(完整版)基金从业资格考试模拟试题及答案

1、基金从业资格考试模拟试题及答案基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题一、单项选择题( (共共 8080 道，每题道，每题 0.50.5 分；下列每小题有四个备选答案，只有一分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。选不得分。) )(1)(1) 以下哪些不是有价证券的性质：以下哪些不是有价证券的性质：()()A.A. 期限性期限性B.B. 收益性收益性C.C. 流动性流动性D.D. 投机性投机性(2)(2) 按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：按经

2、济性质分，有价证券不包括以下哪一类：()()A.A. 存款存款B.B. 股票股票C.C. 债券债券D.D. 基金基金(3)(3) 证券投资咨询的机构应当有证券投资咨询的机构应当有()()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。A.A. 5 5B.B. 1010C.C. 1515D.D. 2020(4)(4) 截至截至 20082008 年年 6 6 月底，我国共有月底，我国共有()()家基金管理公司家基金管理公司A.A. 5050B.B. 53

3、53C.C. 5858D.D. 6060(5)(5) 央行发行央票是为了央行发行央票是为了()()。A.A. 筹集自有资本筹集自有资本B.B. 筹集债务资本筹集债务资本C.C. 调节商业银行法定准备金调节商业银行法定准备金D.D. 减少商业银行可贷资金减少商业银行可贷资金(6)(6) 证券法开始实施是证券法开始实施是()()。A.A. 19971997 年年B.B. 19981998 年年C.C. 19991999 年年D.D. 20002000 年年(7)(7) 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( (披露一次更新的招

4、募说明书。披露一次更新的招募说明书。) )个月个月A.A. 6 6B.B. 2 2C.C. 3 3D.D. 1 1(8)(8) 19241924 年年 3 3 月月 2121 日日，“马萨诸塞投资信托基金马萨诸塞投资信托基金”设立设立，意味着美国式基金的意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个真正起步。这也是世界上第一个()()。A.A. 契约型投资基金契约型投资基金B.B. 公司型开放式基金公司型开放式基金C.C. 股票基金股票基金D.D. 封闭式基金封闭式基金(9)(9) ( () )指基金委托人以指基金委托人以证劵投资基金法证劵投资基金法 证券投资基金会计核算办法证券投资基金会计核

5、算办法等法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A.A. 基金账务的复核基金账务的复核B.B. 基金头寸的复核基金头寸的复核C.C. 基金资产净值的复核基金资产净值的复核D.D. 基金对财务报表的复核基金对财务报表的复核(10)(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格证券投资咨询机构申请基金代销业务资格， 注册资本不低于注册资本不低于()()元人民币，元人民币，且必须为实缴货币资本。且必须为实缴货币资本。A.A. 10001000 万万B.B. 20002000 万万C.C. 50005000 万万D.D.

6、1 1 亿亿(11)(11)基金管理人内部控制的基金管理人内部控制的()()要求通过科学的内控手段和方法要求通过科学的内控手段和方法， 建立合理的建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。内控程序，维护内控制度的有效执行。A.A. 健全性原则健全性原则B.B. 有效性原则有效性原则C.C. 独立性原则独立性原则D.D. 相互制约原则相互制约原则(12)(12)( () )是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、 法规和投资委法规和投资委托人的投资意愿托人的投资意愿， 与委托人签订受托投资管理合同与委托人签订受托投资管理合同， 把委托人委托

7、的资产在证券把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。A.A. 基金管理业务基金管理业务B.B. 受托资产管理业务受托资产管理业务C.C. 基金销售业务基金销售业务D.D. 投资咨询服务业务投资咨询服务业务(13)(13)中华人民共和国证券法中华人民共和国证券法( (简称证券法简称证券法) )于于()()实施。实施。A.A. 19981998 年年 1212 月月 2929 日日B.B. 19991999 年年 1 1 月月 1 1 日日C.C. 19991999 年年 7 7 月月 1 1 日日D.D. 19991999 年年

8、 1212 月月 1 1 日日（1414）下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。A.A. 发行市场和交易市场发行市场和交易市场B.B. 一级市场和二级市场一级市场和二级市场C.C. 有形市场和无形市场有形市场和无形市场D.D. 初级市场和次级市场初级市场和次级市场（1515）下列描述哪一项不是证券市场监管的意义（）下列描述哪一项不是证券市场监管的意义（）A.A. 切实保障证券公司利益的需要切实保障证券公司利益的需要B.B. 是维护市场良好秩序的需要是维护市场良好秩序的需要C.C. 是发展和完善证券市场体系的需要是发展和完善证券市场体系的需要D.

