人民币发行库风险防控机制思考

1、县域发行库风险防控机制基本现状（一）制度建设及执行体系日益完善。县域人民币发行库能够严格执行中国人民银行人民币发行库管理办法、中国人民银行办公厅关于修订发行库查库制度的通知和中国人民银行人民币发行库检查办法等规章制度，并结合工作实际制订具体措施，如依兰县支行发行库、发行基金调运和供应突发事件应急预案、调整专业化查库队伍人员构成，通过不断落实货币金银工作各项制度，对货币金银岗位分工、岗位职责、业务流程进行了较为详细的规范性操作，形成了相对完善的货币金银工作体系，确保了县域发行基金会计核算准确及库款、发行设施安全。（二）监督检查及整改落实从严从紧。县域人民银行均能够高度重视发行库安全管理和安全，严

2、格执行查库制度，确保监督检查落实到位，应认真落实库主任、库副主任、货币金银负责人查库职责。实行货币金银负责人对日常办理发行基金业务实时监督。并且积极配合上级行及本行内审等部门的监督检查，对通过巡视巡察、内部审计、专项检查发现的问题进行整改，确保监督检查实效。（三）要害岗位人员管理日益加强。按要求配备和任命一线、二线管库员，建立管库员动态管理档案，对出现违规操作行为加以严格教育和考核。加强对管库员政治思想教育，畅通人员交流沟通渠道，及时了解职工的思想动态，定期对管库员开展思想教育、谈心谈话、业务培训，积极引导教育职工树立正确的世界观、人生观、价值观，牢固树立严控风险的意识红线。（四）库务、库房管

3、理工作有序推进。调查发现，县域发行库门禁、报警、消防、杀毒、通风、清洁设备配备齐全，设备运行正常，发行库库门、备用门组合锁安全防护性能符合规定，灭火器就近放置在库外，均在有效期和压力范围内。发行库库区实行封闭式管理，按照区域划分进行隔离管理，安装了电子监控系统，无监控盲区，库内发行基金有序摆放、统一码高、间距合理，便于发行基金搬运、清点及查库。（五）基础业务及各类登记不断完善。基础工作得到进一步加强，各类账、表、簿、凭证要素准确、清楚，发行库使用的登记簿记均按上级行货币金银管理部门要求设置，种类齐全，指定专人负责逐笔序时记载，记载及时完整，记载更正、划线符合要求。登记簿的保存期限符合要求，由专

4、人入档案室保管。发行库房管理存在的问题（一）库房硬件设施薄弱，机械化、现代化程度不高，不能适应业务发展和规范化管理的需求。目前，大多数县支行库房建设年代较长，库区库容结构不合理，发行库区硬件条件较差，发行基金装卸全靠人力，劳动强度大，工作效率低，影响库房基础设施配备和实际运用。一方面发行库库房管理机械化设备受客观因素影响使用率不高，工作手段和方式比较原始落后。另一方面部分县支行库容面积已不能适应当前业务发展需求。2018年至今，依兰县辖区现金投放量持续增加，特别是春节等节日前后，现金投放量明显增加，加大了保障现金供应工作难度。（二）制度落实不到位。一是管库员从事管库工作，潜移默化中形成既有操作

5、习惯，日常工作中存在凭经验、习惯操作业务。对制度、规定缺乏主动学习、重新梳理、温故知新的意识，容易忽略基础性操作风险，风险防范意识淡化。二是人员不足、管库员跨部门兼岗已成为制约发行库安全管理的主要原因。特别是在出入库业务持续加大的情况下，业务人员承受着劳动强度大、责任风险大、检查工作多等压力，工作疲于应付，工人多岗、一岗多人现象突出，制度执行过程中或多或少存在操作疏忽的现象，一定程度上影响了制度执行的严肃性。（三）干部队伍结构不合理，学习动力、工作能力亟须提高。当前，县域人民银行的货币金银发行工作不同程度存在荣誉感、获得感、满足感不高，甚至低迷的现状，导致新员工不愿来、老员工退休潮的客观情况，

6、一定程度上造成了岗位人员不足，频繁轮岗、换岗现象，致使业务操作、制度落实存在潜在风险，进而造成货币金银干部职工调查研究、分析研判能力不足，工作质效提升缓慢，主动学习的意愿不强，在一定程度上影响了县域央行基础业务履职质效。完善风险防控机制的建议（一）完善人民币发行库履职基础设施。适时加强发行库、发行机具等基础设施投入，提高、改善工作效率和工作环境。首先，要加强对现有发行设施的检修，定期开展维护工作，防止因发行设施故障影响正常业务的办理。其次，新建或升级改造不能满足当前业务需求的发行库，以适应业务及属地经济发展的需要。最后，建立健全发行基金搬运队伍，鼓励全行干部职工（含聘用制职工），参与发行基金的

7、搬运工作，将相应搬运补助全额列支工资计划，以减轻发行基本搬运工作强度，从根本上提高发行库工作效率。从而不断提高科技防范水平。适时运用指纹机、手掌指纹机等电子密码设备，取代当前的密码锁，有效防止密码泄密、代开密码锁、忘记密码等情况的发生，有效防范风险。（二）优化、整合监督资源，加强监督管理。货币金银上级主管部门要加大辖属部门的业务指导和检查力度，整合、优化监督检查资源，充分同保卫、纪检、内审、会计、人事等部门沟通交流，形成监督检查合力，达到齐抓共管、不留死角的局面，确保发行库管理工作平稳、有序。（三）完善绩效考核制度，提高制度落实力度。要按年度对全年工作无差错、工作责任心强，特别是成绩突出的个人

8、给予精神和物质上的奖励。进一步细化发行库管理，人员各岗位职责，明确风险防范责任追究机制，切实增强相关管理人员的责任心和风险防范意识。而且通过教育培训，提高发行库人员的制度认知水平，健全内部监督程序，不断规范业务操作程序，将互相监督视为保障发行库安全的底线，严格落实各项制度，有效防范各类操作风险。（四）加强发行队伍建设。一是挑选政治立场坚定、思想品质良好、身体状况适合的同志从事管库员工作，定期开展要害岗位人员政审，对不符合要求的人员及时进行调整。二是定期不定期的对发行库相关人员开展思想教育、业务培训考核工作，坚决抵制各种违规、违纪行为。三是狠抓关键岗位、关键操作环节的风险防控，严格对发行库相关人员的教育管理和监督，强化案件防范，切实排查关键岗位人员八小时以外”行为风险，加大关键岗位轮岗力度，坚决杜绝个别人员暗箱操作现象。（五）强化货币金银廉政风险防控工作，全面推进廉政风险意识。首先，确定思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险、工作流程和操作风险作为货币金银廉政风险防控重点内容。落实货币金银部门负责人负责制，全面负责货币金银廉政风险防控工作，有效提升货币金银业务规范化、精细化管理。其次，对以纪检通报，审计