“快融宝”业务简介ppt课件

1、“快融宝快融宝业务简介业务简介 二二一四年七月一四年七月证券金融部证券金融部u业务简介业务简介u业务上线注意事项业务上线注意事项u操作流程介绍操作流程介绍主要内容主要内容n 什么是“快融宝”？n “快融宝是指单一融资主体未到期累计融资金额不超过300万元含的股票质押式回购交易。n 产品特色n 1、 极具亲和力的融资下限 5000元n 2、至尊贵宾级的优惠体验 8.6年利率 vs 8折质押率n 3、弹性最大化的还款期限 1天至3年计息天数）31.1 1.1 业务简介业务简介 1、已在我公司开立资金账户的客户2、未在我公司开立资金账户的客户持本人有效身份证明至我公司营业网点或登陆网上营业厅开户登录

2、网上营业厅申请开通“快融宝业务登录网上交易系统进行融资交易申报p 如何参与？p目前，“快融宝仅对我公司60岁以下个人客户放开。p60岁以上的客户登录公司网上营业厅是不显示“快融宝界面的。p系统按出生年份控制界面显示，以2019年为例，1954年含以后出生的客户都可以参与“快融宝”，以此类推。1.2 1.2 投资者范围投资者范围客户可通过我公司网上交易系统查询最新的标的证券范围及质押率，标的证券范围及折算率按以下原则确定，后续会有动态更新，请以网上交易系统查询结果为准。 标的证券范围4995只） 标的证券范围限于沪深交易所竞价交易系统挂牌上市的非限售流通A股、债券及基金。公司不接受以下证券作为标

3、的证券：ST、ST的股份；海通证券600837）；监管部门或公司禁止质押的证券。 标的证券折算率标的证券为上证50、深成指成份股的，质押率为6折89只）；标的证券为沪深300、沪180、深100成份股的，质押率为5.5折260只）；标的证券为中证500成份股的，质押率为5折462只）；其他股票质押率：主板质押率为4.5折752只）、中小板质押率为4折526只）、创业板质押率为3.5折375只）。标的证券为债券国债除外或基金的，质押率为5折2225只）；标的证券为国债的，质押率为8折306只）；以上标的证券折算率按孰高原则确定，如标的证券既属于上证50的对应质押率6折），又属于沪深300的对应质

4、押率5.5折），按上证50对应的折算率6折确定。1.3 1.3 标的证券标的证券1.4 1.4 交易要素交易要素p 交易要素项目项目内容内容交易时间沪市（交易日9:30-11:30，13:00-14:30）深市（交易日9:15-11:30，13:00-15:00）交易期限默认3年，客户可申请提前购回。提前购回日最早为初始交易日的下一交易日。资金使用时间 T日初始交易T+1日资金可用可取单笔融资金额下限5000元单账户融资金额上限300万元还款方式季度结息，最后一期的利息与本金一并归还。1.5 1.5 交易费用交易费用收费项目收费项目券种券种收费标准收费标准质押登记质押登记股票500万股以下（含

5、）部分按该部分面值的1收取，超500万股的部分按该部分面值的0.1收取，起点100元。基金500万份以下（含）部分按该部分面值的0.5收取，超500万份的部分按该部分面值的0.05收取，起点100元。债券500万元以下（含）部分按该部分面值的0.5收取，超500万元的部分按该部分面值的0.05收取，起点100元。p 费用有哪些？p“快融宝费用目前包括利息、固定佣金及质押登记费。p利息：目前年利率每百元年收益为8.6；p 按应计利息天数收取利息，算头不算尾。p佣金：初始交易时收取固定佣金暂定为100元），固定佣金用于支付交易所p 的经手费，公司其实是没有佣金收入的；p 购回交易时不收固定佣金；p

6、质押登记费按中登公司标准执行）对于初始交易客户资金账户应收金额=初始交易金额-固定佣金-质押登记费；对于购回交易未考虑违约情形）客户资金账户应付金额=初始交易金额初始交易金额年利率/100应计利息天数/3601.6 1.6 履约保障比例履约保障比例p履约保障比例p履约保障比例标的证券市值待购回期间分派且未提取的税后红利或利息乙方认可的其它资产评估值预估的预扣预缴个人所得税额或个人所得税额如需）/应付金额100%。p例：A客户，初始交易金额1,000,000元，年利率8.6，初始交易日为2019年5月30日，该股票于2019年6月5日分红20,000元， 2019年6月10日日终的待购回股票市值