9、D. 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提是提高证券市场效率的需要高证券市场效率的需要（1616）为统一规范基金认为统一规范基金认（申申）购费用及认购费用及认（申申）购份额的计算方法购份额的计算方法，更好地保更好地保护基金投资人的合法权益护基金投资人的合法权益， 中国证监会于中国证监会于 20072007 年年 3 3 月对认月对认 （申申） 购费用及认购费用及认 （申申）购份额计算方法进行了统一规定购份额计算方法进行了统一规定。根据规定根据规定，基金认购费率将统一按基金认购费率将统一按（）为基础为基础收

10、取收取A.A. 认购金额认购金额B.B. 认购份额认购份额C.C. 认购利息认购利息D.D. 净认购金额净认购金额(17)(17)证券市场以证券市场以()()方式实现筹资和投资的对接。方式实现筹资和投资的对接。A.A. 发行发行B.B. 交易交易C.C. 发行和交易发行和交易D.D. 分红分红(18)(18)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( (A.A. 180180B.B. 365365C.C. 360360D.D. 397397 天天(19)(19)( () )的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。的实质就是公司想取得的差异性竞争

11、优势。A.A. 目标市场细分目标市场细分B.B. 目标市场选择目标市场选择C.C. 目标市场检测目标市场检测D.D. 目标市场定位目标市场定位(20)(20)美国证券市场开始于：美国证券市场开始于：()()。A.A. 买卖股票买卖股票B.B. 买卖公司债券买卖公司债券C.C. 买卖政府债券买卖政府债券D.D. 买卖期货买卖期货) )天。天。(21)(21)债券型基金的主要投资对象为债券型基金的主要投资对象为()()。A.A. 债券债券B.B. 股票股票C.C. 货币市场工具货币市场工具D.D. 其他基金其他基金(22)(22)基金管理人基金管理人、 代销机构还应当建立健全档案管理制度代销机构还

12、应当建立健全档案管理制度， 妥善保管基金份妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()()年。年。A.A. 1010B.B. 1515C.C. 2020D.D. 2525(23)(23)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过()()A.A. 一个月一个月B.B. 两个月两个月C.C. 三个月三个月D.D. 四个月四个月(24)(24)证券投资基金反映的是证券投资基金反映的是()()关系。关系。A.A. 债权债务债权债务B.B. 所有权所有权C.C. 信托信托D.D

13、. 产权产权(25)(25)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()()A.A. 房地产基金房地产基金B.B. 科技股基金科技股基金C.C. 资源类股票型基金资源类股票型基金D.D. 成长型基金成长型基金(26)(26)依据依据证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售适用性指导意见中的有关规定中的有关规定，基金销售适基金销售适用性管理制度不包括下列哪一项用性管理制度不包括下列哪一项?()?()A.A. 有效的风险评估体系有效的风险评估体系B.B. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金管理人进行审慎调查的

14、方式和方法C.C. 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法D.D. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(27)(27)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括()()A.A. 流动性较差流动性较差B.B. 风险较低风险较低C.C. 门槛通常较高门槛通常较高D.D. 信息披露程度一般不够及时透明信息披露程度一般不够及时透明(28)(28)货币市场基金的主要投资目标是货币市场基金的主要投资目标是()()。

15、A.A. 追求长期资本增值追求长期资本增值B.B. 追求稳定收入追求稳定收入C.C. 对短期资金进行流动性管理对短期资金进行流动性管理D.D. 抵御通货膨胀抵御通货膨胀(29)(29)QDIIQDII 基金的中文名称是基金的中文名称是()()。A.A. 合格境内机构投资者境外投资基金合格境内机构投资者境外投资基金B.B. 合格境内机构投资者境内投资基金合格境内机构投资者境内投资基金C.C. 合格境外机构投资者境内投资基金合格境外机构投资者境内投资基金D.D. 合格境外机构投资者境外投资基金合格境外机构投资者境外投资基金(30)(30)中华人民共和国证券投资基金法的制定主体是中华人民共和国证券投

