浅谈技术创新的风险补偿体系

1、浅谈技术创新的风险补偿体系         10-03-22 14:43:00     作者：谢科范 赵湜 刘介明    编辑：studa20 【摘要】本文在我国推行科教兴国战略与自主创新战略的背景下,结合技术创新活动的高投入、高风险特征,提出了技术创新风险补偿体系的概念。文章主要对技术创新风险补偿体系的概念进行了界定;对技术创新风险补偿体系的构成进行了分析;对技术创新风险补偿体系的运行机理进行了探讨;对技术创新风险补偿体系在我国的实践

2、情况进行了总结;最后,对建立和完善我国技术创新风险补偿体系提出了具体建议。 【关键词】技术创新 风险 风险补偿体系 一、导论 近年来,在国家大力推进科教兴国战略和自主创新战略的背景下,企业对于技术创新的认识和重视程度得到普遍提升。可是,企业在技术创新方面的投入力度与发达国家相比依然存在明显差距,这一方面是由于思想认识方面的原因所致;另一方面,与我国大多数企业的技术发展水平较低、资金积累不够雄厚等原因存在密切关系;同时,还与我国技术创新的环境不健全、不完善有着直接的影响,如对于技术创新的政策支持力度不够,对于技术创新成果的保护环境不完善,对于技术创新风险的补偿体系不健全等,都严重地影响着企业的技

3、术创新活动。特别地,由于企业的技术创新是一项高投入、高风险的活动,企业一旦创新失败,可能因此而蒙受巨大的损失甚至破产,因此,风险成为阻碍企业技术创新的主要障碍之一。为此,政府需要对企业的技术创新进行全方位的风险补偿。本文针对技术创新的风险补偿体系而展开专门研究,旨在为健全与完善我国技术创新的外部环境、进一步促进广大企业加大技术创新力度提供理论指导与政策决策支持。 二、技术创新风险补偿体系及其构成 1、技术创新风险补偿体系的含义 技术创新风险补偿体系是国家和各级政府部门为了健全和完善技术创新活动的外部环境,促进技术创新活动,在考虑到技术创新活动本身的高投入与高风险特点的基础上,遵循风险与收益对等

4、的原则,对参与技术创新活动的主体,包括企业、科技保险公司、贷款银行、担保机构及风险投资公司所进行的一种全面、系统、规范的补偿机制与制度安排。 技术创新风险补偿体系的建立依赖于国家和各级政府部门的直接推动与财政支持,他们是技术创新风险补偿体系的规划者、决策者、建立者和执行者,他们的态度、认识和行动至关重要。技术创新风险补偿体系的直接受益者是技术创新活动的所有参与者,建立技术创新风险补偿体系的目的就是要鼓励企业、银行、风险投资公司等各类组织积极参与技术创新活动。技术创新风险补偿体系的核心思想和主要方式就是通过向每个参与技术创新活动的主体,根据其承担技术创新风险的大小来给予适当的补偿,以提高他们参与

5、技术创新的积极性和主动性。 2、技术创新风险补偿体系的构成 一般而言,技术创新风险补偿体系由以下五个部分构成,如图1所示。 (1)企业创新损失补偿。企业是技术创新的直接主体和第一主体,企业的技术创新活动受到技术、资金、市场和法律保护等不确定性因素的影响,存在巨大的风险。同时,在技术创新活动的所有参与主体中,企业承担着技术创新活动的大部分风险和主要风险,因此,对企业的技术创新活动给予直接补偿是最有效、最必要和最主要的补偿方式。 (2)科技保险补偿。科技保险是国家科技部与保监会于2006年末联合推出的一项以保险服务于高新技术企业的活动,旨在支持高新技术企业发展,促进国家自主创新战略的实施。科技保险

