《金融法理论与实务》课程教学大纲

1、金融法理论与实务课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：课程名称：金融法理论与实务英文名称：Theory and Practice of Financial Laws and Regulations课程类别：专业课学时：32学分：2适用对象：金融学及相关专业本科生考核方式：考试+考查先修课程：金融学、国际金融学二、课程简介本课程基于商法融合的教学目标，力争实现经济学理论与金融法律法规实践的结合。课程开篇对经济与金融学的相关理论，特别是制度和产权理论进行介绍与分析，接着对金融法规的法律渊源和法理基础进行介绍。在此基础上，课程将从金融行业分类角度开辟专题，对相关法律法规做框架性总结与分析。本课程不具

2、体解析法律法规的细则条款，而是将重点放在对金融法律法规的框架特征以及基本思想的阐述。Based on the teaching objective of fusion of Business and Law, This course strives to achieve the combination of economic theories and practice of financial laws and regulations. The course begins with an introduction and analysis of the relevant theories of

3、 economics and finance, especially theories of institution and the property rights. Then we will introduce the origin and basis of the financial laws and regulations. From the perspective of the classification of financial industry, the course will open up a special topic and make a framework summar

4、y and analysis of relevant laws and regulations. This course does not specifically explain the detailed rules of the laws and regulations, but focuses on the framework characteristics and basic ideas of them.三、课程性质与教学目的本课程可以作为金融学相关专业的必须课，也可以作为法学及其他专业的选修课。课程教学的知识目标：通过从（经济学）金融理论和法理两个角度对金融法规的解读，使得学生对金融

5、法规有更深入的理解，在理论上实现法、商融合。课程教学的能力培养目标：本课程对学生的能力要求包括三个方面，在整体层面上，有对金融法规的理解具备基本的理论框架；对具体法规条文，能够将其与具体的经济金融理论以及法理对应起来；对法规存在的问题或者发展方向，能够基于理论进行延拓性探讨。课程教学的素质培养目标：通过课程教学，使学生在对待金融法规的问题上，不再是被动地接受，而是开始寻求经济学与法学的基础；使学生对我国金融法规的宗旨和目标有准确认知，培养他们的制度自信。四、教学内容及要求第一章 金融关系规制的经济学理论基础目的和要求1.从经济学基本理论出发掌握法律规制的本质。2.掌握基本概念；理解理论前提及基

6、本逻辑。教学内容第一节 效率与公平1. 主要内容主要经济学家（流派）对效率与公平的基本观点。2. 基本概念和知识点效率；公平；福利经济学。3. 问题与应用效率与公平的基本关系是怎样的？效率与公平冲突的条件是什么？案例证明我国金融法规在处理效率与公平问题上的重要贡献第二节 政府与市场1. 主要内容政府存在性的理论阐述、政府与市场之间的边界问题。2. 基本概念和知识点外生经济；外生不经济；科斯定理；市场失灵；政府失效；政府与市场之间的边界。3. 问题与应用市场为什么会失灵？政府存在的必要性源于什么？如何理解政府的存在性，以及政府行为的基本特征？结合实践，与同学们一起体会“执政为民”的思想。第三节

7、制度与产权1. 主要内容制度的种类、内涵、产权的内涵、产权的作用。2. 基本概念和知识点制度；产权；制度的功能；产权制度的功能。3. 问题与应用制度的功能是什么？产权的功能是什么？如何理解产权对定价及风险的影响？结合实践，讨论社会主义产权制度的优越性 第四节 博弈与信息1. 主要内容博弈的基本要素；博弈的基本形态。2. 基本概念和知识点博弈；博弈的基本形态。3. 问题与应用动态博弈与静态博弈的区别是什么？如何理解市场中的信息显示机制与信息揭示机制？第五节 监管理论1. 主要内容介绍各种理论对监管必要性、监管形式、监管功能的分析。2. 基本概念和知识点金融脆弱；管制俘获；管制寻租；经济学流派在监

8、管问题上的主要观点。3. 问题与应用何谓金融脆弱、管制俘获、管制寻租?如何理解政府的基本属性？政府属性与监管之间存在什么关系？思考与实践1. 政府与市场的关系是怎样的？2. 把握信息、产权与制度在金融关系规制方面的意义；3. 正确理解我国金融法规中各博弈主体的社会主义本质教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。第二章 金融关系规制的法理基础目的和要求1. 让学生对金融法的内涵与外延有历史的、理论的条理感；2. 把握商法、经济法、金融法的内容及彼此间的关系。教学内容补充法理学基础第一节 商法概述1. 主要内容介绍商法内涵、商法渊源、商法原则、商法要素，商法调整范围。2. 基本概念和知识点商