16、资基金法的制定主体是()()A.A. 全国人大常委会全国人大常委会B.B. 国务院国务院C.C. 国务院组成部门国务院组成部门D.D. 证券业协会证券业协会(31)(31)根据根据()()，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A.A. 法律形式不同法律形式不同B.B. 基金份额是否固定基金份额是否固定C.C. 投资目标不同投资目标不同D.D. 投资对象不同投资对象不同(32)(32)证券市场是证券市场是()()发行和交易的场所。发行和交易的场所。A.A. 股票、债券、投资基金份额等有价证券股票、债券、投资基金份额等有价证券B.B. 股票、非上市证券等所有证

17、券股票、非上市证券等所有证券C.C. QDIIQDII 基金和基金和 QFIIQFII 基金基金D.D. 股票和国债股票和国债(33)(33)下列机构中，有权制定证券市场监督管理的规章的是下列机构中，有权制定证券市场监督管理的规章的是()()A.A. 证监会证监会B.B. 证监会及证监会派出机构证监会及证监会派出机构C.C. 证券交易所证券交易所D.D. 以上均错以上均错(34)(34)对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是()()。A.A. 配股和新发股，按成本估值配股和新发股，按成本估值B.B. 存在活跃市场且估值日有市价的情况下，

18、应采用市价确定投资的公允价值存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值C.C. 不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值D.D. 基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反应公允价值的按最能反应公允价值的价格估值价格估值(35)(35)目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的()()担任。担任。A.A. 商业银行商业银行B.B. 投资银行投资银行C.C. 保险公司保险公司D.D. 信托公司信托公司(36

19、)(36)某股票型基金半年内股票交易金额为某股票型基金半年内股票交易金额为 100100 亿元亿元， 该阶段内披露的股票投该阶段内披露的股票投资资市值分别为市值分别为 100100 亿元、亿元、8080 亿元、亿元、6060 亿元，那么该基金半年的周转率为亿元，那么该基金半年的周转率为()()。A.A. 80%80%B.B. 62.5%62.5%C.C. 50%50%D.D. 37.5%37.5%(37)(37)基金的当事人不包括基金的当事人不包括()()。A.A. 基金份额持有人基金份额持有人B.B. 基金管理人基金管理人C.C. 基金托管人基金托管人D.D. 证券公司证券公司(38)(38

20、)基金宣传推介材料登载该基金基金宣传推介材料登载该基金、 基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是以下说法错误的是()()。A.A. 不必同时登载基金业绩比较基准的表现不必同时登载基金业绩比较基准的表现B.B. 应当按照有关法律应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据现数据C.C. 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据尚未发生或者模拟的数据D.D. 基金

21、业绩表现数据应当经基金托管人复核基金业绩表现数据应当经基金托管人复核(39)(39)( () )是基金一切活动的中心，是基金一切活动的中心，()()在整个基金的运作中起着核心的作用。在整个基金的运作中起着核心的作用。A.A. 基金管理人；基金投资者基金管理人；基金投资者B.B. 基金投资者；基金管理人基金投资者；基金管理人C.C. 基金管理人；基金管理人基金管理人；基金管理人D.D. 基金投资者；基金投资人基金投资者；基金投资人(40)(40)下面的风险哪个是下面的风险哪个是 QDIIQDII 基金相比其他类型基金所特有的：基金相比其他类型基金所特有的：()()A.A. 系统性风险系统性风险B

22、.B. 非系统性风险非系统性风险C.C. 操作风险操作风险D.D. 汇率风险汇率风险(41)(41)货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在()()天以内。天以内。A.A. 365365B.B. 397397C.C. 370370D.D. 360360(42)(42)为能够保证本金安全或实现最低回报为能够保证本金安全或实现最低回报， 保本型基金通常会将大部分资金保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的投资于与基金到期日一致的()()。A.A. 股票股票B.B. 债券债券C.C. 衍生品衍生品D.D. 基金基金(43)(43)基金的运作中最重要的环

23、节是基金的运作中最重要的环节是()()。A.A. 因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。B.B. 基金后台管理包括基金的估值基金后台管理包括基金的估值、基金费用基金费用、会计核算会计核算、利润分配利润分配、税收以及税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。信息披露等重要环节，所以它是最重要的。C.C. 基金的投资运作包括投资管理基金的投资运作包括投资管理、交易管理交易管理、绩效评估及风险控制绩效评估及风险控制，是基金投是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。资收益的创造环节，所以它是最重要的。D

