银行基本业务流程图完整版

1、银行基本业务流程图图2. 1 ：单位结算账户开户申请人提交开户资料2501登记客户资料退还开户资斜2505账户开户2202维护开户登记T证核准号2503注销客户资料2506账户销户图4. 1：准贷记卡业务流程图4. 2:借记卡业务流程图:公司贷款发放图:公司贷款联机归还图:公司贷款批量归还图:单位定期存单换单及质押图:公司贷款展期图:公司贷款联机形态转移图:公司贷款批量形态转移图:公司贷款核销图：收回已核销贷款图:公司贷款当日差错处理图:公司贷款次日及跨年差错处理图:贴现放款图:贴现收回或转逾期、核销图:融资申请及融资票据提出信贷部门或资金部门提次票据融资资料图:融资入账图:回购式票据融资到期

2、处理图:买断式票据融资到期处理图:融资期限变更图:转贴现期限变更应 退 利图：同业拆借放款图:同业拆借还款图：同业拆借展期图：同业拆借形态转移图:委托贷款放款信贷部门提交 委托贷款放款 资料会计部门审核放款资料建立委托贷款合约8501约定放款日次 日打印自动打 款及放款清 单5修改账户 信息8512还款资金转入过渡日终自动分配本息给资金委托人图：委托贷款还款信贷部门或客 会计部门审核还 户提交还款凭 款凭证及支付凭证 证及支付凭证次日打印委托贷款本息分配成功清 单和委托贷款本息分配不成功清 单，并对分配不成功记录进行账务 处理图：委托贷款展期图:贷款划转录入图：PCAS公积金贷款发放图：PCA

3、S公积金贷款柜台还款图：PCAS公积金日终处理PCA砾统Ll终签退PCA療统的柜员进行日终记账，打印过账流水清单彳和记账凭证记账凭证给4ABlS系统的柜员ABlS系统的柜员检查 日终平账情况， 确保账务记载正确ABIS系统的柜员在内部核算子系统为进行记账处理PcA系统的柜员传递图:以资抵债划转图:以资抵债处置图：跨中心往账业务、来账业务往往往往往往往往往往往往往4701 往往往往4705 往往往往*4702 往往往往往往往往往往往往往 往往往往 往往往往*4704往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往4706往往往往社tm往在任往往往往住住往往往往往往往往往往往 0703往往往往往往

4、往往0704往往往往往往0703往往往徉往往往征往往往往往往往往往往往往往往往往0715往往往往往往往往往/0711往往往往往往往往往往 往往往往往往往往往往4741往往往往往往往 往往往往往往往往往往往往往往往电徉徉i往往往往往住住图：网内往来往账业务、网内往来来账业务往往往往往往往往往往往往往往 往往往往 往往往往往往往往往往往往往图：漫游汇款业务图：同城交换提出业务、同城交换提入业务同城交换捉岀业务9099¾消交易9098柜台抹ABIS边帐4099同城抹账止口 S-IJhll-4010屮笔捉岀票转卜场40"整场提出票转下场受理提审核出票据凭汨4005借方票据4006H

5、埠提出借方栗据 4002&出贷方票据4001批绘提出贷方票据滞后复核 票据加盖 交换专川 认及打:码场次同城交换提入业务据止确票据提出受理提审核入票据票据提入退票处埋完成4021提入借方票据4023ft匕量提入借方栗据4图：大额支付往账业务大额支付来账业务大额支付往账业务霑户申请 跨察统O:托收审核5760往殴5765魂认凭证 业务*入录入濟单贷方业务来妹大额支付来账业务会计主管傅批营业期间柜员R8时选择5794未处理业务汇总信息查询5783查询来账业务5799 u ÷H.凭证打印来贱凭证审核来托凭证疋常一虎功打印记账妊证次日打印客户 人躺更知书会计主管申批L7QC1H5 7