9、法；商法内涵及调整范围。3. 问题与应用商法与金融关系规制有何关系?探讨商法与其他法规之间的关系。第二节 经济法概述1. 主要内容经济法的基本内涵、特征、功能、要素、内容与体系。2. 基本概念和知识点经济法；经济法的存在性；功能；体系及要素。3. 问题与应用经济法的功能有哪些；探讨经济法与金融关系规制之间的关系；社会主义经济法的宗旨与目标。第三节 金融法概述1. 主要内容金融法规的概念、调整对象、体系与原则。2. 基本概念和知识点金融法；金融法规的调整对象。3. 问题与应用金融法规的基本形态有哪些？分析金融法规与其他法规之间的关系。思考与实践1. 金融法在法律体系中究竟是怎样的一种存在？2.

10、理解金融关系的复杂性，以及金融关系规制在立法实践上的复杂性。教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。第三章 金融系统与金融市场目的和要求1. 通过对金融系统与市场的解读，让学生了解金融法存在的前提；2. 掌握金融体系结构、金融市场的基本特征；3. 了解我国金融市场发展的历程，增强自豪感。教学内容第一节 金融系统概述1. 主要内容金融系统的要素、属性、功能；主要金融机构的结构、作用和运行。2. 基本概念和知识点金融系统；金融系统的结构与特征。3. 问题与应用如何理解金融系统的基本特征?将金融系统特性与金融风险的特征结合起来。第二节 金融机构1. 主要内容金融机构的基本种类、行为特征、业务内

11、容。2. 基本概念和知识点商业银行；基金；了解各种金融机构的组织形式、业务范围。3. 问题与应用如何认识准政府金融机构与商业金融机构的关系？了解准政府金融机构的业务特征。第三节 金融工具与金融市场1. 主要内容主要金融工具的契约关系、操作性规范。2. 基本概念和知识点货币市场；资本市场；一级市场；二级市场；各种金融工具的契约关系。3. 问题与应用货币市场与资本市场的区别与联系？了解货币市场与资本市场的基本工具。思考与实践1. 金融系统的架构和功能是什么？2. 金融系统/市场的基本功能与特点可能对金融法产生怎样的影响？3. 讨论：我国金融市场发展的辉煌成就以及面临的挑战。教学方法与手段课堂讲授、

12、多媒体教学、课堂讨论。第四章 金融立法实践概述目的和要求1. 从借鉴角度介绍金融立法的背景和内容；2. 了解他国金融立法的背景和内容；3. 了解我国金融立法中取得的伟大成就。教学内容第一节 市场经济发达国家（地区）金融立法实践1. 主要内容市场经济发达国家的金融体制与立法实践。2. 基本概念和知识点金融体制；不同国家的金融体制比较。3. 问题与应用如何看待不同国家金融体制的建立基础？对各国金融体制与监管立法特征进行比较分析。第二节 我国金融体制变革与金融立法实践1. 主要内容我国金融体制的变革历史、我国金融立法的过程及内容。2. 知识点我国金融立法的原因分析。3. 问题与应用我国金融立法的阶段

13、特征是什么？对我国金融体制与金融立法特征进行综合分析。思考与实践1. 各国金融立法的背景及内容有何异同？2. 从我国金融立法中经历的困难，体会今日成功之不易。教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。第五章 货币政策与中央银行法目的和要求1. 对中央银行法进行理论与实践解读；2. 了解中央银行法存在的条件以及基本特征；3. 把握我国货币政策的社会主义本质特征教学内容第一节 货币政策概述1. 主要内容货币政策的目标、货币政策的工具。2. 基本概念和知识点货币政策最终目标；中介目标；货币政策目标之间的关系；货币政策工具的种类及特征。3. 问题与应用如何看待各类货币政策工具的内容与特征？对我国货

14、币政策工具的效果进行分析。第二节 中央银行制度概述1. 主要内容中央银行制度的发展历史、中央银行的功能与地位。2. 基本概念和知识点中央银行；中央银行的功能与地位。3. 问题与应用如何理解中央银行的三大职能？对我国中央银行的功能进行分析。第三节 中央银行法1. 主要内容中央银行独立性的讨论、中央银行法的框架内容。2. 基本概念和知识点中央银行法；中央银行法的基本框架。3. 问题与应用如何看待中央银行的独立性？试分析我国中央银行的独立性如何？思考与实践1. 中央银行法的立法基础与目的是什么？2. 如何看待我国中央银行法的立法条件以及基本内容？教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。第六章