24、.D. 监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。(44)(44)基金监管的首要目标是基金监管的首要目标是()()。A.A. 保护投资者利益保护投资者利益B.B. 保证市场的公平、效率和透明保证市场的公平、效率和透明C.C. 降低系统风险降低系统风险D.D. 推动基金业的规范发展推动基金业的规范发展(45)(45)基金管理人应在每个季度结束之日起基金管理人应在每个季度结束之日起()()个工作日内编制基金季度报告个工作日内编制基金季度报告A.A. 1515B.B. 2020C.C. 3030D.D. 1010

25、(46)(46)货币市场基金收益通常用货币市场基金收益通常用()()基金净收益和最近基金净收益和最近()()年化收益率表示。年化收益率表示。A.A. 每万份每万份，1 1 日日B.B. 每万份每万份. .7 7 日日C.C. 每百份每百份，1 1 日日D.D.每百份，每百份，7 7 日日(47)(47)证券投资基金法规定的违法行为包括证券投资基金法规定的违法行为包括()()A.A. 动用募集资金动用募集资金B.B. 募集资金募集资金C.C. 设立基金管理公司设立基金管理公司D.D. 违反信息披露规定的行为违反信息披露规定的行为(48)(48)投资者投资者 T T 日提交认购申请后日提交认购申请

26、后， 一般可于一般可于()()日后到办理认购的网点査询认日后到办理认购的网点査询认购申请的受理情况。购申请的受理情况。A.A. T+1T+1B.B. T+2T+2C.C. T+3T+3D.D. T+4T+4(49)(49)能产生高回报的资本的特点是能产生高回报的资本的特点是()()。A.A. 价格高、需求大价格高、需求大B.B. 价格低、需求小价格低、需求小C.C. 不需要通过需求和供给者的竞争不需要通过需求和供给者的竞争D.D. 筹资能力低筹资能力低(50)(50)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格证券投资咨询机构申请基金代销业务资格， 注册资本不能低于注册资本不能低于()()万元人万元人

27、民币，且必须为实缴货币资本。民币，且必须为实缴货币资本。A.A. 10001000B.B. 20002000C.C. 30003000D.D. 50005000(51)(51)内幕信息是指内幕信息是指()()A.A. 在证券交易活动中在证券交易活动中，涉及公司的经营涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息券价格有重大影响的尚未公开的信息B.B. 股票交易信息股票交易信息C.C. 公司经营信息公司经营信息D.D. 公司尚未公开的信息公司尚未公开的信息(52)(52)基金管理人收取一定管理费基金管理人收取一定管理费， 基金托管

28、人收取一定托管费基金托管人收取一定托管费， 基金投资者基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后， 按份额比例享有基金资按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金产净值。这体现了基金()()的特点。的特点。A.A. 独立托管、保障安全独立托管、保障安全B.B. 利益共享、风险共担利益共享、风险共担C.C. 集合理财、专业管理集合理财、专业管理D.D. 组合投资、分散风险组合投资、分散风险(53)(53)托管人召集基金份额持有人大会的托管人召集基金份额持有人大会的， 应至少提前应至少提前()()日公告大会的召开时日公告大会的召开时间、

29、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.A. 2020B.B. 3030C.C. 1010D.D. 6060(54)(54)下列说法正确的是下列说法正确的是()()。A.A. 基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。B.B. 基金经理可以直接向交易员下达投资指令。基金经理可以直接向交易员下达投资指令。C.C. 基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。D.D. 对债券基金来说对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场

30、利率风险分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投但可以降低债券投资的信用风险。资的信用风险。(55)(55)证券从业人员需要具备证券从业资格证券从业人员需要具备证券从业资格， 监管部门对一般从业人员监管部门对一般从业人员， 授权授权()()管理。管理。A.A. 中国证监会中国证监会B.B. 中国证券业协会中国证券业协会C.C. 证券交易所证券交易所D.D. 中国人民银行中国人民银行(56)(56)在整个基金的运作中，在整个基金的运作中，()()实际上处于重要地位，起着核心作用。实际上处于重要地位，起着核心作用。A.A. 基金管理人基金管理人B.B. 基金托管人基金托管人C.C. 基金

