商业计划书[联合成立融资租赁公司]

1、成立外商融资租赁公司成立外商融资租赁公司商业计划书鼎勋创业投资有限公司2009年8月成立外商融资租赁公司成立外商融资租赁公司商业计划书o 前景和机遇前景和机遇o 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述o 公司的设立条件和程序公司的设立条件和程序o 公司公司组建和股权方案组建和股权方案o 公司经营发展规划公司经营发展规划o 公司财务预测和经济效益分析公司财务预测和经济效益分析 o 结论和建议结论和建议第一节第一节 前景和机遇前景和机遇一、中国融资租赁业发展前景广阔一、中国融资租赁业发展前景广阔 （一）融资租赁作为全球仅次于银行信贷的第二大金融工具，在许多发达国家是具有广阔市场前景的“朝阳产业”。据

2、伦敦金融集团最新的2007世界租赁年报披露，目前全球租赁交易总额达到5820亿美元。但中国融资租赁交易却只有42亿美元左右，发达国家融资租赁市场渗透率(租赁交易总额/固定资产投资总额)平均水平在15%-30%之间。而中国租赁渗透率仅3%左右，中国租赁业的现状与中国高速发展的经济水平很不相匹配，说明中国租赁业前景广阔，商机无限。第一节第一节 前景和机遇前景和机遇一、一、中国融资租赁业发展前景广阔中国融资租赁业发展前景广阔 （二）中国的融资租赁企业有140多家，其中：商务部已批准外商投资融资租赁公司80多家，批准内资试点租赁公司26家，银监会批准了8家银行设立金融租赁公司。而美国就有3000多家，

3、中国的租赁交易额仅为美国交易额的百分之二；2008年全社会固定设备投资总额为10.99万亿元，而租赁额只有550亿元，如果达到发达国家10-15%的平均渗透率，我国的租赁规模应在10000-16000亿元，市场尚有96%的发展空间。第一节第一节 前景和机遇前景和机遇 二、中国融资租赁业发展机遇二、中国融资租赁业发展机遇 目前中国政府计划投资万亿人民币拉动内需，提供了中国融资租目前中国政府计划投资万亿人民币拉动内需，提供了中国融资租赁业的发展面临前所未有的机遇：赁业的发展面临前所未有的机遇：o我国宏观经济持续快速协调发展，为融资租赁业的增长提供了巨大的空间和潜力；o国内流动性过剩的格局仍将长期延

4、续，为融资租赁业的发展形成强大的资金支撑；o不断创新的多元融资工具和融资渠道为融资租赁业的发展构筑了坚实的联结平台；o融资租赁税收等配套政策的不断完善，为融资租赁业的发展营造了更加有利的运作环境。第二节第二节 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述 一、融资租赁业务介绍一、融资租赁业务介绍o 融资租赁也称金融租赁，是将传统的租赁、贸易与金融方式有机组合后而形成的一种新的交易方式。金融租赁的基本含义是，出租人根据承租人选定的租赁设备和供应厂商，以对承租人提供资金融通为目的而购买该设备，承租人通过与出租人签定融资租赁合同，以支付租金为代价，而获得该设备的长期使用权。o金融租赁可以分为三大品种：直接融

5、资租赁、经营租赁和出售回租。第二节第二节 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述一、融资租赁业务介绍一、融资租赁业务介绍-直接融资租赁直接融资租赁 直接融资租赁即出租人根据承租人对出卖人（如铁道、电信等行业）、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物件，提供给承租人使用，向承租人收取租金的交易。租赁公司赚取利息收入。业务定位：承租人新建或扩建过程中需要新购置的设备。业务流程：承承租租人人金融租赁公司金融租赁公司银银行行供应商供应商 贷款贷款还 本 付还 本 付息息 选定设备选定设备运输安装设备运输安装设备 租赁租赁 支付租金支付租金购购买买设设备备第二节第二节 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述一、一

6、、融资租赁业务介绍融资租赁业务介绍-售后回租模式售后回租模式 售后回租即承租人将自有物件出卖给出租人（如铁道、电信等行业），同时与出租人签定一份融资租赁合同，再将该物件从出租人处租回的租赁形式。回租业务是承租人和出卖人为同一人的特殊融资租赁形式。业务定位：盘活固定资产，筹资运用。业务流程：银银行行金金融融租租赁赁公公司司承租人购买资产购买资产取得所有取得所有权权出租资产出租资产收取租金收取租金出售资产出售资产获得资金获得资金租赁资产租赁资产支付租金支付租金租赁合同租赁合同购买合同购买合同还本付息还本付息贷款贷款第二节第二节 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述一、融资租赁业务介绍一、融资租赁业