6、60交易务沖类选择“退回”图：小额支付往账业务=小额支付来账业务小额支付往账业务小额支付来账业务图：代理汇兑业务图：外汇账单清算业务流程图：进口信用证业务流程(4)(6) (7)IM(2) (10)(H)受益人I申请人I（出口(5)（进口12)开证行1、进出口商签定销售合同，规定以跟单信用证方式结算；2、申请人（进口商）指示开证行开立跟单信用证；3'开证行开出跟单信用证，要求通知行通知受益人（出口商）4'通知行将信用证通知受益人（出口商）；5、受益人（出商）收到信用证，审证，发货；6、受益人（出商）向其往来银行或信用证指定银行交单；/承兑/议付;（付款、承兑）7、交单银行审单。

7、如果符合信用证要求，根据信用证的条件付款8'交单银行将单据寄给开证行；9、开证行审单，如果符合信用证要求，向交单银行进行偿付；10、开证行向申请人（进口商）提示单据；11、申请人（进商）付款赎单；12、申请人（进口商）提货。图：进口代收业务流程（1）合同F委托人（出口商）（2）发货付款人（逬口商）(3)J1 ( 8)1 ( 5)(6)交付提付款/单款不承兑（4）寄单托收行代收行（7）付款1、逬出口商签定合同，规定以托收方式结算；2、委托人（出商）根据合同约定装运货物，取得相矢单据；3、委托人（出商）将单据交往来银行，委托银行（托收行）代为收款；4、托收行将单据寄往代收行，委托其向付款人

8、（进口商）收取货款；5、代收行按照托收行的指示向付款人（进口商）提示单据；6、付款人（进商）办理付款或承兑手续，取得单据；7、代收行按照托收行指示付款或向托收行发承兌通知，到期提示进口商付款;8、托收行收妥款项并入委托人（出口商）账户。图：信用证通知流程rl模块HJ UKiL信用证保兌仃川Idltin图：信用证项下寄单索汇流程无偿交m图：跟单托收业务流程图图：贸易项下汇入汇款解付流程图图：企业非贸易、资本项下汇入款解付图：居民、非居民非贸易汇入款解付2666交易图：居民、非居民非贸易售汇图：非贸易、资本项下汇出汇款付汇图：提货担保流程图图：进口押汇流程图图：打包放款流程图国际结 算部门 审核单

9、 据信贷部 门审批 有权签 字人签 字部理手 订办款 会门贷续会计部 门办理 还贷手 续图：出口押汇流程图信贷部 门审批 有权签 字人签 字国际结 算部I' J 审核单 据国际结 算部门 办理押 汇发放 手续结算部 门办理 押汇归 还手续图：出口贴现业务流程图国际结 算部I' J 审核单 据结算部 门办理 贴现归 还手续图：出口信用保险项下融 资流程图国际结 算部门 审核单 据信贷部 门审批 有权签 字人签 字会计部 门办理 贷款手 续会计部 门办理 还贷手 续图：出口商票融资流程图：代理福费廷业务流程图：出口保理融资流程图：远期结售汇一一银行与客户之间的交易(1)交易日客户&

10、#39;输入Y复核取消复核生成账务生成统计数据BIBS(2)交割日厂远期展期J Y远期交割BlBS1远期违约确认、 记账1取消生成账务生成统计数据图：远期结售汇一一上下级行之间的平盘交易复核(2)交割日图：代客外汇买卖图：调拨交易方式的重空调拨上级行库房下级行库房柜员凭证箱领用流程审核;5611填制“重要空白证请领单”k调拔入库5612审核填制“重要空白:凭证请领单"丿上缴流 程调拔入摩/1调拔出库柜员入库5612!Xj56115614填制“重要空口凭证请领单"审核图：直接出入库方式的重空调拨上级行库房下级行库房领用流程审核填制“重要空凭 证请领单”审核上缴流程柜员领入5613填制“重要空白凭证请领单”柜员凭证箱填制“重要空白凭证请领单”管理行出库管理行入库56185610I管理行入库L5610审核审核柜员领入'5613空白凭证请 领单”管理行出库/柜员入库5618<5614IJ “重要空白 '凭证请领单”< -图：单笔代收业务基本流程9009建立委托单位合约9699转账或现金单笔处理电话银行网银 自助通等自助设备发起业务综合核对及打印图：批量代理业务基本流程9009建立委托单位合约第一次业务处理时 设垃即可