邮政储蓄业务员职业标准(修改稿)

1、邮政储蓄业务员职业标准（修改 稿）邮政储蓄业务员职业标准（修改稿）1 .职业概况1.1 职业名称：邮政储蓄业务员1.2 职业定义：从事邮政储蓄存、取业务和邮政电子汇兑业务 以及办理其他邮政金融业务的人员。1.3 职业等级：本职业共设五个等级，分别为国家职业资格五 级（初级）、国家职业资格四级（中级）、国家职 业资格三级（高级）、国家职业资格二级（业务师）、 国家职业资格一级（高级业务师）。1.4 职业环境：室内，采光、通风设备良好，并装有安全防范 设施及电视监控报警设备。1.5 职业能力特征：能运用计算机处理各类邮政储蓄和邮政汇兑业务，并具有一定的听写、观察、理解、表达、应 变、人际交往能力。

2、1.6 基本文化程度：高中毕业（含同等学历）。1.7 培训要求1.7.1 培训期限：全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学 计划确定。晋级培训期限：初级不少于 180标准 学时，中级不少于150标准学时，高级不少于120 标准学时，业务师、高级业务师不少于90标准学 时。1.7.2 培训教师：担任邮政储蓄理论知识培训的教师应具有一定 的邮政业务基础知识、营销知识、经济法知识和 全面的邮政金融业务专业知识，并具有相关专业 中级以上专业技术任职资格；担任操作技能培训 的教师，应熟悉邮政储蓄、电子汇兑系统操作平 台，具有较强的计算机应用能力，持有邮政储蓄 高级以上职业资格证书。业务师、高级业务师的

3、 培训一般应由省级以上的职业技能培训机构负 责。1.8 鉴定要求1.8.1 适应对象：从事和准备从事本职业的人员。1.8.2 申报条件：国家职业资格五级/初级(具备以下条件之 者)(1)经本职业初级职业资格培训达到规定标 准学时数，并取得毕业(结业)证书。(2)在本职业连续见习工作2年以上。国家职业资格四级/中级(具备以下条件之 者)(1) 取得本职业初级职业资格证书后， 连 续从事本职业工作3年以上，经本职业中 级职业资格培训达到规定标准学时数，并 取得毕业(结业)证书。(2) 取得本职业初级职业资格证书后， 连 续从事本职业工作5年以上。(3) 取得劳动行政部门审验认定的、 以中 级技能为

4、培养目标的中等以上职业学校 本职业(专业)毕业证书。(4) 连续从事本职业工作7年以上者国家职业资格三级/高级(具备以下条件之 一者)(1) 取得本职业中级职业资格证书后， 连 续从事本职业工作4年以上，经本职业高 级职业资格培训达到规定标准学时数，并 取得毕业(结业)证书。(2) 取得本职业中级职业资格证书后， 连 续从事本职业工作7年以上。(3) 取得高级技工学校或经劳动保障行 政部门审核认定的、以高级技能为培养目 标的高等职业学校本职业(专业)毕业证 书。(4) 取得本职业中级职业资格证书的大 专以上本专业或相关专业毕业生，连续从 事本职业工作2年以上。国家职业资格二级/业务师(具备以下

5、条件 之一者)(1)取得本职业高级职业资格证书后，连续 从事本职业工作4年以上，经本职业业务 师职业资格培训达到规定标准学时数，并 取得毕业(结业)证书。(2)取得本职业高级职业资格证书后，在本 职业连续工作满7年。国家职业资格一级/高级业务师(具备以下条件之一者)(1)取得本职业业务师职业资格证书后，连 续从事本职业工作3年以上，经本职业高 级业务师职业资格培训达到规定标准学 时数，并取得毕业(结业)证书。(2)取得本职业业务师职业资格证书后，在 本职业连续工作满5年。1.8.3 鉴定方式：分为理论知识考试和技能操作考试。理论知识 考试采取闭卷笔试方式或计算机系统考试方式； 技能操作考试根据