31、份额持有人基金份额持有人D.D. 基金发起人基金发起人(57)(57)基金基金()()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。A.A. 份额持有者份额持有者B.B. 管理人管理人C.C. 托管人托管人D.D. 注册登记机构注册登记机构(58)(58)( () )是指通过运用利率政策是指通过运用利率政策、公开市场业务公开市场业务、信贷政策信贷政策、税收政策等经济税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。手段，对证券市场进行干预。A.A. 市场手段市场手段B.B. 法律手段法律手段C.C. 经济手段经济手段D.D. 行政手段行政手

32、段A.A.19931993(59)(59)我国基金业的发展主要经过两个时期我国基金业的发展主要经过两个时期： 老基金时代和新基金时代老基金时代和新基金时代。 老基老基金时代主要指金时代主要指()()年规范整理之前的时期。年规范整理之前的时期。B.B. 19961996C.C. 19981998D.D. 20022002(60)(60)( () )主要工作是制定和监督执行风险控制政策主要工作是制定和监督执行风险控制政策， 根据市场变化对基金的投根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。A.A. 投资决策委员会投资决策委员会B.B. 风险

33、控制委员会风险控制委员会C.C. 投资部投资部D.D. 研究部研究部(61)(61)根据是否可以在二级市场买卖股票根据是否可以在二级市场买卖股票， 债券型基金可以分为纯债型基金与债券型基金可以分为纯债型基金与()()。A.A. 偏债型基金偏债型基金B.B. 偏股型基金偏股型基金C.C. 混合型基金混合型基金D.D. 保本型基金保本型基金(62)(62)20012001 年年 9 9 月，第一只开放式股票型基金月，第一只开放式股票型基金()()基金设立，标志着我国基金基金设立，标志着我国基金的新发展。的新发展。A.A. 华安创新华安创新B.B. 华夏回报华夏回报C.C. 博时价值增长博时价值增长

34、D.D. 南方绩优成长南方绩优成长(63)(63)证券投资基金托管资格管理办法的颁布主体为证券投资基金托管资格管理办法的颁布主体为()()A.A. 中国证监会和中国银行业监督管理委员会中国证监会和中国银行业监督管理委员会B.B. 中国证监会中国证监会C.C. 中国银行业监督管理委员会中国银行业监督管理委员会D.D. 以上均错以上均错(64)(64)下列哪一项是下列哪一项是中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则的立的立法宗旨？法宗旨？()()A.A. 规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的

35、执业水准B.B. 加强基金销售机构内部控制加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信促进基金销售机构诚信、合法合法、有效开展基金有效开展基金销售业务销售业务C.C. 旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性D.D. 明确基金销售业务信息管理的各项技术标准明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管入和日常行为的监管(65)(65)公司法的立法宗旨为公司法的立法宗旨为()()A.A. 保护公司的合法权益保护公司的合法权益B.B. 保护公司股东的

36、合法权益保护公司股东的合法权益C.C. 保护债权人的合法权益保护债权人的合法权益D.D. 保护公司保护公司、股东和债权人的合法权益股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序维护社会经济秩序，促进社会主义市促进社会主义市场经济的发展场经济的发展(66)(66)以下有价证券的流动性最低以下有价证券的流动性最低()()。A.A. ETFETFB.B. LOFLOFC.C. 记账式国债记账式国债D.D. 凭证式国债凭证式国债(67)(67)截至截至 20072007 年底，共有年底，共有( () )家基金公司获得家基金公司获得 QDIIQDII 资格，资格，( () )只只 QDIIQDII 基金进基金

37、进入运作期。入运作期。A.A. 1010，3 3B.B. 1212，5 5C.C. 1515，7 7D.D. 2020，1010(68)(68)基金托管人的首要职责是基金托管人的首要职责是()()A.A. 进行基金会计核算进行基金会计核算B.B. 完成基金资金清算完成基金资金清算C.C. 监督基金投资运作监督基金投资运作D.D. 保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产(69)(69)证券市场是有价证券证券市场是有价证券()()的场所。的场所。A.A. 发行发行B.B. 交易交易C.C. 发行和交易发行和交易D.D. 流通