7、务介绍-其他业务模式其他业务模式为客户提供多样化的融资服务：o国外设备进出口融资租赁业务o在项目投资融资计划、税收筹划、企业改制（包括海外上市、管理层收购等）、重组兼并、资源整合、管理咨询（包括组织结构设计、流程再造、营销模式设计、赢利模式设计等）等诸多方面，为企业价值最大化提供全方位的融资服务，同时收取一定的服务费用。第二节第二节 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述二、二、融资租赁公司的功能融资租赁公司的功能-融资功能融资功能o利用承租人自身的资信和租赁项目直接与银行贷款结合的融资功能：利用承租人自身的资信和租赁项目直接与银行贷款结合的融资功能： 租赁资产抵押贷款、租赁项目保理、应收租赁款

8、质押贷款、承租人担保贷款、委托租赁融资租赁项目收租权转让、应收租赁款转让等融资。o对外融资功能：对外融资功能：委托租赁资金、委托贷款资金、租赁资产证券化、信用证、商业票据等。o通过优质的租赁资产进行再融资功能。通过优质的租赁资产进行再融资功能。o融资规模的放大功能：融资规模的放大功能：融资租赁公司利用自身资本金可放大10倍的融资能力做租赁项目。o融资租赁公司发挥中介服务功能：融资租赁公司发挥中介服务功能：不占用自身资本金，利用承租人自身的资信、租赁项目直接与银行贷款结合，融资租赁交易规模不受限制。第二节第二节 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述二、二、融资租赁公司的功能融资租赁公司的功能-理

9、财功能理财功能 为客户提供多样化理财服务为客户提供多样化理财服务： 通过降低交易成本、调整财务报表、调整资产负债比例、优化企业财务结构和股权结构、表外融资、通过加速折旧实现所得税递延等理财业务、为企业增加利润。 第二节第二节 融资租赁业务的概述融资租赁业务的概述二、二、融资租赁公司的功能融资租赁公司的功能-促销功能促销功能o融资租赁公司与设备生产厂商合作，适合以物为载体开展融资租赁业务。同时工程机械多为直接创利型产品，可以加速产品设备的销售和流通，便于租赁公司控制风险。二、二、融资租赁公司的功能融资租赁公司的功能 -投资功能投资功能 -资产管理功能资产管理功能 第二节第二节 融资租赁的概述融资

10、租赁的概述三、融资租赁资金来源三、融资租赁资金来源融资租赁融资租赁资金来源资金来源委托租赁资金委托租赁资金租赁资产证券化租赁资产证券化承租人承租人资产抵押资产抵押承租人承租人担保担保自有资本金自有资本金银行贷款银行贷款第三节第三节 外资融资租赁公司设立的程序外资融资租赁公司设立的程序一、中国融资租赁公司设立情况一、中国融资租赁公司设立情况 目前目前中国融资租赁公司有两类： 一是经中国人民银行批准的，主营融资租赁业务的非银行金融机构，注册资本金5亿元人民币以上，共8家； 二是经商务部审批主营融资租赁业务的非金融机构： 1、外商投资融资租赁公司注册资金1000万美元以上，共有80多家； 2、国内资

11、金试点的融资租赁公司注册资金1.7亿元人民币以上，共有26家。第三节第三节 外资融资租赁公司设立的程序外资融资租赁公司设立的程序一、外资融资租赁公司设立条件和程序一、外资融资租赁公司设立条件和程序（一）设立条件：（一）设立条件：o外国投资者的国外公司经营在一年以上，总资产不得低外国投资者的国外公司经营在一年以上，总资产不得低于于500万美元。万美元。o外商投资融资租赁公司注册资本不低于外商投资融资租赁公司注册资本不低于1000万美元。万美元。o外商投资融资租赁公司拥有相应的专业人员，高级管理外商投资融资租赁公司拥有相应的专业人员，高级管理人员应具有相应专业资质和不少于三年的从业经验（可人员应具

12、有相应专业资质和不少于三年的从业经验（可在中国聘用）在中国聘用）。第三节第三节 外资融资租赁公司设立的程序外资融资租赁公司设立的程序（二）外资融资租赁公司的设立程序：（二）外资融资租赁公司的设立程序：国 外 公 司 开 具1000-2000万美元资信证明中国商务部审核批准设立办理中国工商行政管理部门注册公司 注册资本1000-2000万元美元注册资本作为公司资本金注册资本通过进出口设备租赁业务返还外资出资方不用资本金，利用营业执照主要开展信贷、理财、促销等中介服务融资租赁业务为了规避银监为了规避银监局监管，每笔局监管，每笔不超过不超过500万万元美元汇出国元美元汇出国外，返还外资外，返还外资出