6、实际情况，用现场实际操作或 计算机仿真考试方式。均实行百分制，成绩皆达 60分以上者为合格。1.8.4 鉴定时间：各等级理论知识考试时间为120180分钟， 各等级的技能操作考试时间为 3090分钟。业 务师、高级业务师尚须通过综合评审。1.8.5 考评人员与考生的配比：理论知识考试考评人员与考生配比为1: 2025,且每个标准教室不少于2个考评人员；技能 操作考试考评员与考生配比为 1： 10,且不少于3 名考评员。1.8.6 鉴定场所设备：理论知识考试在标准教室或按考试系统配备的 计算机机房；技能操作考试在模拟的标准邮政储 蓄场地。2.基本要求2.1 职业道德2.1.1 职业道德基本知识2

7、.1.2 职业守则爱岗敬业，诚实守信；遵纪守法，严守秘密；精通业务，勇于创新；文明服务，确保安全。2.2 基础知识2.2.1 法律、法规相关知识(1)邮政法及其实施细则(2)劳动法、民法、经济合同法、消费者权 益保护法等相关内容；(3)储蓄管理条例；(4)银行法、保险法、证券法、人民币管理 条例、储蓄实名制、利息税等相关金融法 律法规；(5)金融管理机关的有关储蓄存取款方面的 规定。2.2.2 邮政储蓄服务规范(1)邮政储蓄业务及相关金融业务岗位规范;(2)服务规范及服务礼仪常识；(3)企业及客户的权利、义务、责任；(4)邮政通信质量标准。2.2.3 邮政业务基础知识；(1)中国行政区划、邮政

8、编码；(2)人民币相关知识；(3)珠算知识；(4)各类邮政业务的基本知识。2.2.4 汇兑业务基础知识(1)国内汇兑业务基本知识(2)国际汇兑业务基本知识2.2.5 金融基础知识(1)银行业务基本知识(2)保险、证券等其它金融业务相关知识2.2.6计算机及有关设备的基础知识(1)计算机系统基本知识；(2)计算机网络基本知识；(3)邮储附属设备的安全操作规程和维护常 识。本标准对初级、中级、高级、业务师和高级业 务师的技能要求依次递进，高级别包括低级别的 要求。3.1国家职业资格五级（初级）职 业 功 能工作内 容技能要求相关知识1 .能办理各类储蓄 的开户、销户，续 存、续取等日常业 务2 .

9、能办理异地存、 取款和持卡柜台 交易及无折续存 业务3 .能办理各类卡业 务4 .掌握柜员空白凭 证的请领、上缴、 作废等1 .邮政储蓄业 务处理规则2 .邮政储蓄业 务计算机处 理规定3 .邮政储蓄全 国异地储蓄 业务管理暂 行办法4 .人民币管理 条例5 .储蓄管理条 例6 .个人存款帐 户实名制规7 .章戳及空白 凭证的管理储 蓄 业 务 处 理（一）处理日 常业务（二）处理特殊业务（三）日终处理1 .邮政储蓄业 务处理规则2 .交易冲正的 有关规定3 .关于查询、 冻结、没收存 款的规定1.邮政储蓄业 务处理规则1 .能办理一般查询 业务2 .能办理取消交 易、变更密码、帐 户修改3

10、.能办理本、异地 帐户挂失及密码 挂失业务4 .能办理申请换 卡、撤卡、挂失申 请补卡及卡取消 业务5 .能办理银联卡业 务能办理操作员日终 结帐工作，柜员空 白凭证使用情况平 衡合拢，打印柜员 报表1.能办理国内汇兑现金收汇、兑付业务2.能办理国内大宗（一）处理日 常业务汇 兑 业处（二）处理特殊业务（三）日终处理汇款收汇业务3 .能办理国内汇兑复核业务4 .能按规定处理柜 员空白凭证的请 领、上缴、使用、 作废5 .能鉴别人民币真 假并处理收缴假 币1 .能办理国内汇兑 各种挂失业务2 .能办理国内汇兑 一般查询业务1 .能处理日终报表打印工作2 .能完成柜员日终 票款核对工作1 .中国邮