38、流通(70)(70)通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的表现了证券投资基金的()()特征。特征。A.A. 集合投资集合投资B.B. 专业管理专业管理C.C. 风险共担风险共担D.D. 分散风险分散风险(71)(71)基金管理人应当自收到核准文件之日起基金管理人应当自收到核准文件之日起()()个月内进行封闭式基金份额个月内进行封闭式基金份额的发售。的发售。A.A. 3 3B.B. 6 6C.C. 9 9D.D. 1212(72)(72)证券发行人不包括证券发行人不包括()()。A.A. 企业

39、企业B.B. 政府政府C.C. 金融机构金融机构D.D. 个人个人(73)(73)基金资产托管业务中的基金资产托管业务中的()()是基金托管人按规定为基金资产设立独立的是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。账户，保证基金全部财产的安全完整。A.A. 资产保管资产保管B.B. 资金清算资金清算C.C. 资产核算资产核算D.D. 投资监督投资监督(74)(74)( () )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A.A. 签署基金合同签署基金合同B.B. 基金募集基金募集C.C. 基金运作阶段基金运作阶段D.D. 基金终止阶段基金终

40、止阶段(75)(75)证券市场的构成不包括：证券市场的构成不包括：()()A.A. 股票市场股票市场B.B. 债券市场债券市场C.C. 货币市场货币市场D.D. 基金市场基金市场(76)(76)下面不是证券市场基本功能的是下面不是证券市场基本功能的是()()。A.A. 筹资投资功能筹资投资功能B.B. 资本定价功能资本定价功能C.C. 资本配置功能资本配置功能D.D. 流通功能流通功能(77)(77)基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是()()。A.A. 基金经理基金经理B.B. 投资总监投资总监C.C. 投资决策委员会投资决策委员会D.D.

41、 基金公司总经理基金公司总经理(78)(78)下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的：下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的：()()A.A. 成长型基金成长型基金B.B. 国内股票型基金国内股票型基金C.C. 资源类股票型基金资源类股票型基金D.D. 房地产基金房地产基金(79)(79)属于我国证券市场的自律性组织的是属于我国证券市场的自律性组织的是()()。A.A. 中国证监会中国证监会B.B. 证券交易所和证券业协会证券交易所和证券业协会C.C. 证监会派出机构证监会派出机构D.D. 以上都错以上都错(80)(80)我国规范的基金管理公司最早成立于

42、我国规范的基金管理公司最早成立于()()年年A.A. 19981998B.B. 19991999C.C. 20002000D.D. 20012001二二、多项选择题多项选择题。( (共共 4040 道道，每题每题 1 1 分分；下列每小题中有四个备选项下列每小题中有四个备选项，其中至少其中至少有一项符合题意有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错选错、漏漏选、多选、不选，均不得分。选、多选、不选，均不得分。) )(1)(1) 反映基金经营业绩的指标有反映基金经营业绩的指标有()()。A.A. 基金分红基金分红B.B. 已实现

43、收益已实现收益C.C. 净值增长率净值增长率D.D. 基金份额基金份额(2)(2) 证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法 对基金管理人的规定对基金管理人的规定， 主要包括下列哪几方主要包括下列哪几方面的内容面的内容?()?()A.A.报告义务报告义务B.B. 配合检查义务配合检查义务C.C. 诚信义务诚信义务D.D. 审慎核查义务审慎核查义务（3 3）以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（）以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（）A.A. 系统性风险系统性风险B.B. 非系统性风险非系统性风险C.C. 基金管理运作风险基金管理运作风险D.D. 汇率风险汇率风险（4

44、4）按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（）按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（）A.A. 公司（企业）证券公司（企业）证券B.B. 法人证券法人证券C.C. 金融证券金融证券D.D. 政府证券政府证券（5 5）基金资产托管业务主要包括（）等方面。基金资产托管业务主要包括（）等方面。A.A. 资产保管资产保管B.B. 资产投资资产投资C.C. 资金清算资金清算D.D. 投资运作监督投资运作监督(6)(6) 基金招募说明书摘要中包括的内容有基金招募说明书摘要中包括的内容有()()。A.A. 投资组合报告投资组合报告B.B. 基金业绩和费用概览基金业绩和费用概览C.C. 股票投资明细

