总计下半年总计27002

10、700元，那么该业务员在元，那么该业务员在20032003年年1212月月3131日进展的评分时，评分结果如下：日进展的评分时，评分结果如下：业务员级别如何评定起点分值起点分值2020分分加上返佣不良行为质量处分记过处分，加上返佣不良行为质量处分记过处分，-10-10分分加上不良契约质量问题件，加上不良契约质量问题件，-1-1分分得到根底分值：得到根底分值：9 9分分加上加上20032003年上半年的分值：年上半年的分值：1515分分20032003年年1212月月3131日，该业务员最终得分：日，该业务员最终得分： 15+915+9/2/21212分分20032003年下半年，该业务员月均年

11、下半年，该业务员月均FYCFYC超越超越640640元元最终该业务员评级为A级业务员友谊提示友谊提示在评价期内对业务员质量每半年评分一次，对于在评价期内对业务员质量每半年评分一次，对于在年末评分者，其在年末评分者，其AAAAAA与与AAAA级别待遇只适用于第二级别待遇只适用于第二年的上半年。年的上半年。假设业务员在已进入假设业务员在已进入AAAAAA或或AAAA级别后因行为质量级别后因行为质量问题而导致公司给予记过处分，即行为质量有一问题而导致公司给予记过处分，即行为质量有一次性扣分达次性扣分达-20-20分，那么此业务员在系统中的原评分，那么此业务员在系统中的原评级取消，并自动下调一级级取消

12、，并自动下调一级, , 解约处分者除名处置解约处分者除名处置。业务员级别如何评定目录一、分级管理是什么二、2003年业务员等级评定方式三、业务员分级管理的利益四、我们该怎样做五、2002年下半年市区业务员评级情况2 2、 在一定条件下，在一定条件下， 赋予赋予800800元的理赔权限元的理赔权限3 3、公司将为其制造信誉等级证书、公司将为其制造信誉等级证书5 5、在公司及当地媒体报纸上刊登、在公司及当地媒体报纸上刊登6 6、在公司举行的培训中享有优先权、在公司举行的培训中享有优先权1 1、生存调查特别授权：在累计、生存调查特别授权：在累计人身险保额不超越投保规那么契人身险保额不超越投保规那么契

13、调规范调规范2 2倍市区倍市区6060万，机构万，机构4040万的限额内，可以授权级业务万的限额内，可以授权级业务员作生存调查，但投资连结保险员作生存调查，但投资连结保险除外除外4 4、向客户大力引荐、向客户大力引荐AAAAAA业务员业务员分级管理给业务员带来什么AAA是最高级别AAAA级呢级呢1 1、生存调查特别授权：对累计人身、生存调查特别授权：对累计人身险保额在投保规那么契调规范上浮险保额在投保规那么契调规范上浮10 10万后市区万后市区4040万，机构万，机构3030万的金额万的金额以内的投保恳求，可以授权业务员作以内的投保恳求，可以授权业务员作生存调查，但投资连结保险除外。生存调查，

14、但投资连结保险除外。2 2、在一定条件下，赋予、在一定条件下，赋予500500元的理赔权限元的理赔权限3 3、公司将为其制造信誉等级证书、公司将为其制造信誉等级证书4 4、在公司及当地媒体报纸上刊登、在公司及当地媒体报纸上刊登5 5、在公司举行的培训中享有优先权、在公司举行的培训中享有优先权分级管理给业务员带来什么A A级属于正级属于正常情况常情况无特殊情况执行正常规那么无特殊情况执行正常规那么分级管理给业务员带来什么B B级业务员的正常级业务员的正常权益已开场遭到限权益已开场遭到限制，留意！制，留意！1 1、加强生存和理赔调查，提高抽检抽调比例、加强生存和理赔调查，提高抽检抽调比例2 2、荣

15、誉评选实行一票否决、荣誉评选实行一票否决3 3、取消自动核保、取消自动核保分级管理给业务员带来什么1 1、加强生存调查和理赔调查，提高抽检抽调比例；、加强生存调查和理赔调查，提高抽检抽调比例；3 3、取消自动核保；、取消自动核保；2 2、取消各种荣誉评选、取消各种荣誉评选4 4、安康险津贴和费用型保险择一投保、安康险津贴和费用型保险择一投保5 5、离任后不可再入司、离任后不可再入司分级管理给业务员带来什么千万不要千万不要成为成为B B、C C级业务员！级业务员！C级业务员呢级业务员呢业务员质量分级管理业务员质量分级管理部好部好 组组 好好业业 务务 员员 好好 大大 家家 共共 好！好！ 主顾

16、开辟主顾开辟 组织开展组织开展分级管理给我们大家什么目录一、分级管理是什么二、2003年业务员等级评定方式三、业务员分级管理的利益四、我们该怎样做五、2002年下半年市区业务员评级情况营业部运营理营业部运营理念的修定念的修定营业部职场的布置、荣誉榜的制造业务员的宣导、业业务员的宣导、业务质量训练和培育务质量训练和培育我们该怎样做营业部层面的任务营业部层面的任务业务员业务质业务员业务质量管理制度和量管理制度和流程的完善流程的完善业务员质量档案的建立营业部鼓励方案的制定建立各层级业务员建立各层级业务员会报制度夕会、会报制度夕会、二、三级早会二、三级早会业务员业务质量业务员业务质量日常管理、记录日常

17、管理、记录和追踪和追踪将业务员品将业务员品质管理内包容入到质管理内包容入到早、夕会等日常运营中早、夕会等日常运营中常抓不懈常抓不懈业务主任层面业务主任层面2、引导、培育所辖业务员形生长期效力、引导、培育所辖业务员形生长期效力、稳定开展、关注质量的认识和行为习惯稳定开展、关注质量的认识和行为习惯4、监视、检查业务员质量方面的行为和问题、监视、检查业务员质量方面的行为和问题，及时处置、记录并反响给营业部经理及时处置、记录并反响给营业部经理3、经过二次早会和夕会方式组织所辖业务人、经过二次早会和夕会方式组织所辖业务人员对质量管理相关内容的学习和技艺的提升员对质量管理相关内容的学习和技艺的提升我们该怎

18、样做1、以身作那么，成为团队中第一批、以身作那么，成为团队中第一批AAA业务业务员员业务员层面业务员层面我们该怎样做3、经过学习和训练形生长期效力、稳定开、经过学习和训练形生长期效力、稳定开展、关注质量的认识和行为习惯展、关注质量的认识和行为习惯4、规范本人展业行为，关注增员中对新人质、规范本人展业行为，关注增员中对新人质量方面的选择和培育量方面的选择和培育2、提升技艺、关注质量，早日成为、提升技艺、关注质量，早日成为AAA业务业务员，树立个人品牌员，树立个人品牌1、仔细学习业务人员分级管理制度相关内容、仔细学习业务人员分级管理制度相关内容，熟练掌握并拟定生长方案，熟练掌握并拟定生长方案目录一、分级管理是什么二、2003年业务员等级评定方式三、业务员分级管理的利益四、我们该怎样做五、2002年下半年市区业务员评级情