财富管理中心T

1、 目前中国的“大众富裕阶层”正以爆炸性的速度增长，高净值财富人口增长速度为20.3，居世界第二位. 美林证券全球财富管理主席Robert J.麦卡恩说：“今年的报告发现，2007年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加，而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，但只有那些能为这些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术战略的公司，才有可能取得成功。” 全球财富报告中指出，全球金融正向产品化方向发展。23诺亚在做 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！金融机构客户u 帮助金融机构设计及筛选金融产品u 帮助客户筛选适合

2、的金融产品4中国高净值客户理财解决方案的提供者金融产品设计及筛选专家56诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构7诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构8诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构9诺亚优势金字塔10独立客观的产品筛选体系诺亚优势金字塔l 投资理念l 投资流程l 投资业绩l 投资人员l 产品背后的细节l 帮助客户建立正确投资心态l 帮助客户正确审视自身状况谨慎选择金融机构l 谨慎选择理财产品理财精品池供理财师为客户选择11卓越的客户管理系统诺亚优势金字塔u 客户信息管理系统u 资讯发布管理u 产品信息管理u 投资者账户信息管理u 理财沙龙活动管理u 4008客服电话集成u

3、 网络客户服务集成诺亚站在巨人的肩膀诺亚的理财师将与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。12我们强调：v多维度的资产配置v客观中立的产品筛选v严谨的产品存续期过程管理v量身定制的理财规划方案13诺亚的客户v是公司真正的拥有者 v是每一个诺亚人必须服务的对象 v是诺亚人必须使之心情愉快的对象 v是决定诺亚是否合格的人v是权力的拥有者 14v我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品；v我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进；v我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节；v虽然我们不能承诺一定找到表现最

4、好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现;v虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是100%.15我们的产品供应商 v业界领先v同意诺亚对产品挂钩的基础资产与风险进行过程跟踪管理v通过诺亚为客户提供全面的服务计划v与诺亚拥有共同理念与价值观 16v为供应商精准寻找适合的目标客户群v清晰的产品风险揭示与沟通v让客户了解产品基础资产状况v充分维护客户的知情权v了解客户需求，为供应商持续提供产品创新的源动力v通过创新产品，持续满足客户的期望v在高净值客户群中树立供应商品牌17诺亚认为： 合规操作 是企业 持续发展 的基本前提18我们关注：19合格、合适的投资者筛选

5、NOAH-KYC实名会员制产品适合性产品预约资格限制n 合格、合适的投资者筛选流程20固定收益类 股权质押股权质押 房地产融资房地产融资 政府信用政府信用 证券结构化证券结构化二级市场类 阳光私募基阳光私募基金金 专户管理产专户管理产品品 投连保险投连保险 FOF/TOT 海外对冲基海外对冲基金金PE及创新类 私募股权投私募股权投资资 地产基金地产基金 艺术品基金艺术品基金 慈善捐赠慈善捐赠21我们根据风险层级划分，将产品分为以下五大系列：v诺亚系列固定收益产品v诺亚系列银行合作产品v诺亚系列保本浮动收益v诺亚系列二级市场产品v诺亚系列有限合伙基金收益风险诺亚系列诺亚精品池221.最有利的风险

6、控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；2.为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；3.我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险预警；4.我们及时告知客户项目的发展状况及进程；5.了解客户需求、评估客户的风险承受能力；6.在合适的时间将适合的产品给到合适的客户232465个上线产品个上线产品136个个产品产品 通通过风控过风控325个个产品产品立项立项1000多个多个潜在潜在产品产品2526全面性全面性客观性客观性专业性专业