13、资人。出资人。汇入注册资本汇入注册资本1000-2000万美万美元。元。7个工作日个工作日注册完成注册完成1-2个月内颁发外商投资企业批准证书； 通过融资租赁合同的形式1、利用资本金放大10-15倍做融资租赁业务。2、开展信贷、理财、促销等中介性服务融资租赁业务。取得外资独资融资租赁公司营业执照第四节第四节 外资融资租赁公司外资融资租赁公司组建和股权方案组建和股权方案一、外资融资租赁公司组建方案一、外资融资租赁公司组建方案 1、设立公司形式：外资融资租赁公司、设立公司形式：外资融资租赁公司 2、注册资本：、注册资本：1000-2000万美元；万美元； 3、注册地点：北京、注册地点：北京 4、总

14、投资：、总投资：50-80万美元开办费和业务费万美元开办费和业务费第四节第四节 外资融资租赁公司外资融资租赁公司组建和股权方案组建和股权方案二、拟组建二、拟组建外资融资租赁公司团队资源优势外资融资租赁公司团队资源优势 （一）中方股东团队的核心竞争力中方股东团队的核心竞争力：o中方公司股东团队是由国内资深金融租赁专家和拥有银行、政府资源背景的资深人士构成。o利用拥有的商务部行业主管部门资源，在1月内获得商务部批准设立外资融资租赁公司颁发的外商投资企业批准证书。第四节第四节 外资融资租赁公司外资融资租赁公司组建和股权方案组建和股权方案二、拟组建二、拟组建外资融资租赁公司团队资源优势外资融资租赁公司

15、团队资源优势（二）中方股东团队目前拥有的资源：（二）中方股东团队目前拥有的资源：o政府资源：政府资源：商务部、国家发改委、各地省、市级政府基础设施等项目资源。o银行资源：银行资源：国家开发银行、工行、农行、兴业银行、民生金融租赁公司、长城金融租赁公司等多家银行融资和业务合作单位资源。o国有大型企业客户资源国有大型企业客户资源：中国大唐发电集团、国家投资公司、北京能源投资集团、中国神华煤炭投资集团、中国大丰港建设集团等多家能源、电力、交通、机械设备行业的客户资源。第四节第四节 外资融资租赁公司外资融资租赁公司组建和股权方案组建和股权方案三、注册公司三、注册公司合作双方的义务：合作双方的义务：o筹

16、集外资合作方负责： （1）在国外借壳或成立一个外资公司并变更股东； （2）在国外或国内筹集1000-2000万美元注册资本并开具1000-2000万美元的银行资信证明； （3）在北京注册，1000-2000万美元注册资本的汇入和汇出；注册资金帐户控制、确保资金安全。o中方合作方负责： 协调商务部审批部门和工商行政注册部门、银监局等政府的关系并准备各项需要提交的申报资料。 第四节第四节 外资融资租赁公司外资融资租赁公司组建和股权方案组建和股权方案四、外资融资租赁公司经营成功的关键四、外资融资租赁公司经营成功的关键 1、公司运作成功与否，关键取决于融资租赁经营管理人才，银行、政府和社会资源和项目资

17、源，资金（资本金或业务费用）。 2、公司在不动用资本金的情况下，主要开展贷款、理公司在不动用资本金的情况下，主要开展贷款、理财、促销等融资租赁中介服务业务，财、促销等融资租赁中介服务业务，运作成功与否运作成功与否，关键靠融资租赁经营管理的资深专家、拥有银行，关键靠融资租赁经营管理的资深专家、拥有银行、政府和社会资源和项目资源的资深人士、资金（、政府和社会资源和项目资源的资深人士、资金（业务费用）。业务费用）。第四节第四节 外资融资租赁公司外资融资租赁公司组建和股权方案组建和股权方案五、合作双方股权分配方案五、合作双方股权分配方案 1、如果筹集外资合作方负责注册资本，并参与投资如果筹集外资合作方

18、负责注册资本，并参与投资50-80万万美元业务费，外资合作方占公司股权的美元业务费，外资合作方占公司股权的51%； 2、如果筹集外资合作方注册后撤回注册资金、不参与公司的投、如果筹集外资合作方注册后撤回注册资金、不参与公司的投资，筹集外资合作方占公司股权的资，筹集外资合作方占公司股权的10-20%（可协商）即（可协商）即100400万美元的股份；万美元的股份； 投资方投资方51%筹集外资合作方筹集外资合作方管理技术方管理技术方银行、政府资源方银行、政府资源方49%51%第五节第五节 公司经营发展规划公司经营发展规划一、公司经营目标一、公司经营目标o短期目标：近三年（短期目标：近三年（2009年