11、政电 子汇兑业务管 理与实务2 .中国邮政电 子汇兑业务知 识问答3 .中国邮政电 子汇兑业务操 作指南中（一）办理代 理销售能办理代理保险、 国债业务的开户、 销户等工作1、国债销售 处理规定2、保险业务处理办法间 业 务 处 理业务（一） 办理代 收代发 业务能办理各类代收业 务的加办、接受委 托业务代收公用事业 费处理办法四其 它（一） 计算机 操作1 .能使用正确的 指法操作微机键 盘2 .掌握至少一种 汉字输入方法，每 分钟录入离散汉字20字3 .能对计算机及 相关设备进 般的清洁和保养4 .会更换打印机色-H-F市1 .计算机键 盘录入方法2 .计算机基 础知识3 .微机及相关 设

12、备使用手册3.2国家职业资格四级（中级）职业功能工作内 容技能要求相关知识储 蓄 业 务 处 理（一）处理日 常业务1 .掌握支局空白凭 证管理2 .掌握人民币真假 鉴别方法并收缴 假币1 . 现金管理 暂行条例2 .大额现金 管理制度（一）处理特 殊业务1 .会办理帐户限额 临时锁定业务2 .会办理帐户捡拾 及解捡拾业务3 .能处理帐户隔日 冲正业务4 .掌握ATM自动 柜员机操作规程1. ATM自动柜员机操作规则（二） 批处理能在指导下办理批 处理业务（四）日终处理1 .能进行日终手工 科目录入2 .能打印支局日终 报表1 .会计核算办 法汇 兑 业处理（一）处理日 常业务1 .能办理国内

13、汇兑 复核补录和更正 业务2 .能处理汇款通知 单的补打及内部 改汇业务3 .能处理现金领 用、特殊业务及相 关信息的查询4 .能处理国内汇兑 收汇、兑付数据的 注销业务1 .安全生产规 章制度2 .邮政法及实 施细则1.能办理国内汇兑 的退汇、改汇业务 2.能办理国内汇兑 查询业务1 .中国邮政电 子汇兑业务管 理与实务（一）处理特 殊业务2 .中国邮收国 内电子汇兑会 计实务3 .中国邮政电 子汇兑业务知 识问答4 .中国邮政电 子汇兑业务操 作指南（二） 日终处 理1 .能进行网点日终 票款核对工作2 .能正确记录网点 凭证使用情况（四） 报表处 理能正确处理网点、 市县业务统计报表 并

14、打印中（一）办理代 理销售1 .会办理国债出售 手续2 .会办理保险业务 的投保手续1 .国债销售处 理规定2 .保险业务处 理办法间 业 务 处 理业务（一）办理代 收代发 业务能办理窗口代收、 代发业务代收公用事业 费处理办法四事 后 监 督（一） 审核处 理凭 证、报 表1 .能对各类原始凭 证进行复核检查2 .能审核检查各网 点空白凭证请领、 使用、作废情况3 .能按规定定期核 对分户帐余额4 .能对特殊业务进 行监督检查5 .能完成手工汇兑 网点的数据录入1 .邮政储蓄业 务处理规定2 .邮政汇兑业 务处理规定3 .邮政储蓄全 国异地储蓄业 务管理规定4,储蓄利率管 理规定5 .事后

