公司管理系统组织架构及岗位设置

1、公司组织架构及岗位设置第一章部门及机构设置总经理：全面主持公司经营，制定经营战略计划并分解实施，协调公司各部门关系，保证公司健康高效运作。评审委员会：评审委员会由公司总经理、各部门负责人组成，每周定期召开一次项目评审会，从合法性、安全性、效益型等方面对担保项目进行综合分析并提出意见。业务部：负责各项贷款担保业务及担保延伸业务的开展，对融资担保项目进行调查审核论证、后期管理等工作。风险控制部：负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发。财务

2、部：负责公司财务核算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度，合理控制预算费用，为决策层提供准确的经营状况和财务分析信息依据。综合管理部：负责公司人事、行政、后勤服务等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足，组织策划公司的培训和各项活动，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证。内部组织结构图股东会执行董事总经理评审委员会1V1r业务部风险控制部财务部综合管理部业务规划风险评审预算管理人事管理市场开拓法务操作资金管理行政管理项目受理资产评估报表操作信息化建设项目调查反担保落实财务核算业务核算过程管理涉嫌管

3、理财务分析业务稽核第二章岗位职责一、总经理岗位职责1. 主持担保公司的经营管理工作，组织实施股东会决议;2. 协助执行董事完成公司的年度担保经营目标，并负责打造担保核心业务；3. 拟定公司内部管理机构设置方案；拟定公司基本管理制度和制定公司的具体规章制度；4. 负责按照公司战略及年度经营目标激活制定具体的工作措施并推动担保业务达成；5. 深入了解本行业动态，对担保业务发展进行预测，即使、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的营销团队，研发适应市场需求的担保产品，构建有效的营销渠道，合作平台搭建与维护，保证担保业务的持续增长；6. 定期向股东会报告担保资金运行情况，重大问题及时报告；7. 负责担保业

4、务团队建设，激发团队成员工作积极性与能动性，对其工作绩效进行评审，对最总目标的达成结果负责；8. 主持公司担保业务经营管理工作，按授权审判经营事项；根据公司发展需要，作出管理决策调整，报送执行董事审判；9. 定期向公司执行董事提交公司担保业务运营状况报告和工作计划；10. 向公司执行董事提交担保业务所属部门负责人的任用、薪酬、待遇以及解聘建议，按决策程序实施决策；11. 对担保业务日常事务进行管理，对各部门经理的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核管理，签发与其职责权限相对应的业务文件；12. 内部协调公司各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作关系；13. 外部协调相关政府、银行、行

5、业协会、合作伙伴等联系协调工作。二、业务部工作职能1. 负责完成公司股东会制定的各项业务指标；2. 负责对担保客户资料的搜集工作；3. 负责担保业务的保前调查、保时评审、保后管理工作；4. 负责对担保业务档案原始资料进行归档、整理、归类、建立、健全担保客户资料档案；5. 组织实施担保市场、行业和相关监管政策的跟踪分析工作,及时收集、汇总和上报外部市场信息和产品信息，为业务发展规划和产品开发计划的制定提供参考和依据；6. 及时、准确、完整的录入担保管理系统，编制担保业务日常统计报表；7. 监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作；8. 负责组织对重点客户的分析评价。A. 业务部部长岗位职责1.

6、 对总经理负责，支持本部门全面工作，负责贯彻和执行股东会制定的各项制度和工作部署；2. 负责机构客户的市场开拓，发展新客户，建立并维护良好的客户关系，以保证业务规模的实现；3. 根据股东会制定的工作目标，结合实际，分解实施工作计划和指标；4. 负责担保客户分析评价工作的组织实施；5. 负责担保业务管理，制定工作方法，改进和提高管理水平;6. 对本部门保后管理的落实情况进行检查、监督，加强担保业务的风险评审和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时上报；7. 负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习；8. 密切与当地银行金融机构、行业协会和大客户的关系，以保