15、银行业监管与商业银行法目的和要求1. 介绍银行业监管的内容与特色；2. 了解巴塞尔协议的基本内容与特色3. 总结我国银行业监管的经验教训，建立大国金融的自信。教学内容第一节 银行业监管的基本理论1. 主要内容银行业监管的公共利益理论、私利理论、法律视角，以及几个备受关注的主题.2. 基本概念和知识点外部性；信息不对称；交易成本；几大理论的主要观点。3. 问题与应用如何理解银行业监管的必要性？如何看待我国银行业监管的必要性？第二节 巴塞尔协议综述1. 主要内容巴塞尔协议的发展历程；巴塞尔协议在内容与思想上的演进。2. 基本概念和知识点巴塞尔协议；三个巴塞尔协议的基本内容及特征。3. 问题与应用如

16、何理解三个巴塞尔协议之间的基本关系?巴塞尔协议对我国银行业监管的影响。第三节 银行业监管的国际实践经验1. 主要内容美国、欧盟、英国的银行业监管。2. 基本概念和知识点微观审慎；宏观审慎；主要国家在微观审慎监管；宏观审慎监管上的基本思想与做法。3. 问题与应用什么是微观审慎监管和宏观审慎监管？比较美国、欧盟和英国监管思路及实践上的异同。第四节 我国商业银行监管历程简介1. 主要内容我国商业银行监管的阶段划分及各阶段的主要实践活动。2. 基本概念和知识点我国商业银行监管的主要内容。3. 问题与应用如何理解我国商业银行监管的变化原因和效果？对我国商业银行监管各阶段的监管思路进行分析。第五节 我国银

17、行业法规简析1. 主要内容我国商业银行监管的主要法规。2. 基本概念和知识点我国商业银行监管法规之间的关系。3. 问题与应用如何理解我国商业银行监管法规的之间的关系？请对我国商业银行监管的趋势做出分析。思考与实践1. 三个巴塞尔协议的基本思想分别是什么？有哪些“变”与“不变”？2. 如何理解我国银行业监管的基本形态和思路。教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。第七章 证券市场与证券业监管目的和要求1. 介绍证券业监管的基本思想及监管特征；2. 了解我国证券业监管经历过的曲折，珍惜今日的美好发展前景。教学内容第一节 证券与证券业1. 主要内容证券与证券业概述。2. 基本概念和知识点证券；

18、股票；债券；基金；票据；证券种类；证券市场种类及结构；证券市场的主体与客体。3. 问题与应用证券的基本特点是什么？证券市场有何基本特点？如何理解证券市场的特征风险与系统风险？第二节 证券市场监管的一般性理论1. 主要内容证券市场监管存在性的理论分析。2. 基本概念和知识点市场失灵；市场未灵；信息不对称；信息不完全；证券市场信息的传递。3. 问题与应用如何从信息传递的角度理解证券市场的监管？基于信息传递、信息显示、信息揭示，探讨内幕交易的监管。第三节 证券业监管的制度变迁简介1. 主要内容美国、英国、德国、我国证券业监管的制度变迁。2. 基本概念和知识点监管制度；监管制度变迁的原因分析。3. 问

19、题与应用美国、英国、德国证券业监管的驱动因素有何异同？如何理解我国证券业监管的驱动因素？在我国证券业监管问题上，大胆批判不当言论。第四节 证券业监管的基本内容1. 主要内容上市制度监管、对各类主体的监管、对各类行为的监管。2. 基本概念和知识点上市制度；信息披露制度；证券主体与证券行为的内容与特征。3. 问题与应用对证券主体的监管主要包括哪些内容？对我国证券市场行为监管特征进行分析；树立监管为民的思想。第五节 相关法规简析1. 主要内容公司法、合同法、证券法、证券投资基金法。2. 基本概念和知识点证券法；各类法规的基本内容、特征，及相互关系。3. 问题与应用我国证券业监管法规的基本框架是怎样的

20、？对证券法的基本特征进行分析。思考与实践1. 相对银行业而言，证券业监管有何独特性？2. 如何理解我国证券业监管的制度变迁？教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。第八章保险业监管与保险立法目的和要求1. 对保险立法的前提、内容与特征进行解读；2. 掌握保险立法的理论基础与基本实务；3. 对“老有所养”有全面深刻认识。教学内容第一节 保险与保险法1. 主要内容保险的内涵、保险合同的特征与内容。2. 基本概念和知识点保险；保险合同；保险的内涵与基本特征。3. 问题与应用如何理解保险与风险之间的关系？我国对保险险种的划分。第二节 保险业监管的国际实践简介1. 主要内容美国、欧盟、瑞士的保险监