7、2,000,000元，那么2019年6月10日清算后的履约保障比例是多少？p答：应计利息天数为12天p 应付金额=1,000,000+1,000,0008.6/10012/360=1,002,866.67元p 履约保障比例=（2,000,000+20,000）/1,002,866.67100%=201.42%p预警线、平仓线p履约保障比例的预警线为160%，平仓线为140%；p对于标的证券为国债的，履约保障比例的预警线为110%，平仓线为105%。u业务简介业务简介u业务上线注意事项业务上线注意事项u操作流程介绍操作流程介绍主要内容主要内容2.1 2.1 办理流程办理流程p流程相关注意事项内容

8、内容股票质押业务流程股票质押业务流程“快融宝快融宝”业务流程业务流程 开通业务客户需临柜办理，现场签署一系列表单及合同，尽调部门进行尽职调查客户登录公司网上营业厅，网签 “快融宝”业务协议、风险揭示书、征信调查表及业务申请及信息申报表，营业部执行简易尽调流程，包括不限于征信审核等。 申报交易客户需向营业部提交交易申请表，由营业部提交议价申请，公司审核通过后客户至营业部现场签署交易协议书，公司进行委托报单客户登录网上交易系统提交交易申请，并网签交易协议书后，公司审核后报单；p业务上线时间p 目前，公司已放开十几家营业部的“快融宝开户权限。p 待开户流程及交易流程试运行成功后，公司将全面放开“快融

9、宝开户权限。请营业部密切关注。p岗位权限相关注意事项p 由融资融券岗兼任股权融资业务岗，系统已进行相应权限设置，已有融资融券岗的营业部不需要单独申请权限；p 若需要换岗任职“股权融资业务岗的或营业部未设置“融资融券岗的，需单独申请股权融资业务权限。p p开通“快融宝相关注意事项p客户需通过公司95553电话回访；p营业部股权融资业务岗需在金仕达信用管理平台完成征信审核；p公司需完成客户的合格投资者报备。p（一般情况下，N日15:00前快融宝合同签署申请生效，N+1日可进行沪深市场交易；p N日15:00后快融宝合同签署申请生效，N+1日可进行深市交易；N+2日可进行沪市交易；p系统将进行升级，

10、升级后，快融宝合同签署申请生效的当天就可以申报深圳交易，沪市交易规则不变）2.2 2.2 开户须知开户须知p期限相关注意事项p交易期限默认为3年。p客户可网上申请提前购回，且提前购回不收提前购回补偿费，公司在购回交易日完成购回交易申报。通过提前购回操作，可实现随时还款，交易期限区间【1天，3年】。p客户提前购回申请获批后此时购回期限不足3年），若客户希望延期，可申请延期购回。p 网上交易系统暂时未提供延期购回申请菜单，因此若客户需要延期购回的，需前往营业部填写及风险揭示书，并录入及业务申请及信息申报表。p公司客户服务中心工作人员最晚于次一交易日通过95553对客户进行电话回访。p营业部股权融资

11、业务岗在金仕达信用管理平台进行征信审核。p公司进行合格投资者报备。p“快融宝交易申请流程p客户登录公司网站，下载网上交易软件下周一将在公司网站/行情交易软件下载菜单中提供“快融宝版交易软件供客户下载）；p客户登录网上交易软件，提交“快融宝初始交易申请即融资），并网上签署交易协议书。资金于初始交易成功交收的次一交易日可用可取。一、客户登陆海通证券官网一、客户登陆海通证券官网htsechtsec，点击，点击“网上营业厅网上营业厅”3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程二、进入二、进入“网上营业厅网上营业厅后，客户输入资金账号、交易密码及验证码并点击登录后，客户输入资金账号、

12、交易密码及验证码并点击登录3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程三、登录后，点击左侧菜单栏中的三、登录后，点击左侧菜单栏中的“快融宝快融宝按钮按钮 3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程四、阅读业务须知，点击获取验证码，验证码将发送至客户手机，客户输入验证码并点击四、阅读业务须知，点击获取验证码，验证码将发送至客户手机，客户输入验证码并点击“确定确定”3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程五、客户阅读五、客户阅读“快融宝快融宝业务协议业务协议3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程六、客户核对基本信息

13、后，录入应急联系人姓名及手机号码并点击六、客户核对基本信息后，录入应急联系人姓名及手机号码并点击“下一步下一步”3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程七、客户阅读七、客户阅读“快融宝快融宝风险揭示书风险揭示书3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程八、客户网上签署业务协议及风险揭示书，勾选各项条款后点击八、客户网上签署业务协议及风险揭示书，勾选各项条款后点击“下一步下一步”3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程九、客户填写九、客户填写 征信调查表征信调查表3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程九、客户