15、监督岗 位职责要求（一）处理差1 .会填写“查询、 查复书”进行查证2 .能建立差错情况 登记簿3 .能对差错实行闭 环管理1 .相关业务质 量标准、指标2 .邮政储汇检 查稽核管理办 法错（二）管理才 案:当1 .能按规定理订各 类纸制档案2 .能按规定送交各 种纸制档案3 .能办理业务档案 的查阅相关业务档案 管理规定五会 计 核 算（一）编制会 计账表1.掌握邮政储蓄会 计核算、汇兑会计 的对象、特点、原 则及方法2,正确编制会计凭 证，规范使用会计 科目3.会进行帐务冲正 和报表数据输入1 .会计学基本 原理2 .邮政储蓄会 计核算办法1 .计算机汉字 输入法2,微机及相关 设备维护手

16、册1 .掌握两种以上 汉字输入方法， 每分钟录入离散 汉字25字（一）计算机操作2 .能正确应用小 键盘录入数字， 每分钟录入数字 字符160个3 .能正确判断计 算机、打印机及 相关通信设备出 现的常见故障3.3国家职业资格三级（高级）职业功能工作内 容技能要求相关知识储 蓄 业 务 处（一）处理日 常业务1 .会熟练计算各类 储蓄存款利息2 .掌握长短款业务 的处理办法3 .能办理存款人死 亡后的存款支付 及过户1 .金融统计管 理规定2 .金融机构管 理规定3 .利率标准、利息计算及代 扣利息税规定理1.会办理冻结、抵 押、没收清户业务 2.会办理长期不动 户解控及清户业务 3.会进行各

17、类抵押 贷款的处理4.能协助执法机关 进行业务查询1 .小额质押贷 款业务处理规2 .商业银行中 间业务暂行办 法3 .银行卡业务 管理办法4 .有权机关查 询、冻结、扣 划个人存款的 有关规定（一）处理特 殊业务（二） 批处理1.会使用前台各种 软件，掌握生成工 作中的批处理文 件（四） 日终处 理1 .处理月末冲转、 年末冲转2 .每日核对支局报 表及凭证1 .能对查询业务结 果进行统计分析2 .能处理业务与帐1 .调查统计方 法2 .国际普通汇 款业务规定汇 兑 业 务 处 理（） 处理日 常业务3 .能办理国际汇款 的收汇、兑付业务4 .能处理电子汇兑 系统初始化及日 常维护工作（一）

18、处理特 殊业务1 .能处理无着汇款 业务，2 .能处理国内汇兑 赔偿事项1 .中国邮政电 子汇兑业务管 理与实务2 .中国邮政电 子汇兑业务操 作指南（二）日终处 理熟悉网点汇兑日终 单式、报表内容以 及数据间关系（四） 报表处 理熟悉各类汇兑业务 报表，并能进行分 析（一）办理代 理销售1 .能办理国债的提 前兑付和再售2 .具备保险业务的 相关营销技巧1 .国债销售处 理规定2 .保险业务处 理办法中 间 业 务 处 理业务（一） 办理代 收代发 业务1 .能正确解答并解 决用户在办理代 收电信资费、公用 事业费等中间业 务中发生的问题2 .熟悉邮政金融电 话银行经办的各 类业务1.代收公

19、用事 业费处理办法1 .能进行邮储中间 业务审核工作2 .能进行业务统计 工作3 .能审核国际普通 汇款业务凭证4 .能进行月度结算 工作5 .能处理审核过程 中出现特殊问题6 .能审核网上交易 业务1 .代理业务处 理规定2 .会计、出纳 核算管理办法3 .金融统计管 理规定4 .国际普通汇 款业务处理规四事 后 监 督() 审核处 理凭 证、报 表(一) 处理差 错1.能发现异常情况 和安全隐患2,能发现异地结算 帐务差错，并能解 决1 .异常情况报 告制度2 .相关业务差 错处罚规定3 .金融机构内 部控制度4 .金融法律、法规知识（二 管理才:当1 .能按规定制作、 整理各种电子档案2

