非法集资专项治理工作宣传课件

1、远离非法集资陷阱保证诚信合规销售 怎么铺天盖地的都是在说打击怎么铺天盖地的都是在说打击非法集资？非法集资？ 我们整天忙我们整天忙得不得了得不得了，哪有功夫，哪有功夫去搞非法集资？去搞非法集资？ 那可是要坐牢的事，借我个胆那可是要坐牢的事，借我个胆儿也不敢啊！儿也不敢啊！别急，先看看啥是非法集资？别急，先看看啥是非法集资？跟我们能有啥关系？跟我们能有啥关系？ 非法集资非法集资就是指未获金融监管机构批准，以获得就是指未获金融监管机构批准，以获得未来回报为诱饵，向社会公众募集资金的行为。未来回报为诱饵，向社会公众募集资金的行为。 其实，刑法中并没有非法集资这一罪名，非法其实，刑法中并没有非法集资这一

2、罪名，非法集资是一个通俗的叫法，刑法中与非法集资相关的集资是一个通俗的叫法，刑法中与非法集资相关的罪名有两个，分别是罪名有两个，分别是集资诈骗罪集资诈骗罪和和非法吸收公众存非法吸收公众存款罪款罪，其中前者更具欺骗性，后者更具隐蔽性。，其中前者更具欺骗性，后者更具隐蔽性。集资诈骗的欺骗性：集资诈骗的欺骗性：以往，咱们国寿系统内通报过的非法集资多属于集资诈骗，主要以往，咱们国寿系统内通报过的非法集资多属于集资诈骗，主要手法是通过私刻印章、使用假保单、假发票等方式，以承诺收益手法是通过私刻印章、使用假保单、假发票等方式，以承诺收益为诱饵，以销售保单为幌子，吸收客户资金。为诱饵，以销售保单为幌子，吸收

3、客户资金。预测：集资诈骗会少起来预测：集资诈骗会少起来非法吸收公众存款的隐蔽性：非法吸收公众存款的隐蔽性：-“我们不是集资我们不是集资” 我做的是正经买卖，连集资都不是，就更谈不上是非法集资。我做的是正经买卖，连集资都不是，就更谈不上是非法集资。 我们是合伙经营，搞蚂蚁养殖，投资艺术品、投资古董，搞收我们是合伙经营，搞蚂蚁养殖，投资艺术品、投资古董，搞收藏藏。-“这是我们内部的事儿这是我们内部的事儿” 非法集资是面向公众筹资资金，我们没有面向公众，我们是亲非法集资是面向公众筹资资金，我们没有面向公众，我们是亲戚朋友之间筹钱。戚朋友之间筹钱。 这个能够成为借口吗？（亲戚朋友之间关系有远有近，拐上

4、几这个能够成为借口吗？（亲戚朋友之间关系有远有近，拐上几道弯，你可能跟国家主席都能扯上关系）道弯，你可能跟国家主席都能扯上关系）预测：非法吸收公众存款短时间内看不到减少的迹象预测：非法吸收公众存款短时间内看不到减少的迹象 比如说比如说P2P网贷网贷，就是随着互联网技术而发展起来的一种，就是随着互联网技术而发展起来的一种新型融资模式，其中潜藏巨大的非法集资风险。新型融资模式，其中潜藏巨大的非法集资风险。 通俗解释通俗解释P2P网贷：网贷：我有钱，希望获得我有钱，希望获得10%的年收益，你缺钱，的年收益，你缺钱，愿意以愿意以10%甚至更高的成本去借钱，但是之前我不认识你，你不认甚至更高的成本去借钱

5、，但是之前我不认识你，你不认识我，现在好了，有了网络，通过网络平台牵线搭桥，我们一拍即识我，现在好了，有了网络，通过网络平台牵线搭桥，我们一拍即合，自动成交。合，自动成交。 P2P本是一种金融创新，是好东西，但是很多好东西一哄而本是一种金融创新，是好东西，但是很多好东西一哄而上就出现上就出现变异变异，就容易畸形。，就容易畸形。P2P风险的滋生：风险的滋生： P2PP2P商业模式健康运行的前提：商业模式健康运行的前提：资金需求方筹集到资金之后，用资金需求方筹集到资金之后，用所筹资金投资某个项目，获得的回报超过筹集资金时付出的成本。所筹资金投资某个项目，获得的回报超过筹集资金时付出的成本。如果资金

6、成本被一路炒高，达到如果资金成本被一路炒高，达到20%甚至甚至30%，当今经济，当今经济环境下，什么样的项目可以覆盖这么高的资金成本？环境下，什么样的项目可以覆盖这么高的资金成本？ 解释完啥是非法集资，再看看解释完啥是非法集资，再看看 我们销售人员该如何做？我们销售人员该如何做？ -远离非法集资！远离非法集资！举报非法集资举报非法集资发现如下异常现象，请及时举报！发现如下异常现象，请及时举报！回顾这个曾经宣导过的案例回顾这个曾经宣导过的案例- 2008 2008年年5月，潘璐成立瑞鼎轩公司，称将投资办茶楼，并称可代月，潘璐成立瑞鼎轩公司，称将投资办茶楼，并称可代老百姓免费收藏所购普洱茶，承诺以

7、老百姓免费收藏所购普洱茶，承诺以14%-22%的年利息返还投资款。的年利息返还投资款。2009年年4月至月至5月，为迅速骗取大量资金，潘璐聘用周睿等多个分部负月，为迅速骗取大量资金，潘璐聘用周睿等多个分部负责人，共同以上述诈骗方法继续非法集资。责人，共同以上述诈骗方法继续非法集资。2008年年5月至月至2009年年10月月间，非法集资额达人民币间，非法集资额达人民币1433万余元。所得款项除用于购买少量普洱万余元。所得款项除用于购买少量普洱茶等，余款均被潘璐、周睿等人瓜分并肆意处分，导致无法归还茶等，余款均被潘璐、周睿等人瓜分并肆意处分，导致无法归还314名被害人的钱款。名被害人的钱款。 江苏

8、省南京市中级人民法院于江苏省南京市中级人民法院于2011年年4月以非法吸收公众存款罪月以非法吸收公众存款罪依法判处潘璐无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；依法判处潘璐无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处周睿等分部负责人有期徒刑十三至十五年。判处周睿等分部负责人有期徒刑十三至十五年。教训不可谓不惨痛，营销伙伴打醒精神！教训不可谓不惨痛，营销伙伴打醒精神！-不要轻易将您的辛苦钱交给别人不要轻易将您的辛苦钱交给别人“办茶楼办茶楼”，打了水漂！，打了水漂！-如果你投钱进去了，而且运气不错，别人承诺的高利也给你兑现了，如果你投钱进去了，而且运气不错，别人承诺的高利也给你兑现了，那你也别学雷锋，自己赚点见好就收就算了，没有必要让身边的人跟你一那你也别学雷锋，自己赚点见好就收就算了，没有必要让身边的人跟你一起赚钱。起赚钱。-公司下面设分部，分部下面可能还会设支部，如果有人请你去做个公司下面设分部，分部下面可能还会设支部，如果有人请你去做个兼职的支部负责人，你可要擦亮眼睛。一旦陷入泥潭，抽身