14、填写九、客户填写 征信调查表征信调查表3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程九、客户填写九、客户填写 征信调查表，并点击征信调查表，并点击“下一步下一步”3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程十、客户按实际情况填写十、客户按实际情况填写 业务申请及信息申报表业务申请及信息申报表3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程十、客户按实际情况填写十、客户按实际情况填写 业务申请及信息申报表业务申请及信息申报表, ,并点击提交并点击提交3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程十一、客户申请已提交，保持手机畅通等待

15、十一、客户申请已提交，保持手机畅通等待9555395553回访及营业部征信审核回访及营业部征信审核3.2 3.2 客户申请客户申请“快融宝快融宝操作流程操作流程一、股权融资业务岗在一、股权融资业务岗在“约定购回约定购回/ /客户管理客户管理/ /客户征信客户征信/ /客户征信资料查询客户征信资料查询菜单中菜单中, ,选择选择“开始日期开始日期”、“结束日期结束日期”、征信类别选择为、征信类别选择为“网上交易征信网上交易征信”，查看客户提交的，查看客户提交的“快融快融宝宝开户申请开户申请 注：每天至少查询三次，分别为上午注：每天至少查询三次，分别为上午9:309:30、中午、中午1:001:00

16、及下午及下午3:303:30；客户资料未同步前，；客户资料未同步前，客户新提交的快融宝申请会在客户姓名一栏中显示为资金账号如下图）客户新提交的快融宝申请会在客户姓名一栏中显示为资金账号如下图） 3.3 3.3 营业部操作流程信用管理平台）营业部操作流程信用管理平台）二、股权融资业务岗在二、股权融资业务岗在“约定购回约定购回/ /客户管理客户管理/ /客户资料客户资料/ /交易系统客户资料一步同步交易系统客户资料一步同步菜单菜单中，录入前一步查询到的客户普通资金账号，点击查询后系统自动同步中，录入前一步查询到的客户普通资金账号，点击查询后系统自动同步 3.3 3.3 营业部操作流程信用管理平台）

17、营业部操作流程信用管理平台）三、股权融资业务岗在三、股权融资业务岗在“约定购回约定购回/ /客户管理客户管理/ /客户征信客户征信/ /客户征信因子导入客户征信因子导入菜单中菜单中, ,录入客录入客户普通资金账号，点击查询并导入征信资料户普通资金账号，点击查询并导入征信资料 （该操作响应时间较长，请耐心等待）（该操作响应时间较长，请耐心等待）3.3 3.3 营业部操作流程信用管理平台）营业部操作流程信用管理平台）四、股权融资业务岗在四、股权融资业务岗在“约定购回约定购回/ /客户管理客户管理/ /客户征信客户征信/ /客户征信资料修改客户征信资料修改菜单中，录入菜单中，录入客户普通资金账号，点

18、击查询，双击征信因子，点击修改请注意修改投资者经验及第客户普通资金账号，点击查询，双击征信因子，点击修改请注意修改投资者经验及第1212项项的评级因子名称）的评级因子名称）3.3 3.3 营业部操作流程信用管理平台）营业部操作流程信用管理平台）五、股权融资业务岗在五、股权融资业务岗在“约定购回约定购回/ /客户管理客户管理/ /客户征信客户征信/ /客户征信资料提交送审客户征信资料提交送审菜单中，菜单中，选择拟提交的客户流水，点击提交送审选择拟提交的客户流水，点击提交送审3.3 3.3 营业部操作流程信用管理平台）营业部操作流程信用管理平台）六、股权融资业务岗在六、股权融资业务岗在“股票质押股

19、票质押/ /合约管理合约管理/ /受理业务监控受理业务监控菜单中查询快融宝合同签署申请菜单中查询快融宝合同签署申请, ,客户已完成征信并成通过回访，系统将自动生效该申请受理业务监控中的快融宝合同签署流水客户已完成征信并成通过回访，系统将自动生效该申请受理业务监控中的快融宝合同签署流水消失），此时在合约查询中该申请的状态显示为消失），此时在合约查询中该申请的状态显示为“已完成已完成”。 3.3 3.3 营业部操作流程信用管理平台）营业部操作流程信用管理平台）一、业务全面上线后，客户在海通证券官网一、业务全面上线后，客户在海通证券官网/ /行情交易软件下载菜单中下载交易软件行情交易软件下载菜单中下载交易软件 输入资金账号、交易密码及通讯密码后登录输入资金账号、交易密码及通讯密码后登录 3.4 “3.4 “快融宝快融宝交易操作流程交易操作流程二、登录后，选择左下角的二、登录后，选择左下角的“快融宝快融宝选项卡，