20、 .能按规定分类送 交各档案相关业务档案 管理规定五会 计 核 算（一）编制会 计账表能根据要求编制账 表，作到记载格式 规范、结余金额填 写正确（一）分析会 计报表能对网点及市县局 邮政储蓄经营情况 做一般分析1 .能理解计算机提 示的各种出错信 息，处理业务操作 过程中出现的一 般性机器故障2 .能完成ATM机 的日常维护，更换 色带、打印纸等3 .能完成ATM机 的开、关机，装钞、 试钞、取钞，保证 设备完好状态，并 做好记录六其 它（一）计算机 操作（一）应用专 业英语会简单的英语会 话（二） 指导业 务工作1 .能指导初、中 级人员完成日常 柜台业务操作2 .能指导初、中 级人员进行

21、正确 的计算机操作1 .计算机操作 系统基础知识2 .计算机应用 基础知识3 . ATM机操作 规程3.4国家职业资格二级（业务师）职业功能工作内 容技能要求相关知识储 蓄 业 务 处 理（一）处理日 常业务1 .能解决柜台上发 生的疑难问题2 .掌握各项储蓄业 务的业务流程3 .掌握各项中间业 务的业务流程4 .会进行简单新业 务的需求编写1 .保险法2 .中国人民银 行法3 .商业银行法4 .中华人民共 和国反不正当 竞争法5 .金融违法行 为处理办法（一）处理特 殊业务1 .会查阅ATM自 动柜员机的日志 纸解决出现的简 单故障及问题2 .有发现挂失等特 殊业务异常情况 的敏锐性1.异常

22、情况报 告制度（二）批处理1 .指导营业人员从 事计算机批处理 业务1 .熟悉日报表内数 据的关联2 .找出并处理报表 上出现的问题1.邮政储蓄会 计核算办法（四） 日终处 理汇 兑 业 务 处（一）处理日 常业务1 .能运用专业知识 及相关法律法规 处理业务疑难问 题2 .能识别业务操作 过程遇到的技术 问题并能解决1 .境内居民个 人外汇管理暂 行办法2 .相关法律、法规知识（二）处理特殊业务（三）日终处理（四）报表处理（一）办理代理销售业务1 .能办理国际汇款 的撤回、更改、查 询业务2 .能办理汇款冻 结、没收业务3 .能及时发现各种 特殊业务的异常 情况，并采取相应 措施4 .有发现

23、挂失等特 殊业务异常情况 的敏锐性能在日终核对中发 现差错，并加以解 决能分析各类业务报 表，并能以文字的 形式完成分析报告 能和用户进行交 流，为用户提供各 类金融业务咨询1 .国际汇款业 务特殊业务处 理规定2 .异常情况报 告制度1.相关写作知 识有关金融知识业 务 处 理（一）办理代 收代发熟悉中间业务的优 势和特点，能向用 户介绍各类中间业 务的功能并为用户 所接受各类中间业务 处理办法业务四事 后 监 督（一） 审核处 理凭 证、报 表1 .能审核国际汇款 特殊业务凭证2 .能对相关业务数 据进行比较分析， 并作出判断3 .能进行年度决算 工作1 .中国人民银 行法2 .商业银行法

24、3 .中华人民共 和国反不正当 竞争法4 .金融违法行 为处理办法（一）处理差 错1 .能对质量情况进 行统计、分析，并 运用质量管理技 术进行控制2 .能查清重大问 题，并制订相关纠 正、预防措施3 .有发现异常情况 的敏锐性1 .相关法律、 法规知识2 .质量管理常 用工具和技术 知识（二）管理才 案:当能按规定组织业务 档案的销毁工作相关业务档案 管理规定/.五会 计 核 算（） 编制会 计账表目匕止确位置幡畜、 汇兑会计帐簿（一）分析会 计报表熟悉储蓄会计、汇 兑会计的核算内容 正确进行邮政储蓄 经营情况分析，懂 得平均余额、市场 占有率以及利差收 入的概念及形成， 懂得成本、利润、