7、证年度业绩；9. 完成总经理交办的事项及担保管理有关的其他工作。B. 业务部客户经理岗位职责1. 对担保业务部部长负责，完成本部门工作部署；2. 负责保前调查，确认担保申请人的资格、条件及评价指标；收集整理有关资料；提出调查报告，并对调查内容的真实性负责；3. 负责实施项目承保，协调客户，银行和相关部门落实各项工作，制定项目合同，落实完成各项工作，制定项目合同，落实完成全部承保流程，整理完善项目档案资料；4. 负责保后检查，跟踪担保贷款的使用、还款保障、还款意愿、经营方针、重大事件、定期检查担保客户的财务指标、生产经营、反担保情况、撰写保后检查报告；5. 负责保后管理的各项具体工作，监测担保客

8、户还款来源、还款记录、还款意愿及法律责任，对逾期贷款及代偿款的催收及各类风险担保采取补救措施。6. 负责建立担保客户资料档案，对原始资料进行收集、整理，对担保档案的真实、合法、完整和齐全负第一责任，并在规定时间内移交档案管理人员；7. 及时、准确、完整地录入担保管理台账、日常统计帐，根据公司业务需求准确、及时、完整提供第一手资料，发现问题，提出对策和建议；8. 完成领导交办的事项和担保业务有关的其他工作。C. 综合管理人员工作职责1. 对业务部部长负责，完成统计数据，综合分析工作，及时准确编制、填写、汇总各项统计报表，对担保业务质量定期分析，提出改进工作的建议；2. 负责向银行、银监局、担保协

9、会等业务管理部门及时、准确的报送相关资料；3. 负责登记担保业务台账，集中管理合同及业务综合资料；4. 负责担保档案资料的评审和管理工作，在收到业务经理移交的担保档案后尽快完成评审工作，应当审查业务经理提交档案的完整性，审查完毕后及时入库；5. 完成本部门的行政性事务，及领导交办的事项。三、风险控制部工作职责1. 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；2. 对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；3. 对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本；4. 熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保

10、、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；5. 熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；6. 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；7. 跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转；8. 完成公司领导交办的其他事务。9. 根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。A. 风险控制部部长岗位职责1. 负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；2. 建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；3.合规风险评审：负

11、责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；3. 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。B. 风险控制部评审人岗位职责1. 负责投资项目的风险审核2. 负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；3. 负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；4. 负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；5. 负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；6. 协助业务部完善风险控制相关手续；7. 协助法务部门

12、进行法律诉讼、处置反担保资产。8. 完成领导交办的其他工作。四、财务部岗位职责A.财务部部长岗位职责1、认真学习和贯彻执行党的路线方针政策和金融财稅法律法规。以财政部制定的会计准则为依据，组织制定企业财务管理、会计核算、资金管理等各项规章制度并贯彻执行，加强财务核算和管理，规范财务行为，做到依法合规，稳健经营。2、根据企业的经营发展目标制定财务收支及资金计划并落实、检查。负责资金营运和资金调度管理，权限范围内审批部门及个人用款申请。严格执行资金管理制度，确保公司业务经营正常运行。3、组织有关部门编制财务预算，认真履行财务检查和监督执行职责。4、加强内部管理，不断完善内控制度，根据企业运营的实际

13、情况，进行成本预测、控制、分析和考核，适时提出成本控制方案。加强成本费用控制。5、组织进行会计核算和帐务处理等工作，审核各项会计报表、抽盘现金、抽查银行余额调节表等并及时上报。6、根据公司章程和股东会（股东会）的决议，负责收益分配核算工作。7、负责公司的稅收筹划与管理，监督按时完成纳稅申报等工作。8、协调本部门与其他部门的工作关系及相关上级职能部门的关系。9、负责协调与财政、稅务、银行的关系。10、定期对财务经营情况进行分析及财务信息批露。11、定期对公司的经营情况进行评估，防范财务风险。12、按时完成公司领导和上级领导交办的各项任务。B.会计岗位职责1、积极协助、配合财务部长开展各项工作，完

14、成好财务部的各项任务；2、贯彻执行本公司制定的会计制度、财务制度、核算办法和操作规程，负责本公司的财务核算工作；准确、及时的反映各项经济业务。3、及时、足额、完整地将各项收入纳入损益账户核算。准确核算固定资产盘盈、清理收益等；4、负责对相应原始凭证及附件进行复核，并对其采集报账信息与报账资料的完整性、一致性负责；5、负责客户往来帐的核算和对帐工作，及时催收各类财务借款；6、按月进行各项稅款的计提、申报、缴纳工作；7、负责装订、保管会计凭证、会计帐簿以及各项稅款申报、解缴资料；8、建立和管理固定资产卡片。负责固定资产核算、和减值准备的计提工作；9、负责相关成本费用的核算工作；10、负责本岗位内控