45、股票投资明细D.D. 交易佣金明细交易佣金明细(7)(7) 下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点()()。A.A. 美国占据主导地位，其他国家发展迅猛美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.B. 开放式基金成为基金的主流产品开放式基金成为基金的主流产品C.C. 基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.D. 越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源(8)(8) 在股票的价值中，有在股票的价值中，有()()。A.A. 票面价值票面价值B.B. 账面价值账面价值C.C. 清算价值

46、清算价值D.D. 内在价值内在价值(9)(9) 基金销售活动中，哪些机构进行监督管理基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?()?()A.A. 基金管理人对代销机构的监督检查基金管理人对代销机构的监督检查B.B. 基金代销机构自身自律基金代销机构自身自律C.C. 中国证监会及其派出机构的监督管理中国证监会及其派出机构的监督管理D.D. 证券行业协会的自律管理证券行业协会的自律管理(10)(10)商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：()()。A.A. 有专门负责基金代销业务的部门有专门负责基金代销业务的部门B.B. 财务状况良好财务状况良

47、好。运作规范稳定运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚罚或者刑事处罚C.C. 具有健全的法人治理结构具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执并得到有效执行行D.D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(11)(11)债券的特性包括：债券的特性包括：()()A.A. 偿还性偿还性B.B. 流通性流通性C.C. 安全性安全性D.D. 收益性收益性(12)(12)基金的投资运作主要包括：基金的投资运作主要

48、包括：()()A.A. 基金的投资基金的投资B.B. 基金的交易实现基金的交易实现C.C. 基金的绩效评估和风险控制基金的绩效评估和风险控制D.D. 基金的会计核算和资产估值基金的会计核算和资产估值(13)(13)基金所持股票按市值规模不同可被分为基金所持股票按市值规模不同可被分为()()A.A. 大盘型大盘型B.B. 中盘型中盘型C.C. 小盘型小盘型D.D. 价值型价值型(14)(14)基金信息披露的主要义务人为基金信息披露的主要义务人为()()A.A. 基金管理人基金管理人B.B. 基金托管人基金托管人C.C. 证券交易所证券交易所D.D. 基金份额持有人基金份额持有人(15)(15)专

49、业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有()()。A.A. 注册资本不低于注册资本不低于 20002000 万人民币万人民币B.B. 中国证监会规定的其他条件中国证监会规定的其他条件C.C. 取得基金从业资格的人员不少于取得基金从业资格的人员不少于 3030 人，且不少于员工人数的人，且不少于员工人数的 1 12 2D.D. 有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围(16)(16)基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成()()。A.A. 风险评估风险评估B.B

50、. 确定风险管理战略确定风险管理战略C.C. 风险管理的组织实施风险管理的组织实施D.D. 监控风险管理业绩监控风险管理业绩E.E. 改进风险管理能力改进风险管理能力(17)(17)托管人及托管业务的重大事件时包括托管人及托管业务的重大事件时包括()()。 托管人应当在事件发生之日起托管人应当在事件发生之日起2 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。A.A. 该部门的主要业务人员在该部门的主要业务人员在 1 1 年内变动超过年内变动超过 2020B.B. 托管人召集基金份额持有人大会托管人召集基金份额持有人大

51、会C.C. 发生涉及托管业务的诉讼发生涉及托管业务的诉讼D.D. 托管人受到监管部门的调查托管人受到监管部门的调查(18)(18)基金与股票、债券比较：基金与股票、债券比较：()()A.A. 反映的经济关系不同反映的经济关系不同B.B. 所筹资金的投向不同所筹资金的投向不同C.C. 风险收益特征不同风险收益特征不同D.D. 不同性质融资工具不同性质融资工具(19)(19)对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有()()。A.A. 最早的基金成立于英国。最早的基金成立于英国。B.B. 18791879 年美国年美国股份有限公司法股份有限公司法颁布颁布，基金

52、脱离了原有的契约形式发展成为基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。股份有限公司的组织形式。C.C. 19401940 年年， 英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法 投资公司法投资公司法 。D.D. 19211921 年年, ,美国设立了第一家基金组织美国设立了第一家基金组织美国国际证券信托基金。美国国际证券信托基金。(20)(20)基金托管人是根据法律法规的要求基金托管人是根据法律法规的要求， 在基金运作中承担在基金运作中承担()()等相应职责的等相应职责的当事人。当事人。A.A. 资产保管资产保管B.B. 交易监督交易监督C.

