融资融券业务知识竞赛答案-

1、融资融券业务知识竞赛试题一、单选题:1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物,折算率为70%,融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为(C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.200万元B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过(时,客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于( C 。交易所另有规定的出外。A.150%,130%B.150%,150%C.300% 300%D 300% 150%3、目前,融资融券的交易期限最长是(DA.30B.60C.90D

2、.1804、其他条件不变,可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额。 BA、无法判断;B、减少;C、不变;D、增加。5、以下关于信用证券账户内资产的说法,正确的是(CA.信用账户内仅证券作为担保财产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时,应当由(CA、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投

3、票7、融资融券合同应约定融资融券特定的( B 关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是(D A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的,可以直接申请信用证券账户的转托管,而不需要注销其原先的信用证券账户。(必须再原公司先注销,再去新证券公司重新签订合同,重开信用证券账户9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时,证券公司通知客户追加担保

4、物是(A A、合同约定的义务B、为了提高客户服务质量C、其他三项都不对D、客户提出的服务要求10、某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者至少需要追加(D 现金或等值证券。A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60%,那么,该投资者信用账户内的保证金金额为( C 万元。A、160B、136C、120D、10012、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于(BA、140%B、

5、150%C、120%D、130%13、维持担保比例的计算公式是(A :A、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用B、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价C、维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额,拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,则该投

6、资者理论上可融券卖出(D 元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、50B、100C、150D、20015、资者融资余额为100万元,担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为(C 。A、100万元x300%-125万元=175万元B、100万元x130%-125万元=5万元C、100万元x150%-125万元=25万元D、100万元x200%-125万元=75万元16、某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者选择卖券还款

7、了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求,投资者至少需要了结(D 债务。A、 4万元B、8万元C、2万元D、6万元17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元,其折算率为70%,“证券B”市价为10元,客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”,此时其信用账户的维持担保比例是(B 。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。18、融券卖出的申报价格(A 该证券的最近成交价;当天没有产生成交的,申报价格(其前收盘价。A、不得低于;不得低于B、不得高于;不得高于C、不得低于;不得高于D、不得高于;不得低于19、假设“证

8、券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券,折算率为70%,证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元,如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物,则其可充抵保证金为(A元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A,融券卖出50万元的标的证券B,A和B的折算率均为70%,则维持担保比例为(B 。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、200%B、300%C、210%D、140%21投资者从信用账户转出资产受到的限制有(A A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产,经过

9、证券公司审核同意后才能从信用账户中转出,转出后维持担保比例不低于300%B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出C、没有限制,投资者可根据意愿自行转出D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可,不受维持担保比例限制22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物,折算率为70%,融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B,则保证金可用余额为(C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元23、客户进行融资融券交易时,能融资买入或融券卖出的证券范围是(C A、所有上市证券B、可充抵保

10、证金的有价证券C、标的证券D、大盘蓝筹24、在保证金金额一定的情况下(D :A、保证金比例越低,投资者融资融券的规模就越小,财务杠杆效应越高B、保证金比例越高,投资者融资融券的规模就越大,财务杠杆效应越高C、保证金比例越低,投资者融资融券的规模就越大,财务杠杆效应越低D、保证金比例越高,投资者融资融券的规模就越小,财务杠杆效应越低25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中,深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过(D 。 A 、65% B、80% C、90% D、70%26、根据沪深交易所实施细则,证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金

11、比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+(1-该证券的折算率。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股(折算率为0.65,最新价位5元。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B(折算率为0.75,请问该客户的保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为(,本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计:( AA、42500元、50000.00元、11100股B、42500元、50000.00元,11111股C、60000元、70588.23元、15600股D、42500元、56666.67元、12500股27、投资者从事融资融券交易,可以通过(D方式向信用资金账

12、户转入现金。A、从普通资金账户直接转入B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入28、以下叙述错误的是(A。A 、融资融券可以采用大宗交易方式。B、未了结相关融券交易前,投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券,不得用于从事债券回购交易。D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款,须先偿还其融资欠款。29、某客户账户内有100万元市值的股票A,如果该股票的折算率为0.7,则100万元股票A股票可以充抵的保证金是(A ?A 、70万元B、50万元C、80万元D、100万元30、(D 是客户在证券公司开立的用于

13、记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据,是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。A 、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户D、信用证券账户31、融资融券合同必备条款中规定,下列哪种情形不属于合同必须载明的情形(B 。A、投资者的姓名B、投资者的配偶姓名C、投资者的住所D、开立信用账户的有关内容32、融资利率的收取标准为:(DA、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率33、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的,由(B 负责向投资者作出解释A、证券登记结算机