15、管理方面的工作；11、完成上级和本部门交办的其他临时工作任务；C. 出纳岗位职责1、根据业务发展的需要，提出开销户申请，经领导批准后办理开户和销户。2、认真核算“银行存款日记帐”和“现金日记帐”做到日清月结，每日结算，账款相符。按领导要求编制上报“银行存款收付报表”，每月编制银行存款余额调节表。3、出纳必须按现金管理条例的规定办理收支业务，严格执行现金支出范围规定，对完成审批手续的收付款凭证，进行复核，办理款项收付，收付款后在原始发票上加盖“现金付讫”或“转帐付讫”等字样，在原始附件加盖“附件”字样，发现问题及时汇报领导，并协助解决。4、与担保业务管理岗进行沟通，及时了解资金需求；与银行取得联

16、系，了解资金使用、结余情况。根据担保情况合理安排支出，不得坐支、透支。保证银行帐户有足够的资金余额。5、保管好公司的各种票据、支票和相应的印鉴章。6、加强资金的监督使用，按银行规定的结算方式操作，检查货币资金的收支是否合理、合法。7、按流程规范划转资金。8、负责办理企业各项费用的报销、支付工作。9、完成领导交办的其他工作。五、综合管理部岗位职责A、综合管理部部长岗位职责1、主持本部门全面工作，全面负责综合管理部各项工作的管理和指导，结合公司实际制定本部门工作计划和管理制度并组织实施。2、根据公司战略发展规划和目标，负责汇总拟定公司总体工作计划总结等综合性文字材料。3、协助公司领导处理日常行政工

17、作，负责公司综合协调工作，并协助领导督办落实公司重要工作事项及工作进程。4、组织参与公司重大活动和会务安排，牵头负责公司综合性接待和对外联系工作。5、负责公司后勤保障和支持工作，规范管理并合理控制，为业务发展提供支持。6、牵头负责公司固定资产和递延资产的实物管理及物资管理工作，确保资产账实相符。7、负责公司综合文秘工作，确保公司公文运转、新闻宣传的及时有效，同时根据文书、授信及人事档案相关管理规定和要求，制定相应的管理办法并抓好工作的落实。8、负责公司人力资源和劳资管理工作，牵头负责员工管理、薪酬管理、员工福利、绩效考核、劳动纪律、休假制度和业务培训等工作。9、负责公司内控评价方案的组织、制定

18、、实施，加强业务培训与指导，努力提升内控管理水平；并负责指导、帮促各部门的内控建设和内控评价基础工作。11、完成上级领导交办的其它工作任务。B、人事、劳资、档案岗位职责1、负责规范并严格执行机构设立、变更、撤并的报批程序和手续，及时办理有关机构营业执照稅务登记证、组织机构代码证正、副本的申领、变更、注销等手续。2、按规定做好营业执照稅务登记证、组织机构代码证的检查和年检等工作；负责对公司营业执照稅务登记证、组织机构代码证的保管和使用，确保不发生遗失、被盗和毁损等事故。3、熟知国家工资政策规定和本单位员工劳动工资政策规定，掌握员工劳动工资福利工作技能和具体管理工作方法，坚持原则，严格执行有关规定。4、按规定做到工作有规划、有措施、有检查、落到实处，促进全公司的内控建设。严格遵守有关规定，组织员工招聘录用工作，把好入口关。5、熟练掌握员工的工资、劳动及待业保险、职工福利费、劳动保护费、工会经费、教育经费的计提比例与开支范围。6、加强员工工资福利基础工作，做好有关基础资料收集、整理和归档工作，做好工资福利费用统计及分析工作，为做好员工分配激励工作提供基础保障。负责劳动纪律管理，加强并规范劳动工资管理，严格执行员工病假、医疗期、孕期、产期、探