最新烟草企业资金管理中心工作心得-范文精品

1、.烟草企业资金管理中心工作心得成立省级资金管理中心，将资金管理从财务管理中分设，对全省行业各成员单位的资金进展集中、统一管理，既是适应现代企业管理形式的必然要求，也是强化内部控制的详细表达，更是确保资金平安、防微杜渐、防范未然的重要举措。资金管理中心这几年的顺利运行见证了四川烟草经营效益持续攀升的全过程。事实证明，资金集中管理形式是科学的、先进的。通过对行业资金的集中管理、统筹规划，进步了对行业资金的宏观调控才能，充分发挥了行业资金的规模效益，有效解决了行业资金的“两高即贷款高、存款高问题，为防范资金运营风险、进步资金使用效率、降低资金管理本钱等发挥了重要的作用。资金管理中心的作用详细表达在以

2、下几个方面：一防范资金平安风险方面1、完善管理制度，建立管理长效机制。制度是企业管理的基石。加强管理，根本在于加强迫度建立，筑牢制度上的“防火墙，建立良好的管理长效机制。为了加大资金监管力度，标准资金管理行为，资金管理中心成立以来，相继制定了20多个涵盖行业资金集中管理、账户结算管理、账户余额管理、资金划拨管理、托收承付管理、基建专户管理、网银支付管理等各个方面的资金管理制度，使全省行业各成员单位资金管理工作做到有章可循、有法可依，标准了资金使用流程，防止了资金管理的随意性和盲目性，进步了资金管理工作的质量，为资金平安、高效运转保驾护航。2、完善过程控制，加强内部制约制衡。资金管理中心始终按照

3、iso9000质量管理工作目的和要求，结合资金管理工作实际情况，对涉及财务管理、资金管理的主要工作流程进展了系统深化地梳理，绘制了业务流程图，并标注了各个关键控制点ccp，促进了资金管理过程控制标准化，工作开展程序化。财务管理部门和资金管理部门均能按照确定的业务流程，形成互相配合和监视制约的工作机制，使财务管理、资金管理等互相牵制，互相作用，通过内部制约制衡，加强资金平安风险防范。3、加强账户管理，标准资金流通渠道。资金管理中心成立之前，行业各成员单位由于制度缺失，管理不标准等原因，账户开设零乱、分散，极易诱发经济犯罪行为。资金管理中心成立后，根据?中央预算单位银行账户管理暂行方法?等有关制度

4、规定，对行业各成员单位资金账户进展了彻底清理，标准了行业资金流通渠道，改变了过去行业资金进出多通道的弊端，有效地从源头上堵住了资金平安破绽，防范了资金风险，为行业资金管理工作地进一步开展创造了条件。4、加强预算控制，标准资金拨付根据。“预算驱动拨款是实行资金集中管理的重要手段，资金管理中心按照审核生效后的资金预算给各成员单位划拨款项。各成员单位同样以审核生效的资金预算作为资金支出的根据，严禁将预算内用处的资金用于预算外的其它用处，超过预算的资金需求，需要补办相应的审批手续。为了发挥资金预算在资金管理中的作用，资金管理中心通过进步行业各成员单位资金预算编制的准确度，严禁宽打窄用，并将预算执行情况

5、纳入年度目的考核体系，年终根据各成员单位预算执行情况程度进展奖惩，维护了预算编制的严肃性，确保了各成员单位资金预算执行偏向率均控制在正常范围以内。5、加强电子结算，降低在途资金风险。资金管理中心成立以来，通过不断进步行业“两烟电子结算程度，减少各成员单位在资金结算过程中的现金结算量，降低了“两烟结算资金风险。卷烟结算方面，在资金管理中心和相关部门、协作银行等的积极努力下，卷烟电子结算率逐年攀升，保证了销货款的平安、足额、及时回笼，进步了配送效率，同时也降低了配送本钱和资金风险。烟叶结算方面，按照烟叶收购一体化建立相关工作的要求，在全省行业逐步推广烟叶电子结算，为烟叶收购资金支付平安高效起到了积

6、极作用。二发挥资金规模优势方面资金管理中心充分挖掘“资金集中管理形式潜能，发挥行业资金规模优势，优化资源配置，加快资金周转，降低资金周转本钱；开展资金统贷统还、余缺调剂等，为各成员单位积极拓宽筹融资渠道，降低筹融资本钱。“资金集中管理形式促进了“两烟消费经营大开展，尤其是烟叶的大开展，四川烟叶消费规模从全国第七位升至全国第三位，确立了四川烟叶在全国的战略性领先地位。1、优化资源配置，降低资金周转本钱。资金管理中心运作以来，始终坚持按照“最大限度控制资金风险，加快资金流转的资金管理要求，及时办理资金上划下拨和内部结算等业务。通过不断优化资源配置，加快行业资金周转，最大限度减少资金往返划拨，进步了

7、资金周转率，降低了资金周转本钱。2、加强余缺调剂，降低资金融资本钱。行业的快速开展，形成了行业的资金积累，规模优势得以表达。但同时，四川烟草仍处于快速开展的上升期，根底设施建立投入较大，尤其是烟叶根底设施建立需要投入大量资金。为此，资金管理中心成立以来 ，积极组织开展委托贷款业务，调剂各成员单位资金余缺，为行业消费经营活动的正常开展提供了资金保障。通过加强资金余缺调剂管理，大大地降低了各单位融资本钱，进步了行业资金整体使用效率，并获得了良好的经济效益。相比较资金管理中心成立以前，行业对外借款的“两高窘状而言，行业资金的调剂使用，充分发挥了资金的规模优势，有效的缓解了全省烟草商业系统资金分布不均

8、的现象，既保证了消费经营的正常进展，又减少了贷款的利息支出，促进了全省行业各单位的持续协调开展。三增强资金管理意识方面1、加强银企合作，拓展资金管理渠道。资金管理中心成立以来，通过组织不同形式的银企座谈会、洽谈会、衔接会等，为银企双方搭建了较好的沟通交流平台。目前全省行业各成员单位与工行、农行、建行、邮行四大协作银行以及信誉社等金融机构开展了友好合作。尤其在近两年，资金管理中心抓住邮储银行成立的契机，利用其点多面广的特点，及时与其签订了战略合作协议，为“两烟电子结算再上程度奠定了良好的根底。通过资金管理中心与协作银行的积极协调和共同努力，大大提升了行业信誉等级，增强了行业话语权，拓展了行业筹融

9、资渠道，资金结算工作得以顺利运行，资金运营渠道畅通，为行业各项业务的资金结算提供有力的支撑。2、增强效劳意识，提升资金效劳程度。资金管理中心始终坚持将“效劳两烟业务，提供平安、优质、高效的结算方式作为资金管理的工作目的，并不断增强效劳意识，进步效劳质量。卷烟零售户、烟叶种植户是烟草行业的终端客户，是资金链上的重要客户，是资金管理的重点和难点，同时还是行业利润形成的源头。因此，资金管理中心高度重视资金源头管理，在进步资金使用效率，躲避资金使用风险的同时，为客户提供了众多优质效劳，效劳意识深化人心，效劳程度不断提升，为构建和谐并进的利益共同体作出了积极奉献。综上，资金管理中心在日益集团化的企业组织形式下，