14、构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行34、客户向证券公司提供的,可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种(C?A汽车B房产C现金+符合规定条件的股票D定期存折35、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量,合计达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形(A 时,须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A其他三项中的任何情形B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例,D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例,但是客户及其一致行动人普

15、通账户和信用账户持有数量之和达规定比例36、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券,(A 按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,根据融资融券业务试点的进展情况,在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单,并向市场公布。A 、证券交易所B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券公司37、证券公司不得向下列(D 客户融资融券A、交易结算资金已纳入第三方存管B、已在该证券公司从事证券交易二年以上C、具有一定的投资能力和风险承受能力D、有重大违约记录38、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时,按(C 时间标准计算。A、按“季”计息B、按“月”计息C、按“天”计息 D 、

16、按“年”计息39、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款(B A、可以自行考虑是否归还融资欠款B、先偿还其融资欠款C、可以在当日交易收市前买入其他证券D、可以直接转出信用证券账户40、“融资”是指客户向证券公司借入什么(C ?A、债券B、基金C、资金D、股票41、客户及其一致行动人(B 达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量,或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量D、只有通过信用证券账户

17、持有一家上市公司权益的数量42、根据交易所的规定,投资者融资买入或融券卖出时,融资、融券保证金比例不得低于(A 。A、50% B、60% C、80% D、70%43、融资融券业务试点期间,券商可以将以下证券融给客户(C A、券商其他客户的证券B、券商自有证券和基金公司提供的证券C、券商自有的证券D、券商自有的证券和金融公司提供的证券44、客户到期未偿还融资融券债务的,则证券公司将采取下列哪项措施( D。A、给客户延期B、给客户增加新的融资融券额度C、根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物,不足部分不得向客户追索D、根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物,不足部分可以向客户追索45、客户信用

18、账户的维持担保比例不得低于(C 。A 100%B 150%C 130%D 300%46、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时(B。A、不允许参加投票B、按客户的意见以券商的名义投票C、以每位客户的名义投票D、按券商的意见以券商的名义投票47、客户查询信用证券账户的明细数据(D。A、只能在券商查询B、只能在登记公司查询C、可以在券商和登记公司查询,两者查询结果不一致时以登记公司的为准D、可以在券商和登记公司查询,两者查询结果不一致时由券商向客户解释48、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括( CA、借贷关系B、买卖关系C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D

19、、因借贷产生的债权债务的担保关系49、在交易所上市的下列证券,不在标的证券范围的是(C A、证券投资基金B、交易所认可的其他证券C、ST股票D、债券50、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务( DA、拒绝提供相关资料,或提供虚假资料的客户B、公司认定其证券投资经验,风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户C、本证券公司的股东及相关关联人D、其他三项都包括51、根据证监会证券公司融资融券业务试点管理办法的规定,投资者可以选择(家证券公司签订融资融券合同,在一个证券市场可委托证券公司为其开(个信用证券账户 BA 1,2B 1,1C 2,2 D多,多52、关于“标的证券”正确的说法是(

20、DA、证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布C、在沪深交易所上市的所以证券D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券53、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A,假设证券A 的折算率为60%,拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B,则该投资者理论上可融资买入( A元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、440B、400C、480D、60054、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用(融资融券交易证券账户可以有(C 个A 3个B 2个C 1个没有限制

21、55、在融资融券交易期间,投资者信用账户维持担保比例超过(C 时,客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券,但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外A 100%B 200%C 300%D 400%56、证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,应明确约定的事项包括(A A、其他三项都包括B、融资、融券的额度、期限、利率(费率、利息(费用的计算方式C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围57、

22、当投资者维持担保比例低于130%时,会接到证券公司的补仓通知,若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过(B 个交易日,否则将面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+358、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时,证券公司发出追加担保物通知,投资者必须在( B追加担保金使维持担保比例高于150%A1个交易日内 B 2个交易日内 C 3个交易日内 D 4个交易日内59、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括(C A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金C、其他三项都包括D、卖出证券60、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的(A 时,交易

23、所可以在次一交易日暂停其融券卖出,并向市场公布。A、25% B20% C30% D35%二、多选题:1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户(BD A、客户信用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、客户信用交易担保资金账户D、融券专用证券账户2、客户办理融资融券业务需要开立以下账户( ACDA、客户信用资金账户 B客户信用交易担保资金账户 C客户信用证券账户 D、客户信用资金管理账户3、以下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必须具备的:(BCD A开业时间超过两年,有一定数量的融资融券意愿客户。B、基础管理规范,内控、风控、合规管理有效,最近一年内未受到监管部