7、性可比性可比性值得信赖的产品评价结果值得信赖的产品评价结果27产品（产品（70%）发行机构（发行机构（30%）持续经营能力收益率产品结构标的物交易对手政策影响产品管理能力风险控制体系服务与信息披露管理与合规团队与创新28收益率收益率产品产品结构结构标的物标的物交易交易对手对手政策政策抵押率抵押率用款监督用款监督还款监督还款监督担保情况担保情况交易结构交易结构抵押物的抵押物的价值价值项目所在项目所在地的市场地的市场情况情况融资方资融资方资质质股东实力股东实力财务状况财务状况信誉情况信誉情况政府的政政府的政策导向策导向与同期同与同期同类产品相类产品相比是否具比是否具有竞争力有竞争力29股权质押类股

8、权质押类政策影响政策影响产品结构：产品结构：质押率、平仓警质押率、平仓警戒线、强制公证戒线、强制公证的制度安排的制度安排收益率：与同期收益率：与同期同类产品相比是同类产品相比是否具有竞争力否具有竞争力交易对手：融资交易对手：融资方实力、未来现方实力、未来现金流安排金流安排标的物：标的股标的物：标的股票的波动情况票的波动情况30收益率：与同期同类产品相比是否具有竞争力政策：政府重视程度、政府任期产品结构：是否财政预算及人大决议标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况交易对手：政府级别、信用情况、财政实力政信合作类政信合作类31收益率：与同期同类收益率：与同期同类产品相比是否具有竞产品相比是否具

9、有竞争力争力产品结构：优先劣后产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、的制度安排、警戒线、平仓线的设置平仓线的设置标的物：投资限制标的物：投资限制交易对手：投资能力交易对手：投资能力资金对碰资金对碰32筛选私募投资顾问Philosophy投资理念Process投资流程Performance投资业绩People投研团队4P基金筛选原则33管理团队u团队稳定性u投资能力过往业绩u投资业绩u项目退出情况投资策略u投资领域u投资决策流程相关人评价u行业口碑uLP评价u被投资企业评价原则：一个都不能少的前提下，关注亮点四大方面相互支持佐证34金融投资两大关键：投资前筛选存续期管理35产品管理部的主要工作内

10、容是，与存续产品相关的管理、服务工作。注：自诺亚客户划款结束起，至产品结束（或诺亚客户全部退出）止，视为诺亚的存续产品。潜在产品潜在产品立项产品立项产品上线产品上线产品存续产品存续产品结束产品结束产品36信息追踪产品评估预警处理【信息追踪方案】信息披露供应商动态沟通媒体信息搜索其它途径反馈【运作评估方案】操作风险系统性风险运作表现评估安全性评估【预警处理方案】预警类型预警级别处理方案制定处理方案执行 产品管理部目前就存续产品管理的工作包括三个层面的内容：（1）信息追踪；（2）产品评估；（3）预警处理37信息追踪产品运作评估预警处理供应商媒体简报产品运作表现评估报告产品安全性评估报告投资者关系活

11、动诺亚存续产品每日跟踪服务报告信息披露媒体简报存续产品每日跟踪服务报告产品运作表现评估报告产品安全性评估报告存续产品每日跟踪服务报告产品跟踪服务报告客户信息披露媒体简报产品净值、安全性播报产品跟踪服务报告产品运作表现评估报告产品安全性评估报告产品跟踪服务报告投资者关系活动38外包服务节省时间让供应商更专注产品本身产品营销服务产品签约服务产品存续服务39诺亚为金融公司提供的外包服务的定义：贯穿产品生命周期始末，全程协助产品供应商为高端投资者提供资产配置、投资咨询、产品信息披露、客户权益行使等个性化的专业理财服务40n 投资者沟通活动策划与组织n 产品供应商、管理人、融资方等品牌推广策划n 合格投资者的筛选n 提供产品知识指导，帮助投资者理解产品内容n 风险教育，提高投资者的风险识别能力 n 解答投资者疑问、帮助投资者理解产品文件之内容41n 代办产品供应商的产品合同排版、制作、后期装订n 现场签约操作指导n 签约操作合规检查42n 及时向投资者传递产品投资运作信息，协助产品供应商做好产品信息披露服务n 发生严重影响产品运作事项时，与产品供应商或管理人共同做好投资者沟通工作n