19、年2011年）融资租赁年）融资租赁交易额交易额150亿元人民币，累计收入达到亿元人民币，累计收入达到1.5亿元人民亿元人民币。币。o远期目标：每年交易额远期目标：每年交易额100亿元以上，每年收入达到亿元以上，每年收入达到1亿元人民币以上。亿元人民币以上。第五节第五节 公司经营发展规划公司经营发展规划二、二、公司经营的策略公司经营的策略 充分利用拥有的银行、政府资源优势，利用承租人充分利用拥有的银行、政府资源优势，利用承租人自身的资信和租赁项目直接与银行贷款、设备生产商自身的资信和租赁项目直接与银行贷款、设备生产商结合，开展融资租赁中介服务业务。加大公关力度，结合，开展融资租赁中介服务业务。加

20、大公关力度，把零风险的国有大型企业作为主要客户，重点为国家把零风险的国有大型企业作为主要客户，重点为国家大型基础设施、能源、电力、交通、化工等项目提供大型基础设施、能源、电力、交通、化工等项目提供设备融资租赁服务。设备融资租赁服务。第五节第五节 公司经营发展规划公司经营发展规划三、公司经营管理机制三、公司经营管理机制 建立一系列科学的、完善的管理机制和风险预警机建立一系列科学的、完善的管理机制和风险预警机制，在租赁资产安全性、可控性、流动性的基础上，制，在租赁资产安全性、可控性、流动性的基础上，形成融资环境的良性循环和稳健的资金链。形成融资环境的良性循环和稳健的资金链。 制定科学的经营计划、费

21、用计划、人力资源计划、激制定科学的经营计划、费用计划、人力资源计划、激励计划。励计划。第五节第五节 公司经营发展规划公司经营发展规划四、四、融资租赁业务市场开发路径融资租赁业务市场开发路径 公司融资租赁业务市场开发路径银行资源政府资源国 家大 型企 业集 团或政 府投 资主 体项 目的机械、设备国家基础设施建设项目机械设备融资租赁客户资源（承租方）合作方合作方出租方出租方各行业项目资源能源、交通项目设备融资租赁化工项目机械设备融资租赁电力项目机械设备融资租赁机械制造行业的融资租赁进出、口设备融资租赁第六节第六节 公司财务预测和经济效益分析公司财务预测和经济效益分析 一、投资估算一、投资估算o1

22、、总投资、总投资50-80万美元（万美元（300-500万元人民币）万元人民币）o2、投资用途：主要用于公司开办费和业务经营费用、投资用途：主要用于公司开办费和业务经营费用 二、公司盈利模式二、公司盈利模式o租金收入。租金收入。o理财收入理财收入o促销收入促销收入o其他收入其他收入第六节第六节 公司财务预测和经济效益分析公司财务预测和经济效益分析 三、融资租赁业务交易量和租金收入的预测三、融资租赁业务交易量和租金收入的预测（一）测算说明：（一）测算说明：o1）根据公司股东团队目前拥有的客户资源设备投资额测算；o2）2009年融资租赁交易量刚刚起步，三年后融资租赁交易量形成规模；o3）租赁利率一

23、般按同期银行贷款利率上浮30%计算,如按现在的银行贷款利率计算，即租赁取费高于银行同期利率22.7个点；由于公司开展的融资租赁业务均为零风险融资租赁中介服务业务，租赁取费高于银行同期利率1个点计算。第六节第六节 公司财务预测和经济效益分析公司财务预测和经济效益分析 三、融资租赁业务交易额和租金收入的测算三、融资租赁业务交易额和租金收入的测算 融资租赁业务交易额和租金收入测算表融资租赁业务交易额和租金收入测算表 单位：亿元人民币单位：亿元人民币 序号年份 项目200920102011201220132014以后相同1融资租赁交易额融资租赁交易额2050801001502002租金收入租金收入0.20.50.811.52第六节第六节 公司财务预测和经济效益分析公司财务预测和经济效益分析 四、经济效益分析四、经济效益分析 o2009年，公司投资50-80万美元（300-500万元人民币）业务费; 年融资租赁业务租金收入2000万元; 年投资回报率达400%。o2011年以后，融资租赁业务交易额形成规模，以后逐