24、门和公司的处罚。C、客户交易行为规范,近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生。D、具备开展融资融券业务的信息技术环境,通过融资融券业务技术系统测试。4、客户征信的内容包括:( ABC A、客户基本信息B、客户证券资产C、客户其他金融资产和收入状况D、客户户口所在地5、出现下列哪些情况,客户信用级别可能下调(BCD A、客户信用账户出现账面亏损B、客户被多次强制平仓C、客户出现诉讼D、客户保证金可用余额小于零6、出现以下哪些情况,公司将可能下调客户授信额度( ABCD A、客户交易异常B、客户信用等级降低C、监管机关要求D、公司财务状况发生变化7、客户注销信用账户须满

25、足以下哪些条件(A BCD A、无未了结融资融券交易B、无未清偿债权债务关系C、无未了结交易纠纷D、信用账户内无担保物8、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓(AC A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足B、客户保证金可用余额小于零C、客户融资融券合约到期未偿还时D、客户信用账户维持担保比例低于130%时9、融资融券的标的证券为股票的,应当符合下列条件(AD A、在交易所上市交易满3个月B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元C、股东人数不少于5000人D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%10、当融资融券交易出现异常时

26、,证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布(ABCDEFG A、调整标的证券标准或范围B、调整可充抵保证金有价证券的折算率C、调整融资、融券保证金比例D、调整维持担保比例E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易 F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易 G、证券交易所认为必要的其他措施 11、 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定 ABCDE_ _。 A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%； B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%； C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20%； D、按对客户融资规模的 10%计算风险准备； E、

27、按对客户融券规模的 10%计算风险准备。 12、客户从事融资交易的，可以选择 AB A、卖券还款； B、直接还款； 的方式，偿还向证券公司借入的资金。 C、买券还券； D、平仓还款。 13、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪些 信息_ABCD_。 A、融资融券的利率与费率； B、可充抵保证金的证券的种类及折算率； C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类； D、保证金比例和最低维持担保比例。 14、 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公 布_ABCD_。 A、调整标的证券标准或范围； C、调整融资保证金比例； B、调整可充抵保证金有价

28、证券的折算率； D、调整融券保证金比例。 15、 公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，证券营业部的主 要工作职责有_ABCD_。 A、客户培育、市场推广； B、及时报告应急突发事件； C、处理客户投诉、纠纷； D、及时报告严重影响客户偿债能力的事件。 16、强制平仓的条件包括_ABCDEF_。 A、 客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补 足担保物； B、 客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补 足担保物； C、客户有危及公司债权的违约行为； D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制； E、客户被司法机关或

29、其他有权机关限制人身自由； F、客户融资融券合约到期未偿还公司负债。 17、 如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后 的，债务到期日顺延至 。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿 还方式和金额为 。AC A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过 30 个自然日，则顺延至交易恢 复当日； B、 如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过 30 个自然日，则顺延 30 个自然 日； C、现金补偿，如证券属于沪深 300 指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当 日收盘价×融券卖出数量×沪深 300 指数同期涨跌幅； D、现金补偿，如证券属于沪深 3

30、00 指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当 日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。 18、客户授信额度受其提交的金融资产的 和托管在本公司的总资产的 双重控制，取两者的较低值。如客户的金融资产（包括证券资产）为 200 万元， 而其托管在本公司的证券总资产为 80 万元，则客户的授信额度最高为 。 客户的授信额度是其融资融券额的理论上限， 证券公司对客户交易时的具体可使 用额度 。ABDF A:100； B:50%； C: 100 万； D：80 万； E：完全保证； F: 实行先到先得原则。 19、为了防范市场过度波动风险， 融资融券交易试点实施细则对单只证券的 融资融

31、券规模进行了限制，正确的是 AC 。 A、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的 25%时，交易所可以 在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至 20%以下时，交易所可以在 次一交易日恢复其融资买入； B、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的 30%时，交易所可以 在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至 15%以下时，交易所可以在 次一交易日恢复其融资买入； C、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的 25%时，交易所可以在 次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至 20%以下时，交易所可以在次 一交易日恢复其融券卖出。 D、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的 30%时，交易所可以在 次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至 15%以下时，交易所可以在次 一交易日恢复其融券卖出。 20、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范 围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要 ，如果导致维 持担保比例在平仓线之下，则 。AC A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于 150； B、不用采取任何措施； C、可能会被强制平仓； D、不会被强制平仓。 三、判断题： 1、 公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组 -融资融券