6、补偿包括对参与科技创新活动保险的保险公司进行补偿,以及对企业购买科技创新活动保险所付保费的补偿两个部分。 (3)对贷款银行的补偿。企业的技术创新活动需要大量的资金投入,而且随着科技创新活动的不断深入,所需资金不断增加。这些资金对于大多数企业特别是广大中小企业而言,是无法全部用自有资金进行投入的。中小企业需要运用多种渠道和手段筹措资金,其中银行贷款就是主要的渠道之一。可是银行为了规避风险,往往不愿意将资金贷给这些企业,这样就使得企业在技术创新活动中增大了资金风险,阻碍了企业的技术创新活动。因此,在技术创新风险补偿体系中需要对发放科技创新贷款的银行,根据发放贷款的额度和频率给予适当的补偿。 (4)

7、对担保机构的补偿。在企业向银行等信用机构进行贷款的过程中,往往需要进行信贷担保。因此,为了在企业的技术创新活动中顺利获得贷款,需要对担保机构的这种担保行为给予补偿,因为他们也承担了技术创新活动的部分风险。 (5)对风险投资公司的补偿。风险投资最早起源于美国,它是把资本投向蕴藏着失败风险的高新技术及其产品的研究开发领域,旨在促使高新技术成果尽快商品化、产业化,以取得高资本收益的一种投资过程。发达国家风险投资已经发展相当完善,而我国目前的规模尚小。因此需要对风险投资公司投资于企业的技术创新活动给予补偿,以促进风险投资介入技术创新活动的力度和广度。 三、技术创新风险补偿体系的运行机理 技术创新风险补

8、偿体系的运行机理如图2所示。在整个技术创新风险补偿体系中政府是投入、规划和建设主体,政府部门在系统规划的基础上,通过制定各项政策和制度,将一部分财政收入投入到技术创新的各类参与主体中,以促进他们参与技术创新的积极性和主动性。在各类参与技术创新活动的主体中,企业是最直接、最主要的主体,我国技术创新体系的建设就明确提出来要建立以企业为主体、以市场为导向的技术创新体系。因此,技术创新风险补偿体系中最重要补偿就是对企业的补偿。对企业的补偿直接的方式有对企业创新损失的补偿和对企业购买科技保险的保费的补偿。除了直接的补偿,就是间接的补偿,如对银行贷款的补偿、对担保公司提供担保的补偿、对保险公司提供科技保险

9、的补偿和对风险投资公司的补偿。这些间接的补偿最终的目的都是为了为企业的技术创新提供健全、完善的创新环境,特别是提供良好的融资环境。如对银行贷款的补偿,是为了促进银行将更多的资金投入到企业的技术创新活动中去,解决企业特别是广大中小企业技术创新贷款难的问题;对保险公司的补偿,是为了建立、普及和推广科技保险这一新型的保险政策;对风险投资公司的补偿,是为了建立风险投资向企业技术创新活动大量介入的局面。 四、我国技术创新风险补偿体系的实践 近几年来,我国许多地区在技术创新风险补偿体系的实践方面进行了大胆的探索,取得了一些有益的经验。技术创新风险补偿体系实践比较活跃的地区主要有浙江、江苏、深圳、北京和武汉

10、等地。 浙江省科技厅和财政厅联合出台了浙江省重大科技专项计划管理(试行)办法,办法中规定对于实施成功的项目,政府将给予项目研发投入的15%作为奖励;对于因不可抗拒因素或无法克服的特殊技术困难而导致的失败项目,经严格审核后,给予不超过项目研发投入费用的30%作为风险补偿。从浙江和江苏等地的实践来看,目前对于技术创新风险的补偿主要有以下三种情况:只要银行向中小企业提供一笔有关技术创新活动的贷款,政府就给该银行支付1%2%的额外补偿利息;如果这笔贷款形成了不良贷款,政府将承当该不良贷款的20%40%,以减少银行承担的风险;在银行向企业发放贷款的过程中,如果有担保公司愿意为中小企业提供担保,则政府给予该担保公司