21、管模式。2. 基本概念和知识点风险资本模式；偿付能力模式；SST模式；各种模式的比较分析。3. 问题与应用如何看待美国与瑞士监管模式的异同及背景？我国如何借鉴以上各国的经验？第三节 我国保险业监管与保险立法1. 主要内容我国保险立法的历程及具体内容。2. 基本概念和知识点我国保险业监管的基本内容。3. 问题与应用我国保险业监管的基本思路是什么？如何看待我国保险业监管与保险业发展现状之间的关系；在互助互保问题上，要有民族自豪感和制度优越感。思考与实践1.保险法的原则；保险业监管的基本内容；我国保险立法存在的问题。2. 如何理解保险立法的前提及其基本特征？3. 我国保险业监管的困难何在？我国保险立

22、法实践中存在什么难题？教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。第九章 期货/租赁/外汇等的规管目的和要求1. 对热点产品或行业监管立法的环境与内容做出解读；2. 了解法规内容，掌握立法思想；3. 批判不当言论，树立坚定信念。教学内容第一节 期货交易与期货交易立法1. 主要内容期货的内涵、交易程序及制度；期货监管的主要法规。2. 基本概念和知识点期货；期货交易的基本制度；特征与风险。3. 问题与应用如何看待期货交易的风险与监管？试举例说明我国期货交易的风险特征。第二节 金融租赁与金融担保的规管1. 主要内容金融租赁、金融担保的程序、行为关系、监管内容。2. 基本概念和知识点金融租赁；金融担

23、保；金融租赁；金融担保中的契约关系。3. 问题与应用金融租赁与金融担保法律关系的异同。如何看待我国金融租赁和金融担保的监管动向？准确把握社会主义租赁和资本主义租赁的本质区别。第三节 外汇与黄金的规管1. 主要内容外汇的内涵、汇率的决定、外汇交易关系、黄金的基本属性、外汇管理制度及外汇交易的监管、黄金交易的规管。2. 基本概念和知识点外汇；汇率；外汇监管的重点与难点。3. 问题与应用试分析外汇监管的目标和手段之间的关系。我国外汇监管的基本特征。思考与实践1. 期货、租赁、担保、典当等的立法基础各有何特点？2. 如何看待我国在期货、租赁、典当等方面的立法制度变迁？教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学

24、、课堂讨论。第十章 互联网金融法规分析目的和要求1. 对互联网金融立法进行理论解读；2. 了解互联网金融的基本特征，把握立法前提与基本思想。教学内容第一节 互联网金融概述1. 主要内容互联网金融的内涵、类型。2. 基本概念和知识点互联网金融；互联网金融的基本形态及其特征。3. 问题与应用如何看待互联网金融的契约特征？互联网金融监管的意义何在？第二节 互联网金融的风险分析1. 主要内容不同互联网形态的风险特征分析。2. 基本概念和知识点流动性风险；操作风险；信用风险；不同互联网形态的不同风险。3. 问题与应用如何看待互联网金融的流动性性风险？如何看待互联网金融的信用风险？如何防范互联网金融的操作

25、风险？第三节 互联网金融监管的国际经验1. 主要内容各国互联网金融的发展历程及基本形态介绍、各国互联网金融监管的基本内容。2. 基本概念和知识点第三方支付；P2P；众筹；互联网理财；互联网保险；各类互联网金融的风险特征。3. 问题与应用如何看待第三方支付、P2P、众筹的契约关系与风险？我国互联网金融风险的特征分析。第四节 我国互联网金融监管法规分析1. 主要内容我国互联网金融的发展、基本业态、基本特征。2. 基本概念和知识点我国互联网金融的基本形态及发展概况。3. 问题与应用如何看待我国互联网金融风险的国情特征？我国互联网金融监管的必要性和发展趋势分析。思考与实践1. 互联网金融监管与其他形态的监管在前提、特征及内容上有何异同？2. 我国互联网金融的基本思路是什么？存在的难题有哪些？教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论。五、各教学环节学时分配教学环节教学时数课程内容讲课习题课讨论课实验其他教学环节小计课程概述22金融法的经济学理论基础66金融法的法理基础66金融法规概述22货币政策与中央银行法112商业银行相关法规112证券法112基金与期货相关法规112保险业法规112信托、担保与租赁等法规112互联网金融及金融监管112总结22合计196732六、推荐教材和教学参考资源推荐教材赵建群. 金融法规理论基础与实务