25、平均存款利率、利 差收益率、资金归 行率、在途资金与 效益的分析（一）1 .能完成ATM机 的日常维护，更换 色带、打印纸等2 .能正确识别网络 设备工作状态，判 断通信故障原因3 .进行办公自动化 软件的一般性操作1 . ATM机维护 基础2 .计算机网络 基础知识3 .计算机办公 软件操作六其 它计算机 操作（一）应用专 业英语1 .能用英语与顾 客进般的业 务交流2.能正确使用邮政 储汇专业词语邮政储蓄窗口 英语（二） 指导业 务工作1 .对指导初、中、 高级人员完成各 类邮储业务操作2 .能指导初、中、 高级人员处理在 办理业务中遇到 的各类疑难问题3 .能根据培训计 划进行教案设计

26、及完成培训授课3.5国家职业资格一级（高级业务师）职 业 功 能工作 内容技能要求相关知识储 蓄 业 务 处 理（一） 处理 日常 业务1 . 了解金融业务发 展的取新动向和 特点，并能根据邮 政储蓄的特点及 市场需求向有关 部门提出开办新 业务的建议2 .精通各项储蓄业 务，深入了解储蓄 业务的业务流程3 .精通各项中间业 务，深入了解中间 业务的业务流程4 .能进行新业务的 需求设计与业务 需求的编写1 .金融稽核检 查处罚规定2 .加强金融机 构内部控制的 指导原则3 .金融业务最 新动向和知识（一） 处理 特殊 业务1 .能解决ATM自 动柜员机出现的 故障及疑难问题2 .能指导从业人

27、员 处理和解决在办 理特殊业务中遇 到的疑难问题1 .非法金融机 构和非法金融 业务活动取缔 办法2 .人民币大额 和可疑支付交 易报告管理办 法（二） 批处 理能指导营业人员从 事计算机批处理工 作（四） 日终 处理能根据业务变化设 计日终处理流程汇 兑 业 务 处 理（一） 处理 日常 业务1.能对相关业务规 范、标准提出补 充、修改建议2能根据业务发展 情况优化作业组 织，提高劳动生产 力3能根据市场需求 提出新业务的建 议，并能制定相关 业务处理流程1 .金融稽核检 查处罚规定2 .市场预测基 础知识3 .相关应用写 作知识（一） 处理 特殊 业务1.能处理国际汇款 赔偿事项1.国际汇

28、款赔 偿规定（二） 日终 处理能对日终处理流程 提出修改建议（四） 报表 处理1 .能对业务报表统 计方法提出建议2 .能根据报表分析 情况，提出相关业 务发展建议二（） 办理 代理 销售 业务能做用户的知心 人，具备代客埋财 的能力1.邮政金融各 项业务处理规中 间 业 务 处 理2.有关金融理 财知识（一） 办理 代收 代发 业务1 .能为用户提供各 类金融业务咨询2 .能为用户做到贴 心服务，具有为用 户在办理各类代 理业务中排忧解 难的本领1 .各类中间业 务处理办法2 .金融法律、法规四事 后 监 督（一） 审核 处理 凭证、报表1 .能监督审核非常 规业务2 .能对新开办业务 提出监督审核办法1 .金融稽核检 查处罚规定2 .商业银行内 部控制指引3 .金融业务最 新动向和知识4 .相关运用写 作知识（一） 处理1 .能运用相关技术 对业务的关键环 节进行监控2 .能对案件进行分 析，有查处案件能 力差错能根据业务发展要1.档案管理规（二）求，对档案进行科则学化管理2.安全、保密吕埋档案相关知识3 .计算机运用知识()能根据业务变化增五编制设储蓄、汇兑会计会计帐簿会X计（一）能对市县局的邮政核分析储蓄经营情况进行算会计 报表准确分析（一） 计算 机操 作1 .能协助系统开