53、C. 信息披露信息披露D.D. 资产清算与会计核算资产清算与会计核算(21)(21)基金管理公司内部控制应当遵循基金管理公司内部控制应当遵循()()A.A. 健全性原则和有效性原则健全性原则和有效性原则B.B. 适当控制原则适当控制原则C.C. 相互制约原则相互制约原则D.D. 成本效益原则成本效益原则(22)(22)开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第 4444 条条的规定的规定， 并具备下列条件的并具备下列条件的， 基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：()()。A.A.

54、 基金募集份额总额不少于基金募集份额总额不少于 2 2 亿份，基金募集金额不少于亿份，基金募集金额不少于 2 2 亿元人民币亿元人民币B.B. 基金募集份额总额不少于基金募集份额总额不少于 50005000 万份万份，基金募集金额不少于基金募集金额不少于 50005000 万元人民币万元人民币C.C. 金份额持有人不少于金份额持有人不少于 200200 人人D.D. 金份额持有人不少于金份额持有人不少于 10001000 人人(23)(23)下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是()()。A.A. 基金管理人基金管理人、基金托管人从事基

55、金管理活动取得的收入基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。税、企业所得税以及其他相关税收。B.B. 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入债券的差价收入，征收企业所得征收企业所得税。税。C.C. 对基金管理人对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税征收营业税、企企业所得税以及其他相关税收。业所得税以及其他相关税收。D.D. 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入债券的差价收入

56、，暂不征收企业暂不征收企业所得税。所得税。(24)(24)按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为()()。A.A. 封闭期的收益公告封闭期的收益公告B.B. 开放日的收益公告开放日的收益公告C.C. 节假日的收益公告节假日的收益公告D.D. 运作期的收益公告运作期的收益公告(25)(25)证券投资基金销售管理办法证券投资基金销售管理办法 中规定的基金宣传推介材料的类型包括中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容下列哪些内容?()?()A.A. 公开出版资料公开出版资料B.B. 电视、电影、广播、互联网及其他音像资料电视、电影、广播、互

57、联网及其他音像资料C.C. 户外广告、海报户外广告、海报D.D. 宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料(26)(26)除证券投资基金法之外，基金活动还需遵守除证券投资基金法之外，基金活动还需遵守()()A.A. 中华人民共和国信托法中华人民共和国信托法B.B. 证券法证券法C.C. 其他部委制定的关于基金的特殊规定其他部委制定的关于基金的特殊规定D.D. 以上均正确以上均正确(27)(27)下列关于货币基金偏离度的说法正确的是下列关于货币基金偏离度的说法正确的是()()。A.A. 当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值当影子定价所确定

58、的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值( (即产生即产生负偏离负偏离) )时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。B.B. 在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在在0.25%-050.25%-05间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。C.C. 在半年度高和年度报告的重大事项揭示中在半年度高和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过到或超过 0.5%0.5

59、%的信息。的信息。D.D. 货币基金的半年度报告货币基金的半年度报告、年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信息。信息。(28)(28)股票的市场价格通常与哪些因素有关：股票的市场价格通常与哪些因素有关：()()A.A. 公司的所有制性质公司的所有制性质B.B. 公司的经营状况和盈利水平公司的经营状况和盈利水平C.C. 公司的存续期限公司的存续期限D.D. 政治、社会、经济等外部因素政治、社会、经济等外部因素(29)(29)混合型基金的分析指标包括混合型基金的分析指标包括()()A.A. 久期久期B.B. 基金分红基金分红C.C. 已实现收益已

60、实现收益D.D. 净值增长率净值增长率(30)(30)以下以下()()不属于非上市证券。不属于非上市证券。A.A. 凭证式国债凭证式国债B.B. 普通开放式基金普通开放式基金C.C. 记账式国债记账式国债D.D. ETFETF(31)(31)基金公司要建立基金公司要建立()()的治理结构的治理结构， 保持公司规范运作保持公司规范运作， 维护基金份额持有维护基金份额持有人的利益。人的利益。A.A. 组织机构健全组织机构健全B.B. 职责划分清晰职责划分清晰C.C. 制衡监督有效制衡监督有效D.D. 激励约束合理激励约束合理(32)(32)下面哪个是下面哪个是 QDIIQDII 能面临的风险能面临